Фінансовий регулятор Нью-Йорка оштрафував криптопідрозділ Robinhood на 30 мільйонів доларів

Департамент фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) оголосив про штраф у розмірі 30 мільйонів доларів США для криптовалютного відділу Robinhood за ймовірні порушення законів про боротьбу з відмиванням грошей, кібербезпеку та захист прав споживачів.

В оголошенні у вівторок суперінтендант NYDFS Адрієнн Гарріс сказав Robinhood Crypto виплатить державі штраф у розмірі 30 мільйонів доларів «за значні порушення закону про банківську таємницю/зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей», а також за порушення кібербезпеки, які ймовірно порушили правила Нью-Йорка. За словами Гарріса, криптопідрозділ Robinhood також повинен буде найняти незалежного консультанта для оцінки дотримання фірмою нормативних вимог і заходів щодо виправлення.

«У міру зростання бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належних ресурсів і уваги для розвитку та підтримки культури відповідності», — сказав Гарріс. «Усі компанії з віртуальними валютами, ліцензовані в штаті Нью-Йорк, підпадають під дію тих самих правил щодо боротьби з відмиванням грошей, захисту прав споживачів і кібербезпеки, що й компанії традиційних фінансових послуг».

#ICYMI: Керівник DFS Гарріс оголосив про штраф у розмірі 30 мільйонів доларів США на Robinhood Crypto за серйозні порушення правил боротьби з відмиванням грошей, кібербезпеки та захисту прав споживачів. Детальніше: https://t.co/TUD2SwmOcw

- NYDFS (@NYDFS) Серпень 2, 2022

Відповідно до наказу NYDFS погодження каф проводиться перевірку Robinhood Crypto в період з січня по вересень 2019 року, стверджуючи, що вона «виявила серйозні недоліки у функції відповідності RHC у багатьох сферах». Після цього NYDFS почало правоохоронне розслідування, встановивши, що криптопідрозділ Robinhood порушив аспекти Закону про банківську таємницю (BSA) і правил боротьби з відмиванням грошей (AML).

Серед цих порушень були звинувачення Robinhood Crypto не перейшов до системи моніторингу транзакцій відповідного розміру o «виділяти достатні ресурси для належного вирішення ризиків». Крім того, фінансовий регулятор стверджував, що Robinhood не «зберіг на своєму веб-сайті номер телефону для прийому скарг клієнтів» у рамках наглядової угоди.

У заяві для Cointelegraph асоційований генеральний юрисконсульт Robinhood із судових процесів і правозастосування Шеріл Крамптон сказала, що фірма досягла принципової угоди з NYDFS у 2021 році та розкрила це питання у своїх публічних документах. За словами Крамптона, компанія Robinhood досягла «значного прогресу в розбудові провідних у галузі юридичних програм, програм відповідності та кібербезпеки». 

За темою: Robinhood досягає значних успіхів у криптобізнесі в першому кварталі, незважаючи на падіння доходів

У червні 2021 р. Управління регулювання фінансової промисловості США оштрафував Робінхуд приблизно на 70 мільйонів доларів за ймовірне заподіяння «масової та значної шкоди» тисячам користувачів і виявлення «системних збоїв у нагляді», починаючи з вересня 2016 року. На момент публікації акції HOOD торгувалися за 9 доларів США, впавши приблизно на 0.3% за останні 24 роки. години.