Aave, en iyi DeFi kredi platformu olmaya devam edecek mi?

Footprint'e göre, DeFi kredi kategorisindeki platformların sayısı Aralık 263'den bu yana %69 artarak 2020'a ulaştı ve tüm DeFi platformlarının ve ağlarının tüm TVL'sinin %48.44'ünü oluşturan 21.04 milyar dolarlık rekor bir TVL belirledi.

Ortaya çıkan en önemli kredi platformları Aave, MakerDAO ve Compound'dur - TVL açısından kategoriye hakimdirler. Bununla birlikte, Bileşik güçlü favori iken, 19 Mayıs Kripto Piyasası Çöküşü skor tablosunu değiştirdi ve Aave liderliği aldı.

Aşağıdaki tabloda belirtildiği gibi, MakerDAO ve Compound son aylarda kötü performans gösterdi.

Bu nedenle, birçok kişi Aave'nin özellikle güçlü bir platform olduğu için mi yoksa rakiplerinin geçici olarak geride kaldığı için mi zirvede olduğunu merak ediyor. Cevap, Aave'nin uzun vadede tokenlerinizi kilitleme konusundaki değerlendirmenizi ve ayrıca kripto kredilerinin geleceği hakkında içgörüler için kimi izleyeceğinizi belirler.

Verilere genel bakış

Verilere baktığımızda, Aave'nin DeFi kredilerinde pazar lideri olmaya devam edeceğini gösteren birkaç güçlü avantajı olduğu açıkça görülüyor. Yani, son derece güvenli, yenilikçi ve yakın zamanda geleneksel finansın kriptoyu satın almaya başlamasıyla muazzam bir avantaj sağlayan Aave Pro'yu piyasaya sürdü.

proje geçmişi

Eskiden ETHLend olarak bilinen Aave, Kasım 2017'de Ethereum'da piyasaya sürüldü. Platformun ilk çalışma modu, P2P'ninkine benziyordu - çevrimiçi platform, ödünç alanlarla borç verenleri eşler arası bir şekilde akıllı sözleşmelerle eşleştiriyor. Ancak geliştirme modeli kısa sürede ayarlandı, satış sonrası tepki bastırıldı.

2019'da proje bir marka yükseltmesini tamamladı ve Aave (veya Fince'de "hayalet") olarak yeniden adlandırıldı ve Ocak 2020'de hayata geçti. Bu sürüm, bir fon havuzu oluşturarak likidite sağlıyor ve verimsiz toplama sorununu çözmeye odaklanıyor. kredi ihtiyaçları. Kullanıcılar teminat varlıklarını yatırır ve ardından eşleştirmeye gerek kalmadan teminat oranı dahilinde varlıkları ödünç alır.

Sonraki aylarda platform aşağıdaki kilometre taşlarına ulaştı:

• Temmuz 2020: ParaFi'den 4.5 milyon dolar ve Framework Ventures ve Three Arrows Capital'in katılımıyla 3 milyon dolarlık stratejik fon aldı. Ayrıca, orijinal Lend tokeninin AAVE'ye dönüştürülmesini ve diğerlerinin yanı sıra ek 3 milyon jeton, bir güvenlik modülü, kredi teşviki verilmesini içeren ekonomik teklifi Aavenomics'i yayınladı.
• Ekim 2020: ABD SEC'den Ether Trust olarak kaydolmak için onay almanın yanı sıra Blockchain Capital ve Standard Crypto tarafından yönetilen 25 milyon dolarlık finansman sağladı.
• Şubat 2021: V2 yükseltmesini tamamladı, ardından bir sonraki ay AMM pazarını başlattı ve likidite sağlayıcılarının krediler için Uniswap ve Balancer'dan LP jetonları rehin etmesine izin verdi
• Nisan 2021: likidite madenciliği programı aracılığıyla borç alanlara ve borç verenlere token teşvikleri sundu
• Mayıs 2021: Poligon zincirini konuşlandırdı ve başlattı
• Temmuz 2021: kurumsal müşteriler için yeni bir ürün piyasaya sürüldü Aave Pro
• Ekim 2021: Çığ konuşlandırıldı ve başlatıldı.

Ekonomik model

Aave'nin Temmuz 2020'de yayına giren ekonomik modeli, AAVE belirteci için topluluk yönetimi, güvenlik modülü oluşturma ve ekosistem ödülleri olmak üzere üç ana kullanıma sahiptir.

• Topluluk Yönetimi: AAVE platform belirtecine sahip kullanıcılar, platform ekosisteminin korunmasına ilişkin oylamaya, güvenlik modülü mekanizmasındaki güncellemelere, yeni özellik yinelemelerine vb. katılmak gibi topluluk yönetimine katılabilir. Bir AAVE belirteci bir oya eşittir.
• Güvenlik Modülü Yapısı: Kullanıcılar, token AAVE varlıklarını, sözleşme ihlali riski, likidite riski (yetersiz teminat kapsamından kaynaklanan tasfiye riski) ve kehanet makinesi riski (ağ kaynaklı) gibi risk olaylarına karşı korumak için kullanılan bir güvenlik havuzuna rehin verebilir. tıkanıklık veya piyasa çökmesi ve kehanet makinesinin fiyatı güncelleyemediği veya fiyatın yanlış verildiği durumlarda).
• Ekosistem Ödülleri: Borç alanlara ve borç verenlere verilen, likidite madenciliğine eşdeğer token ödülleri.

Aave, yalnızca ekolojinin bir parçası olarak bir güvenlik modülü ekleyerek ve böylece riskli olaylar için bir güvenlik yastığı sağlayarak değil, aynı zamanda güvenlik açıklarını bulanları ödüllendirerek de güvenliğe çok çaba ve yenilik kattı. Bu proaktif girişimler, Aave'nin çığır açan gelişimini desteklemeye devam ediyor.

Flaş Kredi

Aave ayrıca Flash Loan aracılığıyla diğer kredi verme platformlarına göre türünün ilk örneği bir avantaja sahiptir. Ürün, kullanıcılar için belirli bir eşiğe sahiptir ve bazı programlama becerilerine sahip geliştiriciler için uygundur. Kullanıcıların herhangi bir varlık rehinine gerek kalmadan kredi alma kolaylığı ile karakterizedir. Ödünç alınan fonları aynı blok içinde (yaklaşık 15 saniye) geri vermek zorunda kalacaklardı. Aynı blokta krediyi geri ödeyemezlerse, kullanıcı üzerinde herhangi bir etki yaratmadan işlem iptal edilir. Ancak, kredi başarılı olursa,% 0.09 oranında ücret alınır.

Bu yazı itibariyle, Flaş Kredi kümülatif kredi hacminde 9.8 milyar doları aştı ve Ekim ayı sonuna kadar 10 milyar doları aşması bekleniyor. 519 Crypto Market Crash ve Flash Loan'ın işlem hacmi düştükten sonra tüm kripto endüstrisi bir toparlanma aşamasında olsa da, Aave'nin Compound ve MakerDAO'yu geçmesi için güçlü bir ivme oluşturarak, ürünün patlayıcı büyümesini inkar etmek mümkün değil.

Varlık sınıfları ve faiz oranları

V1 ve V2 sürümleri, tek token taahhütlerinde, ana kripto para birimlerinde ve gelişmekte olan kripto para birimlerinde 31 tür varlığı destekler. Öte yandan, AMM sürümü, 16 tür varlıkla Uniswap ve Balancer için LP token rehinlerini destekler. Bu farklılaştırılmış strateji, birden fazla grubun kredi verme ihtiyaçlarını karşılar, daha fazla kullanıcıyı katılmaya ve elde tutmaya çeker ve ayrıca platformun genişlemesini ve etkisini hızlandırarak yolda bir viraj elde etmek için temel oluşturur.

Varlık yelpazesinin gücü, Aave'nin fon havuzunu genişletmesine ve benzersiz faiz oranı avantajları yaratması için daha fazla alan sağlamasına olanak tanıdı. İlk olarak, toplam borç APY'si, mevduat sahipleri ve borçlular için likidite sübvansiyonu ile (bu bir Aave girişimi olmasa da) diğer platformlardan daha düşüktür (aynı boyutta sermaye kullanımı).

İkincisi, kullanıcıların değişken bir borç alma APY'si veya istikrarlı bir strateji borç alma APY'si arasında seçim yapmalarını sağlayan öncü bir faiz oranı takasıdır. Daha yüksek bir oran seçerlerse, daha değişken ve merkezi olmayan bir piyasada daha düşük maliyetli finansmana erişim sağlayarak daha düşük bir oran stratejisine geçebilirler.

Profesyonel

Aave'nin teminatsız kredi alınabildiği kredi delegasyon modelinin V2 denemesinin başarısı, DeFi'yi geleneksel finansla bütünleştiren ve çevrimdışı yatırım kurumları için DeFi'ye yeni bir ağ geçidi sağlayan Aave Pro projesinin lansmanını sağladı.

Kurumsal yatırımcılara kıyasla çok sınırlı fonları olan bireysel yatırımcılara hitap etmektedir. Buna ek olarak, DeFi bir yıldan fazla bir süredir patlayıcı bir büyüme yaşadı, ancak eskisi kadar uzun sürmedi.

OTC fonları daha çok kurumsal yatırımcıların elinde toplanır. Birleşik Krallık'ta FCA tarafından lisanslanan bir elektronik para kuruluşu olarak Aave, kurumsal yatırımcıların katılımına izin vermek ve tüm ekosistemin iyi gelişimini teşvik etmek için fonların güvenliğini daha uyumlu ve güvenli bir boyutta sağlayabilir.

Aave Pro, orijinal V1, V2 ve hatta AMM'den farklıdır. Birincisi, Aave Pro yalnızca OTC kurumsal yatırımcıları için geliştirildi ve yalnızca dört varlık piyasaya sürüldü – USDC, BTC, ETH ve AAVE. İkincisi, Aave Pro, risklerin bağımsız olarak tamamlanması için Aave protokol havuzundan tamamen ayrı özel bir havuzdur.

Üçüncüsü, katılımcı yatırım kurumlarının Fireblocks'un KYC doğrulamasını geçmesi, KYC bilgileri aracılığıyla kredi notunu değerlendirmesi ve fonların güvenliğini büyük ölçüde azaltan farklı kredi notlarına göre farklı teminat oranları benimsemesi gerekir.

Özet

Aave, tesadüf değil, ekibi sayesinde kredi vermede başı çekti. Aave ekibi yalnızca güvenlik ve uyumluluk üzerinde sıkı bir kontrol işlemekle kalmıyor, aynı zamanda sürekli olarak DeFi kredilendirmesinde atılımlar ve yenilikler arıyordu. Özellikle Aave Pro'nun piyasaya sürülmesiyle, Aave, en iyi kredi platformlarıyla kademeli olarak bir boşluk açtı ve DeFi için yeni bir yönde yeni bir geliştirme turu başlatmaya hazırlanıyor.

Ayak İzi Nedir? 

Footprint, blok zinciri veri görselleştirme ve içgörü keşfi için hepsi bir arada bir analiz platformudur. Zincir üzerindeki verileri temizler ve entegre eder, böylece deneyim seviyesinden bağımsız olarak kullanıcılar hemen belirteçleri, projeleri ve protokolleri araştırmaya başlayabilir. Binden fazla pano şablonu ve sürükle ve bırak arayüzü ile herkes dakikalar içinde özelleştirilmiş grafikler oluşturabilir. Footprint ile blockchain verilerini ortaya çıkarın ve daha akıllıca yatırım yapın.

Gibi görmek ne? Güncellemeler için abone olun.

Kaynak: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/