ASIC припиняє дію двох ліцензій AFS і подає до суду на American Express

Мітка часу: 6 грудня 2022 р., 8:46
Вихідний вузол: 1767749

Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) у вівторок застосував регуляторні заходи проти трьох компаній. Наглядовий орган фінансового ринку призупинив дію ліцензії на австралійські фінансові послуги (AFS) компанії Quantum Funds Management Limited (QFML), скасував дозвіл AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) і подав цивільний позов проти American Express Australia Limited (Amex).

Призупинення та анулювання ліцензій AFS

QMFL, ліцензія якої була призупинена, керувала чотирма керованими інвестиційними схемами. ASIC каже, що компанія не має відповідного страхування відповідальності, щоб пропонувати такі продукти. Після призупинення суб’єкт господарювання все ще може надавати послуги, необхідні для ліквідації поточних схем.

Ліцензію AFSL було повністю відкликано через відсутність фінансових звітів за фінансові роки, що закінчилися 30 червня 2020 і 2021 років, і втрату членства в схемі Австралійського управління розгляду фінансових скарг (AFCA).

Справа за участю Amex здається однозначно цікавішим.

American Express Australia в суді через розповсюдження кредитних карток

Згідно з прес-релізом від 6 грудня 2022 року, регулятор розпочав судовий розгляд проти American Express Австралія у своїй першій цивільній справі щодо порушення обов'язків щодо розповсюдження та оформлення кредитних карток.

Amex і мережа магазинів David Jones пропонували спільні кредитні картки. Amex повинен був підготувати визначення цільового ринку (TMD), щоб оцінити правильність розповсюдження продукту та вивчити потенційну групу відповідних одержувачів. ASIC стверджує, що TMDs, представлені компанією, не обмежують розповсюдження для людей, які хотіли робити покупки в кредит за допомогою картки, яка заробляла бали лояльності.

За словами регулятора, компанія знала, що рівень скасування карток David Jones був високим, значно вищим за рівень скасування стандартних кредитних карток. Крім того, Amex знав, що пропозиція збентежила деяких клієнтів; вони не знали, чи подали вони заявку на отримання кредиту чи картки постійного клієнта. З цієї причини Amex повинен був припинити випуск кредитних карток, але продовжив процес до 5 липня 2022 року.

«Дизайн і розповсюдження облігації запровадити орієнтований на споживача підхід для емітентів і розповсюджувачів фінансових продуктів. Постачальники продуктів повинні відстежувати та перевіряти, чи споживачі отримують продукти, що відповідають їхнім потребам, і не можуть впроваджувати в управління продуктами принцип «встановив і забув». Дуже важливо, щоб постачальники реагували на погані результати, які вони визначають, вносячи зміни», — сказала Сара Корт, заступник голови ASIC.

ASIC запитує суд накласти фінансові штрафи на Amex.

Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) у вівторок застосував регуляторні заходи проти трьох компаній. Наглядовий орган фінансового ринку призупинив дію ліцензії на австралійські фінансові послуги (AFS) компанії Quantum Funds Management Limited (QFML), скасував дозвіл AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) і подав цивільний позов проти American Express Australia Limited (Amex).

Призупинення та анулювання ліцензій AFS

QMFL, ліцензія якої була призупинена, керувала чотирма керованими інвестиційними схемами. ASIC каже, що компанія не має відповідного страхування відповідальності, щоб пропонувати такі продукти. Після призупинення суб’єкт господарювання все ще може надавати послуги, необхідні для ліквідації поточних схем.

Ліцензію AFSL було повністю відкликано через відсутність фінансових звітів за фінансові роки, що закінчилися 30 червня 2020 і 2021 років, і втрату членства в схемі Австралійського управління розгляду фінансових скарг (AFCA).

Справа за участю Amex здається однозначно цікавішим.

American Express Australia в суді через розповсюдження кредитних карток

Згідно з прес-релізом від 6 грудня 2022 року, регулятор розпочав судовий розгляд проти American Express Австралія у своїй першій цивільній справі щодо порушення обов'язків щодо розповсюдження та оформлення кредитних карток.

Amex і мережа магазинів David Jones пропонували спільні кредитні картки. Amex повинен був підготувати визначення цільового ринку (TMD), щоб оцінити правильність розповсюдження продукту та вивчити потенційну групу відповідних одержувачів. ASIC стверджує, що TMDs, представлені компанією, не обмежують розповсюдження для людей, які хотіли робити покупки в кредит за допомогою картки, яка заробляла бали лояльності.

За словами регулятора, компанія знала, що рівень скасування карток David Jones був високим, значно вищим за рівень скасування стандартних кредитних карток. Крім того, Amex знав, що пропозиція збентежила деяких клієнтів; вони не знали, чи подали вони заявку на отримання кредиту чи картки постійного клієнта. З цієї причини Amex повинен був припинити випуск кредитних карток, але продовжив процес до 5 липня 2022 року.

«Дизайн і розповсюдження облігації запровадити орієнтований на споживача підхід для емітентів і розповсюджувачів фінансових продуктів. Постачальники продуктів повинні відстежувати та перевіряти, чи споживачі отримують продукти, що відповідають їхнім потребам, і не можуть впроваджувати в управління продуктами принцип «встановив і забув». Дуже важливо, щоб постачальники реагували на погані результати, які вони визначають, вносячи зміни», — сказала Сара Корт, заступник голови ASIC.

ASIC запитує суд накласти фінансові штрафи на Amex.

Часова мітка:

Більше від Фінанси Магнати