Основні криптокомпанії оголошують план щодо відмивання грошей, конфіденційності

Перевидано Платоном

читають: 0

Коротко

Серед компаній-учасників Coinbase, Circle, Anchorage і Robinhood.
Вони оголосили про систему TRUST, яка прагне дотримуватись правил боротьби з відмиванням грошей, одночасно захищаючи конфіденційність.

У середу Coinbase, Robinhood та більше десятка інших криптовалютних компаній оголосили про план дотримання нових правил, нещодавно опублікованих Групою фінансових заходів (FATF), міжнародним органом, що займається боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Нові правила стосуються так званого «правила подорожей», яке вимагає від фінансових установ збирати інформацію про відправника (і іноді одержувача) транзакцій на суму понад 3,000 доларів між фінансовими установами. FATF зрозуміло восени минулого року про те, що правило подорожей поширюється на криптокомпанії.

У відповідь на це коаліція криптокомпаній працювала над планом виконання цієї вимоги. Результатом цієї роботи є те, що вони називають TRUST, скорочення від «Travel Rule Universal Solution Technology», набір заходів, за їхніми словами, забезпечить дотримання, а також захистить конфіденційність клієнтів.

Зокрема, TRUST зобов’язує компанії-члени використовувати наскрізне шифрування під час надсилання даних один одному та ніколи не зберігати інформацію про клієнтів у спосіб, який може бути вразливим для атак третіх сторін. Він також встановлює набір мінімальних практик безпеки.

Початковими членами TRUST є: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, коло, Coinbase, цифрові активи FidelitySM, Близнюки, Кракена, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash і Zodia Custody.

За словами провідного юриста Coinbase Пола Груала, компанії консультувалися з FinCen — підрозділом Міністерства фінансів, який займається фінансовими злочинами — у розробці пропозиції TRUST. В інтерв’ю Coinbase він сказав, що «рішення спрацює», коли справа доходить до передачі між членами TRUST.

Гревал додав, що члени TRUST очікують, що в найближчі місяці до їх лав приєднається більше компаній.

У списку початкових членів TRUST, включаючи криптобіржі, є деякі помітні відсутності FTX та Binance. За словами Греуала, питання про те, чи крипто-транзакції між TRUST і не-учасниками TRUST відповідають правилу подорожей, з часом буде вирішено.

Ще одне важливе невирішене питання, яке виникало в обговореннях FATF протягом останніх двох років, — це те, як змусити організації, які входять до сфери DeFi, дотримуватися правила подорожей. Зокрема, залишається побачити, як децентралізовані протоколи та гаманці збиратимуть необхідну інформацію про правила подорожі, таку як ім’я та адреса учасників транзакції.

Гревал визнав, що такі питання далекі від вирішення, але сказав, що TRUST є важливим першим кроком, оскільки криптоіндустрія вирішує комплексне завдання дотримання глобальних правил боротьби з відмиванням грошей.

«Як то прислів’я, б"Найкращий спосіб з'їсти слона - це по одному укусу", - сказав він.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy