Криптовалюти часто асоціюються з інвестиціями з високим ризиком через волатильність цін. Однак існують інвестиційні продукти з низьким рівнем ризику, які обертаються навколо стейблкойнів, які є цифровими валютами на основі блокчейну, ціна яких прив’язана до фіатних або товарів, що дозволяє їм знизити ризик волатильності. Тут ми обговорюємо, як отримати відсотки або «прибутковість» за допомогою USDC, стабільної монети, яка повністю забезпечена доларами США.
USDC | USDT | DAI | БУСД | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Повз | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
З'єднання | 0.67% | 2.11% | 1.76% | - | 0.21% |
Blockfi | До 7% | До 7.25% | До 7% | До 7% | До 3% |
Nexo | 10% | 10% | 10% | - | 6% |
Холднаут | 9.41% | 9.41% | 8.32% | - | 5.44% |
Binance | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
Що таке USDC?
USDC — це цифрова валюта, що випускається американською фінтех-компанією Коло. Він забезпечений доларом США у співвідношенні 1:1 і покладається на багатоланцюгову інфраструктуру. Після початку роботи як токен ERC-20, USDC розширився на інші основні блокчейн-платформи, включаючи Algorand, Solana, Avalanche, Stellar і Tron.
Щоб підтримувати прив’язку, Circle зберігає резерви, що складаються з готівки в доларах США, еквівалентів і казначейських облігацій США. Резерви контролюються щомісяця стороннім аудитором Грантом Торнтоном.
Стабільна прив’язка USDC і репутація Circle сприяли попиту на цей цифровий токен долара, допомагаючи йому стати найшвидше зростаючим стейблкоіном. Зараз це четверта за величиною криптовалюта з ринковою капіталізацією понад 50 мільярдів доларів.
USDC: ставка проти кредитування
Стейкинг та кредитування криптовалют — це два способи отримати прибуток від своїх криптоаукціонів, не продаючи їх. Більше того, ці механізми пасивного доходу дозволяють власникам USDC використовувати свої гроші, оскільки більшість доларових стейблкоін мають вищі процентні ставки, ніж традиційні ощадні рахунки, особливо на тлі сучасного середовища з низькими процентними ставками.
Основна відмінність між ними полягає в тому, що ставка USDC вимагає від вас позичати свої цифрові долари блокчейну або крипто-мережі для отримання винагород, тоді як позика USDC означає позичання їх позичальникам в обмін на відсотки.
Платформи кредитування USDC
Найпростіший спосіб отримувати пасивний дохід на USDC – це покласти його на платформи централізованого кредитування, які забезпечують одні з найвищих річних відсоткових доходів (APY). Ось деякі з наших найкращих платформ для кредитування:
BlockFi
Заснована в 2017, BlockFi є однією з найпопулярніших платформ кредитування. Він пропонує крипто-процентні рахунки з відсотками за стейблкоіни до 7% APY. Відсотки нараховуються щодня і виплачуються щомісяця. Немає вимог щодо мінімального балансу.
У випадку USDC, показник APY змінюється в залежності від рівня відсотків BlockFi наступним чином:
- рівень 1 – Депозити USDC менше ніж 20,000 7 доларів США забезпечують APY XNUMX%.
- рівень 2 – Депозити в USDC від 20,000 2 до 5 мільйонів доларів США забезпечують APY XNUMX%.
- рівень 3 – Депозити в USDC, які перевищують 2 мільйони доларів, мають обмеження APY на рівні 4%.
BlockFi дозволяє один безкоштовний виведення стейблкоіну на місяць, після чого користувачі повинні сплатити комісію.
Nexo
Nexo забезпечує APY до 12% за депозитами в USDC, що набагато вище середнього. Крім того, Nexo чудово підходить для початківців, оскільки має інтуїтивно зрозумілий інтерфейс.
Інвестори віддають перевагу Nexo, оскільки він пропонує складні щоденні виплати та гнучкий заробіток. Платформа має страхування на суму 375 мільйонів доларів на всі депозитні активи, які покриваються BitGo і Ledger.
Використовуючи Nexo – рідний токен платформи, – ви отримаєте більше переваг, таких як кращі процентні ставки та більше безкоштовного зняття криптовалют.
Ходлаут
Ходлаут це криптоплатформа, яка дозволяє користувачам диверсифікувати свої криптоінвестиції за допомогою шести провідних цифрових активів, включаючи біткойн, Ethereum і USDC. APY за депозитами в USDC може досягати 9.40%.
Користувачі можуть вносити свої стейблкоіни в будь-який час, без блокування або обмежень на депозит. Крім того, вони можуть отримувати щотижневі виплати та знімати кошти в будь-який час. Комісія за зняття коштів становить 10 доларів США.
Плюси і мінуси кредитних платформ
профі | мінуси |
Висока врожайність – платформи криптокредитування пропонують найвищу прибутковість за депозитами в USDC. | Централізоване – це централізовані платформи. Перед тим, як довірити кошти та ключі USDC, ви повинні зробити належну обачність. Також будьте готові пройти перевірку KYC/AML. |
Низькі збори – для залучення інвесторів платформи криптокредитування стягують мінімальні комісії. |
Кредитування USDC на біржах
Інший спосіб заробити відсотки на кредитуванні USDC – це централізовані криптобіржі, які використовують ваші кошти для кредитування трейдерів. У більшості випадків вам доведеться заблокувати свої кошти USDC на певний період. Ось найпопулярніші біржі, де ви можете задіяти свої кошти USDC:
Binance
Binance — найбільша криптобіржа за обсягом торгівлі. Він пропонує багато криптопродуктів, крім свого флагманського біржового терміналу. Binance Заробіток є єдиним центром для своїх можливостей отримання прибутку, включаючи отримання відсотків на USDC. Хоча він пропонує щедрі ставки для більшості цифрових активів, APY на гнучкі депозити USDC наразі становить лише 1.20%, оскільки Binance розраховує на інші стабільні монети для своєї екосистеми. Тим не менш, інвестори можуть бути впевнені, що їхні кошти в безпеці.
Кукоін
Кукоін — це швидкозростаюча криптобіржа, заснована в 2017 році. Їй вдалося розширити свою глобальну присутність і досягти оцінки в 10 мільярдів доларів, згідно з її останній раунд фінансування проведено в травні 2022 року. Компанія залучила 150 мільйонів доларів від пулу інвесторів, включаючи Circle Ventures.
Kucoin підтримує кредитування USDC, щоб користувачі могли отримувати відсотки. На відміну від інших бірж, Kucoin дозволяє користувачам кредитувати безпосередньо контрагентам, які самостійно визначають процентну ставку. Таким чином, показник APY може коливатися від 1% до понад 50%. Користувачі можуть вибрати позику USDC на 7, 14 або 28 днів.
Crypto.com
Заснована в 2016, Crypto.com став одним з найбільш надійних криптовалютних сервісів. Він пропонує обмінні, незмінні токени (NFT), платежі та послуги з кредитування більш ніж 50 мільйонам користувачів у всьому світі. Крім того, він може похвалитися страховим покриттям у розмірі 750 мільйонів доларів на всі активи. Минулого року це був обраний Visa для здійснення операцій у своїй платіжній мережі.
Платформа Крипто заробіток підтримує USDC і пропонує APY в середньому 8%. Ви можете вибрати один із гнучких і строкових депозитів, але перший принесе нижчу прибутковість. Відсотки виплачуються щотижня.
Плюси і мінуси кредитування на біржах
профі | мінуси |
Великі екосистеми – великі криптобіржі – це єдине рішення для всіх видів криптооперацій, до яких можна легко отримати доступ. Наприклад, ви можете легко обміняти свій USDC на інший токен, використовувати його для стейкингу або розглянути можливість маржинальної торгівлі. | Централізоване – як і платформи криптовалютного кредитування, криптобіржі зберігають ваші кошти, що означає більші ризики, ніж тримати ключі самостійно за допомогою апаратного гаманця. |
Нижча врожайність – більшість криптобірж, що пропонують послуги з кредитування, забезпечують нижчу прибутковість порівняно зі спеціалізованими платформами криптокредитування. |
Кредитування USDC DeFi
Децентралізовані фінанси (DeFi) є однією з найважливіших тенденцій у криптоіндустрії. Додатки DeFi дозволяють користувачам отримувати доступ до фінансових послуг, які керуються алгоритмами та працюють на блокчейні, замість того, щоб ними керувати централізовані організації. Ось найкращі протоколи кредитування на сьогодні:
Повз
Повз є одним із найбільших ринків DeFi із загальною заблокованою вартістю (TVL) близько 10 мільярдів доларів. Протокол спеціалізується на послугах кредитування, і USDC відіграє провідну роль, на нього припадає понад 20% усіх активів на Aave.
Процентна ставка для внеску в ліквідність USDC становить 1.50%.
Складні фінанси
З'єднання є прямим конкурентом Aave. Протокол кредитування є основним каталізатором, який спровокував захоплення DeFi ще у 2020 році. З показником TVL понад 5 мільярдів доларів, Compound є третім за величиною протоколом кредитування після Maker і Aave.
USDC відіграє тут провідну роль, хоча APY на депозити в USDC наразі не перевищує 0.65% у порівнянні з 2% у березні 2022 року.
Криві фінанси
На відміну від Aave і Compound, Крива це децентралізована біржа (DEX), орієнтована на стейблкоіни. Він діє як автоматизований маркет-мейкер (AMM), тобто у нього немає централізованої книги замовлень, яка б відповідала покупцям і продавцям. Замість цього він покладається на пули ліквідності, що складаються зі стейблкойнів. Постачальники ліквідності заохочуються за свої зусилля. Наприклад, один з найбільших пулів на Curve вимагає від користувачів блокувати DAI, USDC і USDT, щоб отримати APY близько 2%.
Плюси і мінуси кредитування DeFi
профі | мінуси |
Децентралізована – Програми DeFi запускаються за допомогою алгоритмів, і вони не вимагають перевірки KYC/AML. Це також означає, що ви повністю контролюєте свої кошти. | Нижча врожайність – Протоколи кредитування DeFi пропонують набагато нижчі ставки в порівнянні з централізованими аналогами. |
Високі збори – Протоколи DeFi, побудовані на Ethereum, мають високу плату за газ. Ось чому багато програм DeFi зараз створюються на недорогих блокчейнах, таких як Avalanche і Polygon. |
Чому прибутковість USDC така висока?
Дохідність USDC набагато вища, ніж процентні ставки, передбачені традиційними ощадними рахунками, незважаючи на паритет між цифровим доларом і фіатним доларом. Як це можливо? Традиційні високодохідні ощадні рахунки ледве досягають APY 1%, але платформи криптокредитування можуть перевищувати позначку в 10%, усуваючи ризик волатильності.
Все зводиться до бізнес-моделі, яку впроваджують криптокомпанії. Зокрема, вони дозволяють користувачам позичати цифрові валюти позичальникам, які готові платити за вищими ставками, оскільки вони можуть використовувати свою криптовалюту як заставу, чого не можна зробити з традиційними банками. В результаті попит на кредити під крипто-заставу підвищує процентні ставки, пропонуючи криптоінвесторам можливість отримувати кращі прибутки, ніж продукти грошового ринку.
Будьте в курсі всього, що відбувається у світі криптовалют, коли ви підписатися на журнал біткойн-ринку.
Повідомлення Заробіток на USDC: найкращі послуги з кредитування вперше з'явився на Журнал ринку біткойнів.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- МЕНЮ
- доступ
- За
- бухгалтерський облік
- доповнення
- проти
- Algorand
- алгоритми
- ВСІ
- хоча
- щорічний
- Інший
- додатка
- навколо
- Активи
- Автоматизований
- Автоматизований маркетмейкер
- Лавина
- середній
- підтриманий
- Банки
- оскільки
- ставати
- перед тим
- буття
- користь
- КРАЩЕ
- Мільярд
- бінанду
- Біткойн
- BitGo
- blockchain
- на основі блокчейна
- блокчейни
- має
- бізнес
- бізнес-модель
- покупців
- випадків
- готівкові гроші
- Каталізатор
- централізована
- певний
- заряд
- Вибирати
- Коло
- Приходити
- Commodities
- Компанії
- компанія
- порівняний
- конкурент
- З'єднання
- мінуси
- Вважати
- контроль
- крипто
- криптообмін
- Криптовалюти
- Криптовалюта
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- валюти
- Валюта
- В даний час
- крива
- утримання під вартою
- Зберігання
- DAI
- Децентралізований
- Децентралізована біржа
- Defi
- Попит
- Незважаючи на
- Dex
- цифровий
- Цифрові активи
- цифрові валюти
- цифрова валюта
- цифровий долар
- старанність
- прямий
- безпосередньо
- обговорювати
- Ні
- Долар
- доларів
- вниз
- керований
- заробляти
- нарахування
- Доходи
- легко
- екосистема
- зусилля
- включіть
- дозволяє
- юридичні особи
- Навколишнє середовище
- еквіваленти
- ERC-20
- особливо
- Ефіріума
- все
- приклад
- обмін
- Біржі
- Розширювати
- розширений
- Інформація про оплату
- указ
- Рисунок
- фінансування
- фінансовий
- фінансові послуги
- FinTech
- Фірма
- Перший
- гнучкий
- увагу
- слідує
- Заснований
- Безкоштовна
- Повний
- засоби
- Крім того
- ГАЗ
- газові збори
- породжувати
- Глобальний
- великий
- великий
- апаратні засоби
- Апаратний гаманець
- допомогу
- тут
- Високий
- високий ризик
- вище
- власники
- проведення
- Авуари
- Як
- How To
- Однак
- HTTPS
- Концентратор
- реалізовані
- важливо
- У тому числі
- Дохід
- промисловість
- Інфраструктура
- страхування
- інтерес
- Процентні ставки
- інтерфейс
- інтуїтивний
- інвестиції
- інвестиції
- Інвестори
- IT
- ключі
- Кукоін
- великий
- найбільших
- провідний
- Гросбух
- кредитування
- ліквідності
- постачальники ліквідності
- Кредити
- замкнений
- логотип
- підтримувати
- основний
- виробник
- вдалося
- березня
- торгівля маржами
- позначити
- ринок
- Ринкова капіталізація
- ринки
- матч
- сенс
- засоби
- мільйона
- мінімальний
- модель
- гроші
- місяць
- щомісячно
- більше
- найбільш
- Найбільш популярний
- Близько
- мережу
- проте
- нексо
- НФТ
- не замінний
- негорючий жетон
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- операції
- Можливість
- порядок
- Інше
- власний
- оплачувану
- пасивний
- Платити
- оплата
- виплати
- відсоток
- period
- надбавки
- платформа
- Платформи
- Багатокутник
- басейн
- Басейни
- популярний
- можливостей
- це можливо
- наявність
- price
- первинний
- Продукти
- Прибуток
- протокол
- протоколи
- забезпечувати
- забезпечує
- діапазон
- ставки
- досягати
- отримати
- зменшити
- репутація
- вимагати
- Вимагається
- REST
- повертати
- Умови повернення
- Reuters
- Нагороди
- Risk
- ризики
- Роль
- прогін
- сейф
- Продавці
- Послуги
- SIX
- So
- Солана
- Рішення
- деякі
- спеціалізований
- спеціалізується
- конкретно
- стабільний конус
- Стабільні козини
- Стейкінг
- зоряний
- Опори
- термінал
- Команда
- світ
- третя сторона
- через
- час
- сьогодні
- сьогоднішній
- знак
- топ
- Traders
- торгові площі
- традиційний
- Transactions
- Тенденції
- TRON
- us
- Американський долар
- USD
- USDC
- USDT
- використання
- користувачі
- Оцінка
- значення
- Підприємства
- перевірка
- visa
- Volatility
- обсяг
- Wallet
- способи
- тижні
- в той час як
- вилучати
- висновок
- в
- без
- Work
- світ
- світовий
- б
- рік
- вихід
- вашу