Золото було популярним товаром як засіб збереження вартості з зорі часів, але воно має кілька проблем.
Незважаючи на те, що він красивий, коли використовується для ювелірних виробів, і дуже блискучий навіть як камінь, його нелегко перемістити або зберігати в будь-якій кількості, і його дуже важко розділити на менші одиниці. Насправді, більшість торгівлі золотом, що здійснюється на біржах, — це торгівля деривативами без будь-якого фактичного фізичного золота, який коли-небудь переходив з рук у руки.
З розвитком технології блокчейн деякі передові люди вирішили, що зробити золото цифровим активом було б хорошою ідеєю. Paxos була однією з компаній, які оцифрували золото на блокчейні. Давайте подивимося, як вони це зробили і як їх токен Paxos Gold (PAXG) функціонує як актив блокчейна.
Хто такі Паксоси?
Paxos була заснована в 2012 році як приватна компанія, яка працює над відновленням фінансової інфраструктури в децентралізований спосіб. Як стверджує їхній веб-сайт, вони хочуть «зробити можливим переміщення будь-яких активів куди завгодно, миттєво – і, отже, демократизувати доступ до нової глобальної економіки без тертя». І вони досягають цього шляхом оцифрування активів, зокрема золота.
Після запуску криптовалютної біржі itBit у Сінгапурі незабаром після створення компанії вони були нагороджені статутом обмеженого цільового призначення Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк, що зробило їх першою компанією, схваленою та регульованою для пропонування криптопродуктів та послуг. Незабаром після цього вони стали кваліфікованими зберігачами, що регулюються, що дозволило їм перейти від стабільних монет до цифрового золота.
Що таке Paxos Gold (PAXG)?
Paxos Gold був створений як токен ERC-20 на блокчейні Ethereum, і з ним Paxos прагне вирішити фундаментальні проблеми з фізичним золотом і традиційними ринками золота. А саме, що на традиційному ринку інвестори не мають доступу до високоякісного золотого продукту, який легко придбати, транспортувати, зберігати та торгувати.
На традиційних ринках інвестори, безумовно, можуть купувати скільки завгодно фізичного або виділеного золота, але разом із покупкою приходить високий ризик фізичного золота. Цей ризик пов’язаний із розміром і вагою або більшими золотими злитками, витратами на його безпечне зберігання, неможливістю легко розділити його на менші одиниці та тим, що через труднощі транспортування його також важко продати, торгівля або використання.
Альтернативою є торгівля нерозподіленими ф’ючерсами на золото, CFD або ETF. Це лише похідні інструменти, без підтримки будь-якого фізичного золота. Жодна з них не стосується фактичного володіння золотом. Скоріше, це трохи більше, ніж спекуляція щодо зміни ціни на золото без будь-якого фізичного золота для підтримки будь-яких активів. Це полегшує торгівлю, але при цьому немає ніякого збереження вартості.
Як працює Paxos Gold?
Paxos використовує технологію блокчейн для покращення розподілу, зберігання та володіння золотом. Оскільки PAXG є активом блокчейну, він децентралізований, незмінний і дуже стійкий до зловмисних атак або крадіжок. Paxos Gold так само добре, як золото, але без проблем зі зберіганням, транспортуванням і ризиком крадіжки.
На момент написання цього токен PAXG є маркером ERC-20, але офіційний документ не вказує, що ця платформа є необхідною, і Paxos може перевипустити PAXG на іншій платформі в майбутньому.
Актив PAX Gold повністю регулюється Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYSDFS). Нерозподілене золото не включено в підтримку PAXG, натомість воно повністю забезпечено фізичним золотом у співвідношенні однієї тройської унції (приблизно 31 грам) золотого злитка, що відповідає стандарту London Good Delivery, до одного токена PAXG.
Це дає кілька переваг, наприклад, можливість легко ділити токен на менші одиниці. Це також дозволяє уникнути плати за зберігання, зазвичай пов’язану з фізичним золотом, а також проблем із транспортуванням, доставкою та торгівлею.
Реєстрація золота, яке підтримує токен, передається власнику токена, і можна відвідати Веб-сайт Paxos, введіть адресу Ethereum, що містить маркер PAXG, і подивіться серійний номер, вагу та чистоту панелі, пов’язаної з маркером.
Інструмент пошуку працює лише для PAXG, які зберігаються в мережі в приватних гаманцях, а не для токенів, що зберігаються в обмінних гаманцях. Користувачі, які мають свій PAXG в обліковому записі Paxos, завжди можуть увійти, щоб переглянути свій звіт про розподіл та побачити всі ті самі деталі та багато іншого.
Навіщо використовувати Paxos Gold?
Paxos найбільш відомий своєю стабільною монетою під назвою Paxos Standard, який є повністю забезпеченою стабільною монетою в доларах США. Це було запущено у вересні 2018 року. Лише через рік, у вересні 2019 року, Paxos запустила Paxos Gold (PAXG) — повністю забезпечений цифровий актив, який становить одну тройську унцію золотого злитка London Good Delivery.
Ці злитки надійно зберігаються в професійних сховищах, і кожен, хто володіє PAXG, має права на відповідну кількість фізичного золота. Оскільки PAXG є прямим представленням фізичного золота, його вартість також пов’язана з фактичною ціною золота в реальному часі на спотових ринках.
Використовуючи Paxos Gold, користувачі отримують переваги фізичного володіння золотом без недоліків зберігання та транспортування. Замість цього вони можуть скористатися перевагами мобільності та швидкості передачі, які забезпечують цифрові активи. Токени PAXG зробили надзвичайно гнучкими, і користувачі можуть швидко й легко конвертувати токени у фіатну валюту, або вони можуть обрати конвертувати токени у виділене та нерозподілене золото, якщо вони бажають, так само швидко й легко. На відміну від ф’ючерсного ринку золота, цифрові токени Paxos Gold не несуть ризику розрахунків.
Виділене золото проти Нерозподілене золото
У цій статті ми кілька разів згадували про розподілене золото та нерозподілене золото, тому я подумав, що має сенс виділити хвилинку, щоб пояснити, що означають ці поняття в торгівлі золотом.
З точки зору власності, мабуть, найкраще мати реальне фізичне володіння будь-яким золотом, яке ви купуєте. Таким чином ви завжди будете знати, що воно ваше і де воно знаходиться. Ви можете торкатися до нього, переміщувати його і продавати, як вам подобається. Але золото громіздке, і зберігання його самостійно несе ризик крадіжки.
Через проблеми, пов’язані з фізичним зберіганням золота, більшість інвесторів із задоволенням платять комусь іншому за зберігання свого золота, і вони роблять це через виділені або нерозподілені рахунки.
На виділеному рахунку фірма, у якої ви купуєте золото, використовуватиме ваші інвестиції для покупки та зберігання фізичного золота. Покупець досі є юридично власником цього золота. Це метод, який Paxos використовує для забезпечення токена Paxos Gold.
Нерозподілене золото відрізняється тим, що компанія, у якої ви купуєте золото, не використовує ваші гроші для покупки фізичного золота. Натомість вони часто використовують капітал для інших інвестицій, але обіцяють доставити вам золото, якщо ви цього попросите, або повернути фіатну валюту, коли ви будете готові продати. Нерозподілені рахунки, як правило, менш дорогі з точки зору зборів, оскільки вони не платять за транспортування або зберігання фізичного золота.
Недоліком є те, що нерозподілене золото є більш ризикованим як інвестиція. Якщо ваш постачальник золота збанкрутує, немає золота, що чекає на доставку вам. Все, що у вас буде, — це розписка на золото або еквівалент готівки, і вам пощастить коли-небудь побачити це.
Коли ви купуєте виділене золото або токени Paxos Gold, ви є законним власником золота, і компанія зберігає ваше золото для вас у безпечному місці. Навіть якщо компанія збанкрутує, ви зможете вимагати своє золото. Це робить виділене золото безпечнішим, ніж нерозподілене золото або навіть фізично володіння золотом самостійно.
Де купити Paxos Gold
Коли Paxos Gold було вперше запущено, токени PAXG можна було придбати лише через портал на веб-сайті Paxos, створивши обліковий запис, або через біржу itBit, що належить Paxos. З тих пір Paxos Gold надзвичайно зріс, і тепер це 122nd найбільший альткойн за ринковою капіталізацією, з ринковою капіталізацією понад 76 мільйонів доларів і щоденним обсягом торгівлі, що значно перевищує 1 мільйон доларів.
Через це зростання ви можете придбати PAXG на ряді бірж, включаючи Kraken, HitBTC, Binance, і BitZ. Ви також можете придбати токени та ф’ючерси PAXG на біржі FTX.
Заробіток за допомогою Paxos Gold
Оскільки децентралізоване фінансування розвивається настільки швидко, Paxos Gold тепер дає інвесторам у золото можливість робити те, чого вони ніколи не могли зробити з фізичним золотом, – заробляти відсотки. Золото як актив довгий час вважалося класом активів без прибутковості, тому воно настільки чутливе до зміни процентних ставок. З Paxos Gold тепер можна заробляти відсотки на золоті запаси.
Вже є кілька платформ DeFi, які будуть платити відсотки за ваші активи PAXG. Одним із перших став Nexo, провідна регульована фінансова установа з цифрових активів. Nexo придбала PAXG на 5 мільйонів доларів відразу після запуску токена і з тих пір пропонує позику та виплату відсотків за збереженим PAXG.
Станом на грудень 2020 року користувачі можуть внести PAXG за адресою Nexo.io і заробляйте до 8% APY. Вони також дозволяють власникам PAXG використовувати токени як заставу кредитної лінії. На кожні 0.7818 користувачі PAXG можуть позичити 1,000 доларів США.
Інший варіант заробітку на Paxos Gold – Crypto.com. Ця платформа пропонує до 6.5% APY на депозит PAXG. Крім того, Crypto.com пропонує дебетову картку, на яку можна завантажувати долари США, конвертовані з PAXG, які зберігаються у них. Це, можливо, найпростіший спосіб витратити золото, який ви знайдете.
Третій варіант для отримання відсотків за допомогою PAXG – це BlockFi, де ви отримаєте 5% APY на депоновані токени. BlockFi також пропонує позики на основі PAXG як заставу. За кожну позичену 1,000 доларів користувач повинен внести 1.09 PAXG як заставу.
Майбутнє PAXG
На початку листопада 2020 року Paxos оголосила про інтеграцію з платіжним провайдером Paypal, щоб пропонувати клієнтам платіжних провайдерів криптовалюту та криптовалютні платежі. Поки що Paxos Gold не входить у список підтримуваних монет, але засновник і генеральний директор Paxos Чарльз Каскарілла натякнув, що PAXG може підтримуватися в майбутньому.
База користувачів Paypal налічує понад 300 мільйонів людей по всьому світу, і надання їм доступу до цифрового золота може створити вибух попиту на Paxos Gold. У розмові минулого місяця Каскарілла сказав, що до середини 2022 року сотні мільйонів або потенційно мільярди людей у всьому світі матимуть доступ до версії цифрового золота Paxos.
Він не згадав конкретно про інтеграцію Paxos з Paypal, але це мало б бути частиною масового зростання токена PAXG, яке планується Cascarilla.
Висновок
Цифрове золото – ідея, яка має великий сенс. Це дозволяє уникнути проблем, пов’язаних із купівлею, зберіганням і торгівлею фізичним золотом. Це навіть створює можливість викликати інтерес до того, що завжди було бездохідним активом. Завдяки Paxos Gold команда Paxos створила цифровий актив майбутнього.
Наразі Paxos оцифровувала лише 75 мільйонів доларів золота, але кажуть, що ринок золота становить 7.3 трильйона доларів. Це залишає величезний простір для зростання в просторі.
Справжньою перешкодою на цьому етапі є прийняття блокчейну. Як тільки людям стане зручніше використовувати активи блокчейну в цілому, для них буде логічним стрибком використовувати цифрове золото, а не фізичне. Зрештою, цифрове золото є набагато більш портативним, ліквідним, зручним і його навіть можна використовувати для виплати відсотків.
Інтеграція з Paypal повинна дати Paxos поштовх і може значно просунути рух до цифрових активів, які використовуються звичайними людьми для будь-яких цілей, включаючи інвестування в золото.
Вибране зображення через Shutterstock
Застереження: це думки письменника, і їх не слід вважати інвестиційними порадами. Читачі повинні проводити власні дослідження.