Як виглядає життя в умовах нерозумного грошового режиму? Просто подивіться навколо.
Ви відкриваєте книгу, щоб дізнатися про біткойн, і зрештою розумієте, як працює весь світ. Така магія «Стандарту біткойнів» від Saifedean Ammous. На останній зустрічі Книжкового клубу ми дізналися про узагальнюючі властивості «ціни» і як інфляція та централізоване планування спотворюють його та роблять марним. Цього разу ми досліджуватимемо наслідки життя в умовах нерозумного грошового режиму. Фіатний режим. Такий, під яким більшість із нас прожили все життя.
Але спочатку ...
Про найкрутіший книжковий клуб на Землі
Клуб книг біткойністів має два різних варіанти використання:
1. - Для суперзірки-виконавчого інвестора, який працює, ми підведемо підсумки книг, які потрібно прочитати для любителів криптовалют. Один за одним. Розділ за розділом. Ми читаємо їх, щоб вам не потрібно було, і даємо вам лише м’ясні шматочки.
2. - Для медитативного книжкового хробака, який прийшов для дослідження, ми надамо вкладені примітки, які супроводжують ваше читання. Після того, як наш книжковий клуб закінчить книгу, ви завжди можете повернутися, щоб оновити концепції та знайти найважливіші цитати.
Усі виграють.
Наразі ми розглянули:
А тепер «Розділ 6, частина 2: ділові цикли та фінансові кризи»
Контроль цін надсилає хибний сигнал, який спотворює ринок. Це вже досить погано, якщо ми говоримо про товари та послуги. «На ринках капіталу відбувається щось подібне, але наслідки набагато руйнівніші, оскільки вони впливають на кожен сектор економіки, оскільки капітал бере участь у виробництві кожного економічного блага.Щоб правильно це зрозуміти, нам потрібно встановити кілька фундаментальних понять:
«Дефіцит є фундаментальною відправною точкою всієї економіки, і її найважливішим наслідком є уявлення про те, що все має альтернативну вартість. На ринку капіталу альтернативна вартість капіталу — це втрачене споживання, а альтернативна вартість споживання — це втрачене капіталовкладення. Процентна ставка — це ціна, яка регулює ці відносини».
Наші нинішні уряди мають привілей друкувати гроші, коли вони їм потрібні. Для них капітал не має альтернативної вартості. І коли вони виводять ці нездорові гроші на ринок, це надсилає помилковий сигнал, який маніпулює процентною ставкою. І це, "знищує стимул до накопичення капіталу."
«В економіці зі здоровими грошима таке маніпулювання ціною капіталу було б неможливим: як тільки відсоткова ставка встановлюється штучно низькою, дефіцит заощаджень у банках відображається у зменшенні капіталу, доступного для позичальників, що призводить до зростання відсоткова ставка, яка зменшує попит на позики та збільшує пропозицію заощаджень до тих пір, поки вони не збігаються».
Коротше кажучи, маніпулювання процентною ставкою спричиняє рецесії.
Нездорові гроші дозволяють центральним банкам легко маніпулювати грошовою масою
Як тільки почнеться інфляція, тільки “неминуча рецесія” може зупинити це:
«Якщо центральний банк зупинить інфляцію, відсоткові ставки зростуть, і послідує рецесія, оскільки багато розпочатих проектів виявляються нерентабельними та повинні бути залишені, викриваючи нераціональний розподіл ресурсів і капіталу, який мав місце».
Вони б цього не хотіли, тому зберігають "інфляційний процес нескінченно довго.” Поки бульбашка не лопне і не настане рецесія. Справа в тому, що «планування грошової маси центральним банком є ні бажаним, ні можливим.” Як ми дізналися на попередній зустрічі нашого Книжкового клубу, втручання та контроль з боку уряду не “дозволяють появі точних цінових сигналів." З іншої сторони:
«Відносна стабільність здорових грошей, для яких вони вибрані ринком, дозволяє працювати на вільному ринку через визначення ціни та індивідуальне прийняття рішень».
Інфляція є причиною рецесії, але наша поточна система сприймає її як «нормальна частина ринкової економіки.” Це є "цикл підйому та падіння», яку описують австрійські економісти.
«Тільки коли центральний банк маніпулює пропозицією грошей і відсотковою ставкою, стає можливим масштабне банкротство в цілих секторах економіки одночасно, викликаючи хвилі масових звільнень у цілих галузях, залишаючи велику кількість працівників. водночас безробітний, з навичками, які важко перенести в інші сфери».
Саме так, масове безробіття характерне лише для нашої поточної економічної системи.
Міжнародна торгівля за нездорові гроші
Якби людям дозволили вибирати власні гроші, вони б інстинктивно пішли на «найменш мінливий товар на ринку "
«Ця валюта коливалася б найменше зі змінами попиту та пропозиції, і вона стала б глобально затребуваним засобом обміну, дозволяючи здійснювати всі економічні розрахунки з нею, ставши загальною одиницею вимірювання в часі та просторі».
З іншого боку, за централізовано запланованих нерозумних грошей “вся економічна діяльність вимірюється і планується» урядом за допомогою трьох інструментів. «Грошово-кредитна, фіскальна та торговельна політика — і, що найнепередбачуваніше, через реакцію людей на ці інструменти політики.Як ви могли підозрювати, система пронизана неефективністю. Серед націй ця неефективність посилюється. Щоденна міжнародна торгівля потребує валютного ринку. Наскільки великий це бізнес?
«Мабуть, одним із найдивовижніших фактів про сучасну світову економіку є розмір валютного ринку порівняно з продуктивною економічною діяльністю. Банк міжнародних розрахунків оцінює розмір валютного ринку в 5.1 трильйона доларів США на день у квітні 2016 року, що становитиме приблизно 1,860 трильйонів доларів США на рік. Світовий банк оцінює ВВП усіх країн світу разом у 75 трильйонів доларів у 2016 році».
Ці неймовірні суми дають людям, які відповідають за нинішню систему, чіткий стимул продовжувати свою шараду.
Графік цін BTC на 08 на Bistamp | Джерело: BTC/USD on TradingView.com
Валютні війни та рішення
Система також стимулює кожну країну девальвувати свою валюту. Щоб зробити свій експорт дешевшим і привабливішим на міжнародному ринку, вони фактично збідніли своїх громадян.
«Поєднання плаваючих валютних курсів і кейнсіанської ідеології дало нашому світу цілком сучасне явище валютних війн: оскільки кейнсіанський аналіз говорить, що збільшення експорту веде до збільшення ВВП, а ВВП є святим Граалем економічного добробуту, таким чином на думку кейнсіанців, усе, що сприяє збільшенню експорту, є добрим. Оскільки девальвована валюта здешевлює експорт, будь-яка країна, яка зіткнулася з уповільненням економіки, може збільшити свій ВВП і зайнятість шляхом девальвації своєї валюти та збільшення експорту».
Біткойн це виправляє. Рішення є "надійна глобальна валютна система, яка служить глобальною розрахунковою одиницею та мірою вартості, що дозволяє виробникам і споживачам у всьому світі мати точну оцінку своїх витрат і доходів, відокремлюючи економічну прибутковість від державної політики.” Просто.
Рекомендоване зображення: логотип Книжкового клубу біткойністів | Діаграми за TradingView
- 11
- 2016
- рахунки
- ВСІ
- Дозволити
- серед
- аналіз
- квітня
- навколо
- Банк
- Банки
- Біткойн
- Бікініст
- книги
- BTC / USD
- BTCUSD
- міхур
- бізнес
- капітал
- Ринки капіталу
- випадків
- Викликати
- Центральний банк
- Центральні банки
- заряд
- Чарти
- клуб
- загальний
- Споживачі
- споживання
- витрати
- країни
- криптовалюта
- Валюта
- Поточний
- день
- Прийняття рішень
- Попит
- відкриття
- Економічний
- Економіка
- економіка
- зайнятість
- Оцінки
- обмін
- Ексклюзивний курс
- облицювання
- указ
- Поля
- фінансовий
- стежити
- іноземна валюта
- Безкоштовна
- GDP
- Глобальний
- добре
- товари
- Уряд
- Уряду
- тут
- Як
- HTTPS
- зображення
- Augmenter
- промисловості
- інфляція
- інтерес
- Процентні ставки
- Міжнародне покриття
- інвестиції
- залучений
- IT
- великий
- звільнення
- провідний
- УЧИТЬСЯ
- вчений
- Кредити
- логотип
- Робить
- ринок
- ринки
- матч
- вимір
- середа
- гроші
- поняття
- відкрити
- Можливість
- Інше
- Люди
- планування
- політика
- price
- Виробники
- Production
- рентабельність
- проектів
- піднімається
- ставки
- реакції
- читання
- спад
- дослідження
- ресурси
- прогін
- Сектори
- бачить
- обраний
- Послуги
- комплект
- Короткий
- простий
- Розмір
- навички
- So
- Простір
- Стабільність
- почалася
- поставка
- система
- говорити
- час
- торгувати
- торгові площі
- безробіття
- us
- значення
- хвилі
- робочі
- працює
- світ
- Всесвітній банк
- світовий
- рік