FCA націлюється на платіжні компанії через «неприйнятні» ризики

У листі до генеральних директорів 291 платіжної компанії директор FCA з платежів і цифрових активів Метью Лонг каже, що наглядовий орган вітає конкуренцію та інновації, які процвітають у платіжному секторі Великобританії.

«Однак, – пише він, – ми продовжуємо стурбовані тим, що багато платіжних компаній не мають достатньо надійного контролю, і в результаті деякі фірми представляють неприйнятний ризик заподіяння шкоди своїм клієнтам і цілісності фінансової системи».

У листі наголошується на низці поширених недоліків платіжних компаній щодо захисту грошей клієнтів у разі банкрутства, включаючи неадекватні процеси звірки та відсутність процесів визначення того, які кошти є «відповідними коштами» та повинні бути захищені.

Лонг також підкреслює відсутність належного управління ризиком ліквідності та неврахування того, чи повинні фірми тримати капітал понад нормативні вимоги.

Компанії також не в змозі запровадити адекватні системи та процеси проти відмивання грошей і санкцій, а також не справляються з шахрайством.

Завершіть лист: «Ми продовжуватимемо втручатися, використовуючи весь спектр наших наглядових інструментів. У випадках, коли фірми не можуть відповідати умовам авторизації, ми швидше вживемо більш рішучих заходів і видалимо або накладемо санкції на фірми, які не можуть або не будуть відповідати нашим стандартам».

Прочитайте листа:Завантажте документ зараз 179.3 Кб (HTML-документ Chrome)