Щорічний огляд криптографії FATF наголошує на "Постійному використанні тактики анонімності" та "Відсутність ефективного" регулювання

Робоча група з фінансових заходів (FATF) опублікувала 12-місячний огляд організації, і дослідження підкреслює, що лише 45% із 128 юрисдикцій, що звітують, дотримувались політики в галузі протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та рекомендаціям FATF. Щорічний огляд наголошує, що “відсутність [ефективного] регулювання робить“ складним для компетентних органів прослідкувати за трансакцією, купуючи більше часу для злочинців для переміщення доходів, отриманих злочинним шляхом ”.

Менше половини юрисдикцій, що підлягають звітності, відповідали стандартам FATF щодо відповідності криптовалютам

Протягом останніх кількох років міжурядова організація FATF була зосереджена на віртуальних активах (VA) і постачальниках послуг віртуальних активів (VASP). FATF — це група, яка займається боротьбою з відмиванням грошей (ML) і фінансуванням тероризму (FT) у глобальному масштабі. Останні новини Bitcoin.com повідомляє про те, як FATF застосувала Правило подорожей до стейблкоїнів, децентралізованих фінансів (defi) і незамінних токенів (NFT). Крім того, міжурядова організація досліджує регулювання гаманців, які не є опікуном.

Команда 12-місячний огляд а висновки дослідника FATF стверджують, що лише 45% із 128 звітних юрисдикцій дотримувались рекомендацій організації та стандартної політики ПВК/ФТ. У звіті висвітлюються дві тенденції після останнього 12-місячного огляду FATF щодо VA та VASP. FATF помітила «використання VASP, зареєстрованих або діючих у юрисдикціях, де немає ефективного регулювання ПВК/ФТ, а також використання кількох VASP (місцевих та/або закордонних). Це робить більш складним для компетентних органів стежити за транзакцією, виграючи більше часу для злочинців для переміщення злочинних доходів», – зазначається в дослідженні організації.

Світовий фінансовий регулятор також спостерігав постійне використання тактики анонімності, що застосовується до сектору криптовалют та пов'язаних з ним операцій. Після початку дії Covid-19, FATF «спостерігав збільшення використання віртуальних активів для переміщення та приховування незаконних коштів. Одна юрисдикція повідомила про використання віртуальних активів для відмивання доходів, зароблених від продажу ліків COVID-19 ". Дослідники FATF вважають, що регулюючі юрисдикції повинні краще зрозуміти ситуацію, але натомість вони зосереджені на "стабільних монетах" та "масовому усиновленні". Однією з основних тенденцій у криптовалютному ландшафті ML / TF з червня 2019 року є:

Постійне використання інструментів і методів для збільшення анонімності транзакцій. Це включає реєстрацію доменних імен в Інтернеті через проксі-сервери та використання DNS-реєстраторів, які придушують або редагують справжніх власників доменних імен, використання барабанів, мікшерів та криптовалют або монет, що підсилюють анонімність, використання децентралізованих бірж та додатків, стрибків ланцюгів та обмін атомними обмінами та запилення.

FATF сподівається, що юрисдикції запровадять правила та переконливі санкції щодо невідповідних VASP

Суть 23-сторінкової доповіді полягає в тому, що FATF зосереджена на отриманні юрисдикцій для впровадження нормативних актів щодо ML та TF, якщо це буде визнано необхідним. У заяві для преси глобальний регулятор наполягав на тому, що "більшість юрисдикцій ще не виконали вимоги FATF, включаючи" правило подорожей ", і це стримує подальші інвестиції у необхідні технологічні рішення та інфраструктуру відповідності".

Відповідно до звіту, країни повинні зобов’язати всі VASP дотримуватися регулювання та нагляду чи моніторингу протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Країни також повинні переконатися, що існують "ефективні, пропорційні та стримуючі санкції, будь то кримінальні, цивільні чи адміністративні" для боротьби з порушеннями VASP. "Санкції повинні застосовуватися не лише до VASP, але й до їх директорів та вищого керівництва", - йдеться у звіті.

Основна мета, висвітлена у звіті FATF, зазначає цілі глобального регулятора:

• Визначений поріг випадкових транзакцій, вище якого VASP зобов’язані проводити належну перевірку клієнта, становить 1,000 доларів США/євро.
• Країни [для] забезпечення того, щоб VASP-джерела, що походять, отримували та зберігали необхідну і точну інформацію про ініціатора та необхідну інформацію про бенефіціарів щодо віртуальних передач активів.
• Моніторинг доступності інформації, вжиття заходів щодо заморожування та заборона операцій із визначеними особами та суб’єктами господарювання.

Що ви думаєте про останній 12-місячний огляд FATF щодо VA та VASP? Повідомте нас, що ви думаєте з цього приводу в розділі коментарів нижче.

Джерело: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/