Банки APAC відстають у цифровій трансформації

За даними, два з трьох (67%) банків вважають, що вони втратять частку ринку протягом двох років, якщо їм не вдасться цифрово трансформуватися. новий звіт з хмарної банківської платформи Мамбу і The Financial Times Focus (FT Focus).

Звіт «Розвиватися або зникнути» був проведений FT Focus і опитав понад 500 керівників банківської сфери в усьому світі, щоб отримати уявлення про їх сприйняття банківської галузі зараз і в майбутньому.

Результати ілюструють нагальну потребу банків у модернізації своїх пропозицій: 58% респондентів у всьому світі передбачають, що вони повністю припинять своє існування в найближчі п’ять-десять років, якщо не змінять свої бізнес-моделі.

При більш детальному розгляді Азіатсько-Тихоокеанського регіону звіт FT Focus показує, що регіон відстає від інших регіонів у трансформації, однак банки Азіатсько-Тихоокеанського регіону вживають заходів, щоб «наздогнати» решту світу, плануючи збільшити інвестиції у великі дані. , машинне навчання та блокчейн за значно вищими ставками, ніж в інших регіонах.

Майлз Бертран, Мамбу Керуючий директор Азіатсько-Тихоокеанського регіону сказав: «Дослідження показує, як банківська індустрія розходиться у своєму підході до цифрової трансформації. Хоча менше третини банків Азіатсько-Тихоокеанського регіону описують свою стратегію цифрової трансформації як зрілу або просунуту, з’являється когорта цифрових «еволюціонерів», які протистоять цій тенденції та справді лідирують. Те, що ми бачимо, полягає в тому, що ці далекоглядні гравці допомагають тим, хто відстає, покращити свої зусилля з трансформації, встановлюючи план для решти галузі, який слідуватиме, одночасно демонструючи бізнес-обґрунтування підходу, орієнтованого на клієнта.

«І хоча рішуча прихильність банків Азіатсько-Тихоокеанського регіону збільшити свої інвестиції в нові технології є дуже позитивною, банки в регіоні також повинні змінити спосіб підходу до інновацій і почати активно приймати нові партнерства та співпрацю. «Екосистемний» підхід був неймовірно успішним в інших регіонах, і оскільки половина банків Азіатсько-Тихоокеанського регіону стурбована тим, що їм бракує ключових навичок внутрішньої робочої сили, необхідних для трансформації, він також виявиться дуже ефективним тут».

Крістофер Роджерс, генеральний директор ANZ at Мамбу, додав: «Цифрова трансформація більше не може розглядатися як довготривала гра, і насправді три з п’яти банків Азіатсько-Тихоокеанського регіону вважають, що вони припинять своє існування протягом наступних п’яти-десяти років, якщо не змінять спосіб своєї роботи. Це дуже страшна статистика. І третина банків стурбована тим, що їхні застарілі технологічні платформи стримують їх розвиток, тож попереду ще багато роботи. Позитивним моментом є те, що 72% банків у регіоні заявили, що їхня швидкість виходу на ринок зросла за останні 12 місяців, тому є чітке розуміння необхідності швидкості, коли йдеться про цифрову трансформацію… тепер банкам просто потрібно виконати виконання правильно».

У всьому світі дві п’ятих (40%) респондентів заявили, що вони мають намір модернізуватися до пропозиції на основі платформи після пандемії, співпрацюючи зі сторонніми постачальниками над розробкою банківських послуг plug-and-play, які працюють на гнучких незалежних системах. Перехід до структури на основі платформи та інвестиції в можливості обробки даних є ключовими факторами, які відрізняють цифрові компанії від решти банків.

Але хоча ці далекоглядні гравці бачать переваги цифрової трансформації, застарілі уявлення про банківську справу сповільнюють прогрес у той час, коли цілі ESG та клієнтський досвід мають стати ключовими рушійними силами майбутнього зростання.

81% лідерів роздрібного банківського обслуговування повністю погоджуються з тим, що заміна застарілого мислення на прогресивну соціальну мету є життєво важливою для стратегії зростання, і ця статистика відображається в тому, що прибуток падає вниз у списку пріоритетів для банків, а «збільшення доходів» займає лише п’яте місце серед найбільших переваг перехід до клієнтоорієнтованої банківської моделі.

Елліотт Лімб, директор з роботи з клієнтами Mambu, сказав: «Останні 18 місяців показали банкам, наскільки важливо для них мати надійну та гнучку цифрову банківську пропозицію. І з огляду на те, що 53% опитаних визнали, що вони ризикують пропустити цілі цифрової трансформації, настав час галузі звернути увагу на фінансових «еволюціонерів», які лідирують у цій сфері. Це фінтех-компанії, банки-претенденти та передові традиційні гравці, які віддають перевагу цілеспрямованим послугам і чудовому досвіду клієнтів».

У звіті також підкреслюється повільний прогрес і проблеми, з якими стикаються банки, коли вони відходять від традиційних і застарілих банківських послуг до цифрових.

Оскільки майже чверть банківських лідерів описують свою цифрову стратегію як «зароджуючу» або «дослідницьку», результати відображають потребу в тіснішій співпраці всередині банківської спільноти, а також можливості для перспективних гравців, які впроваджують інновації через екосистеми фінансових технологій. .

Завантажте глобальний звіт «Розвиватися або вимирати».

Джерело: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/