Mali bağımsızlık insanların başarmak için onlarca yıl harcadığı bir şey. Ortalama bir Amerikalı işçi için bu, ayda birkaç yüz dolar tasarruf ederek, altmış beş yaşında mali açıdan özgür olmayı ve sonunda emekliliğin tadını çıkarabilmeyi umarak yavaş yavaş ilerleyen bir süreç olabilir. Sorun? Bir işte istediğinizi yapmayı bekleyerek otuz ya da kırk yıl geçirdiniz. Eğer yapacaksan Finansal özgürlüğün kodunu kırın, erken emeklilik, ve kendi şartlarına göre yaşa ve çalış, takip etmek isteyebilirsiniz Greg Cullenstratejisi.
Greg oldu gençliğinden beri koşuşturuyor. O oldu On altı yaşında tam zamanlı maaş almak bir bina inşa ettikten sonra tabela döndürme işi bir düzineden fazla işçiyle birlikte. Başarının anahtarının her zaman olduğunu biliyordu. akıllı yollar bulma Daha fazla para kazanmak. Greg'e tam zamanlı maaş teklif edildiğinde o bunu geri çevirdi. Komisyon sınırı olmayan satış işi, ona izin vermek çok daha hızlı bir oranda paradan tasarruf edin, ve finansal özgürlüğe ulaşmak iyi otuz yaşından önce.
Ancak Greg'in nakit akışı sağlayan devasa bir kiralama imparatorluğuna ihtiyacı yoktu. Bunun yerine o yalnızca on birim ile mali açıdan ücretsizhepsini on yıldan kısa bir sürede satın aldı. Peki Greg gibi emlak tecrübesi olmayan biri gelirini nasıl bu kadar hızlı artırabildi? Bu bölümde Greg'in ne yaptığını öğreneceksiniz. yıldırım hızıyla mülk satın alın, Chick-fil-A gayrimenkul kuralı bunu benimsemelisiniz ve finansal özgürlüğe erkenden ulaşmanın tek başarılı yolu başarısızlıktır.
Buraya Tıkla Apple Podcast'lerinde dinlemek için.
Yayını buradan dinleyin
Transkript'i Buradan Okuyun
David:
Bu BiggerPockets podcast programı 716.
Greg:
Gayrimenkul konusunda da pek çok hata yaptım. Müteahhitlerle olabilir. Ortaklıklarla olabilir. Bazı özelliklerde de olabilir ama ben her zaman bu konuda düşündüğüm şey, potansiyel olarak yapabileceğiniz hatalara, potansiyele eğilmekti. Eğer işe yaramazsa, muhtemelen sadece bir şeyler satıp çalışmasını da sağlayabilirsiniz, ama sorun olmayacak. Bu aslında her zaman kendime söylediğim şey gibi. Bir şey olursa, ilerlemeye devam edin.
David:
Naber herkes? Bu David Greene. Ortağım Rob Abasolo, program numarasını gösterirken benim yumuşak hareketlerimi taklit etmeye çalışırken YouTube'da izliyorsanız sinirleniyor.
Rob:
Pürüzsüzlükler.
David:
Pürüzsüzlükler. Dostum, bu yüzden sana sahibiz. Bu konuda çok iyisin ve çok hızlısın ki bu harika çünkü işinin geri kalanında berbatsın.
Rob:
Biliyorum. Biliyorum ama kelime oyunlarım iyidir.
David:
Çok cılızsın. Rob ve ben, yangın hareketi konusunda tutkulu olan, ülke çapında 10 kiralamayı yöneten ve boyalı karın kaslarıyla köşede yan dönen bir adamdan nasıl güç aldığını paylaştığımız Greg Colon ile röportaj yaptığımız bugünkü şov muhteşem. , finansal özgürlüğe kavuşmuş bir emlak yatırımcısına Batman'e benzemeye çalışıyor. Buna bayılacaksın. Bugünkü programda, Greg'in neredeyse işini kaybetmekten işyerinde kendi koşullarını belirlemeye nasıl geçtiğini, hepimizin yapmayı çok isteyeceği bir şeyi, Greg'in bir partnerle nasıl olumsuz bir duruma düştüğünü ve nasıl istikrarsız bir pozisyona girdiğini ele alıyoruz. üzerinde çalışırken bunu olumlu bir şeye dönüştürdü.
Hepsi ve daha fazlası bugünkü programda. Robert, en sevdiğin kısımlar nelerdi?
Rob:
Şikayetimi burada hiç dile getirmedim ama sen her zaman dizinin en iyi kısımlarını söylüyorsun. Sonra şöyle diyorsunuz: "En sevdiğiniz kısımlar hangileriydi?" Bende bu baskı var. Yapamam… Başka favori parçalar bulmam gerekiyor. Bunların hepsi benimdi.
David:
Hayır, bunu her zaman söylüyorsun Rob. Sürekli bundan şikayet ediyorsun, ben de bu yüzden yapıyorum. Bana canını sıkan şeyi gösterdin ve şimdi Brandon'ın bana alıştığı gibi ben de seni sürekli o duruma sokmak zorunda kalıyorum, değil mi? Elimizde hızlı bir ipucu olmazdı ve o şöyle olurdu: “Ve bugünün hızlı tüyosunu size David Greene getirdi. Gitmek." Kısa ipucu için ne söyleyeceğimi düşünmek için yarım saniyem olacaktı. İşte şimdi sana şunu yapıyorum. Diziyle ilgili her eğlenceli konuyu söylüyorum ve şöyle diyorum: "Size bıraktığım leşin kemiklerini seçin ve yiyecek sulu bir şeyler bulmaya çalışın."
Rob:
Kesinlikle. Şans eseri, bu çok dolgun bir karkastı çünkü bu bölümde aslında çok sayıda çok iyi külçeler vardı. Bence Greg'in gerçekten harika bir hikayesi var çünkü kendisi çok disiplinli bir yatırımcı. Ateş hareketiyle çok ilgileniyor. Bu bağımsızlığa kariyerinin çok erken bir döneminde ulaşmayı başardı, ama onun hikayesinde özellikle hoşuma giden şey, iyi para kazanmasıydı, ama öyle değildi, özellikle... portföy.
Oldukça ortalama bir maaş alıyordu ve bunu 10'dan fazla birime bölmek için kullanabildi. Bu, doğru disiplinle, eğer tasarruf etmeye istekliyseniz, uzun vadeli kazanç için kısa vadeli konforu feda etmeye istekliyseniz, onun yaptığı gibi birkaç veya beş yıl içinde gerçekten bir portföy oluşturduğunuzu gösterir. tamamen mümkündür. Nasıldım?
David:
Bu harika. İyi iş. Bir bölüm daha işine devam etmene izin vereceğiz.
Rob:
Teşekkür ederim.
David:
Evet. Evet elbette.
Rob:
Çukurlarım terliyor.
David:
Bugünkü bölüm harika bir plan. Bulunduğunuz konumu pratik açıdan gerçekten geliştirmek için neler yapabileceğinizin ayrıntılarına gerçekten derinlemesine iniyoruz, bu nedenle bu bölümü kaçırmak istemezsiniz. Greg'i getirmeden önce, bugünün kısa ipucu Chick-fil-A'nın yakınında satın almak ve nedenini öğrenmek için bugünkü programı dinlemek.
Rob:
Hızlı fil-A etiketini kullanın çünkü bu, Chick-fil-A'da hızlı bir ipucudur.
David:
Sağ. Şimdi hızlıca Greg'e geçelim.
Rob:
Hızlı bir fil-A.
David:
…tüm seyircimizi kaybetmeden önce.
Bugünkü konuğumuz Greg Colon. Greg, gelirini, servetini ve ilişkilerini en üst düzeye çıkarmak için çabalarından yararlanmanın kodunu çözmüş 29 yaşında bir yazılım satış temsilcisidir. Greg dokuz birimi yönetiyor ve Orlando, Austin ve Maui'de iki kısa süreli kiralamayla ortak oluyor ve giderlerini düşük tutarak ve gelir fırsatlarını en üst düzeye çıkararak FIRE'a, mali bağımsızlığa kavuştu ve 27 yaşında erken emekli olmayı başardı. maaşlı danışmanlıktan komisyona dayalı satış rolüne geçerek. Greg, bugünkü podcast'e hoş geldin. Nasılsın?
Greg:
David, iyiyim. Uzun süre dinleyici. İlk kez arayan. Burada olduğum için heyecanlıyım.
David:
İlk olarak, "İçinde bulunduğum bu maaşlı görevden çıkmak istiyorum ve para kazanmanın zevk alacağım farklı bir yolu olmalı" kararını verdiğinizde aklınızdan neler geçtiğini sorarak başlayalım. Daha?"
Greg:
Herkesin üniversiteden mezun olduğunu ve o sırada iyi işlere girdiğini, Florida'dan yılda 50, 60 bin dolar kazandığını görüyordum. O noktada hayat yolunu oradan görebiliyordunuz. Her yıl %3 ila %5 oranında zam yapıyorlardı. MBA diplomanızı alabilir, üstüne de 10,000$'lık güzel bir maaş artışı elde edebilirsiniz. Bu bana pek heyecan verici gelmedi, bu yüzden eğer satış kariyerine, özellikle de teknoloji satışları kısmına geçersem, işe ayırdığım tüm saatlerin sonucunu gerçekten kontrol edebileceğimi düşündüm. ve içine koyduğum koşuşturmadan gerçekten yararlanıyorum.
Diyelim ki Lockheed Martin'de 70 saat çalışırsam yalnızca belirli miktarda para kazanacağım, buna karşın bunu bir teknoloji startup'ında yaparsam, her ne olursa olsun, komisyonların tavanı yok. Seçenekler bu noktada sınırsızdır.
Rob:
Şimdi, bu biraz riskli bir çaba mı, çünkü iyi bir miktar veya taban oranınızı kazanmanızın garanti olduğu sağlam bir W-2 gelirine sahip oluyorsunuz, ancak daha sonra muhtemelen en azından çoğunlukla satışlara geçiyorsunuz. komisyon. O noktada onu gerçekten kontrol edebilecek kadar heyecanlı mısın, yoksa herhangi bir korku değişti mi? Bu, sahip olduğunuz dramatik bir değişimdir. Bu tür şeyler için doğru kişiliğe sahip olmanız gerektiğini düşünüyorum.
Greg:
Biraz daha riskli bir kişiliğe sahip olmanız gerektiğini söyleyebilirim. Size birkaç rakam vereceğim. Eğer Lockheed Martin ya da Siemens gibi bir işte çalışacak olsaydım üniversiteden belki 70,000 dolar kazanabilirdim. Bir BT danışmanında işe girdim ve burada hedeflenen toplam 42,000 bin kazançla 60 temel kazanç elde ettim. Yani eğer hedefimi tutturursam toplamda 60,000 kazanacaktım ama günün sonunda herkesi geride bırakabileceğimi düşündüm. Kendi başarılarımda ve başarısızlıklarımda güvenilirdim. Yani eğer herkesten daha fazla çalışabilirsem, saatlerimi buna ayırabilirsem, o noktada başarısız olamam. Birkaç kez başarısız oldum ama yine de diğer kurumsal rollerden bazılarına giderek kazanacağım rakamı aştım.
David:
Şimdi size bu atlayışla ilgili bir şey sormak istiyorum; bunu başaran birçok insan olduğunu fark ettim. W-2'den 1099'a gidiyorlar. Ben buna böyle derim. Maaşsız bir pozisyona göre gerçekten maaşlı bir pozisyon. Çoğu insan W-2'nin tavanından nefret eder. Benim özgürlüğüm yok. Burada olmam gerekiyor. Daha fazla para kazanamam. Yapamam. Yapamam. Yapamam. Tüm kısıtlamalardan hoşlanmazlar. Sonra o dünyayı terk ediyorlar ve 1099 dünyasında zeminin olmadığından şikayet ediyorlar.
Tavandan kurtuldun ama yerden de kurtuldun. “Garantim yok. Güvenliğim yok. Ücretli hiçbir menfaatim yok. Hiç param yok. Hiçbir ipucum yok. Ne ben yapacağım?" Nerede olduklarına ilişkin olumsuzlukları görmekten, nereye gittiklerine ilişkin olumsuzluklara doğru giderler ve aynı sonucu alırlar. "Peki, eğer özgür olmak için W-2 işinin güvenliğini bırakırsam, aynı zamanda her iki haftada bir garanti maaş çekini de kaybederim?" korkusunu yenmek için ne yaptınız?
Greg:
Bu iyi bir soru. Satış dünyasının çoğunda 1099 iş var, bu yüzden sigorta komisyoncularını düşünün. Günün sonunda sadece 1099'lar. Üniversiteden mezun olduğumda, sadece temel maaşımın olduğu ve o zamanlar 42,000'in çok fazla olmadığı karma bir rol üstlenebileceğimi fark ettim, ancak mevcut haliyle faturaları ödemek için yeterliydi. Dolayısıyla, bu inanç sıçramasını yapmak benim için oldukça kolaydı; şu anlamda: "Eğer hiçbir şey yapamazsam, eğer doğrudan başarısız olursam, kelimenin tam anlamıyla geçinmeye yetecek kadar param olurdu ve sonra farklı bir kariyere yönelebilirdim." Gerekirse yol."
Ama aslında günün sonunda, başarımdan ve başarısızlığımdan bu kadar sorumlu olduğum için bunun bir seçenek olmadığını biliyordum ve her zaman zamanımı harcamak zorunda kaldım. Ama çoğu zaman W-2'de Dünya ya da satış dünyasının, ödeme alma şekliniz konusunda biraz hibrit bir yaklaşıma sahip olduklarını söylemeliyim.
Rob:
Burada biraz geriye gitmek istiyorum, çünkü belki de sizin en etkileyici ödülünüzü gözden geçirdik ve bu 16 yaşındayken yılda 80,000 dolar kazanan bir tabela eğirme şirketi geliştirdiniz veya kurdunuz. Bize bundan biraz bahsedin. Bu senin şirketin mi? Aslında tabelayı çeviren sen miydin? İşareti döndürürken ters takla atabilir misin? Burada bazı ayrıntılar istiyorum.
Greg:
Araştırmanızı yaptınız, bu yüzden bunu takdir ediyorum. Tabela çevirme işim vardı ve buna çok basit bir isim verdim: Tabela Çevirme. Lisedeyken başladı. Planet Smoothie'de çalışıyordum. Ne zaman biraz smoothie yapsam, her zaman bir miktar smoothie kalıyor. Her zaman o küçük smoothieyi içerdim ve yaklaşık 15, 20 kilo aldım ve bu pek de iyi bir zaman değildi. Böylece bir noktada Planet Smoothie için tabelaları çevirmeye başlayabileceğimi fark ettim. Bu büyük smoothie kıyafetini giydim. "Bu, haftada 40 saat smoothie yapmaktan çok daha eğlenceli" diye düşündüm ve dışarı çıkmaya başladım.
Yerel bir AT&T mağazasının yol kenarında durup durmaksızın mesaj atan bir tabela olduğunu gördüm. Mağazada yürüdüm. “Bu adama ne kadar ödüyorsun?” dedim. Saati 18 dolar falandı sanırım. Onlara şunu söyledim: “Bunu sizin için saati 15 dolara yapacağım. Mağazaya bu kişinin şimdiye kadar sahip olduğundan daha fazla insanı getireceğimi garanti edeceğim. Bakın, aslında yaptım. Taktığım şey büyük bir Batman maskesiydi. Ev yapımı Batman pelerinim vardı ve karın kaslarımı çiziyordum. Muhtemelen yaklaşık altı saat boyunca sıcak Florida güneşinin altında Daft Punk ve aralıksız çılgın müzik dinliyordum ve yol kenarında, açıkçası otoyolun bir tarafında dans ediyordum.
Şimdi geriye dönüp baktığımda çok tehlikeliydi ama çok eğlenceliydi. Daha sonra bir noktada yaklaşık 13 çalışanım oldu. Smoothie dükkanım, AT&T'm, pizza dükkanım, puro dükkanım ve dondurmam olurdu. Bunların hepsi genç yaşta oldu ve bu noktada liderliği öğrenebildim, ancak aslında bu girişimci yolculuğa sahip olmak satış kariyerime de yol açtı.
Rob:
Bu harika dostum. Çok fazla başarı elde ettin. Burada satış rolüne geçerek bazı riskler aldınız ve bunu yaparken çok başarılı oldunuz. Neden bu kadar heyecanlıydın? Bütün bunların arkasında bir sebep var mı?
Greg:
Sebebi var. Sanırım çoğu insan için bu, büyüdükleri dönemdeki gelişim yıllarına bağlı, aslında yedi ile 12 yaşları arasında. O noktada ailemi görecektim. Boston'dan Florida'ya gelen orta gelirli güzel bir aileydik. Babamın birkaç iş, oto tamir atölyesi, iletim atölyesi, cep telefonu mağazası vb. başlattığını, işe koyulduğunu ve ardından bununla gelen ödüllerin bir kısmını aldığını görürdüm. O genç yaşta, bir noktada evimizi kaybettiğimizi de gördüm ve bu beni gerçekten çok etkiledi.
Yani, okula gitmek, evi kaybedeceğimizi bilerek, okulda bedava ve indirimli öğle yemeği yemek, temelde yolumu değiştirmek zorunda kalmak... Lakros falan oynamak istersem, birinin Oakley güneş gözlüklerini almam gerekir, bunu bir iPod touch ile değiştirin, ardından bunu lakros ekipmanıyla değiştirin. Günün sonunda yapmak istediğim her şeyden gerçekten sorumluydum. Aslında günün sonunda işe yaradı. Benim için bu, o biçimlendirici yıllara bağlıydı ve bunlar beni bugün olduğum kişi olarak şekillendirdi. O noktada ve hayatım boyunca yaşadığım acılar ve ıstıraplar olmasaydı bugün olduğum yerde olamayacağımı her zaman düşünüyorum.
Rob:
Çocukluğunuzda hiç şöyle dediğiniz bir an oldu mu: “Bunu değiştireceğim. Bu durumu istemiyorum?” Bu erkenden gelen bir şey miydi, yoksa büyüdükçe aşamalı olarak gerçekleşen bir şey mi?
Greg:
Bunun kademeli olarak gerçekleştiğini düşünüyorum. Boston'da doğduğumda her zaman farklı yollardan para kazanma konusunda takıntılıydım. Yol boyunca para biriktirir ve yatırım yapardım ama sanırım lise yıllarımda Zengin Baba, Zavallı Baba'yı ilk kez okudum. O yaşta Zengin Baba, Zavallı Baba'yı okumak aklımı tamamen başımdan aldı. Yani, sizin için para yaratacak varlıkları anlamak, yol boyunca bu varlıklardan daha fazlasını elde etmenin yollarını bulmak, bu benim aklımda gerçekten çok önemli bir andı. Bundan yararlanmanın yeni yollarını bulmam gerekiyordu.
Söylediğim gibi Planet Smoothie'de çalışıyordum, bahşişlerle saatte 7.25 kazanıyordum, aslında çok fazla para kazanmıyordum ya da biraz daha fazla risk almıyordum ve yol kenarında işaret yüzücüsü olup çabalıyordum. aynı zamanda daha kazançlı girişimler bulmak için.
David:
Bu tabela çevirme işinin sinerjik olarak faydalı olduğunu buldunuz mu, çünkü sadece bir tabelayı çevirerek para kazanmakla kalmadınız, aynı zamanda bu smoothie'leri içmeye verdiğiniz tüm ağırlığı da yaktınız?
Greg:
David, bu aslında gerçekten iyi bir nokta. Sonunda 20, 25 kilo kaybediyorum. Çok para kazandım ama bunun asıl faydası Florida güneşinde bronzlaşmış olmamdı. Aldığım tüm kiloları verdim. Lisemden de birçok kişiyi işe aldım, bu yüzden her zaman para kazanma ve buna yatkın olma konusunda büyük bir üne sahiptim. Genel olarak harika bir deneyimdi. Tekrar yapabilseydim kesinlikle yapardım.
David:
Altı ay gibi kısa bir sürede şişman adamdan Batman'e.
Rob:
Spinning etrafında dönen ve daha sonra VHS'de 19.99'a satabileceğiniz bir egzersiz programı oluşturmayı düşündünüz mü? Demek istediğim, orada yedi rakamlı bir fırsat olduğunu düşünüyorum.
Greg:
Bence de. Buna nakliye ve taşımayı da eklersem, bunları kesinlikle raflardan oldukça kolay bir şekilde çıkarabileceğimizi düşünüyorum, ancak insanların bununla çok ilgileneceğini düşünüyorum. Ya o ya da jazercise. Rob, sen bana neyin daha iyi işe yaradığını söyle.
David:
Hayır, bence orada iyi bir yerin var. Bir fitness şirketiyle ortak olabilir ve Bowflex'in yeniden diriliş yaratabileceğine benzer bu ağırlıklı işaretleri yaratabilirsiniz. Bu gerçekten süslü, devasa tabelayla geliyorlar ama çok hoş görünüyor. Karbon fiber. Sağlığınızı geliştirmek için yan tarafa ağırlıklar koyuyorlar… Belki Shake Weight yeniden bir diriliş yaratabilir. Onlarla ortak olabilirsiniz ve bu, sallama işareti veya buna benzer bir şey olabilir. Pek çok yol var. Sonra shake ve smoothie'yi muhtemelen birlikte çalıştırabilirsiniz sanırım.
Sen bir iş adamısın, dolayısıyla gidebileceğin birçok yol var. Rob pazarlamanızı yapabilir. Bu konuda gerçekten çok iyi.
Rob:
Burada çarklar dönüyor. Hey, huni pazarlamasını sevdiğimi biliyorsunuz.
Greg:
Biliyorum. Bu bölümü Hormozi'ye göndereceğiz ve ilgilenip ilgilenmeyeceğini göreceğiz. Belki bir ortak yatırımcı bulabiliriz.
David:
Tamam, farklı konularda gerçekten harika bir geçmişiniz var, belki sosyal beceriler bunu söylemenin bir yolu olabilir. Komik çünkü hikayen bana Rob'un bu W-2 işlerinde çalışan başka bir şirket için metin yazarlığı yaptığı zamanı hatırlatıyor. Biraz tiyatro geçmişi vardı. Bu onun bir hobisiydi, bu yüzden sesler, konuşma ve iletişim konusunda gerçekten çok iyi. Rob emlak sektörüne girdiğinde tüm bunlar birikti çünkü bu yeni sektörde kendisine yardımcı olacak tüm becerilere sahipti. Hemen kaçmış gibi görünüyor, ama aslında onu hazırlamak için zorlu süreçlerden geçmek yıllar aldı.
Benzersin. Arka planda bize, sizi korkusuz, cesur ve yaratıcı yapan şeyin ne olduğunu ve emlakta iyi olmanız için ihtiyaç duyduğunuz tüm bu becerileri kesinlikle görebildiğimi söylediğiniz unsurlar var. İlk emlak anlaşması neye benziyordu ve nasıl meyvelerini verdi?
Greg:
Bu iyi bir soru. İlk emlak anlaşmam muhtemelen 25 yaş civarındaydı. Bu noktada birkaç yıldır BiggerPockets podcast'ini dinliyordum. Tüm bilgileri gerçekten sindirebildim ve o noktada fark ettim ki, sadece inanç sıçraması yapmam gerekiyordu. Florida'da yaklaşık 175,000 $'a çok uygun fiyatlı bir mülk buldum. Üç, iki oldu. Asgari düzeyde çalışma gerekiyordu, zemin kaplaması, bazı cihazların onarımı ve bunun gibi şeyler açısından biraz yenileme yapıldı. Mülkü buldum ve emsallerine göre fiyatının çok iyi olduğunu fark ettim.
O zamanlar bana yardım eden bir emlakçım vardı ama dürüst olmak gerekirse ayak işlerinin çoğunu kendim yaptım. Oraya gittim, evi onardım, rakamları araştırdım. Başlangıçta "Ayda 200 dolar kazanırsam başardım" diye düşünerek oradan ayrıldım. Zamanla bu süreç gelişti. Yani benim için 200 dolar kazanmak çok iyiydi. Şimdi, nakit ve nakit getirisi %15 ila %25 arasında olan daha fazla yer arıyor, ancak o noktada şunu söyleyebildim: "Faturalarım karşılanırsa, bundan birkaç yüz dolar kazanırım." üst, o zaman buna değer.
Rob:
Bu noktada ilk anlaşmanıza tam olarak nasıl girebildiniz? Çünkü sanırım... Aklımdan bile geçmiyor ama siz temelde 40,000 ile 62,000 dolar arası dediniz. Bu finansal yolculuğun hangi noktasında kariyer açısından bilinçliydiniz? Genel olarak ilk anlaşmanıza girmenin muhtemelen biraz endişe verici olduğunu hayal etmeliyim, değil mi?
Greg:
Evet. Şu anki haliyle kariyerimde üç ya da dört yıl civarındaydım. Muhtemelen üniversiteden beri ATEŞ ilkelerini takip ediyordum, bu yüzden her zaman agresif bir şekilde gelirimin yaklaşık %60 ila %70'ini tasarruf ediyordum, bu çılgınca geliyor ama bu arada eğlenmenin yollarını buluyorsunuz. 25 yaş civarında, kenarda kalmak yerine bu inanç sıçramasını nihayet gerçekleştirmenin benim için anlamlı olduğunu fark ettim. Tadilatı, kapanış masrafları, her şeyiyle birlikte 175,000 dolarlık bir mülk buldum. Toplamda yaklaşık 40,000, 40, 45,000 civarındaydı.
Ne olursa olsun şunu fark ettim: "Eğer ne yaptığımı bilmeseydim ya da başarısız olsaydım, kolaylıkla mülkü satılık ilan edebilirdim ve yine de öne geçebilirdim." Hata yapabileceğimin farkına vardım ve çok yaptım, ama bir inanç sıçraması yapabilirdim ve bu bana çok fazla zarar vermezdi.
Rob:
Eşimle birlikte ilk W-2 işimizi yaptığımız zamanı da hatırlıyorum. Sanırım ben 40 kazanıyordum, o ise dadılık yaparak saatte 12 dolar falan kazanıyordu. Kariyerimde 200 doların önemli olduğu o noktayla bağlantı kurabilirim. Benim için her şeydi. Senin için nasıldı? 175,000 dolarlık bu mülke giriyorsun. "200 dolar kazanabilirsem banka hesabına yatarım" diyorsunuz. “Ah, başardım. Geldim”, yoksa yatırım çukuruna atmaya devam mı ediyordunuz?
Greg:
İlk başta kişisel hesabıma alıyordum ve oldukça heyecanlanıyordum. Yani, bu ayda aşağı yukarı birkaç gece dışarı çıkmak demek. Ancak genel olarak çok heyecanlıydım ve bu ivmeyi sürdürmek istiyorum. Bu mülkleri her aldığımda, parayı biriktirirdim ve ister biraz para çekmek için eve geri dönmek ister günün sonunda yeni mülk satın almayı planlamak olsun, her zaman yeniden yatırım yapardım. Geçtiğimiz birkaç yılda neredeyse her çeyrekte bir mülk satın aldığım bir noktaya geldim.
İşleri bu hızda devam ettirebileceğimden ve geleceğime yeniden yatırım yapabileceğimden emin olmaya çalışıyordum. Gecikmiş hazzın getirdiği kısa süreli acının, günün sonunda buna değeceğini fark ettim.
David:
Özellikle sizin yaşınızdaki birinin bu kadar disiplinli bir finansman yaklaşımına sahip olması çok alışılmadık bir durum. Biraz özgür bir ruha sahip olduğun belli ve bu da bu iş girişimlerinde sana yardımcı oldu. Aynı zamanda, konu şu olduğunda çok disiplinli bir kare ayısınız: “Paramla ne yapacağım, onu biriktiriyorum. Bu mülkleri satın alıyorum.” Hayatınızda bakıp bunu yaparken izlediğiniz ve "Ben de onlar gibi olmak istiyorum" dediğiniz bir influencer ya da etkili bir kişi var mıydı?
Alex Hormozi, artık ondan hoşlandığını biliyorum. O zamanın hepsi Zengin Baba, Zavallı Baba'dan mıydı? İnşa etmeye başladığınız şeyin nasıl uygulanacağına dair bu vizyonu nereden edindiğini düşünüyorsunuz?
Greg:
Bu iyi bir soru. Üniversitedeyken Reddit'e biraz girdim, kişisel finans diye bir subreddit vardı. Oradan gerçekten kişisel finansın akış şemasını öğrendim ve bu beni o noktadan itibaren yolculuğuma yönlendirdi. Ayrıca BiggerPockets podcast'ini de çok yakından takip ediyordum. Kitapların olduğunu bile bilmiyordum. Buranın bir forum olduğunu bilmiyordum. Podcast'i yeni aldım. Üniversitedeyken işe bir saat boyunca arabayla gittiğim için, biraz zaman yakmak en iyi şeydi. Bunu pasif bir şekilde dinlemek bile bana çok yardımcı oldu.
Mutlaka bir akıl hocamın olması gerekmiyordu. Yol boyunca fikirleri aktarabileceğim kimse yoktu. Çoğunlukla BiggerPockets'tan öğrendiğim her şeydi. Bunu içselleştirdim. Bir noktada ne kadar çok bilgiye sahip olduğumu fark ettim. Başarısız olamam. Yapsam bile sorun değil. Hatalar yapılıyor. 50, 60 yaşında olsam da bu hatayı şimdi yapabileceğim doğru yaştayım.
David:
Demek BiggerPockets kültürüne oldukça dalmış durumdasın. Podcast'te diğer insanları dinliyorsunuz. Forumları okuyorsunuz ve paranızı gayrimenkule yatırmanın nasıl görünebileceğine dair bu örnekleri görüyorsunuz.
Greg:
Bu doğru. Yani bu noktada bu yılın başlarında BPCON'a gittim. Bir sürü BiggerPockets kitabım var ama daha önceki podcast'te o zamanlar hep Brandon Turner ve Josh Dorkin'in olduğunu hatırlıyorum. Bugün bulunduğum yerin korkulukları bunlardı. Her gün bu podcast'ten belki bir veya iki saat dinlediğim üç ila beş yılı hatırlıyorum. BiggerPockets olmasaydı muhtemelen bugün bulunduğum yerde olamazdım, bu yüzden sizi tebrik ediyorum millet. Bunu takdir ediyorum.
Rob:
Teşekkürler dostum. Bunu takdir ediyorum. Harika bir yolculuktu... Hayır, sana çok benziyorum dostum. Demek istediğim, tüm emlak kariyerim BiggerPockets'te ve David ve Brandon'ı dinleyerek küçük bir Robuilt olduğum ilk yıllarımda başladı. Bu ilk anlaşmaya geri dönmek istiyorum, çünkü bu insanlar için çok büyük bir an, özellikle de bunu sizin kadar erken başlatmak, ve bu çok önemli. Bunun gibi her şeye yatırım yaptığınızı biliyorum. Açıkçası, burada iyi bir anlaşma yaptın.
"Ah, satarsam yine de biraz para kazanırım" diyorsun. Peki bu evi satın aldığınızda belirli bir Buybox'ta mıydı? Bunu zaten belirlediniz mi? Bu pek çok insanın içine düştüğü bir şey ve onlar da "Ah, bunu satın alacağım ve işe yarayıp yaramayacağını göreceğim" diyorlar ama sen oldukça metodik görünüyorsun, o yüzden merak ediyorum .
Greg:
Görünüşe göre bunun mantıklı olup olmadığını anlamak için yapıyı ve içsel niteliklerimi soruyorsunuz. Bu doğru mu?
Rob:
Dahası tıpkı sizin kriterleriniz gibi, pazar. Belirli bir stratejiye uyuyor mu?
Greg:
Benim için, işe başladığımdan beri o noktada, bu 175,000 doların üç, iki, mahallede güzel, standart bir kurabiye kalıbı evi olduğunu fark ettim. Bölgedeki diğer tüm mülklerin yaklaşık 200, 225'e satılacağını fark ettim. Yani, evi biraz tamir ederek hemen özsermayeye yürüyeceğimi biliyordum. O zamanlar benim için kelimenin tam anlamıyla şuydu: "Faturaları ödeyip üstüne 200 ila 300 dolar alıp çekip gidebilir miyim?" Gördüğüm bir diğer küçük doğal fayda da Chick-fil-A kuralımdı. Yani Chick-fil-A'dan bir şey varsa emlak ekibinden ve yaptıkları tüm araştırmalardan yararlanacağım.
Bu bölgede, Orlando'nun banliyölerinde, aslında bir Chick-fil-A vardı. Yıllar geçtikçe yaklaşık üç Chick-fil-As büyüdü. Chick-fil-A kuralımı kullanmak muhtemelen aptalca bir kuraldır, ancak başka birinin uzmanlığından yararlanabileceğimi ve onların emlak ekibinin muhtemelen benim yaptığımdan çok daha fazla zamana sahip olduğunun farkındayım. Dolayısıyla bu deneyime tutunabilir ve bu alanlardan satın alabilirsem, uzun vadede bana yardımcı olacak.
Rob:
Bunu sevdim. Benim de benzer bir kuralım var. Chick-fil-A buna düşüyor. Diğer tarafı ise Bütün Yiyecekler kuralıdır. Eğer bütün bir Gıdanın içeri girdiğini görürseniz, "Ah dostum" gibi bir şey olur. Chick-fil-A oldukça iyi ama Whole Foods girerse bu bir sayı sayar gibi olur. Eşimle birlikte Los Angeles'taki evimizden taşındığımızı ve aynı yıl içinde Chick-fil-A, Whole Foods ve Amazon Prime tesisi açtıklarını hatırlıyorum. Biz, “Lanet olsun. Bütün bunlar neden biz gittikten sonra ortaya çıktı?” Ama hey, bu mahalle için iyi oldu.
Greg:
Hayır, kesinlikle Chick-Fil-A kuralı bazıları için işe yarıyor. Bütün Yiyecekler kuralı başkaları için de işe yarar. Ancak benim için o dönemde önemli olan aynı zamanda hangi bölgenin istikrarlı bir şekilde büyüdüğünü, daha fazla nüfus artışı olduğunu, ticari büyüme olduğunu bulmaktı. Daha sonra yıllar geçtikçe bu öğrendiklerimi her zaman kendi Satın Alma Kutumda birleştirdim.
David:
Hem Greg hem de Rob, burada gerçekten varmak istediğiniz şey, ortalamanın üzerinde büyüme yaşayacak bir alan bulmaya çalışmanızdır. Bir Whole Foods giriyor, bir Chick-fil-A giriyor, bu, çok akıllı insanlara sahip diğer şirketlerin, bu işi desteklemek için bu alana taşınan insanların olması ihtimalinin daha yüksek olduğunu belirleyen araştırmalar yaptığı anlamına geliyor. İnşaatlara, konut başlangıçlarına, demografik kalıplara bakıyorlar. Gayrimenkul yatırımcılarının incelemesi gereken şeyler bunlar. Ben şahsen 10 yıl önce, 20 yıl önce stratejinin herhangi bir gayrimenkul satın almak olduğuna inanıyorum.
Nakit akışının sizin için anlamlı olacağı her şeyi yapın, sadece yapın. O kadar rekabetçi hale geldi ki. Şu anda bunu dinleyen insanlar gibi bilgiye o kadar kolay erişilebiliyor ki, bir ev satın almaktan daha fazlasını yapmanız gerekiyor. Dediğiniz gibi daha hızlı büyüyecek bir alanda gayrimenkul sektörüne girmeniz gerekiyor. Her biriniz, ikinize de soruyorum, büyüyen bir bölgede gayrimenkul satın alma ve bayat kalan bir bölgede gayrimenkul satın alma konusundaki deneyimlerinizden bahsedebilir misiniz ve aldığınız derslerden bazılarını verebilir misiniz? Bu farklı seçeneklerin her birinden bir şeyler öğrendiniz mi? Seninle başlayacağız Greg.
Greg:
Orlando, Austin ve Maui'den de mülk satın aldım. Bu bölgelerin hepsinde nüfus arttı. Maui'nin kendisi daha çok kiralık tatil yeri olduğundan daha fazla turist geliyor. Ancak Austin ve Orlando'da, özellikle COVID sırasında her zaman yüksek nüfus akışı vardı. Herkes Kaliforniya'dan, Boston'dan, New York'tan, ne olursa olsun ayrılmaya çalışıyor. Yatırım yaptığım alanlarda büyümemin hiçbirinin düzleştiğini gerçekten görmedim. Her zaman sürekli olarak yükseliyorlardı ve neyin en anlamlı olduğunu görmek için o noktada kompozisyonları takip ederdim.
Maui'ye de turistler akın akın geliyordu, ben de burayı yaklaşık bir yıl önce satın aldım. O dönemde COVID'in etkisi hâlâ yüksekti. Pek çok insan Asya ülkelerinden seyahat etmiyordu, bu yüzden bunu bir önlem olarak satın aldım, çünkü COVID biraz azaldığında çok daha fazla insan akını olurdu. Bu çitin kullanılması aslında arttı gecelik kiralama fiyatlarım epeyce arttı.
Rob:
Güzel. Benim için seçtiğim yerlerin çoğunun gerçekten büyüdüğünü düşünüyorum. Los Angeles'a yatırım yaptım. Yerimi 2017'de satın aldım, bunun iki katı olduğunu söyleyemem ama oldukça yakın, muhtemelen şimdi biraz istikrara kavuşuyor, hatta düzelmiyor. Ama işte, bilmiyorum. Kompozisyonlara bakmam gerekirdi ama Los Angeles benim için her zaman iyi bir fırsat olmuştur. Arizona'da satın aldım. Orada her zaman büyüyor. Tennessee'de satın aldım. Her zaman büyüyoruz. Dürüst olmak gerekirse, benim için portföyün tamamında en yavaş büyüyen mülküm, bir apartman dairesi olan Austin mülkümdü. Büyümüş değil. Sanırım yükseldi.
Sanırım bunu üç ya da dört yıl önce 279'a almıştık ve şu anda muhtemelen 350 değerindedir, yani hiçbir şey değil, ama portföyün geri kalanı kadar hızlı büyümedi. Neden daha fazlasını hayal ettiğimi gerçekten bilmiyorum çünkü bu bir apartman dairesi yerine müstakil bir ev. Ancak her zaman insanların gittiği turistik bölgelere de yatırım yapmaya çalıştım. Teksas'ta Austin'in herkesin gidebileceği bir yer olduğunu biliyorum. Genelde hiç kimse turist açısından Houston'a gitmek istemez ama pek çok insan buraya taşınıyor.
Houston'a çok daha fazla yatırım yapacağım çünkü Kaliforniya'dan çok sayıda insanın buradan geldiğini görüyorum ve buradaki takdir hala nispeten istikrarlı görünüyor.
Greg:
Austin içinde bile söyleyebilirim. Demek istediğim, bu piyasada oynamak, sahip olduğum dubleks, burada uzun vadeli bir kiralama anlamına geliyor. Demek istediğim, bu çok büyük bir değer gördü. Rob, demek istediğine göre, son birkaç yılda Austin bir yuva haline geldi. Bu mülkü yaklaşık 420 dolara satın aldım. Bu yılın başında, kiraların artması ve tüm tadilatların da yapılmasıyla birlikte değeri muhtemelen 850 civarındaydı. Austin'de artık genel anlamda bir geri çekilme görüyorum. Şu anda içinde bulunduğum evi, satmaya çalışan bazı komşularımla karşılaştırdığımda Austin'de metrekare başına fiyatın düştüğünü görebilirsiniz, ki şu anda dinleyen herkes için bu harika bir satın alma fırsatı, özellikle de New York'ta. Austin gibi sıcak yatak.
Halen vergilerden kaçınmak, burada tatil yapmak, kısa süreli kiralama yapmak için buraya taşınmak isteyen insanlar var. Austin'in bir bütün olarak hala çok daha uzun vadeli bir potansiyele sahip olduğuna inanıyorum, özellikle de son zamanlarda fiyatların düşmesiyle birlikte.
Rob:
Uzun vadeli tabi. Çok ilginç bir senaryom vardı, çünkü bir emlakçı bana Kuzey Austin'de alan adı yakınındaki bir mülk gönderdi ve fiyatı 750 civarındaydı. Bu çılgın tadilattan yeni geçmişti. Güzel görünüyordu, ancak o bölgedeki her bir kompozisyon 450 ila 575 arasındaydı. Teklifi yapmaya çalışırsak ve onlar da taviz vermezlerse, ben de şöyle düşünürdüm: "Ah dostum, burası..." Bu Austin'in fiyatlarıydı yıl önce. Artık Teksas'taki mülklere aktif olarak baktığım için Austin artık Buybox'ımın bir parçası. Fiyatların düştüğünü görüyorum ama şöyle düşünüyorum: “Biraz daha düşecekler. Sanırım... Beklemeli miyim? Biraz beklemeli miyim?”
Greg:
Demek istediğim, muhtemelen önümüzdeki üç ila altı ay içinde Austin'de daha da düşeceğini düşünüyorum. Yani, faiz oranlarının artması, enflasyonun tam hızıyla yaklaşması, insanların genel olarak ev satın almaktan korkmasıyla birlikte, Austin gibi bir yerin son zamanlarda sadece ev fiyatları açısından büyük bir düşüş yaşadığını düşünüyorum. Ancak burada kısa süreli veya hatta uzun süreli kiralama yapacak biri için çaresiz durumdaki satıcıların çok fazla fırsata sahip olduğunu düşünüyorum ve bu noktada bazı anlaşmalar yapmaya başlayabilirsiniz.
Rob:
Greg, sana bir şey sormama izin ver çünkü podcast'in başında benim için gerçekten ilginç olan bir şey söyledin. Büyürken karşılaştığınız bazı zorluklardan ve evi nasıl kaybettiğinizden bahsettiniz. Gayrimenkul kariyerinize başladığınızda veya kariyerinizi geliştirirken bunlardan herhangi biri sizin için bariyer açısından etkili oldu mu? Şüphenin ortaya çıkmaya başladığı bir an oldu mu, yoksa bu sizi gerçekten işinizi büyütmeye başlamaya motive etti mi?
Greg:
Doğal olarak herhangi bir şüphem olduğunu sanmıyorum. Sanırım bazı şeylerde başarısız olacağımı az çok biliyordum. Hatalar yapacaktım ve bu sorun değil. Sürekli sırtıma vurup şöyle demek zorunda kalıyordum: “Eğer bu olursa sorun değil. Stres yapmayın.” Bunu sürekli bir motivasyon kaynağı olarak kullandım. Yani, genç yaşta, ortaokulda, lisede, üniversitede, her ne olursa olsun, hatta mezuniyet sonrası işimde çalışırken, her hafta sonu içki içmek yerine, yaşadığım acı ve ıstırabın farkına vararak, belki egzotik tatillere gidiyorum, yepyeni bir BMW satın alıyorum, her zaman nerede olmak istediğime dair 10 kulaklı bir vizyonum vardı.
O zamanlar asıl itici gücümün bu olduğunu biliyordum. Bu konuda her zaman acımasız davrandım ve ne olursa olsun gözünüzü ödülden ayırmamaya ve ATEŞ numaranızı tutturmaya çalışıyorum. Oradan büyümeye devam edin. Her ne kadar YANGIN numaramı 27'ye vurmuş olsam da, şimdi kendi kişisel hırsızlık YANGIN numaramı bulmaya gidiyorum. Bundan sonra her yıl onu büyütmeye devam edebileceğimden ve bu bileşik etkiyi yaratabileceğimden emin olmak istiyorum çünkü 27 yaşında ATEŞ'e ulaşmış olmama rağmen hayat değişiyor. Evlenirsin. Çocuklarınız olabilir. Farklı yaşam yükümlülükleriniz var. Harcamalarınız artacak.
Buna yeterince hazırlık yapabilirseniz ve “35, 45 yaşımda nerede olacağım?” diye düşünürseniz. Oradan geriye doğru plan yapın. Bana yardımcı olan da buydu. Bu benim her gün sürekli şoförümdü.
Rob:
Çok havalı. Satıştasınız ya da satıştasınız. Bu çok yüksek stresli bir iş ve yapılması gerçekten zor. O zamanlar satış işindeydim. İlk yüksek maaşlı işlerimden biri kapıları çalmak ve alarm sistemleri satmaktı. Bunu yapmak zordur çünkü bir seferde 30 ila 45 dakikalık bir sunum söz konusudur. Bunda çok başarılıydın. Peki, satış kariyerinizde tükenmeye başladığınız bir an oldu mu, yoksa her zaman "Ah dostum, para kazanmaya devam edebilirim ve bunu zorlamaya devam edeceğim?"
Greg:
Kariyerimin başlarında çok fazla tükendim. Demek istediğim, haftada yalnızca 70, 80 saat çalışabileceğiniz bir miktar var. Kariyerimin başlarında 21, 22 yaşlarımdayken, tüm akranlarımdan daha fazla çalışmak istiyordum. "Odadaki en zeki kişi olmayabilirim" diye fark ettim. Bunu tekrar ifade edeceğim. Kesinlikle çoğu odadaki en zeki kişi değilim ve bu sorun değil, ama bunun işe yaraması için zaman ayırırdım. Olan şu ki, birkaç ay sonra kendimi yakacaktım. Kendimi tükettikten sonra, bulunduğum yerden toparlanmam gerçekten birkaç ayı alırdı, ama sonra tekrar işe koyulup, haftada 70, 80 saat aralıksız çalışırdım.
Sanırım üçüncü veya dördüncü tükenmişlikten sonra, 25 yaşıma geldiğimde artık bunu yapamayacağımı fark ettim. Satış kariyerimin bir son kullanma tarihi olduğunu fark ettim ve gelecekte neler olabileceğini düşünmek mantıklı olabilir. Yani eğer bu parayı uygun bir şekilde yatırım yapmak için almaya başlayabilirsem, böylece bundan huzur içinde uzaklaşabilirsem, amaç buydu. Sanırım bunu satış kariyerindeki çoğu kişiden daha erken yaşta öğrendim. Ben yaşımdayken akranlarımın çoğu buna her zaman satış dünyasında büyümek derdim, o yepyeni BMW'leri satın alırdım, her gün dışarıda öğle yemeği yerdim ve kendime karşı anlık tatmin hedeflerine sahip olurdum.
Öğle yemeğini işe getirirdim. Oda arkadaşlarım olacaktı. Bazen işe yaramayan eski, güvenilir arabamı kullanıyordum ama kısa vadeli acının uzun vadede değerli olduğunu biliyordum. Yani bu noktada, 25, 26 yaşlarımdayken, bana yeterince para gelebiliyordu. Gerçekten, tüm kiralamalardan yaklaşık 1,500 dolar, belki de 2,000 net aylık kar elde ediyordum. Bu, satışlarıma yaklaşma şeklimi değiştirdi. Bu daha az bir komisyon nefesiydi ve "Her satışa ihtiyacım var" ve sadece bir W-2 kölesi olmak yerine artık "Çalışmayı seçiyorum" demekti. Çalışmayı seçiyorum çünkü bu ek kredileri almak istiyorum. Daha fazla mülk almak istiyorum.”
Bu zihniyet değişimine, bu büyüme zihniyetine sahip olduğunuzda bazı şeylerin sizin için gerçekleşmesi çok komik. Bu geçişe sahip olduğumda daha fazla anlaşma yapmaya başladım. Arkadaşlarım ve ailemle daha iyi ilişkilerim vardı. Bir yandan daha fazla gayrimenkul satın aldım. Güvenin bu bileşik etkisi yıllar geçtikçe arttı. Kendimi yaktığım tüm anları geriye dönüp baktım. Bunu yaptığım için oldukça mutluyum, çünkü o olmasaydı muhtemelen bugün olduğum yerde olmazdım.
Rob:
Ayda 1,500 ila 2,000 dolar kazandığınızı söylemiştiniz. Bu bana anlamlı geliyor. Bunu daha önce kariyerimde de yapmış biri olarak, bu muhtemelen sizin kurtardığınız şeyden çok da uzak değil. Bu noktada, bunun biraz arttığını ve kariyer kazançlarınızı ve emlak kazançlarınızı daha fazla mülk yatırımına başlamak için kullanabileceğinizi hayal etmeliyim. Gerçekten ateşe gaz döktüğünüz bir an oldu mu?
Greg:
Satış kariyerim boyunca sahip olduğum güven ve daha az stres sayesinde çok daha fazla anlaşma yapabildim. Daha büyük komisyon çekleri gelirdi ve her seferinde bu komisyon çeklerini daha fazla mülke atardım. Gerçekten 27, 28 yaşlarımdayken, aylık net kârdan birkaç bin dolar kazandığım bir noktaya geldim. Artık o kadar stresli değildim. Her ne olursa olsun, giriş yapma, işe gitme veya X miktarda soğuk arama yapma konusunda endişelenmeme gerek yoktu. Ben de o yakıtı ateşe koymaya devam ettim.
Hala bunu yapıyorum. Hala daha fazla mülk edinebileceğimden, şu anda sahip olduğum tek ailelerden, dublekslerden, çoklu ailelerden daha küçük/orta çoklu ailelerden bazılarına geçebileceğimden emin olmak istiyorum. Eğer ateşe daha fazla gaz dökmeye devam edebilirsem, bu bana huzur içinde uzaklaşma ve zamanı geldiğinde istediğimi yapma yeteneği verir.
Rob:
Bu sizin için dönüm noktası nedir? Sizce hangi an... Yani patronlarınızın sizi dinleyip dinlemediğini bilmiyorum, o yüzden buna nasıl cevap vereceğinize biraz karar verebilirsiniz. Ama ne zaman düşünüyorsunuz… Kişisel olarak, “Pekala, işi bırakmaya hazırım” gibi mi davranacaksınız? Aradığınız bir numara var mı, çünkü YANGIN numaranızın olduğunu söylediniz, sonra da sanırım büyük YANGIN numaranızın olduğunu söylediniz? Bu doğru mu? Bunu yanlış mı duydum?
Greg:
Ben yaparım.
Rob:
İşten ayrılmadan önce ulaşmayı beklediğiniz sayı bu mu, yoksa bu ayrı bir şey mi?
Greg:
Bu ayrı bir şey. Bu sadece güzel bir hedefe sahip olmak. ATEŞ numaramı 27 yaşımdayken yakaladım, ancak Şişman ATEŞ bunun yaklaşık beş katıdır, bu yüzden oradan büyümeye devam edebildiğimden emin olmak istiyorum. Gerçekten uzaklaşıp bunu tam zamanlı olarak yapacağımı düşündüğümde, dürüst olmak gerekirse, giderek yaklaşıyor. Gerçekçi olarak 2025 yılına kadar bu noktaya tamamen bağlı olacağımı düşünüyorum. Patronlarıma sık sık şunu söylüyorum: “Bu işe ihtiyacım yok. Burada olmayı seçiyorum çünkü bunu istiyorum." Sadece bu dinamiğin iş başında olması, genel olarak güç dinamiğini değiştirir.
Bunu yaptığımı biliyorlar çünkü daha fazla ipotek almak istiyorum, her maaş çekine ihtiyacım yok. Stresli olmadığınızı bilmek güzel bir duygu. Ancak kişisel olarak bu değişimi, bu geçişi Ocak 2025'e kadar gerçekleştirebileceğimden emin olmak istiyorum. Ancak bu ateşe benzin döktüğüm için, muhtemelen bundan daha erken gerçekleşecek.
David:
Patronunuza “Hey, bu işe ihtiyacım yok. Bu işi istiyorum.” Buradaki ima şu: Seni kaybetmek istemiyorlar çünkü sana iyi davranacaklarından emin olacaklar ama aynı zamanda "Bunu herkes yapamaz" diyen bir bakış açısı da var. Eğer o kartı oynayacaksan aslında işinde iyi olman gerekiyor. Başka işe gidebilecek pek çok insan var, “Sana ihtiyacım yok. Seni kutuda istiyorum” ve şöyle de: “Aslında seni istemiyorum ya da buna ihtiyacım yok. Sen gittin.”
Bu işte yeterince iyi olmak ve bu şekilde yaklaşma yeteneğine sahip olmak için yaptığınız şey nedir? Sanırım dinleyen pek çok insan "Bunu patronuma söyleyebilmek istiyorum" diye düşünüyor, ancak eğer söylerlerse, az önce söylediğim gibi sonuçlanabilir. Peki, bunu başarabilecek kadar güce, nüfuza ve nüfuza sahip olmak için işinizde neyi farklı yaptınız?
Greg:
Sanırım özellikle içinde bulunduğum bu iş için ilk altı ay tamamen kıçımı yırtarak çalıştım, herkesten daha fazla saat harcadım, ama tükenecek kadar değil, ama doğru miktarda harcadığımdan emin oldum. Hızlı galibiyetler elde etmek için zamanımız var. Oradan işin siyasi yanını da anlıyorduk. Bence herhangi bir işte işin %70'i sadece siyaseti anlamaktır ve günün sonunda siyaset sadece ilişkilerdir. Başlangıçta siyaseti anlamayarak pek çok hata yaptım. Kendimi ayağımdan vurdum, şu ana kadar satış rakamlarıma ulaşmama rağmen neredeyse defalarca kendimi kovduruyordum, hâlâ satış rakamlarıma ulaşıyorum ve onları aşıyorum ama içeride herkesle harika bir ilişkim var.
Böylece biraz daha riskli ve daha şeffaf bir bakış açısıyla çalışabiliyorum. Sanırım uzun lafın kısası David, bu iç politikayı anlamanı sağlıyor. İnsanlara iyi davranıyorsun. Başkalarına hizmet ettiğinizden ve dürüst olmak gerekirse günün o noktasında vazgeçilmez olduğunuzdan emin olursunuz. Sensiz gidemeyeceklerinden emin ol. İşletmedeki her şey için sana ihtiyaçları var.
Rob:
Demek istediğim, aynı şey bende de vardı. Demek istediğim, patronumdan ayrıldığımda şöyle bir vizyona sahiptim: “Masalarındaki her şeyi silip atacağım ve şöyle olacağım: “Beni dinle dostum, ben buradan gidiyorum. İğrençsin. İğrençsin." Sonra “Bırakıyorum” dedim ve ağladım. Ama bence bunun bir diğer parçası da sevimli olmak ve takım oyuncusu olmaktır. Bu, hayatın neresinde olursanız olun tercüme edilecek bir şeydir, ancak emlak çipinin her zaman bende olduğunu söyleyeceğim. O pazarlık kozu her zaman yanımdaydı.
Gayrimenkulden para kazandığımı biliyorlardı. Kısa süreli kiralamalarım olduğunu biliyorlardı ve istifa ettiğimde patronlarımın neden bu kadar uzun süre burada kaldığım konusunda kafası karışmıştı. Şöyle dediler: “Neden bu kadar uzun süredir burada çalıştığını bile bilmiyorum. Açıkçası uzun zaman önce istifa edebilirdin. YouTube'da mali durumumdan bahsetmemin bir faydası olmadı ama yine de. Beni bu kadar uzun süre ortalıkta tutmalarının ve kovulmamamın nedenini hatırlıyorum, çünkü muhtemelen kariyerimin son yılında gerçekten en iyi çalışan değildim.
Herkese karşı iyi davrandım. Herkese yardım ettim. Her zaman katkıda bulundum. Hiçbir zaman kızmadım. Birisi bana iş verdiğinde ben de yaptım. Belki biraz geç oldu ama ben hep yaptım, o yüzden nispeten güvenilir. Sanırım bu da insanların… Patronunuza şöyle şeyler söylemekten kurtulabilirsiniz: “Hey, gerçekten burada olmama gerek yok. Sevilen bir insan olduğun sürece burada olmak istiyorum. Pek çok insanın bunu unuttuğunu düşünüyorum. Bu, içinde bulunduğunuz herhangi bir kariyerin gerçekten önemli bir parçası.
Greg:
Sanırım daha önce tamamen... Dürüst olmak gerekirse, insanlara doğru şekilde davranmadığımı fark ettim. Onları çok olumsuz bir şekilde birbirine sıkıştırıyordum, sadece ilerleyebileceğimden emin olmaya çalışıyordum. Bu sadece insanları yolun her adımından uzaklaştırdı. Rakamlara rağmen insanlar bundan hoşlanmadı. Sanırım benim için çok önemli bir an, Gücün 48 Yasası adlı bir kitabın olmasıydı. Bu kitabı okuyan var mı bilmiyorum ama...
David:
Yazarla röportaj yaptık.
Greg:
Yaptın mı?
David:
Robert Green'i oyuna aldık.
Greg:
Ah dostum, o bölümü izlemeliyim.
Rob:
Ah, kuzenin, değil mi? Evet.
David:
Kuzenlerimden biri, evet. Beni kuzeni olarak iddia ediyor. Bunu insanlara her zaman anlatmıyorum. O biraz yüz karası, geri kalanımız kadar başarılı değil. Greg, o kitaptan ne çıkardığına ve bunları işyerinde nasıl uyguladığına dair bize bazı ayrıntılar ver. Tam olarak bilmek istediğim şey bu.
Greg:
Kurallardan biri asla ustayı gölgede bırakmamaktır. Ben buna, harika bir şey yaparsanız yalnız kurt olmayın şeklinde bakıyorum. Bunu tek başına yaptığını söyleme. Bunu birlikte kazandıklarınızı vurgulayın. Bana göre şu anda içinde bulunduğum satış oyununda bu, potansiyel olarak yöneticimi ön plana çıkarıyor. Satış mühendisim olabilir. Benimle ilişkisi olan herhangi biri olabilir. Gelgiti yanınızda getirin. Başarının tamamını kendinize almayın.
Bir diğeri gerçekten günün sonunda, zamanın her noktasında dikkat çekmenizi sağlıyor. Bu olumlu ya da olumsuz bir şey olabilir. Benim için bu, her durumda her zaman değer kattığımdan, onların bana dönüp şöyle demelerini sağlamaktı: "Dostum, Greg gerçekten işini biliyor. Onu bu fikre dahil edelim. Bakalım bu konuda ne düşünüyor." Yol boyunca sadece bazı küçük şeyler vardı. Bu kitabın kısaltılmış versiyonunu okudum ve iş politikaya gelince her şeyin doğal olarak bana gelmediği kariyerimde bana çok yardımcı oldu.
Sen batırana kadar kimse bunu gerçekten bilemez. Bunu muhtemelen 25 yaşımdayken okudum ve kariyerim üzerinde çok derin bir etkisi oldu. Üniversitede mutlaka okunması gereken bir şey olduğunu düşünüyorum. Bence bu neredeyse karanlık bir sanat. Bazı insanlar bunu potansiyel bir manipülasyon olarak görüyor ama ben daha çok, bu bir ilişkiler kitabı, insanlara nasıl iyi davranılacağı, bunun herkes için bir kazan-kazan durumu olduğundan nasıl emin olunacağı ve istediğinizi bir şekilde nasıl elde edebileceğinizle ilgili bir kitap. çok dostane bir yol.
David:
Manipülasyonun yerel bir çağrışımı olduğunu birçok kez söyledim ama böyle olması gerekmiyor. Olumlu bir şekilde manipüle edilmekten hoşlanırız. "Greg, sakalın harika görünüyor ve kilo verdin mi?" Bir bakıma, bu sizi hâlâ manipüle ediyor ama buna kızmayacaksınız ya da "Hey, bu sahip olduğunuz harika bir iş fikriydi." Bu manipülasyondur. Sanki "Bu aptalca bir hareketti" demiş gibiyim. Sadece farklı yönlerdeler, Gücün 48 Yasası, Nasıl Arkadaş Edinilir ve İnsanları Etkileme gibi şeyler, sizin de söylediğiniz gibi ilişki odaklı pek çok kitap.
BiggerPockets'in sütunları için yazdığım kitabın şu anda özellikle işyerinde nasıl daha fazla para kazanılacağından bahsettiği bölümdeyim ve bu onun büyük, büyük bir parçası, ilişki bileşeni. Bu işi yapıyorsun ama bilmiyorsun. Farkına vardığınızda bu karanlık sanatlardır, ancak bu konuda doğal olarak iyi olan bazı insanlar var ve çok kötü olan bazı insanlar var. Kitaplar bir konuda kötü olan insanlar için yazılır. Zengin Baba, Zavallı Baba'yı okuduğumda hayatımı derinden değiştirmedi çünkü şöyle düşündüm: “Bu sağduyu. Bunu neden bir kitaba koydular? Neden herkes bu konuda heyecanlı?”
Herkesin dünyaya Robert Kiyosaki'nin bahsettiği şekilde baktığını sanıyordum ama pek çok insanın "Bu kitap hayatımı değiştirdi" dediğini duyuyorsunuz. Kitap onlara yönelikti. Benim için değildi. Bunu okumama gerek yoktu. Zaten anladım ama Arkadaş Edinme ve İnsanları Etkileme Yöntemleri benim için yazılmıştı. Bu bana Rob ya da Brandon Turner gibi birine olabileceği kadar doğal gelmiyor. Paylaştığınıza gerçekten çok sevindim. Verdiğiniz örnekler de çok güçlü çünkü birçoğumuz şunu anlamaya çalışıyoruz: "Nasıl daha fazla para kazanırım? Satış işine nasıl girilir? Gerçekten gayrimenkul satın almak istediğim için para kazanmak için nasıl daha fazla şey satabilirim?
Gerçekten ihtiyacımız olan şey engeli aşmak, yani kişisel bir gelişim olduğunda, gayrimenkulün engeli aşmanın yolu olduğunu düşünüyoruz. Hayatta öğrenebileceğiniz bir ders var. Eğer bunu kavrayabilir, kucaklayabilir ve daha iyi hale gelebilirseniz, o zaman gayrimenkule yatırım yapacak paranız olur. Söylediğiniz gibi, ATEŞ hareketine geçeceksiniz ve bugün bahsettiğimiz şeyin tüm avantajlarından yararlanacaksınız. Bu podcast'lerde çok sık havuç paylaşıyoruz, "Her ay X kadar paran olabilir, keşmekeşten çıkabilirsin ama biz sana yolu göstermiyoruz."
Yol kolay olmayacak. Tıpkı sana altılı kaslı ve büyük kaslı adamı gösterirsem, bu vücuda sahip olabileceğin gibi. O vücuda giden yol kolay olmayacak. Kolaymış gibi satarsanız insanların cesareti kırılır. Dolayısıyla yolculuğunuza dönüp baktığımda, az önce "Bu benim yaptığım hatalardan bazıları" diye paylaşmanızı seviyorum. Hayatınızda başarısız olabileceğiniz diğer alanlar nelerdi, iyi gitmeyen şeyler nelerdi ve şu anda bulunduğunuz yola götürmek istediğiniz sonuca ulaşmak için ne gibi değişiklikler yapmanız gerekiyordu? hangisini gerçekten seviyorsun?
Greg:
Pek çok hata yaptım. Çok şey söylediğimde, çok şeyim var. Bunun bir kısmı, iş yerinde olduğu gibi, insanlara nasıl davrandığım ve ne olursa olsun ilerleyebileceğimden emin olmaya çalışmamdı. Bu işleri yapmanın iyi bir yolu değildi. Bir diğeri, David, karın kaslarının olduğu noktaya ulaşma ve tüm bunlardan bahsetmiştik. Karın kaslarım yok. Hiç karın kaslarım olmadı ama bir noktada muhtemelen yaklaşık 20, 30 kilo fazla kilolu olduğumu fark ettim ve bu tür bir hataydı. Bunu hata olarak sınıflandırdım. Biraz hippilik yapmak istiyorsak tapınağım pek umurumda değildi.
Bu tapınağın içinde teorik olarak evsizler uyuyordu. Sprey boya yapılıyordu. Canlı canlı yanıyordu ve hayattaki diğer her şeyin harika olmamasına neden oluyordu. Yani beslenmeye odaklanmak benim için çok önemliydi. Birkaç yıldır spora ara verdikten sonra tekrar spora başlamak benim için çok önemliydi. Gayrimenkul konusunda da pek çok hata yaptım. Müteahhitlerle olabilir. Ortaklıklarla olabilir. Bazı özelliklerde de olabilir ama ben her zaman şunu düşündüm: "Yapabileceğiniz hatalara odaklanın. Potansiyele yaslanın.
Eğer işe yaramazsa, muhtemelen sadece bir şeyler satıp çalışmasını da sağlayabilirsiniz, ama sorun olmayacak. Dürüst olmak gerekirse, kendime her zaman söylediğim şey bu. Bir şey olursa, ilerlemeye devam edin.
Rob:
Yaptığınız şeyde nispeten iyi bir başarı elde ediyormuşsunuz gibi görünüyor. İçinde bulunduğunuz pazar hakkında konuştuğunuzu ve bu kutuları sizin için işaretlediğini biliyorum, ancak sanki biz... Bitirmeden önce Chick-fil-A yönteminiz hakkında biraz soru sormak istiyorum. , çünkü şunu bilmek istiyorum, "Bu gerçekten senin yaptığın bir şey mi..." Bu bir şaka mı, yoksa gerçekten Google Haritalar'a gidip "Bu mülke en yakın Chick-fil-A hangisi?" diye mi düşünüyorsunuz? ” Bir anlaşmayı hazırlarken bu analiz gerçekte nasıl görünüyor?
Greg:
Kime sorduğunuza bağlı olarak potansiyel olarak tüm zamanların en akıllı veya en aptal kuralı olabilir.
Rob:
Bence harika.
Greg:
Farklı kurallar var. Demek istediğim, Tam Yiyecek kuralına sahipsiniz. Chick-fil-A kuralım var ama aslında günün sonunda, daha önce de belirttiğim gibi, tüm bunlar için kendilerine özel bir emlak ekibi var. Yani eğer onların sahip olduğu uzmanlığın bir kısmından faydalanabilirsem ve buralardan satın alabilirsem amaç budur. Austin'de yaptığım şey buydu. Bunu Orlando'da da yaptım. Bunu Maui'de yaptığımı söyleyebilirsiniz çünkü yepyeni bir Chick-fil-A açılışı var, muhtemelen oradaki apartman dairesinden yaklaşık 15 dakika uzakta.
Ama benim için bu, kelimenin tam anlamıyla sadece bölgede dolaşmak. Neyin işe yaradığını bulun, ticari açıdan yakınınızda ne olduğunu ve kimin inşa ettiğini öğrenin. Eğer nüfus artışı, ticari büyüme ve çok arzu edilen bir alan varsa, bunun benim için Chick-fil-A kuralı olması ya da senin için Tam Gıdalar kuralı olması fark etmez, Rob. Her ikisi de bu özelliklerin olmasını düşündüğünüz yerde çalışır.
Rob:
Şaka yaptığım için sordum… Güldürüyor beni. Airbnb'lerinize yakın bir Chipotle olması konusunda şaka yapıyorum. YouTube videolarımda her zaman "Chipotle'dan ne kadar uzakta?" diye düşünüyorum. Birisi bana ulaştı ve bir anlaşmayı analiz ediyorlardı. Şöyle dediler: “Hey Rob, kalemleri vur. Gerçekten çok iyi ama Chipotle'a yakın değil ve bilmiyorum. Satın almamalı mıyım?” Ben şöyle dedim: "Ah, çok üzgünüm. Şakaydı. Bir Chipotle tarafından olması gerekmiyor.
Greg:
Bir Airbnb için bunun çok önemli olduğunu söyleyebilirim. Birçok geceyi Airbnb'de Chipotle yiyerek geçirdim ama sanırım pazara bağlı.
David:
Bu, gösterimizin bir sonraki bölümüne güzel bir geçiş. Anlaşmanın derin dalışı bu. Gösterinin bu bölümünde, yaptığınız belirli bir anlaşmayı derinlemesine inceleyeceğiz ve neyin iyi gittiğini, neyin iyi gitmediğini ve bunları nasıl bir araya getirdiğinizi öğreneceğiz. Rob ve ben sırayla sana sorular soracağız. İlk ben gideceğim. Bir numaralı soru, ne tür bir mülk?
Greg:
Bu, Orlando'nun banliyölerinde bulunan bir dublekstir.
Rob:
İkinci soru, nasıl buldunuz?
Greg:
Bu daha uzun bir cevap olacak. Bu aslında benim yaptığım bir ortaklık anlaşmasıydı, kesinlikle yanlış giden bir ortaklık anlaşmasıydı. Bunu buldum, bu özel anlaşma, çünkü ortağımı bundan satın aldım ve ikinci seferde kendi anlaşma analizimi yapmak zorunda kaldım ve rakam hala mantıklıydı. Bu üzerinde çalıştığım iki ayrı anlaşmaydı.
David:
Üçüncü soru, bu mülk için ne kadar ödediniz?
Greg:
Bu evin alım fiyatı 390,000 civarındaydı. Florida'da bir dubleks varsa, bu ev için %25 peşinat yatırmanız gerekir, tabii eğer orada kendiniz oturmuyorsanız. Yani peşinat olarak yaklaşık 98,000 $ koydum ve kapatılacak toplam nakit ile kapanış maliyetiyle birlikte 110,000 $ civarında.
Rob:
Nasıl müzakere ettiniz?
Greg:
Bu eğlenceli bir pazarlıktı, onu zaten oyunda biraz cildim olan ortağımdan satın aldım ve bunun, ortağımla başlangıçta yaptığım yaratıcı bir finansman anlaşması olduğunu söyleyebilirim, ancak o bizi listelemeye çok istekliydi. Piyasada şişirilmiş bir fiyat var. Birkaç aydır piyasada bekliyordu ve sürekli düşük teklifler alıyorduk. Böylece, bir noktada onları arayabileceğimi ve kendileriyle bir anlaşma yapabileceğimi ve şunu söyleyebileceğimi düşündüm: “Bütün bu anlaşmaları bugün olduğu gibi alıyoruz. İkimiz için de işe yarayacak ortak bir sayı bulalım.”
Başarısız bir ortaklığın bazı acılarını atlatmak uzun zaman aldı. Ancak sonuçta, her şeyden sonra net 30,000 $ ile çekip gideceği bir kazan-kazan anlaşmasıyla karşılaşmayı başardım ve yine de hem nakit akışı perspektifinden hem de özsermaye perspektifinden büyük miktarda artısı olan bir anlaşmaya girdim.
David:
Kötü giden bir ortaklık olduğundan bahsetmiştin. Bu ortaklıkta ne ters gitti? Bunu söylemen çok komik çünkü biriyle ortak olmaya çalıştığım birkaç sefer oldu, bu bir felaketti. Çok kötü şeyler yaşadım... Orange County'deki zengin karım gibi para harcayan Rob dışında, o cüzdanı kapalı tutamıyorum. Ama onun dışındaki tüm anlaşmalar berbat hale geldi. Söyle bana, seninkine ne oldu?
Greg:
Başlangıçta bu anlaşmayı buldum. Ben buna bir numaralı anlaşma diyeceğim, inanılmaz bir anlaşma buldum, ev 320 numaradan listeleniyor ve bu evin fiyatı olan yandaki dubleks 480'e satılıyor. Facebook'ta listeledim. Benimle bir anlaşmaya ortak olmak isteyen var mı diye sordum. Nakit param azdı ve bunu gerçekten eğlenceli bir şekilde yapılandırmayı başardım; özsermaye açısından üstten %10 yönetim ücreti, alttan %25 ve ardından arka uçtan %25 yönetim ücreti aldım. Yani bu anlaşmaya hiçbir şekilde para yatırmadım.
Fazladan parası olan ve borsada yaklaşık 200,000 doları 2.5 milyona çeviren eski bir üniversite arkadaşımı buldum. Bu yüzden özellikle bu ev için bir satın alma çılgınlığına gittik. Sorun şu ki, çok hızlı bir şekilde çok para kazanan biriyle karşılaştığınızda, bu parayla birlikte gelen ilkeleri ve onu nasıl büyüteceğiniz konusunda çok emin olmayı bilmiyor olabilir. Gerçekten bir satın alma çılgınlığına girdi. Birkaç farklı eyalette mülk satın aldı. Biraz dikkatli davranarak ona yardım etmeye çalıştım. Ona yetişemedim. Muhtemelen altı, yedi ay sonra yanıma geldi ve şöyle dedi: "Hey, bu mülkü satmak ister misin?"
Uzun vadeli anlaşmamızın bir parçası olarak bunu yapmamayı konuştuk. Daha sonra IRS'e 400,000 dolar borcu olduğunu öğrendim çünkü kısa vadeli sermaye kazançları vergisi ile uzun vadeli sermaye kazançları vergisi arasındaki farkı anlamadı. Bu mülkü hızlı bir şekilde satma sıkıntısı içindeydi çünkü bu, pozitif sermayeye sahip olduğu tek mülklerinden biriydi. Diğer her şey suyun altındaydı ve zarar edecekti. Her iki tarafta da bu anlaşmanın işe yaradığından emin olmak için bazı motivasyonlar vardı.
Rob:
Vay.
Greg:
Dikkat edin millet, çünkü bunlar ortaklıklar hakkında duymadığınız tuhaf hikayeler. Hayatta kalanların önyargısını yalnızca işler harika gittiğinde duyarsınız, ama Tanrım, çoğu bu yöne gidiyor. Şu ana kadar üzücü olan şu ki, daha anlaşmanızı bile yapamadık. Sorun anlaşmadaymış gibi görünmüyor. Sorun ortağınmış gibi görünüyor. Anlaşma gelir vergilerini ödemeyi unutmadı. Anlaşma bir satın alma çılgınlığına gitmedi. Anlaşma kendi finansmanını da yönetemedi. Bu, sizden tamamen bağımsız, kontrol edemediğiniz, sizi bu duruma sokan ve şimdi onu satmanız için size baskı uygulayan bir insandı.
Ortak olmanın tehlikesi budur. Aynı zamanda çok derin bir felsefi noktayı da gündeme getirdiniz: Kolay gelir, kolay gider. Birisi çok hızlı para kazandığında bu sağlıklı değildir. Kendini steroidlerle vuran ve süper hızlı büyüyen birinin eklemleri, artık kaldırabildikleri ağırlığı kaldırmaya çalışırken vücuduna yaptıklarına ayak uyduramaz. Bir şeyleri yırtıyorsun, bir şeyleri kırıyorsun. Çok hızlı büyüdüğünüzde her zaman olumsuz bir sonuç olur.
Bunu paylaştığınız için minnettarım, çünkü her zaman böyle bir podcast'e katılmayı, zekamızı paylaşmayı, omuzlarımızı sıvamayı ve bunun ne kadar harika gittiğini herkese duyurmayı severiz. Ancak bu durumda olay büyük ölçüde kontrolünüz dışındadır. Kötü gitti. Süreçte burada olduğumuz yere dönersek, bu özel anlaşmayı nasıl finanse ettiniz?
Bunu sadece %25 peşinatla kendi cebimden finanse ettim. Ben de harika satış rakamlarına ulaşıyordum, bu yüzden 110,000 dolarla masaya gelebildim. Paranızın çoğunu banka hesabında tüketmek kesinlikle biraz stresli bir zamandı, ama hepsini kendi adıma bizzat kendim finanse ettim.
Rob:
Yine de doğru şekilde yaptın. Sürekli olarak gayrimenkule yatırım yapıyorsanız, kendinizi meteliksiz hissetmelisiniz. Bunun için seni suçlamıyorum. Bununla ne yaptın? Bir çevirme miydi, kiralama mıydı, BRRRR?
Greg:
Bunun tipik bir al ve tut olduğunu söyleyebilirim. Bunun için eve fazladan 23,000 dolar, 25,000 dolar koydum, bazı yeni zeminler, içte ve dışta yeni boyalar, yeni aletler yapmak zorunda kaldım. Aynı zamanda, işlemin ortasında, aslında kiracılardan birini de tahliye etmek zorunda kaldım. Yani bu, katlanmak zorunda olduğum öngörülemeyen bir maliyetti, ancak günün sonunda mülke yaklaşık 25,000 $ koydum. Rakamlarla birlikte, PITI'm kabaca 2,100 dolar civarındaydı ve toplam aylık kiralar yaklaşık 3,800 dolardı. Yani ağ yapıyordum.
Şu anda ayda 1,700 dolar civarında net kazancım var. Yıllık net kârım yaklaşık 20,000 dolar olduğundan, nakit param her yıl kabaca %16 civarında oluyor. Bence bu herkes için bir kazanç. Kiracıların yaşamak için iyi bir yeri var. Ucuz bir ev. Sağa sola tamamen yeniden yapıldı. Bu benim için büyük bir olaydı ve el sıkışıp uzaklaştığımız ortağımız için de büyük bir olaydı.
David:
Siz mülkten kurtulmadığınız sürece gelir vergilerini alamayacak olan IRS için bu pek de büyük bir olay değildi, böylece eşiniz gidip bunun bedelini ödeyebilecekti. Bunda her zaman başka bir açı vardır.
Greg:
Doğru.
David:
Sonuçtan bahsettiniz. Bunu olumsuzdan olumluya nasıl dönüştürdüğünüzden de bahsettiniz ama size son sorum şu: Anlaşmadan hangi dersleri aldınız ve paylaşabilirsiniz?
Greg:
Öğrendiğim en büyük dersin anlaşma hakkında konuşabildiğim ve aynı zamanda ortak hakkında da konuşabildiğim olduğunu söyleyebilirim. Anlaşmanın kendisinin çok önemli olduğunu biliyordum. Yan taraftaki evin fiyatı hâlâ 480 dolardı. Yani, bunun liste fiyatı 390 olmasına ve benim 25 bin dolar yatırmam gerekmesine rağmen hâlâ onun önündeydim. Alınan ders, miras aldığınız kiracılarla çalışıyorsanız ve kirayı artırmanız gerekiyorsa ve biraz düşmanca davranıyorlarsa, her şeyi kitabına uygun yaptığınızdan emin olun. Özellikle tahliye söz konusu olduğunda her şeyi kitabına uygun yapın.
Bu tahliyeyi her şey için %100 tek başıma yaptım. Bir avukat tutmadım ama işleri halletmek için yerel mahkeme katibine gittim. Ayrıca yerel şerif departmanıyla da çalıştım ve kiracıların en iyi arkadaşlarınız olmadığını fark ettim. Arkadaşınız olabilirler ama günün sonunda bu bir ticari işlemdir. Üç gün önceden bildirimde bulunarak sahip olduğunuz standartlara bağlı kaldığınızdan emin olmalısınız. Bir nedenden dolayı bir kira sözleşmeniz var ve her iki tarafın da kabul ettiği sözleşme şartlarına bağlı kalmanız gerekiyor. Bu mülkten öğrendiğim ve aldığım en büyük ders bu.
Ortak açısından, uzun vadeli bir hedef perspektifinden gerçekten anladığımı söyleyebilirim. Beş, 10 yıldır bulundukları yeri düşünün. IRS'ye 400,000 dolar borcu olduğunu öğrenseydim iyi olurdu ama takip etmesi gereken başka borç yükümlülükleri varsa ne kadar hızlı hareket etmeye çalıştığını anlamak muhtemelen benim için daha iyi olurdu. Bu benim ilk ortak anlaşmam olmasına rağmen, bu noktada ortak anlaşmalarına karşı değilim. Aslında ikinci ortak anlaşmamı Maui'de yaptım ve bu her açıdan doğru giden bir ortak anlaşmasıydı.
Bir şeyin maliyeti olan paranın miktarını eleştiren kötü bir ortakla çalışmaktan öğrendiğim tüm dersleri, yüklenicilerim ve benim yan tarafta iş yapmamızı, ne olursa olsun ikimizin de karşılıklı olarak birbirimize her konuda güvendiğimiz bir ortakla çalışmamı uyguladım. yapıyordu.
David:
Peki, iyisiyle kötüsüyle, çirkiniyle bu bilgiyi paylaştığın için teşekkürler. Bu harika. Pekala, gösterinin son bölümüne geçiyoruz. Bu dünyaca ünlü-
Konuşmacı 4:
Ünlü dörtlü.
David:
Gösterinin bu bölümünde Rob ve ben her bölümde her konuğa sorduğumuz dört soruyu sırayla size soracağız. Size ilk sorum “En sevdiğiniz emlak kitabı hangisi?”
Greg:
Dostum, her programda insanların Zengin Baba, Zavallı Baba dediğini hissediyorum. Bu muhtemelen kariyerimin başlarında okuduğum en önemli kitaptı. Şunu söylemek istiyorum ki lisede bile okudum o kitabı. BiggerPockets'te benim de okuduğum bir sürü harika kitap var. Şu anda Crushing It'i okuyoruz ve hepsi birbirinden etkileniyor ve güzel bir hikaye anlatıyor. Ama tek bir cevap vermem gerekse o da Zengin Baba, Zavallı Baba olurdu.
Rob:
RDPD, yani bu bir klasik. En sevdiğiniz iş kitabına ne dersiniz?
Greg:
En sevdiğiniz iş kitabı? Buna daha önce değinmiştim. 48 Güç Yasası derdim. Çoğu kişinin okumadığını düşündüğüm bir kitap. Kitabın iki versiyonu olduğunu söyleyebilirim. Kitabın asıl kitabı var, bir de 100 sayfa kadar olan kısaltılmış versiyonu var. Kısaltılmış ver kitabı kariyerimde bana çok yardımcı oldu ve bu konuda yeterince iyi şeyler söyleyemem.
Rob:
Mükemmel. Orada satış rolünü kırmadığınız, imparatorluğunuzu genişletmediğiniz, Chick-fil-A'dan yerler satın almadığınız zamanlarda hobilerinizden bazıları nelerdir?
Greg:
En büyük hobimin sadece emlak olduğunu söyleyebilirim. Satış dünyasında, ailemde, arkadaşlarımda, her kim olursa olsun, iletişim kurduğum her kişiye gayrimenkul hakkında konuşuyorum. Buna kefil olabilecek pek çok insan var. Gayrimenkul benim işim. İş nedeniyle çok seyahat ediyorum, bu yüzden her zaman Denver, Salt Lake City'deyim. Yani eğer kalacak iyi oteller, seyahat edilecek iyi yerler, iyi yemekler bulursam, buna da her zaman hazırım.
David:
Tamam. Sizce başarılı yatırımcıları pes eden, başarısız olan veya hiç başlamayanlardan ayıran nedir?
Greg:
Güven diyebilirim. Yaptığım şeye gerçekten güvenmediğim veya bazı aksilikler veya çekincelerim olabileceğim bir yerden başladığımı düşünüyorum, ancak güven için bile birleştirmenin etkileri gerçekten akıllara durgunluk veriyor. Sanırım tanıdığım birçok insan emlakçılıkla uğraşıyor. İyi ya da kötü ev sahipleri olabilirlerdi ama kendilerine ya da uzun vadeli planlarına gerçekten güvenmiyorlardı. Bence iyi bir yatırımcı ile büyük bir yatırımcı arasındaki fark, beraberinde gelen güvendir ve bu güven, yaptığınız her şey için zamanla artar.
Rob:
Harika. Son olarak Greg, insanlar senin hakkında daha fazla bilgiyi nereden öğrenebilir?
Greg:
Beni Instagram'da, Facebook'ta, TikTok'ta bulabilirsiniz. Aslında sosyal medyanın gücünü son zamanlarda anladım. Kanalım Leveragedhustle, tek kelimeyle. Yavaş yavaş bu konuyla uğraşıyorum ama eğer birisi bana takip, etkileşim veya her ne olursa olsun vermek isterse bu harika olur. Bu uzun bir süreç ama BiggerPockets'taki insanlar için yapabileceğim gücü gördüm. Bunu kendim kopyalamayı umuyorum.
Rob:
Mükemmel. Ya sen David?
David:
İnsanlar beni DavidGreene24'te YouTube'un yanı sıra sosyal medyada da bulabilirler. Greene'in sonunda E var. Hemen hemen hepsinde varım, LinkedIn. Instagram muhtemelen en çok paylaşım yaptığım yer, Facebook, Twitter. YouTube artık tanıtıcılara izin veriyor, yani aslında youtube.com/@davidgreene24'ü veya en sevdiğiniz etkileyicinin tanıtıcısını koyabilirsiniz ve bu sizi doğrudan YouTube sayfasına yönlendirebilir. Oldukça havalı. Senden YouTube hakkında çok şey öğreniyorum Rob. Siz tabiri caizse bir nevi YouTube gurususunuz. Oldukça etkileyici. En azından beni etkiledi.
Sonunda 10,000 aboneye ulaştım. Muhtemelen şu anda bulunduğunuz yerin 20'de biri kadardır. Geçen gün şunu düşünüyordum: "TV izlemekten çok daha fazla zamanımı YouTube'da geçiriyorum." Neredeyse her şeyi tamamen ele geçirdi. BiggerPockets'in de harika bir YouTube kanalı var. Bunu dinlemeyi bitirdiyseniz başka bir video dinlemek istersiniz. Sadece podcast'ler değil, Rob ve benim hem YouTube hem de diğer BP kişilikleri için hazırladığımız tonlarca içerik var. BiggerPockets'in YouTube kanalına da bakabilir ve sürekli bir şeyler dinleyebilirsiniz.
Rob:
Bu doğru, ya da sadece bu bölümü izlemek ve Greg'in kabarık sakalını görmek istiyorsanız BiggerPockets'in YouTube kanalına gidebilirsiniz.
David:
Bu harika bir nokta. Eğer isterseniz… İnsanların bunu YouTube'da izlemelerini tavsiye ederim. Greg'in kabarık sakalını göreceksin. Sahip olduğu çok güzel geçmişi göreceksiniz. Rob'u kapüşonlu bir kapüşonluyla göreceksiniz ki bu çok nadir görülen bir şey ve ayrıca söylemeliyim ki, çarpıcı derecede yakışıklı, değil mi?
Rob:
Teşekkür ederim.
David:
Beni arada bir el hareketleri yaparken göreceksiniz. İzlediğiniz şeyin arkasında biraz daha bağlam, biraz kontur, biraz lezzet elde etmek istiyorsanız, [duyulmuyor 01:01:00] sohbet gibi hissetmek istiyorsanız-
Rob:
Süsleme.
David:
Ah, bu daha da iyi. YouTube'a gidin ve konuk sık sık konuşurken Rob ve benim birbirimize işaretler vermemizi izleyebilirsiniz. Birbirlerine "Üçüncüyü çal, vur-kaç, bunt, her türlü şey" diyen ve caz elleri diyen üçüncü kale antrenörleri gibi görünüyoruz.
Rob:
Bu doğru. Peki, gitmeden önce… Caz elleri. Robuilt'de YouTube'a gidip bana abone olmadan önce, gidip Apple Podcast'te veya podcast'inizi dinleyip indirdiğiniz her yerde bize beş yıldızlı bir inceleme bırakın. Bize yardımcı oluyor. Bu, dışarıdaki tüm kitlelere hizmet etmemize yardımcı oluyor ve kendi mali bağımsızlık versiyonunuzu yaratmamız için sözümüzü duyurmamıza yardımcı oluyor, ister emlak yoluyla olsun, ister… bilmiyorum. İnsanlara yardımcı olabilecek pek çok türü kapsayan pek çok podcast'imiz var. Gidin ve bize beş yıldızlı bir inceleme bırakın. Bunu yaptıktan sonra Robuilt'deki Instagram hesabıma gitmeyi ve beni takip etmeyi düşünün.
David:
Bu, daha büyük ceplerin sunduğu Fransız avantajlarından biridir.
Rob:
Derin kesim. Derin kesim.
David:
Tamam, teşekkür ederim Greg. Burada olduğunuz, hikayenizi paylaştığınız ve bazı siğilleri gösterdiğiniz için size teşekkür etmek istiyoruz, ama sadece siğilleri ve kurbağaları değil, kurbağayı öptünüz ve onu bugün sahip olduğunuz prensese dönüştürdünüz. Ayrıca birçok ortaklığın kötüye gittiği konusunda benim tarafıma karşıt bir bakış açısı kazandırdığınız için. Bazen iyi gidiyorlar. Burada gerçekten iyi destekleyici noktalar verdiğinizi ve son olarak, sevmediğiniz bir W-2 işinden emlak yatırımcısı olmaya nasıl geçiş yapabileceğinizin resmini çizdiğinizi düşündüm.
Uçağa girip uçaktan atladığınız ve "Umarım indiğim yeri beğenmişimdir" dediğiniz bir yerden soğuk bir atlama olması gerekmez. Aslında gittiğiniz yere ulaşmak için bir yol oluşturmanın bir yolu vardır ve bu yol, mali durumunuzu basiretli, akıllıca ve başarılı bir şekilde yönetmekle başlar. Mali durumunuzu yönetemiyorsanız, bu kendinizi yönetemediğiniz anlamına gelir ve muhtemelen henüz bir emlak portföyünü yönetmeye hazır değilsiniz. Bu, spor salonundaki ilk gününüzde veya ikinci gününüzde bench press barına 500 pound atmak gibi bir şey. Senin için pek iyi gitmeyecek. Bu becerileri geliştirirken ve geliştirirken yavaşlamanız gerekir.
Hikayenizin bölümlerini paylaştığınız için teşekkür ederiz. Rob, her zamanki gibi güvenilir ve çarpıcı derecede yakışıklı olduğun için teşekkür ederim. Rob'un yardımcı sunucum olarak yanımda olmasından her zaman hoşlanırım. O gerçekten iyi bir yedek dansçı gibi, işini ne kadar seksi yaptığından dolayı pek de iyi olmayan dansçıyı daha iyi gösteriyor. Bu kesinlikle doğru. Tamam, buradan çıkmanıza izin vereceğim.
Rob:
Millet, bunu YouTube'da izleyin.
David:
Şu anda Rob'un çılgın dönüşlerini görmek istiyorsanız gidip YouTube'da izlemelisiniz. Bu Rob için David Greene, Whole Food'un şişko herifi, Abasolo imzayı atıyor.
Bölümü Buradan İzleyin
Bize yardımcı olun!
Bize bir puan ve yorum bırakarak iTunes'da yeni dinleyicilere ulaşmamıza yardımcı olun! Sadece 30 saniye sürer ve talimatlar bulunabilir okuyun. Teşekkürler! Bunu gerçekten takdir ediyoruz!
Bu Bölümde Anlattık:
- Neden bir Üst sınırı olmayan kazançlarla komisyona dayalı iş, neredeyse her zaman maaşın üstündedir
- Dönen işaret ve Greg'in gençliğinde büyük para kazanmasının yaratıcı yolları
- The Chick-fil-A emlak kuralı kiralık emlak piyasası seçerken tüm yatırımcıların takip etmesi gerekenler
- Yaygın yatırım engelleri ve büyük sorunlarla nasıl başa çıkılacağı yanma daha fazla para kazanmaya çalışırken
- The güç yasaları her girişimcinin, yatırımcının veya çalışanın seviye atlamak için bilmesi gerekenler
- Ne yapalım ne zaman gayrimenkul ortaklıkları yanlış gitmek ve stresli bir durumu öldürücü bir anlaşmaya dönüştürmek
- Ve So Daha fazla!
Gösteriden Linkler
Bu Bölümde Bahsedilen Kitaplar
Greg'le bağlantı kurun:
Günümüzün sponsorları hakkında daha fazla bilgi edinmek veya kendiniz bir BiggerPockets ortağı olmak mı istiyorsunuz? göz atın sponsor sayfası!
BiggerPockets'tan Not: Bunlar yazar tarafından yazılan görüşlerdir ve BiggerPockets'in görüşlerini yansıtmayabilir.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-716
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- %15
- 20 yıl
- 2017
- 28
- 420
- 7
- 70
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- Hakkımızda
- hakkında
- yukarıdaki
- ABS
- kesinlikle
- ulaşılabilir
- Hesap
- birikmiş
- Başarmak
- elde
- kazanmak
- karşısında
- aktif
- aslında
- katma
- Ek
- yeterli olarak
- benimsemek
- avantaj
- Sonra
- karşı
- Çağlar
- önde
- Airbnb
- Uçak
- alarm
- Türkiye
- Izin
- veriyor
- tek başına
- zaten
- Rağmen
- her zaman
- şaşırtıcı
- Amazon
- Amerikan
- miktar
- tutarları
- analiz
- analiz
- ve
- yıllık
- Başka
- cevap
- hiçbir yerde
- ayrı
- Apple
- aletleri
- uygulamalı
- takdir etmek
- takdir
- yaklaşım
- yaklaşan
- uygun olarak
- ALAN
- alanlar
- arizona
- etrafında
- Sanat
- Sanat
- Asya
- Varlıklar
- AT & T
- Dikkat
- izleyici
- austin
- yazar
- Oto
- ortalama
- Arka
- arka fon
- yedek
- Kötü
- top
- Banka
- banka hesabı
- bar
- bariyer
- baz
- temel olarak
- emir eri
- Ayı
- Çünkü
- müşterimiz
- olma
- önce
- Başlangıç
- arkasında
- olmak
- Inanmak
- faydalı
- yarar
- faydaları
- İYİ
- Daha iyi
- arasında
- önyargı
- Büyük
- büyük
- Biggest
- Fatura
- Bit
- Siyah
- üfleme
- BMW
- yazı tahtası
- vücut
- pim
- kitap
- Kitaplar
- sınır
- doğmuş
- MÜDÜR
- patronlar
- boston
- iki parti de
- İki taraf da
- Alt
- aldım
- Sıçrama
- kutu
- kutular
- BP
- marka
- Yepyeni
- Brandon
- mola
- Nefes
- parlak
- getirmek
- Broke
- broker
- getirdi
- böcek
- inşa etmek
- bina
- yapılı
- yanmak
- iş
- işletmeler
- işadamı
- satın almak
- Satın alma
- Kaliforniya
- çağrı
- denilen
- Arayan
- aramalar
- Alabilirsin
- yapamam
- kapak
- Başkent
- sermaye kazancı vergisi
- araba
- karbon
- kart
- hangi
- Kariyer
- dava
- Nakit
- Param bitti
- tavan
- belli
- değişiklik
- değişiklikler
- Telegram Kanal
- Grafik
- Kontrol
- Çekler
- yonga
- Klinik
- seçme
- seçilmiş
- puro
- Şehir
- iddia
- klasik
- sınıflandırılmış
- Kapanış
- kapalı
- kapanış
- kod
- Kolej
- nasıl
- konfor
- gelecek
- ticari
- alın
- Komisyonlar
- taahhüt
- ortak
- iletişim
- COMP
- COMP Fiyatı
- Şirketler
- şirket
- karşılaştırmak
- karşılaştırıldığında
- rekabet
- tamamen
- bileşen
- güven
- emin
- karışık
- Düşünmek
- kabul
- sabit
- sürekli
- kas kütlesi inşasında ve
- danışman
- danışman
- UAF ile
- içerik
- bağlam
- müteahhitler
- kontrol
- kurabiye
- Serin
- metin yazarlığı
- Köşe
- Kurumsal
- Ücret
- maliyetler
- olabilir
- ülkeler
- ülke
- ilçe
- Çift
- kurs
- Mahkeme
- Mahkemeler
- kapak
- kaplı
- Kovid
- Krem
- yaratmak
- Oluşturma
- Yaratıcı
- inandırıcı
- kriterleri
- Kültür
- meraklı
- akım
- Şu anda
- kesim
- Baba
- Dans
- TEHLİKE
- Tehlikeli
- karanlık
- Tarih
- David
- gün
- anlaşma
- Fırsatlar
- Borç
- onyıl
- yıl
- karar
- adanmış
- derin
- derin dalış
- kesinlikle
- Gecikmeli
- demografik
- Denver
- bölüm
- bağlı
- bağlıdır
- Rağmen
- hedef
- ayrıntılar
- kararlı
- gelişmiş
- gelişme
- DID
- öldü
- fark
- farklı
- özet
- çalışkanlık
- Dip
- yön
- felaket
- disiplinli
- ekran
- Değil
- yapıyor
- dolar
- domain
- Dont
- Kapı
- kapılar
- çift
- şüphe
- aşağı
- indir
- düzine
- dramatik
- İçki
- sürücü
- tahrik
- sürücü
- sürme
- Damla
- Damlama
- sırasında
- dinamik
- her
- Daha erken
- Erken
- kazanmak
- Kazanç
- kolayca
- yemek
- Efekt
- etkileri
- ya
- elemanları
- başkasının
- kucaklamak
- İmparatorluk
- Işçi
- çalışanların
- mühendis
- keyfini çıkarın
- yeterli
- yeterli para
- Tüm
- Girişimci
- girişimci
- öz kaynak
- özellikle
- kurulmuş
- arazi
- Eter (ETH)
- Hatta
- hİÇ
- her gün
- herkes
- herkesin var
- her şey
- gelişti
- kesinlikle
- örnekler
- aşmak
- uyarılmış
- heyecan verici
- yürütmek
- Egzotik
- genişleyen
- giderler
- deneyim
- Deneyimler
- Uzmanlık
- ekstra
- göz
- Tesis
- FAIL
- başarısız
- Başarısızlık
- Falls
- aileleri
- aile
- HIZLI
- Daha hızlı
- Yağ
- Favori
- korku
- ücret
- az
- şekil
- rakamlar
- Nihayet
- maliye
- Finans
- mali
- Mali bağımsızlık
- mali
- Finansman
- bulmak
- Ateş
- ateşleme
- Ad
- ilk kez
- uygun
- uygunluk
- Fiske
- Kat
- Kat
- Florida
- akış
- Akışları
- odaklanma
- takip et
- takip etme
- Gıda
- gıdalar
- Ayak
- Forum
- forumları
- ileri
- bulundu
- Dördüncü
- Ücretsiz
- Freedom
- Fransızca
- sık sık
- arkadaş
- arkadaş canlısı
- arkadaşlar
- kurbağa
- itibaren
- meyve verme
- Yakıt
- tam
- tamamen
- eğlence
- finanse
- finansman
- komik
- gelecek
- Kazanç
- Kazançlar
- oyun
- GAZ
- benzin
- vites
- genel
- oluşturmak
- almak
- alma
- Vermek
- verir
- Verilmesi
- Go
- gol
- Goller
- Tanrı
- Goes
- gidiş
- Tercih Etmenizin
- google maps
- kapmak
- harika
- En büyük
- Yeşil
- Büyümek
- Büyüyen
- yetişkin
- Büyüme
- garanti
- garanti
- Konuk
- Adam
- spor salonu
- Yarım
- avuç
- sap
- Kolları
- kullanma
- Eller
- olmak
- olmuş
- olur
- mutlu
- Zor
- sıkıntılar
- sahip olan
- baş
- sağlıklı
- Network XNUMX'in Kalbi
- çit
- yardım et
- yardım
- yardım
- yardımcı olur
- okuyun
- Gizli
- Yüksek
- Vurgulamak
- vurgulayarak
- Karayolu
- vurmak
- Hits
- isabet
- Hobiler
- ambar
- Ana Sayfa
- umut
- umut
- SICAK
- oteller
- SAAT
- ev
- evler
- konut
- houston
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- Kocaman
- insan
- Zarar
- melez
- Ben
- ICE
- dondurma
- Fikir
- fikirler
- Acil
- dalmış
- darbe
- önemli
- etkileyici
- iyileştirmek
- in
- dahil
- Gelir
- Artırmak
- artmış
- bağımsızlık
- bağımsız
- sanayi
- enflasyon
- etkilemek
- etki
- Etkili
- akın
- bilgi
- doğal
- yerine
- talimatlar
- sigorta
- etkileşim
- faiz
- Faiz oranları
- ilgili
- ilginç
- iç
- görüşme
- röportaj
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yatırım
- yatırımcı
- Yatırımcılar
- ilgili
- iPod
- IRS
- IT
- kaşıntı
- kendisi
- iTunes
- Ocak
- İş
- Mesleki Öğretiler
- ortak
- seyahat
- atlama
- sadece bir
- tutmak
- koruma
- anahtar
- çocuklar
- Nezaket.
- Kiyosaki
- eleştiri
- Bilmek
- bilme
- KUDOS
- göl
- arazi
- Soyad
- Geçen yıl
- Geç
- gülmek
- Yasalar
- avukat
- öncülük etmek
- Liderlik
- İlanlar
- ÖĞRENİN
- öğrendim
- öğrenme
- Ayrılmak
- ayrılma
- Led
- ders
- Dersler
- Öğrenilen Dersler
- icar
- seviye
- Kaldıraç
- kaldıraç
- LG
- hayat
- Şimşek
- Muhtemelen
- sınırsız
- Liste
- Listelenmiş
- Dinleme
- küçük
- yaşamak
- Krediler
- yerel
- bulunan
- Lockheed Martin
- Uzun
- uzun zaman
- uzun süreli
- uzun
- Bakın
- gibi görünmek
- baktı
- bakıyor
- kaybetmek
- kaybetme
- kayıp
- Çok
- Aşk
- Düşük
- kazançlı
- öğle yemeği
- yapılmış
- Ana
- yapmak
- para kazanmak
- YAPAR
- Yapımı
- adam
- yönetmek
- yönetim
- müdür
- yönetir
- yönetme
- manipüle
- manipulasyon
- hile
- çok
- birçok insan
- Haritalar
- pazar
- Pazarlama
- kırlangıç
- maske
- Kitleler
- masif
- kitlesel
- usta
- Mesele
- Maksimuma çıkarmak
- anlamına geliyor
- medya
- adı geçen
- yöntem
- sistemli
- Orta
- olabilir
- milyon
- akla
- en az
- dakika
- hata
- hataları
- an
- Moment
- para
- Ay
- aylık
- ay
- Daha
- Ipotekler
- çoğu
- Motivasyon
- hareket
- hareket
- hareketler
- hareketli
- çoklu
- Music
- karşılıklı olarak
- isim
- adlandırma
- yerli
- Doğal (Madenden)
- yakın
- zorunlu olarak
- gerek
- gerekli
- negatif
- komşular
- net
- yeni
- New York
- sonraki
- Kuzey
- numara
- sayılar
- beslenme
- tahviller
- engel
- teklif
- sunulan
- Teklifler
- tamam
- Eski
- ONE
- açık
- açıldı
- açma
- işletmek
- Görüş
- Görüşler
- Fırsatlar
- Fırsat
- karşı
- seçenek
- Opsiyonlar
- Portakal
- aslında
- Orlando
- Diğer
- Diğer
- dışında
- tüm
- Üstesinden gelmek
- borçlu
- kendi
- Barış
- Paketlemek
- ödenmiş
- Ağrı
- boyama
- Bölüm
- belirli
- partiler
- Partner
- ortaklık
- ortaklar
- İş Ortaklığı
- ortaklıklar
- parçalar
- tutkulu
- geçmiş
- yol
- desen
- ödeme yapan
- ödeme
- kalem
- İnsanlar
- belki
- Perks
- kişi
- kişisel
- Kişisel Finans
- Kişilikler
- Kişilik
- Şahsen
- perspektif
- telefon
- resim
- parça
- PIT
- asıl
- Pizza
- yer
- Yerler
- plan
- gezegen
- ağladım
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- OYNA
- oyuncu
- oynama
- Bol bol
- artı
- cepler
- podcast
- Podcast
- Nokta
- noktaları
- siyaset
- yoksul
- nüfus
- portföy
- pozisyon
- pozitif
- mümkün
- Çivi
- potansiyel
- potansiyel
- pound
- güç kelimesini seçerim
- güçlü
- Pratik
- Hazırlamak
- sunum
- basın
- basınç
- güzel
- Önceden
- fiyat
- Fiyatlar
- asal
- ilkeler
- ödül
- muhtemelen
- Sorun
- süreç
- Kâr
- Programı
- özellikleri
- özellik
- geri çekmek
- satın alma
- itme
- koymak
- koymak
- yeterlik
- Çeyrek
- soru
- Sorular
- Hızlı
- hızla
- Yarış
- yükseltmeler
- rampa
- NADİR
- SIÇAN
- oran
- oranlar
- değerlendirme
- ulaşmak
- Okumak
- Okuma
- hazır
- gerçek
- gayrimenkul
- gerçekleştirmek
- fark
- fark
- emlâkçı
- neden
- geçenlerde
- tavsiye etmek
- Kurtarmak
- Indirimli
- ilişki
- İlişkiler
- Nispeten
- acımasız
- uygun
- güvenilir
- hatırlamak
- değişiklik yapmak
- Kira
- kiralama
- onarım
- yeniden ifade etme
- temsil etmek
- temsilci
- ün
- gereklidir
- araştırma
- DİNLENME
- kısıtlamaları
- sonuç
- emeklilik
- dönüş
- yorum
- dönmüş
- "Rewards"
- Zengin
- Kurtulmak
- Yükselmek
- Risk
- riskler
- Riskli
- yol
- ROBERT
- Robert Kiyosaki
- Rol
- rolleri
- oda
- Odalar
- kabaca
- yuvarlak
- Kural
- kurallar
- koşmak
- kurban
- güvenli
- Güvenlik
- Adı geçen
- maaş
- satış
- satış
- tuz
- Salt Lake City
- aynı
- memnuniyet
- İndirim
- tasarruf
- ölçek
- ölçekleme
- korkmuş
- Okul
- İkinci
- saniye
- güvenlik
- görme
- görünüyor
- bölüm
- kaçırmamak
- satmak
- Satıcılar
- Satışa
- duyu
- hizmet
- set
- terslikler
- Setleri
- ayar
- Yedi
- birkaç
- şeklinde
- paylaş
- Paylaşılan
- Paylar
- paylaşımı
- koyun
- raflar
- çalışma
- KAYDIRMA
- Kargo
- Mağaza
- dükkanlar
- kısa
- kısa dönem
- meli
- şov
- Gösteriler
- Yüzler
- iletkenlik birimi
- işaret
- sinyalleri
- önemli
- imza
- İşaretler
- benzer
- Basit
- beri
- tek
- Oturan
- durum
- ALTINCI
- Altı ay
- becerileri
- cilt
- yavaş
- Yavaş yavaş
- küçük
- akıllı
- So
- şu ana kadar
- Sosyal Medya
- sosyal medya
- Yumuşak
- Yazılım
- satılan
- katı
- biraz
- Birisi
- bir şey
- biraz
- Ses
- konuşmak
- özel
- özellikle
- geçirmek
- harcanmış
- ruh
- Sponsorlar
- eğirilmiş
- kare
- standart
- standartlar
- standları
- başlama
- başladı
- XNUMX dakika içinde!
- başlar
- başlangıç
- Devletler
- Durum
- kalmak
- kaldı
- istikrarlı
- adım
- Sopa
- Yine
- Stok
- Borsa
- mağaza
- Öykü
- düz
- Stratejileri
- stres
- yapı
- abone ol
- aboneler
- başarı
- başarılı
- Başarılı olarak
- böyle
- acı
- güneş
- harika
- çok hızlı
- destek
- Destek
- anahtar
- Sistemler
- tablo
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- alma
- Konuşmak
- konuşma
- Görüşmeler
- Musluk
- vergi
- Vergiler
- takım
- teknoloji
- teknik başlangıç
- on
- şartlar
- Teksas
- manifatura
- The
- Alan
- Gelecek
- Bilgi
- Dünya
- Tiyatro
- hırsızlık
- ve bazı Asya
- kendilerini
- Orada.
- şey
- işler
- Düşünme
- Düşünüyor
- Üçüncü
- Bu yıl
- düşünce
- üç
- İçinden
- boyunca
- Atma
- Gelgit
- TikTok
- zaman
- zamanlar
- tip
- ipuçları
- için
- bugün
- bugünkü
- birlikte
- ton
- Ton
- çok
- üst
- konu
- Toplam
- TAMAMEN
- dokunma
- iz
- Ticaret
- işlem
- Transkript
- geçiş
- çevirmek
- şeffaf
- seyahat
- Seyahat
- tedavi etmek
- tedavi
- muazzam
- müthiş
- gerçek
- Güven
- Dönük
- Dönüş
- dönüm noktası
- tv
- tipik
- eninde sonunda
- altında
- anlamak
- anlayış
- anladım
- sualtı
- beklenmedik
- birimleri
- olağandışı
- Üst taraf
- us
- kullanım
- genellikle
- tatil
- değer
- Ventures
- versiyon
- Karşı
- Video
- Videolar
- Görüntüle
- vizyonumuz
- SESLER
- beklemek
- Bekleyen
- yürüdü
- yürüyüş
- Cüzdan
- aranan
- eksik
- İzle
- izlerken
- yolları
- servet
- hafta
- hafta sonu
- Haftalar
- ağırlık
- karşılama
- Ne
- olup olmadığını
- hangi
- süre
- DSÖ
- her kim
- tüm gıdalar
- eş
- irade
- istekli
- kazanmak
- Kazandı
- WISE
- içinde
- olmadan
- Kurt
- won
- Word
- İş
- egzersiz yapmak
- işlenmiş
- işçi
- işçiler
- çalışma
- antreman
- Işyeri
- çalışır
- Dünya
- değer
- olur
- sarın
- yazı yazıyor
- yazılı
- Yanlış
- X
- yıl
- yıl
- genç
- kendiniz
- Youtube
- zefirnet