15 Mart'ta kredi protokolü Yüz Finans Gnosis zincirinde saldırıya uğradı ve 2,363 ETH kaybedildi. Hundred Finance, zincirdeki tüm pazarları anında duraklattı. Hacklenmeden önce Hundred Finance nispeten küçük Defi Gnosis protokolü ile en yüksek $ 313M TVL. Bir çatal olarak Bileşik, özellikleri özel bir şey değildi. Ancak çoklu zincir dağıtımı ona büyüme alanı sağlıyor. Hack'ten sonra her şey sarsıldı. TVL düştü Bir ay içinde %30'u. Ancak Yüz Finans hâlâ çalışıyor. Bu proje tam olarak nedir ve geçmiş TVL'sini kurtarabilir mi?
Yüz Finans Nedir?
Yüz Finans Haziran 2021'de Ethereum Kovan test ağında başlatılan, birden fazla zincire dağıtılan bir borç verme protokolüdür. Platformun Ethereum, Arbitrum, Fantom, Harmony, Moonriver, Gnosis, Polygon ve Optimism olmak üzere sekiz zincirde dağıtımı var. Compound'un benzer işlevselliğe ve arayüze sahip çatalı olan Hundred, aynı zamanda stabilcoin ve zincir tokenlerinin yanı sıra önemli popüler protokolleri de destekler.
Yüz Finans
Yüz'ün ana özellikleri
Hundred, birkaç yenilikle birlikte temel olarak Compound ile aynıdır.
- Tedarik ve Hisse
Yüzlerce token yatıran kullanıcılar likidite sağlar ve karşılığında değişken faiz kazanır. Faiz oranları piyasadaki arz ve talebe göre değişmektedir. Platform tokeni HND bir yönetişim tokeni olarak kullanıldığından, faiz oranı topluluk oyu ile belirlenecektir.
Varlık yatıran kullanıcılar faiz getiren tokenler (hTOKENS) alacak ve ayrıca hTOKENS'i stake ederek gelirlerini artırabilecekler. Yüz, kullanıcıların Ethereum'un yanı sıra zincirlere de stabilcoin yatırması için daha teşvik edicidir, bu nedenle yalnızca stake sembolü olan bu havuzlar hisse için kullanılabilir.
Yüz Finans – Tedarik Piyasası
- Borçlanma
Teminat olarak yatırılan varlıklarla kullanıcı varlıkları ödünç alabilir. Kullanıcılar ayrıca teminatın değerinin Teminat Faktörüne (CF) düşmesi durumunda olası tasfiye riskinin farkında olmalıdır. Tasfiye memuru teminatı indirimli fiyattan alacaktır, bu da borçlunun varlıklarının kaybedilmesi anlamına gelecektir.
- toprak atış siperi
Varlık yatırıldıktan sonra kullanıcılar, varlığı otomatik tasfiye için likit hale getirme seçeneğinin yanı sıra, onu faiz geliri için borçluya sağlamayı da seçebilirler. Şu anda yalnızca Arbitrum ve Fantom zincirlerinde B.Protocol Backstop logosuna sahip havuzlar desteklenmektedir ve bunların her ikisi de stabilcoin havuzlarıdır.
Backstop'u seçen kullanıcılar yalnızca platform tokeni HND'den ödüller almakla kalmayacak, daha da önemlisi tasfiye durumunda tasfiye edilen varlıkların indirimli tasfiyesiyle ödüllendirilecekler. Tasfiye tutarının yaklaşık %8'i backstop sağlayıcıya tahsis edilecektir.
Büyük piyasa dalgalanmaları tahmin edildiğinde Backstop'a para yatırmak önemli getiriler sağlayabilir.
- Lendly
Lendly, Fantom'da yalnızca iki projeyi desteklemektedir: Hundred ve veDAO. Bu özellik yalnızca stabilcoinleri ve platform tokenlarını destekler. Stablecoin'ler kazançla birlikte yatırılır ancak teminat olarak ödünç verilemez; platform tokenleri kazanç olmadan yatırılır ancak teminat olarak ödünç verilebilir.
Lendly, öncelikli olarak proje destekçilerine stabilcoin sağlama karşılığında ödeme yapılabilecek ve böylece proje ekibinin bu stabilcoin'leri ödünç almak için kendi yerel tokenlerini teminat olarak kullanabileceği şekilde kurulmuştur. Bu, proje ekibinin ihtiyaç duyduklarında finansman karşılığında tokenlerini satmalarını engeller ve bu da tokenın satılması için baskı oluşturur.
- Kaldıraç
Kullanıcılar ayrıca borç verme protokolünün özelliklerini de kullanabilirler: varlıkları yatırma, varlıkları ödünç verme, takas, yeniden para yatırma. Bu, daha fazla getiri elde etmek için yatırılan varlıkları sürekli olarak artırır. Kullanıcılar, yatırmak ve ödünç vermek için farklı varlıklar seçerek varlıklar üzerinde uzun veya kısa pozisyon açabilirler. Kredi/Değer Oranı %5 olduğunda 80 katına kadar kaldıraç mümkündür. Ancak kullanıcı daha küçük bir düşüşü karşılayabilir ve tasfiye riski daha yüksek olacaktır.
Token Ekonomisi
Yüzlerce kişi lansmandan iki ay sonra token yayınladı ve ardından Curve tarafından geliştirilen oy-emanet modeline dayalı bir yönetim tokeni açtı. İlgili üç jeton var.
- HND
HND, Hundred'ın yerel tokenidir ve toplam 100 milyon adet tedavüldedir. Bu miktarın %40'ı likidite madenciliği teşvikleri, ortak madencilik ve diğer topluluk faaliyetleri için proje hazinesine tahsis edilecek. Geriye kalan %60, geliştirme ve operasyonlar, Bileşik DAO ve Yüzde (PCT) token geçişi için 3 eşit %20'ye bölünmüştür.
- veHND
Curve'ün veCRV'sinde olduğu gibi, HND'yi farklı kilit zamanlarında stake ederek farklı miktarlarda veHND elde edilebilir. Kullanıcılar, elde edilen APY'yi 2.5 kata kadar artırmak için veHND'yi aldıktan sonra Gauge oylamasında kendi havuzlarını seçebilirler.
veHND aynı zamanda oylama için de kullanılabilir ve her hafta her havuzda ne kadar HND salınacağını belirlemek için oylama yapılır.
- mveHND
mveHND, veHND'nin yansıtılmış bir versiyonudur. Yansıtma, kullanıcının zincirlerdeki tüm kilitli veHND'lerin toplamını görmesine olanak tanır ve bu da yönetişim sisteminin tüm zincirlerde hızlı bir şekilde çalışır durumda kalmasına olanak tanır.
VeHND'yi toplayabilen zincirler arasında Moonriver, Gnosis ve Optimism yer alıyor. Bir kullanıcı bu üç zincirden herhangi birinde oy kullandığında, eğer veHND o an faaliyet gösterdiği zincirde değilse, kullanıcı toplam bakiyeyi uygulayabilmesini sağlayan “Ayna Kilitleri” butonunu görecektir.
Bu uyumlu mekanizma kullanıcının APY'sinin de yükselmesine olanak tanır ve HND'nin değerini daha da artırabilir.
Veri Performansı
Göre Ayak İzi AnaliziHND'nin şu anki fiyatı iyi değil; Ocak ayındaki 5 doların üzerindeki zirvesinden 0.25 dolara düştü. Ticaret hacmi de giderek azalıyor ve piyasa işlemlerinin etkinliği azalıyor.
Ayak İzi Analizi – HND Token Fiyatı ve İşlem Hacmi
Hundred'ın desteklediği sekiz zincirden toplam arzı 10 milyon olanlar sırasıyla Fantom, Gnosis, Arbitrum ve Polygon'dur. Fantom, Arbitrum ve Polygon olmak üzere üç zincir dahil edilmiştir. Ayak İzi Analizi DeFi 360.
Tüm DeFi sektörünün TVL'si, yılın başında bir önceki yıla göre düşüş eğilimi gösterdi ve Compound'un TVL'si de düşüş eğiliminde. Yüz adet de makro faktörlerden etkilendi ve saldırının ardından toplam arz daha da hızlı düştü; bu miktar şu anda üç zincirde 52 milyon dolar civarında.
Ayak İzi Analizi – Toplam Arz
Çoğu havuzun Bileşik ile karşılaştırıldığında daha yüksek borçlanma oranlarına sahip olması nedeniyle borçlanma miktarı da yüksek değildir. Kullanıcılar %34'lük genel kullanım oranıyla borç almak yerine tasarruf etmeyi tercih ediyor.
Ayak İzi Analizi – Toplam Borç
Fantom aktif kullanıcılara (%70) hakimdir. Polygon piyasaya sürülmesinden bu yana birkaç aktif kullanıcı kazandırdı, ancak dayanak noktası olan Fantom çok hızlı bir şekilde düşüş yaşıyor. Yeni kullanıcılar da istikrarlı bir düşüş eğiliminde.
Ayak İzi Analizi – Aktif Adres
Ayak İzi Analizi – Yeni Adres
26 Nisan'daki kullanıcı davranışına bakıldığında, hem tedarikçilerin hem de borç alanların, para çeken ve geri ödeyenlerden daha az olduğu ve çiftçilikte para yatıranlardan çok para çeken ve talep edenlerin çok daha fazla olduğu görülüyor. Bu iyi görünmüyor ve son 90 gündeki rakamlardaki eğilim aslında aynı; bu da daha fazla kullanıcının dışarı çıktığını gösteriyor.
Footprint Analytics – 26 Nisan'da Adrese Genel Bakış
Hundred kullanıcılarına bakıldığında, kişi başına düşen 15 DeFi projesinin ortalama 1.41 milyon dolar olduğu ve kullanıcıların çeşitli yatırım aralıklarında nispeten eşit bir dağılım gösterdiği görülüyor.
Ancak bu kullanıcıların Hundred'daki yatırım aralığı 1,000 doların (%61) daha altında, bu da kullanıcıların Hundred'ı ana yatırım platformu olarak değil, daha çok deneme amaçlı kullandıkları anlamına geliyor. Bu kullanıcılar Hundred'a ortalama 140,000 $ yatırım yaptı, bu da toplam ortalama yatırım tutarının yalnızca %10'una tekabül ediyor.
Ayak İzi Analizi – Ort. DeFi Yatırım Tutarı ve Elde Tutma Tutarı
Özet
Compound'un bir çatalı olarak Hundred'ın özelliklerinin çoğu birbirine çok benzer, bu da yeni kullanıcıların öğrenme maliyetini azaltır. Bu aynı zamanda kullanıcılara ilk hamle avantajına sahip olan Compound'dan vazgeçip Hundred'ı seçmeleri için de bir neden vermiyor.
Ancak perakende kullanıcılar için Ethereum'daki Bileşik gaz ücreti yeterince dostane değil, Hundred'ın çok zincirli düzeni bu sıkıntı noktasını çözüyor.
Ekip sürekli olarak yenilik yapmaya çalışsa da tüm proje hala fork tabanlı ve tokenomikler Curve'den forklanıyor, bu da kullanıcılar için hala yeterince heyecan verici değil. Ekibin pazarlama eksikliği de daha fazla kişi tarafından görülmesini zorlaştırıyor.
Saldırıya uğradıktan sonra Hundred'ın genel performansı düştü ve verilere göre henüz yükselecek bir atılım noktası bulamadı.
Bu parça katkıda Ayak İzi Analizi topluluk.
Footprint Community, dünya çapındaki veri ve kripto meraklılarının Web3, metaverse, DeFi, GameFi veya yeni gelişen blok zinciri dünyasının diğer herhangi bir alanını anlamalarına ve içgörü kazanmalarına yardımcı olduğu bir yerdir. Burada birbirini destekleyen ve topluluğu ileriye taşıyan aktif, çeşitli sesler bulacaksınız.
Veri kaynağı: Ayak İzi Analitiği Yüz Kontrol Paneli
- "
- &
- $ 10 milyon
- 000
- 10
- 100
- 11
- 2021
- Hakkımızda
- karşısında
- aktif
- faaliyetler
- etkinlik
- ilave
- adres
- avantaj
- Türkiye
- miktar
- tutarları
- analytics
- yaklaşık olarak
- Nisan
- ALAN
- etrafında
- varlık
- Varlıklar
- Otomatik
- mevcut
- ortalama
- temel olarak
- Başlangıç
- olmak
- blockchain
- Borçlanma
- zincir
- Klinik
- topluluk
- karşılaştırıldığında
- Bileşik
- sürekli
- katkıda
- kripto
- akım
- Şu anda
- eğri
- DAO
- veri
- Defi
- Talep
- konuşlandırılmış
- açılma
- dağıtımları
- Belirlemek
- gelişmiş
- gelişme
- farklı
- dağıtım
- sürme
- Damla
- düştü
- kazanmak
- Kazanç
- teşvik edici
- esasen
- ETH
- Ethereum
- Etkinlikler
- takas
- deneme
- faktörler
- tarım
- HIZLI
- Daha hızlı
- Özellikler(Hazırlık aşamasında)
- Özellikler
- maliye
- ayak izi
- çatal
- ileri
- bulundu
- işlevsellik
- finansman
- daha fazla
- oyun
- GAZ
- Tercih Etmenizin
- yönetim
- Büyümek
- kesmek
- üreticilerinin
- Uyum
- sahip olan
- yardım et
- okuyun
- Yüksek
- daha yüksek
- tutma
- Ne kadar
- Ancak
- HTTPS
- dahil
- dahil
- Gelir
- Artırmak
- yenilikler
- anlayışlar
- faiz
- Faiz oranları
- arayüzey
- yatırım
- yatırım
- ilgili
- konu
- IT
- Ocak
- büyük
- başlatmak
- fırlatma
- öğrenme
- borç verme
- Kaldıraç
- Sıvı
- Tasfiye
- Likidite
- kilitli
- logo
- Uzun
- Makro
- büyük
- YAPAR
- Mart
- pazar
- Pazarlama
- Piyasalar
- anlamına geliyor
- metaverse
- milyon
- Madencilik
- ayna
- yansıtma
- model
- Moment
- Ay
- ay
- Daha
- çoğu
- çoklu
- yani
- ağ
- elde
- işletme
- Operasyon
- seçenek
- sipariş
- Diğer
- tüm
- kendi
- ödenmiş
- Ağrı
- Partner
- İnsanlar
- yüzde
- performans
- parça
- platform
- Nokta
- Çokgen
- havuz
- Havuzları
- Popüler
- mümkün
- basınç
- önceki
- fiyat
- proje
- Projeler
- protokol
- protokolleri
- sağlamak
- sağlama
- hızla
- menzil
- oranlar
- teslim almak
- Kurtarmak
- serbest
- kalmak
- kalan
- perakende
- dönüş
- İade
- ödüllendirdi
- "Rewards"
- Risk
- sektör
- satmak
- set
- kısa
- önemli
- benzer
- beri
- So
- çözer
- özel
- stablecoin
- Stablecoins
- kazık
- Staking
- tedarikçileri
- arz
- destekli
- Destek
- Destekler
- sistem
- takım
- test
- zamanlar
- simge
- belirteçomik
- Jeton
- Trading
- işlemler
- uzanımlı
- anlamak
- kullanım
- kullanıcılar
- değer
- çeşitli
- SESLER
- hacim
- Oy
- oy
- oylama
- Web3
- hafta
- Ne
- Nedir
- DSÖ
- içinde
- olmadan
- Dünya
- Dünya çapında
- olur
- yıl
- Yol ver