FATF'nin Yıllık Kripto İncelemesi, 'Anonimlik Taktiklerinin Sürekli Kullanımı' ve 'Etkili Eksiklik' Düzenlemesini Vurguluyor

Mali Eylem Görev Gücü (FATF), kuruluşun 12 aylık incelemesini yayınladı ve araştırma, raporlama yapan 45 yargı bölgesinin yalnızca %128'inin AML/CFT politikasına ve FATF tavsiyelerine uyduğunu vurguluyor. Yıllık gözden geçirme, "etkili olmayan" düzenlemenin, "yetkili makamların işlem izini takip etmesini zorlaştırdığını ve suçluların cezai gelirleri hareket ettirmesi için daha fazla zaman kazandığını" vurguluyor.

Raporlama Yetkilerinin Yarısından Azı FATF'nin Kripto Uyumluluk Standartlarını Karşıladı

Son birkaç yılda, FATF hükümetler arası kuruluş, sanal varlıklara (VA) ve sanal varlık hizmet sağlayıcılarına (VASP'ler) odaklandı. FATF, kara para aklama (ML) ve terörizmin finansmanı (TF) ile küresel ölçekte mücadele etmeye adanmış bir gruptur. Son zamanlarda Bitcoin.com Haberleri rapor FATF'nin Seyahat Kuralını stablecoin'lere, merkezi olmayan finansa (defi) ve takas edilemez token (NFT) varlıklarına nasıl uyguladığı hakkında. Ayrıca, hükümetler arası kuruluş, gözaltında olmayan cüzdanların düzenlenmesini araştırıyor.

The 12 aylık inceleme ve FATF araştırmacısının bulguları, raporlama yapan 45 yargı bölgesinin yalnızca %128'inin kuruluşun tavsiyelerine ve standart AML/CFT politikasına uyduğunu iddia ediyor. Rapor, VA'lar ve VASP'lere ilişkin son 12 aylık FATF incelemesinden bu yana iki eğilimi vurgulamaktadır. FATF, “etkili AML/CFT düzenlemesinden yoksun yargı bölgelerinde kayıtlı veya faaliyet gösteren VASP'lerin kullanımının yanı sıra birden fazla VASP'nin (yerel ve/veya denizaşırı) kullanıldığını fark etmiştir. Bu, yetkili makamların işlem izini takip etmesini daha da zorlaştırıyor ve suçluların cezai gelirleri hareket ettirmesi için daha fazla zaman kazanıyor”, diyor kuruluşun araştırma notları.

Küresel finansal düzenleyici, kripto para birimi sektörüne ve ilgili işlemlere uygulanan anonimlik taktiklerinin devam ettiğini de gözlemledi. Covid-19'un başlamasının ardından FATF, "yasadışı fonları taşımak ve gizlemek için sanal varlıkların artan kullanımını gözlemledi. Bir yargı bölgesi, COVID-19 ilacının satışından elde edilen gelirleri aklamak için sanal varlıkların kullanıldığını bildirdi.” FATF araştırmacıları, düzenleyici yetki alanlarının durumu daha iyi kavraması gerektiğine inanıyor, ancak bunun yerine “stablecoins” ve “kitlesel kabul” üzerine odaklanıyorlar. Haziran 2019'dan bu yana kripto para birimi ML/TF risk ortamındaki ana eğilimlerden biri şunları içeriyor:

İşlemlerin anonimliğini artırmak için araç ve yöntemlerin sürekli kullanımı. Buna, İnternet alan adlarının proxy'ler aracılığıyla kaydedilmesi ve alan adlarının gerçek sahiplerini bastıran veya redakte eden DNS kayıt şirketlerinin kullanılması, tamburların, karıştırıcıların ve anonimliği artırılmış kripto para birimlerinin veya gizlilik madeni paralarının kullanımı, merkezi olmayan değiş tokuşlar ve uygulamalar, zincir atlama ve atomik takas değişimleri ve toz alma.

FATF, Yargı Yetkilerinin Uyumsuz VASP'lere Yönelik Düzenlemeler ve Caydırıcı Yaptırımlar Uygulayacağını Umuyor

23 sayfalık raporun özü, FATF'nin, yetki alanlarının gerekli görüldüğünde ML ve TF'ye yönelik düzenlemeleri uygulamaya koymaya odaklanmış olmasıdır. Bir basın açıklamasında, küresel düzenleyici, “yargı alanlarının çoğunluğunun 'seyahat kuralı' dahil olmak üzere FATF'nin gerekliliklerini henüz uygulamadığını ve bu, gerekli teknoloji çözümlerine ve uyumluluk altyapısına daha fazla yatırım yapılmasını caydırıyor” konusunda ısrar etti.

Rapora göre, ülkelerin tüm VASP'lerin AML/CFT için düzenleme ve denetlemeye veya izlemeye uymasını zorunlu kılması gerekiyor. Ülkelerin ayrıca, VASP'leri ihlal edenlerle başa çıkmak için "cezai, hukuki veya idari olsun, etkili, orantılı ve caydırıcı yaptırımlar" olduğundan emin olmaları gerekir. Raporda, "Yaptırımlar sadece VASP'lere değil, aynı zamanda yöneticilerine ve üst yönetimine de uygulanmalıdır" dedi.

FATF raporunda vurgulanan ana hedef, küresel düzenleyicinin amaçlarını belirtiyor:

• VASP'lerin müşteri durum tespiti yapması için gerekli olduğu belirlenen eşik, ender olarak belirlenen işlem eşiği 1,000 USD/EUR'dur.
• Ülkeler, kaynak VASP'lerin sanal varlık transferlerine ilişkin gerekli ve doğru oluşturucu bilgilerini ve gerekli lehdar bilgilerini elde etmesini ve elinde tutmasını sağlamak için [to].
• Bilgiye erişimin takibi, dondurma işlemi yapılması, belirlenen kişi ve kuruluşlarla işlemlerin yasaklanması.

VA'lar ve VASP'ler hakkındaki en son 12 aylık FATF incelemesi hakkında ne düşünüyorsunuz? Bu konu hakkında ne düşündüğünüzü aşağıdaki yorumlar bölümünde bize bildirin.

Kaynak: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effect-regulation/