Не дивно, що пандемія підштовхнула власників бізнесу до прискорення цифрової трансформації. Цифровізація здавалася очевидною та неминучою з усіма блокуваннями, обмеженнями та гібридними моделями роботи, які застосовуються по всьому світу. І загалом індустрія банківських, фінансових послуг і страхування (BFSI) виконала досить хорошу роботу, швидко адаптуючись до нової норми та охоплюючи останні тенденції цифрового банкінгу.
Отже, куди банки інвестують свої гроші? І чого очікувати тим, хто прагне стабільності та безперервності бізнесу?
Йти на фінтех чи ні – це вже не питання
Статистика не бреше, і фінансові технології процвітають у банківських екосистемах нового покоління:
- Фінтех-провайдери отримують вражаючі $50 млрд коштів і щороку відкривається понад 500 нових фінтех-компаній
- Глобальні фінансово-технологічні інвестиції лише у 2020 році досягли успіху $ 44 bn на тлі пандемії
- Американський фінтех-сектор піднявся $ 12.8 bn у 2021 кварталі 1 року
- Прогнозується, що ринок фінансових технологій досягне майже $ 310 bn У 2022
Слід визнати, що фінтех працює, і немає причин думати, що він найближчим часом сповільниться. Наше майбутнє — це покоління Z, яке готове витрачати більше лише тоді, коли отримає вищу зручність. Отже, фінтех-рішення створили все, тому що вони значно полегшують наше життя. Але що ще там?
3 найкращі тенденції та прогнози корпоративного та роздрібного банківського обслуговування, на які варто звернути увагу у 2022 році
Ми можемо погодитися, що такі речі, як AI, ML і RPA, це вже не майбутнє, а сьогодення. Ми бачили, як сектор BFSI домінує на ринку RPA з часткою доходу 29 відсотків у 2020 році. Тим часом 40 відсотків фінансових організацій планують інвестувати більше в інтелектуальну автоматизацію процесів у наступні кілька років. Отже, якщо ці технології є сьогоденням, то які з них будуть керувати майбутнім?
Forrester пропонує що провідні банки зосередять свою увагу на цифровій трансформації на найнятті найкращих інженерів і розбудові більш безпечних фінансових систем. Але це все? Навіть близько не. Отже, давайте подивимося, які ініціативи варті вашої уваги у 2022 році.
1. Стійкі фінансові продукти
Що таке стійке фінансування? Це стосується інвестиційних рішень, які враховують екологічні, соціальні та управлінські міркування (ESG). Наразі в ЄС навіть існує набір Положення про розкриття інформації про стабільні фінанси (SFDR). Правила. І банки, до їх честі, повністю взяли на себе соціальну відповідальність.
Очікується, що в короткостроковій перспективі фінанси та стійкість будуть йти рука об руку. Тож не дивно, що стале фінансування є одним із головних трендів у секторі BFSI. Разом із фінтех банки матимуть ідеальний шанс адаптуватися до цих нових вимог SFDR, створюючи орієнтовані на майбутнє стабільні фінансові продукти. Ми повинні очікувати більше ініціатив соціального впливу, кращого доступу до інвестиційних можливостей, пов’язаних з охороною навколишнього середовища, нових вказівок щодо фінансування переходу, узгоджених із цілями чистого нуля, та інших облігацій, пов’язаних із стійкістю.
2. Відкритий банкінг
Цей тренд мав з’явитися на початку 2020 року, але цього не сталося. чому Однією з причин було те 41 відсотків європейських банків пропустили пілотну фазу відкритого банківського обслуговування PSD2019 у березень 2 року. Крім того, банки, які пізніше дотрималися червневого терміну тестування відкритого банківського API, не надали високоякісні інтерфейси.
Але ось наближається 2022 рік, і ця тенденція є більш багатообіцяючою, ніж будь-коли, з точки зору підходу до співпраці та зв’язку між банками, постачальниками фінансових технологій і регуляторами. Що таке відкритий банкінг простими словами? Це концепція, яка зобов’язує фінансові установи та банки надавати регульованим третім особам доступ до фінансових даних клієнтів. Звичайно, такий доступ надається лише з дозволу клієнтів і використовуватиметься для розробки нових програм і сервісних платформ.
Відкритий банкінг означає кращу прозорість для споживачів і більше можливостей для гравців ринку, готових до цього відродити сектор BFSI. Фінансові організації зможуть надавати повний спектр клієнтоорієнтованих банківських можливостей як послугу та залишатися конкурентоспроможними. Нарешті, очікується, що частка світового ринку відкритих банківських послуг досягне більшого рівня 43 мільярд доларів до 2026 року. Тим часом, 90 відсотків фінансових лідерів очікують, що економіка відкритих даних прискорить органічне зростання на 10 відсотків.
3. Купуйте зараз, платіть пізніше (BNPL)
Спочатку бум BNPL розпочався в електронній комерції, але зараз він швидко завойовує галузь BFSI. Інвестори посипалися близько 4 мільярдів доларів у компаніях BNPL у 2021 році. Говорячи про найпопулярніші програми «купи зараз, заплати пізніше», є першопрохідці, такі як Afterpay і Klarna, які співпрацюють зі Stripe. Affirm має угоди з Shopify і Amazon. Apple Pay просуває тренд у співпраці з Goldman Sachs. Тим часом Splitit використовує Mastercard і Visa, щоб надати можливість купити зараз і оплатити пізніше без перевірки кредитоспроможності.
Ця тенденція ринку пропонує клієнтам фінансову прозорість, відсутність додаткових комісій, розстрочку та чудову альтернативу традиційному кредитуванню. Отже, він буде лише зростати, оскільки онлайн-магазини процвітають. Крім того, список постачальників розширюється щомісяця за допомогою каталогів «купити зараз, заплатити пізніше». 10 плюс компаній. Отже, це чудова можливість для традиційних банківських установ відкрити нові джерела цінності та йти в ногу з вимогами споживачів.
Тенденції у фінансових послугах, які стали мейнстрімом у 2020-2021 роках
Варто зазначити, що деякі з технологічних досягнень, які ми лише передбачали раніше, тепер повсюди в процедурах обробки фінансів. Ці аванси будуть:
- Гіперавтоматизація та RPA
- Wealthtech
- Підвищена кібербезпека
- SupTech і RegTech
- Хмарні обчислення
- Нео банки
- Вбудовані фінансові послуги
- Децентралізовані фінанси
- Великі дані, AI, ML
- Цифровий банкінг (безготівковий)
Ми також продовжуємо спостерігати зростання банківської діяльності як послуги, відео- та голосового банківського обслуговування та швидших транскордонних платежів.
Ми всі усвідомлюємо, що банківські підприємства стикаються зі значними проблемами цифровізації в умовах пандемії, що повторюється, і економічної нестабільності. Все це вимагає перегляду загальної операційної стратегії, встановлення взаємовигідного партнерства з фінтех-вендорами та розширення інженерних можливостей організацій. Але що ми точно знаємо, так це те, що ми проходимо через унікальні трансформації, і технологічне майбутнє все ще може мати кілька хитрощів у своєму рукаві.
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- МЕНЮ
- Accenture
- доступ
- рахунки
- через
- Підтверджуйте
- угоди
- AI
- ВСІ
- Amazon
- американська
- серед
- Щорічно
- API
- Apple
- Оплатити компанії Apple
- додатка
- навколо
- Автоматизація
- Banking
- Банки
- Bonds
- бум
- Створюємо
- бізнес
- забезпечення безперервності бізнесу
- купити
- Безготівковий
- проблеми
- спільний
- Компанії
- обчислення
- зв'язок
- Споживачі
- продовжувати
- створення
- кредит
- транскордонний
- CrunchBase
- Клієнти
- Кібербезпека
- дані
- розробка
- DID
- цифровий
- цифрове перетворення
- відкрити
- e-commerce
- Рано
- Економічний
- економіка
- екосистеми
- Машинобудування
- навколишній
- ІС Г
- EU
- Європейська
- розширюється
- Face
- швидше
- Інформація про оплату
- в кінці кінців
- фінансування
- фінанси
- фінансовий
- фінансові дані
- Фінансові установи
- фінансові послуги
- фінансові технології
- FinTech
- Компанії Fintech
- Сфокусувати
- Для споживачів
- Forbes
- Forrester
- майбутнє
- Генерал З.
- Глобальний
- Глобально
- Цілі
- буде
- золотар
- Goldman Sachs
- добре
- управління
- великий
- Зростання
- Зростання
- керівні вказівки
- тут
- Наймання
- HTTPS
- гібрид
- Impact
- промисловість
- установи
- страхування
- галузь страхування
- Розумний
- інвестиції
- інвестиції
- Інвестори
- IT
- робота
- останній
- провідний
- список
- блокування
- Mainstream
- березня
- ринок
- MasterCard
- ML
- гроші
- більше
- Найбільш популярний
- Пропозиції
- онлайн
- інтернет-магазини
- відкрити
- відкритий банкінг
- Можливості
- Можливість
- організації
- Інше
- Власники
- пандемія
- партнер
- партнерства
- Платити
- платежі
- фаза
- пілот
- Платформи
- гравці
- популярний
- Прогнози
- представити
- досить
- PRNewswire.com
- процес
- Автоматизація процесів
- Продукти
- забезпечувати
- PWC
- Q1
- питання
- Regtech
- Регулювання
- Регулятори
- Вимога
- роздрібна торгівля
- Роздрібне банкінг
- revenue
- рпа
- прогін
- пошук
- Послуги
- комплект
- Поділитись
- зсув
- Shopify
- покупка
- Короткий
- простий
- So
- соціальна
- Рішення
- витрачати
- Стабільність
- почалася
- Стратегія
- полоса
- сюрприз
- Sustainability
- сталого
- Systems
- таланти
- говорити
- технології
- Технології
- Технологія
- Тестування
- Майбутнє
- через
- час
- разом
- топ
- традиційний
- традиційні банківські справи
- Перетворення
- прозорість
- Тенденції
- значення
- постачальники
- Відео
- visa
- Volatility
- годинник
- Що
- Що таке
- ВООЗ
- слова
- Work
- працює
- вартість
- б
- років