Kripto Dolandırıcılıkları ve Çalınan Fonlar 66'de %2022 Düşecek mi?

Plato tarafından yeniden yayınlandı

İzleyiciler: 0

Kripto para birimlerinin kullanımı ve uygulanması, son birkaç yılda kripto paranın ana akım haline gelmesiyle birlikte keskin bir şekilde artıyor. Ancak yeni para birimlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte yasa dışı kullanımlar ve kötüye kullanımlar da artıyor.

CoinJournal tarafından bir rapor analiz edildi Chainalysis Kripto suçunun ne kadar yaygın olduğunu, hangi türlerin en yaygın olduğunu ve hangi yıllarda kripto suçlulara en fazla miktarda para kaybedildiğini tespit etmek.

Kripto dolandırıcılıkları 82'de %2021 artarak 7.8 milyar dolara ulaştı
Çalınan 72 milyar dolarlık fonun %3.2'si DeFi protokollerinden çalındı
Toplam kripto işlem hacminin yüzdesi olarak dolandırıcılık %66 düştü

Peki, geleneksel kurgu alanındaki dolandırıcılıkla karşılaştırıldığında kripto gerçekten ne kadar kötü? Bunların hepsi abartılı mı, yoksa karşı çıkanların haklı olduğu bir nokta mı var: Kripto gerçekten kötü niyetli kişiler için bir çöplük mü?

2022 Kripto Suç Trendleri

Burada lafı dolandırmayalım. Buradaki rakamlar oldukça korkutucu; ankete göre kripto tabanlı suçlar 14'de 2021 milyar dolara ulaştı. Bu, 7.8'deki 2020 milyar dolara kıyasla sağlıksız bir artış.

Ancak bunu trad-fi sektörüyle karşılaştırmak istiyorsak bazı kategorileri dışarıda bırakmamız gerekiyor. Karanlık ağ materyallerinin eşdeğeri olan terörizmin finansmanı ve diğer birçok kategori, itibari para dünyasında ölçülemeyecek kadar geniş kapsamlıdır. Sanırım hepimiz ABD dolarının uyuşturucu satın almak, çalıntı mallar için ödeme yapmak ve yukarıdaki kategorilerin kapsadığı sayısız diğer gizli faaliyetler için kullanılmaya karşı bağışıklığı olmayacak kadar bozulmamış olmadığı konusunda hemfikir olabiliriz.

Burada odaklanmak istediğimiz şey, kripto para birimine özgü suçların ana akım medyanın iddia ettiği kadar yaygın olup olmadığı ve bunların geleneksel kurguyla nasıl karşılaştırılacağıdır. Bununla dolandırıcılığı, bilgisayar korsanlığını, dolandırıcılığı ve buna benzer her şeyi kastediyoruz. Bu kuşkusuz bir çeşit elma-portakal karşılaştırması olsa da, arkadaşlar arasında biraz şiirsellik nedir ki?

Kripto Dolandırıcılıkları ve Çalınan Fonlar

Yukarıdaki grafiğin gösterdiği gibi, yıldan yıla büyüme açısından bizi ilgilendiren iki kategori aynı zamanda en büyük iki etken oldu: dolandırıcılık ve çalıntı fonlar. Dolandırıcılıklar 82'de %2021 artarak 7.8 milyar dolara ulaştı. 3.2'de ise 2021 milyar dolar değerinde kripto para çalındı; bu, 516'ye kıyasla %2020 artış anlamına geliyordu.

Yani evet, bu pek iyi değil. Ancak sadece manşet rakamlarını okumaktan suçlu olmayalım; bu, işimizi fazlasıyla kolaylaştırır. Daha derine inildiğinde bir şey dikkat çekiyor: Bu büyümenin büyük çoğunluğu, aynı zamanda kripto alanındaki en yeni "alt sektör" olan DeFi'de gerçekleşti.

Defi

Çalınan 72 milyar dolarlık fonun %3.2'si DeFi protokollerinden çalındı. Dolandırıcılıklara gelince, 2.8 milyar doların 7.8 milyar doları, yalnızca kurucuların likiditeyi silmeden ve yatırımcıların fonlarıyla kaçmadan önce bir kripto para birimi oluşturduğu DeFi arenasının klasik (yeni) dolandırıcılığı olan kilim çekmelere atfedilebilir.

Gerçekte, toplam kayıp aslında daha yüksek, çünkü 2.8 milyar dolar yalnızca tüketilen likiditeyi içeriyor ve her zaman %90'ın üzerinde krater oluşturan yerli tokenlerin müteakip devalüasyonunu içermiyor.

Rakamları bağlamsallaştırma

Peki, yeni ortaya çıkan endüstri kendini sıfırdan tüm para sistemini ele geçirmeye doğru başlatırken DeFi'ye bir şans verebilir miyiz? Yukarıdaki rakamlar bize dolandırıcılıkların ve çalınan fonların kümülatif olarak %129 artarak 4.8 milyar dolardan 11 milyar dolara çıktığını söylerken, DeFi içindeki işlem hacmi aynı dönemde %912 arttı. Toplam kripto para birimi işlem hacmi 567'den 2020'e kadar %2021 arttı. Dolayısıyla bütünsel bir mercekle bakıldığında, kesinlikle hoş olmasa da, biraz daha renklenmeye yardımcı oluyor.

Öte yandan bu durum trad-fi dünyasında gördüklerimizle orantısal olarak tamamen aykırı mı?

Bu ders çalışma Birleşik Krallık Finans'tan 1.28'da ödeme kartı dolandırıcılığından (kredi, banka kartı, ödeme ve yalnızca ATM kartları) 1.67 milyar £ (2019 milyar $) çalındığı görülüyor. Aşağıdaki grafik, çalışmayı gösteriyor Sonuçlar 2010 ile 2020 yılları arasında Birleşik Krallık'ta çevrimiçi bankacılık dolandırıcılık kayıplarının sayısı 160'de 2020 milyon dolara ulaştı. Bunun küresel değil, yalnızca Birleşik Krallık bankacılığı olduğunu unutmayın. Ancak rakamlar, DeFi küresel olsa bile, DeFi'de gördüklerimizle karşılaştırıldığında sönük kalıyor.

Birleşik Krallık'ta çevrimiçi bankacılık dolandırıcılığı kayıpları, Statista aracılığıyla veriler

Ancak çevrimiçi bankacılık pek yeni değil, oysa DeFi kesinlikle yeni. Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) ve daha fazlasına ilişkin mem pompalayan, yalnızca yukarıya yönelik anlatılar histeriyi körüklerken, yatırımcılar (ya da kumarbazlar demeliyiz) bir sonrakini yakalamaya çalışırken perakende para akmaya başladı. zengin olma hızlı dalgası.

Alan, yıl boyunca bir kumar bataklığıydı ve bu, gerçek projeler tarafından inşa edilen temel değeri bir şekilde gizledi. DeFi, bazılarının gerçek bir fayda yaratmayı amaçladığı ve diğerlerinin katma değerli herhangi bir şey yaratma konusunda gerçekçi umutları olmayan taklit çatallar olduğu bir dönemde, tüm bu projeleri bir arada ateşleyemeyecek kadar geniş kapsamlıdır. Ve eğer DeFi çok geniş bir terimse, o zaman kripto para birimi kesinlikle öyledir.

Trad-Fi

Benzer sorunlar nedeniyle tüm trad-fi sektörünü asla lekelemeyeceğimiz gibi, tüm DeFi endüstrisini aynı fırçayla boyamaktan da dikkatli olmalıyız. Kötü şöhretli Wirecard dolandırıcılığı on yıl boyunca devam etti ve bilançoda 2 milyar dolarlık bir boşluk oluşmasına neden oldu, ancak denetçiler (KPMG) çalışmaya devam ediyor. Başka yerlerde, Bernie Madoff'un sirk gösterisi tahminen dolandırıcılıkla sonuçlandı. $ 64.8 milyar.

Jordan Belfort'un bile tek başına yatırımcıların 200 milyon dolarlık kaybına neden olduğu tahmin ediliyordu ve sonunda Leonardo Di Caprio'nun onu ölümsüzleştirmesiyle sonuçlanmıştı.

Gerçekte trad-fi, kayıpların boyutunu, sektörün büyüklüğünü ve suçtaki artışın ne olduğunu ölçmek için çok büyük. Ancak DeFi'nin veya genel olarak kriptonun finans sektöründe kötü niyetli faaliyetlerle lekelenen ilk sektör olduğunu iddia etmeyelim. Talihsiz gerçek şu ki, kripto paranın yaşadığı kadar hızlı bir büyüme söz konusu olduğunda, değişimi kendi çıkarları doğrultusunda manipüle etmeye çalışan kötü niyetli sülükler her zaman olacaktır, özellikle de bu değişim düzenleyicilerin yetişemeyeceği kadar hızlı gerçekleştiğinde.

Fark

Buradaki asıl fark, DeFi içerisinde mümkün olan bireysel soygunların boyutudur. Rakamları daha ayrıntılı olarak incelersek, 2.8'de meydana gelen 2021 milyar dolarlık kaçakçılığın %90'ının, müşterilerinin para çekme olanağını askıya aldıktan sonra CEO'su Faruk Fatih Özer'in kaçtığı dolandırıcı borsa Thodex'ten geldiğini görüyoruz. Şu anda bir durumla karşı karşıyadır 40,000 Yetkililer onu yakalarsa Türkiye'de yıl (!) hapis cezasına çarptırılacak.

Axie Infinity hacklendi geçenlerde Bir bilgisayar korsanı özel güvenlik anahtarlarının kontrolünü ele geçirdiğinde 625 milyon dolara. Geçen yıl Poly Network kurbanlar Her ne kadar hacker parayı iade edip Baş Güvenlik Danışmanı olarak iş teklifi alsa hikaye tuhaf bir hal aldı.

Aslında Poly Network vakasındaki beyaz şapkalı hacker, SushiSwap'in yaptığı gibi tek hayırsever bilgisayar dehası değil. uyarı Beyaz şapkalı bir hacker tarafından kodlarında 350 milyon dolarlık devasa bir güvenlik açığı ortaya çıktı. Çokgen Aslında yakın zamanda kendilerine 2 milyon dolar zarara yol açabilecek bir hata bildirildiğinde 850 milyon dolar ödül ödedi.

Ancak, ister beyaz şapkalı ister kötü niyetli olsun, gerçek şu ki, bu ölçekteki (yüz milyonlarca dolarlık) soygunları dizüstü bilgisayarınızdan, evinizdeki blockchain üzerinden gerçekleştirmek geleneksel kurgu dünyasından çok daha kolaydır. . Kripto olgunlaştıkça genel rakamlar düşerken, bu münferit olaylar da dahil olmak üzere, alandaki para ve anonim olarak hareket etme potansiyeli benzersiz bir fırsat sunuyor.

Trad-fi dünyasında bu ölçekteki soygunların sıklıkla fark edilmeden gerçekleşeceğini hayal etmek zordur, ancak yine de, yukarıda birkaç vakada belirttiğimiz gibi, bunlar gerçekleşir.

Olumlu Yörünge

Bununla birlikte Chainaliz raporu, CFTC'nin çeşitli yatırım dolandırıcılıklarına karşı dava açma çabalarından, FBI'ın üretken REvil fidye yazılımı türünü ortadan kaldırmasından ve OFAC'ın Suex ve Chatex'e (iki Rusya) yaptırım uygulamalarından bahsederek kolluk kuvvetlerinin suçları kovuşturma yeteneğinin arttığına dikkat çekiyor. Kara para aklamayla yoğun olarak ilgilenen tabanlı kripto para birimi hizmetleri. Ve bu daha fazla araştırmak istediğimiz bir alan.

IRS aynı zamanda açıkladı ABD Adalet Bakanlığı, 3.5 yılında yasa dışı yollarla elde edilen 2021 milyar dolar değerindeki kripto para birimini ele geçirdiklerini açıkladı. ele geçirildi Kötü şöhretli BitConnect dolandırıcılığında 56 milyon dolar ve ek olarak 2.3 milyon dolar da Colonial Boru Hattı fidye saldırısı.

Kolluk kuvvetleri, bu faaliyetlere zulmetmeye yardımcı olmak için kripto-fiat köprüsünü giderek daha fazla hedef alabiliyor. Blockchain'in sunduğu şeffaflık aslında suçlular için bu anlamda bir sorun, çünkü dünya blockchain'de olup bitenleri izleyebilirken parayı "yıkamak" büyük ölçekte zorlaşıyor. Onu sanal olarak hareket ettirmek daha kolay olabilir, ancak fiat'a geçiş yapmak istiyorsanız, çok daha fazla yaratıcılık gerektirir.

İleriye dönük tahmin

Kripto para birimi işlem hacminin 567'den 15.8'e kadar %2020 artarak 2021 trilyon dolara çıktığı, ancak dolandırıcılık ve çalıntı fonların yalnızca %129 arttığı gerçeğine bakıldığında, bu, işlem hacminin bir oranı olarak yasa dışı faaliyette %66'lık bir düşüşü temsil ediyor. dolandırıcılık ve çalıntı fon rakamlarına ayrı ayrı bakmaktan daha temsili bir ölçüm.

İleriye dönük tahminlerde bulunursak ve kripto para işlem hacminin 15.8 için 2022 trilyon dolar seviyesinde kaldığı bir duruma bakarsak, dolandırıcılık ve çalıntı fonlardaki hacim yüzdesi olarak aynı %66'lık düşüş, dolandırıcılıkların ve çalıntı fonların 2022'de 3.7 dolara ineceği anlamına gelir. milyar dolar, 11'deki 2020 milyar dolardan önemli ölçüde düşüş gösterdi.

Dolayısıyla, sektördeki hızlı büyüme olmadan, bu tür soygunların sıklığı aslında önemli ölçüde düşüyor - 2021 rakamlarını bu yıla göre tahmin eden aşağıdaki grafik bunu gösteriyor (biraz balta suçunu bağışlayın, bu sadece görsel bir temsil!).

Sonuç

Yani, kapatmak için yetkililer, daha önce vahşi batıdaki kripto dünyasını giderek daha fazla anlamaya ve denetlemeye başlıyor. Zulümler artan bir oranda yaşanıyor ve düzenlemeler yetişiyor. Rakamlar, DeFi ve kripto para biriminin patlayıcı büyümesiyle birlikte, hack'lerin ve güvenlik ihlallerinin aslında orantılı olarak azaldığını gösteriyor. Ölçülmesi zor olsa da, bu tür sorunlar elbette geleneksel kurgu dünyasında da yaşanıyor.

Bununla birlikte, kriptoda gördüğümüz bireysel saldırıların boyutu endişe verici. Müşterilerin fonları konusunda ekstra dikkatli olmaları ve saklama uygulamalarında ihtiyatlı olmaları gerekir. Sektör amansız bir hızla büyüyor olabilir ve sorunun boyutu abartılmış olabilir - özellikle de trad-fi dünyasındaki benzer olaylarla karşılaştırıldığında - yine de bu hâlâ bir sorundur.

Ancak trendler ilerlemeye devam ederse doğru yoldayız demektir.

Sonrası Kripto dolandırıcılığı ve çalınan fonlar 66'de %2022 düşecek mi? İlk çıktı Coin Günlüğü.

Zaman Damgası: 8 Nisan 2022