FCA, ödeme şirketlerini 'kabul edilemez' riskler üzerinden hedef alıyor

FCA'nın ödemeler ve dijital varlıklardan sorumlu direktörü Matthew Long, 291 ödeme firmasının CEO'larına yazdığı bir mektupta, bekçi köpeğinin İngiltere'nin ödemeler sektöründe gelişen rekabeti ve yeniliği memnuniyetle karşıladığını söylüyor.

"Ancak," diye yazıyor, "birçok ödeme firmasının yeterince sağlam kontrollere sahip olmamasından ve sonuç olarak bazı firmaların müşterilerine ve finansal sistem bütünlüğüne kabul edilemez bir zarar verme riski taşımasından endişe duyuyoruz."

Mektup, yetersiz mutabakat süreçleri ve hangi fonların 'ilgili fonlar' olduğunu ve korunması gerektiğini belirlemeye yönelik süreçlerin eksikliği dahil olmak üzere, ödeme şirketlerinde iflas durumunda müşterilerin paralarının korunmasına ilişkin bir dizi yaygın başarısızlığın altını çiziyor.

Long ayrıca, uygun likidite risk yönetiminin eksikliğine ve firmaların düzenleyici gerekliliklerinin üzerinde sermaye tutmaları gerekip gerekmediğinin dikkate alınmamasına da dikkat çekiyor.

Şirketler ayrıca, yeterli kara para aklama ve yaptırım sistemlerini ve süreçlerini uygulamaya koymakta başarısız oluyor ve dolandırıcılıkla mücadelede yetersiz kalıyor.

Mektubu şu şekilde bitirin: "Tüm denetim araçlarımızı kullanarak müdahale etmeye devam edeceğiz. Firmaların izin alma şartlarını sağlayamadığı durumlarda daha hızlı harekete geçeceğiz ve standartlarımızı karşılayamayan ya da sağlayamayacak firmaları görevden alacağız ya da yaptırım uygulayacağız” dedi.

Mektubu oku:Belgeyi şimdi indirin 179.3 kb (Chrome HTML Belgesi)