İngiltere'nin fintech için rekor kıran yılı, VC yatırımcıları için ne anlama gelebilir?

Sektör yalnızca 17.7'in ilk yarısında inanılmaz bir 2021 milyar sterlin çekerken, Birleşik Krallık fintech şirketlerine yapılan yatırım bu yıl şimdiden rekor seviyelere ulaştı.

Yatırımcıların yukarı doğru giden yörüngesinde hızla hızlanan sektörden nasıl yararlanabileceğine dair olumlu soruyu gündeme getirmek, Birleşik Krallık risk sermayesi içindeki en etkili rotaları belirlemek çok önemliydi.

ABD'den sonra ikinci sırada, 2021'in ilk altı ayında risk sermayesi (VC), özel sermaye (PE) ve birleşme ve devralma (M&A) anlaşmaları yoluyla Birleşik Krallık fintech'e yapılan yatırım seviyesi, önceki rekorları bir miktar aştı - 3'nin tamamı boyunca yatırılan 2020 milyar sterlinin beş katı.

FigürlerKPMG tarafından bu ayın başlarında yayınlanan , 10.8'in ilk yarısında varlık sınıfı aracılığıyla yapılan 1 milyar sterlinlik yatırımla, Birleşik Krallık fintech'e yapılan VC yatırımının özellikle güçlü bir büyüme alanı olduğunu vurguladı - 2021'deki 2020 milyar sterlinin tamamından çok daha ağır basıyor.

Pandeminin ardından yoğunlaştırılmış teknoloji yeniliği ve genişleyen dijital benimseme ile büyük ölçüde hızlanan fintech yatırımı, Birleşik Krallık ekonomisini canlandırmada ve birçok deneyimli yatırımcının portföylerini güçlendirmede giderek daha önemli bir rol oynuyor.

Covid sonrası bir İngiltere, fintech yatırımları için hazırlandı

Son on yılda Birleşik Krallık finansal teknoloji endüstrisi, şimdiye kadarki en hızlı hızında ilerledi. 4'da Birleşik Krallık VC yatırımının yalnızca %2010'ünü oluşturan bu rakam, 7'a kadar 2019 kat arttı ve 2021'de gösteriyor yavaşlama belirtisi yok.

Fintech hükümet danışmanı Ron Kalifa OBE'den alıntılandığı gibi: "Fintech artık bir niş değil - finansal hizmetlerin temelini oluşturan, 1 milyondan fazla kişiyi istihdam eden ve bugün küresel olarak yaklaşık 100 milyar £ değerinde bir sektör ve bu rakamın üç kat artması bekleniyor. -2030'a kadar katlayın.” 

Son 18 ayda değeri artan, pandemiden kaynaklanan sorunlarla mücadele etmek için hızlı teknolojik inovasyona artan ihtiyaç, fintech'i giderek daha değerli bir sektör haline getirdi.

itibaren neobank'ın yükselişi buna dijital öncelikli bankalar denir Atom Bankası dijital olarak bağımlı bir neslin ihtiyaçlarını karşılamak için, erişilebilir, hibrit borç verenler için artan talebe B-Kuzey KOBİ'lere mevcut bankalardan 10 kata kadar daha hızlı finansal destek sunmak için, Covid-19'dan kaynaklanan baskılar, Birleşik Krallık fintech firmalarını virüsün neden olduğu "ekonomik parçaları toplamaya" ve Birleşik Krallık'ı her zamankinden daha gayretli bir şekilde desteklemeye zorladı.

Daha fazla oku: İngiltere teknolojisine yatırım yapmak: İngiltere neden Avrupa teknoloji yatırımına öncülük ediyor?

Fintech'e olan bu hızlı güven, yeni bir yenilikçi erken aşama şirketler dalgasını doğururken, aynı zamanda teknolojiye her zamankinden daha fazla bağımlı bir nesil doğurdu.

dergisinde yayınlanan bir çalışma 2021 Tech Nation Raporu insanların %66'sının geçen yıl teknolojiyle etkileşim kurma biçimlerini değiştirdiğini bildirdi ve kendilerini "teknolojiden daha az anlayan" olarak tanımlayan kişilerin %55'i pandemiden bu yana iletişim araçlarını kullanırken daha özgüvenli hissettiklerini iddia etti.

Bu hızlandırılmış benimseme, Birleşik Krallık fintech sektöründe hem mevcut fintech ürünleri hem de yeni inovasyonlar için talepte bir dizi önemli artış yarattı.

Temassız sipariş sağlayıcı Qikserve'de yalnızca bir örnek gözlemlenebilir. 76% artış Mart 2020'de Birleşik Krallık'taki ilk kilitlenmeden sadece üç ay sonra işlem hacimlerinde, dijital ödeme çözümlerinde Merlin Entertainments, Amsterdam Schiphol Havaalanı ve İngiltere'nin en büyük otoyol servis sağlayıcısı Moto gibi şirketlerin ilgisini çekti.

Sektördeki portföylerini çeşitlendirmek isteyen Birleşik Krallık'taki VC yatırımcıları için cesaret verici bir işaret olan yeni, yıkıcı fintech etki yatırımlarına yönelik artan talep, sektöre yatırım yapma olasılığını giderek daha çekici hale getirdi. 

Sektörün en gelecek vaat eden erken aşamadaki şirketlerinden yararlanmak isteyen yatırımcılar için şu anda mevcut olan vergi açısından verimli araçlar yelpazesiyle daha da geliştirilmiş, Birleşik Krallık fintech'e yapılan risk sermayesi yatırımının rekor seviyelere çıkması şaşırtıcı değil.

Fintech yatırımlarınızı optimize etme

İster erken aşamadaki fintech VC yatırımları isterse geç aşamadaki özel sermaye anlaşmaları olsun, Birleşik Krallık'taki bir fintech sektörünün en büyük büyüme fırsatını yakalamaya çalışırken, deneyimli yatırımcılar için bir dizi seçenek mevcuttur.

Uygun rotanın seçilmesi her zaman bireysel hedeflere bağlı olacaktır. Örneğin, yerleşik şirketlere yapılan özel sermaye anlaşmaları, kademeli büyüme ve genellikle portföylerinden daha az doğrudan etki arayan yatırımcılar için uygun bir yol olabilir.

Ancak alternatif olarak, risk sermayesi yatırımlarının etkisini ve büyümesini en üst düzeye çıkarmak isteyenler için erken aşamadaki fintech girişimlerine yapılan yatırımla ilişkili cömert vergi avantajları ve yüksek hedef büyümenin popüler olduğu kanıtlanmıştır.

Vergi açısından verimli yatırım araçları, örneğin Kurumsal Yatırım Planı (EIS) ve Başlangıç ​​Kurumsal Yatırım Programı (SEIS) bir araya getirildiklerinden bu yana 31'den fazla erken aşamadaki şirkete 45,000 milyar sterlinin üzerinde yatırım çekti ve endüstri uzmanı Ron Kalifa tarafından fintech'e yatırım yapmak için en etkili araçlardan ikisi olarak vurgulandı.

indir: Vergi Verimli Yatırım İçin Ücretsiz Kılavuz

'deKalifa İncelemesi' - HM Hazinesi tarafından yaptırılan fintech büyümesi için beş noktalı bir plan - Ron, Birleşik Krallık yatırımcılarının fayda sağlamasına izin vererek "fintech oyun alanını eşitlemek" için "Kurumsal Yatırım Planı, Tohum İşletme Yatırım Planı ve Risk Sermayesi Ortaklıklarını" (VCT'ler) ana hatlarıyla belirtiyor. sektörün ortak büyümesinden kaynaklanmaktadır.

Özel yatırımcılar ile gelecek vaat eden erken aşamadaki şirketler arasında bir köprü görevi gören EIS ve SEIS, bir dizi cömert vergi avantajı ve vergiden muaf önemli miktarda para kazanma potansiyeli karşılığında büyüme sermayesinin girişimlere yatırımını teşvik ediyor. ölçülebilir sosyal, ekonomik veya çevresel etkilerin yanı sıra.

Bir teklif çeşitli değerli vergi indirimleri %30 gelir vergisi indirimi (özellikle erken aşama girişimlere odaklandığı için SEIS için %50), sermaye kazançları vergi muafiyeti ve veraset vergisi indirimi gibi, EIS ve SEIS'in ek faydaları, programları özellikle yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için cazip hale getirebilir. risk sermayesini en iyi şekilde kullanırken bununla ilişkili aşağı yönlü riskleri en aza indirir.

Girişim sermayesi tröstleri gibi popüler alternatiflerin bireysel, yüksek varlıkları belirleme ve yatırım yapma konusunda aynı yeteneği sunmaması nedeniyle, erken aşamadaki uzun vadeli büyümeye odaklanma, gelişmekte olan fintech sektöründen yararlanmak isteyen pek çok yatırımcıyı çekmede kilit bir rol oynuyor. büyüme, etki odaklı fırsatlar, bunun yerine yatırımcı sermayesini önceden belirlenmiş bir portföye eşit olarak dağıtmak.

Daha fazla oku: EIS ve VCT: hangisi senin için doğru yatırım portföyü?

Fintech yatırımlarını EIS ve SEIS gibi vergi verimliliğine sahip planlar aracılığıyla yönlendirmek – potansiyel olarak daha fazla eforlu fırsat değerlendirmesi gerektirse de – fintech yatırımcılarına portföylerini çeşitlendirmek ve pozitif getiri elde etmek için uygun bir yol sunar. birçok geleneksel yatırım ürünüyle karşılaştırıldığında.

Planlar, fintech ile çeşitlendiren yatırımcılar için yalnızca ekonomik ve risk avantajları sağlamakla kalmıyor, aynı zamanda bilgi yoğun şirketler onlara aynı anda gerçek sosyal değişime katkıda bulunma konusunda kanıtlanmış bir yetenek verir.

Portföy çeşitliliği

2021'de fintech VC yatırımındaki artış, sektörün büyümesinden yararlanmak isteyen herhangi bir deneyimli yatırımcı için cesaret verici bir işaret olsa da, risk sermayesi yatırımı - özellikle erken aşama - yüksek düzeyde risk içerir ve bu nedenle portföy çeşitlendirmesi, sektör için kilit bir öncelik olmalıdır. fintech VC yatırımlarını artırmayı düşünen herkes.

Ron Kalifa'nın belirttiği gibi, farklı portföy şirketleri, sektörler ve hatta yatırım yöntemleri arasında risk dağıtma yoluyla olsun, “fintech artık bir niş olarak mevcut değil” ve bu nedenle optimum etki ve getiri dengesini hedefleyen fintech odaklı bir portföy geliştirmek İngiltere'nin en çok talep gören sektörlerinden birinin avantajlarından yararlanmak isteyen her yatırımcı için erişilebilir bir hedef olmak.

Kaynak: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors