5 ключових типів бізнес-моделей краудфандингу

5 ключових типів бізнес-моделей краудфандингу

Мітка часу: 5 грудня 2023 р., 5:41
Вихідний вузол: 2410264

За останнє десятиліття краудфандинг став популярним методом фінансування для підприємців і стартапів. Звертаючись до великої групи інвесторів або донорів через онлайн-платформи, підприємці можуть збирати гроші для своїх підприємств без традиційних фінансистів, таких як банки та венчурні капіталісти.

Однак не всі краудфандингові кампанії працюють однаково. Існує кілька основних типів краудфандинговий бізнес моделі, про які варто знати:

  1. Краудфандинг на основі пожертв
  2. Краудфандинг на основі винагороди
  3. Краудфандинг на основі акцій
  4. Краудфандінг нерухомості
  5. Рівне рівне кредитування

Розуміння відмінностей між цими моделями є ключовим для підприємців, які розглядають краудфандингову кампанію. Кожен має свої плюси, мінуси та юридичні міркування.

1 Краудфандинг на основі пожертв

Модель на основі пожертв — це оригінальний підхід до краудфандингу, започаткований такими платформами, як GoFundMe. Як випливає з назви, люди роблять кошти на кампанії з доброї волі, а не отримують щось матеріальне натомість.

Поширені типи кампаній, заснованих на пожертвах, включають:

  • Особисті причини – медичні витрати, меморіальні фонди, допомога внаслідок стихійних лих тощо.
  • Некомерційні та благодійні ініціативи
  • Творчі проекти – фільми, книги, альбоми, виставки

Плюси:

  • Внески вважаються подарунками, а не доходом для цілей оподаткування
  • Дозволяє збирати кошти, навіть якщо ви не можете надати винагороди чи капітал
  • Створює обізнаність про справу чи проект

Мінуси:

  • Важко підштовхнути вірусний ажіотаж без винагороди
  • Важче залучити великі пожертви від сторонніх людей

Топ платформ: GoFundMe, Fundly, CrowdRise, Generosity

міркування: Розташуйте свою кампанію навколо емоційної, переконливої ​​чи надихаючої мети, яка торкається суспільної свідомості людей, а не їхніх стимулів отримати щось натомість. Широко діліться своїми особистими та професійними мережами, щоб залучити жертводавців.

 2 Краудфандинг на основі винагороди

Краудфандинг на основі винагород, ймовірно, є найбільш впізнаваною моделлю для широкої публіки завдяки основним платформам, таким як Kickstarter та Indiegogo.

Прихильники кампанії обіцяють гроші для проектів і підприємств в обмін на нефінансові винагороди, пільги або продукти. Це дозволяє людям попередньо замовляти або підтримувати інноваційні ідеї та продукти, перш ніж вони потраплять на масовий ринок.

Загальні категорії кампаній включають:

  • Технологічні продукти – розумні пристрої, розумні годинники, 3D-принтери
  • Творчі роботи – фільми, відеоігри, книги, альбоми
  • Товари народного споживання – одяг, продукти харчування, предмети побуту
  • Події – Концерти, конференції, кінопокази

Плюси:

  • Дозволяє здійснювати попередній продаж і перевірку продуктів або ідей
  • Підтримувачі мотивовані винагородою, а не чистим альтруїзмом
  • Творці зберігають повне право власності та контроль

Мінуси:

  • Для доставки винагороди потрібна операція виконання
  • Затримка грошового потоку до завершення кампанії
  • Ризик недотримання термінів доставки або обіцянок про винагороду

Топ платформ: Kickstarter, Indiegogo, Crowdfunder

міркування: Переконайтеся, що ви можете отримати обіцяні винагороди за запропонованих рівнів фінансування. Належний бюджет для витрат на виконання. Створюйте захоплення за допомогою спокусливих нагород.

3 Краудфандинг на основі акцій

Краудфандинг акціонерного капіталу дозволяє спонсорам отримати частку власності в стартапах і приватних компаніях в обмін на їх обіцяні кошти. Це дає дрібним інвесторам доступ, подібний до інвесторів-ангелів і венчурних капіталістів, щоб купити частину бізнесу, що розвивається.

Типові етапи компанії, що фінансуються за допомогою краудфандингу:

  • Стартапи на ранніх стадіях
  • Приватні зростаючі компанії, які прагнуть розширитися
  • Підприємства, спрямовані на можливе IPO або придбання

Плюси:

  • Приваблює досвідчених інвесторів, керованих потенційною прибутковістю
  • Кошти не потрібно повертати, як боргове фінансування
  • Дозволяє засновникам зберігати контроль порівняно з венчурним фінансуванням

Мінуси:

  • Складні правові вимоги щодо прав інвестора
  • Віддає частки власності компанії
  • Інвестори можуть очікувати високих доходів або стратегії впливу

Топові платформи: WeFunder, Republic, SeedInvest, MicroVentures

міркування: Необхідно правильно структурувати спільні ресурси, щоб уникнути порушень безпеки. Підготуйте детальні документи для інвестора щодо стратегії, ризиків і фінансових прогнозів. Будьте консервативними щодо оцінки та розведення.

4 Краудфандінг нерухомості

Краудфандинг у сфері нерухомості застосовує модель краудфандингу для інвесторів для фінансування угод з нерухомістю. Інвестори можуть робити внески в придбання, реконструкцію або розвиток і отримувати дохід і вдячність на основі ефективності.

Типові фондовані активи включають:

  • Оренда нерухомості, наприклад багатосімейних квартир
  • Комерційні будівлі – офісні приміщення, торгові центри
  • Розвиток нерухомості – Ремонт будинків, нове будівництво

Плюси:

  • Отримайте доступ до прибуткових ринків нерухомості з набагато меншим бай-іном
  • Інвестори отримують пасивний дохід від грошових потоків власності
  • Низька кореляція з фондовими ринками та облігаціями

Мінуси:

  • Неліквідні довгострокові інвестиції (часто 5+ років)
  • Угоди з нерухомістю можуть бути більш ризикованими, ніж акції
  • Потрібні значні активи для зменшення ризику інвестора

Топ платформ: Fundrise, RealtyMogul, CrowdStreet, RealCrowd

міркування: Ретельно спонсоруйте ветеринарних операторів – управлінські можливості мають вирішальне значення. Зрозумійте часові горизонти, потенціал доходу проти зростання та умови угоди з активами.

5 Рівне кредитування

Однорангові кредитні платформи (P2P) з’єднують окремих кредиторів або інвесторів безпосередньо з малим бізнесом або споживачами-позичальниками, які шукають кредити. Інвестори користуються фіксованими процентними ставками, отриманими від платежів за кредитом.

Поширені одержувачі кредиту:

  • Споживачі – рефінансування кредитних карток, автокредити, невеликі персональні позики
  • Малий бізнес – Оборотний капітал, придбання обладнання, розширення

Плюси:

  • Обходить традиційні банки, щоб запропонувати інвесторам бажані прибутки
  • Автоматизує андеррайтинг і платежі для ефективного кредитування
  • Приваблива фіксована прибутковість відносно нестабільності акцій

Мінуси:

  • Вищий основний ризик позичальника, ніж звичайні банківські позики
  • Промисловості досі не вистачає даних про довгострокові кредити
  • Процентні ставки відповідають ширшому економічному середовищу

Топ платформ: LendingClub, Prosper, Upstart, SoFi

міркування: Зважте відсоткові ставки порівняно з основними кредитними рейтингами та ризиками неплатежу. Позичайте невеликі суми в кілька позик, щоб зменшити ризик. Зрозумійте функціонування вторинного ринку, якщо плануєте продати кредитні позики.

Вибір правильної моделі

Визначення того, який підхід найкраще відповідає вашим потребам, залежить від вашого проекту, пристрастей, можливостей і кінцевих цілей. Мотиви охоплюють від художнього вираження до підприємництва до здійснення соціальних змін. Кожна модель також включає унікальні юридичні, фінансові та операційні міркування. Ретельно зважте всі за і проти вашого підприємства.

На певних платформах також можливі гібридні моделі, наприклад поєднання винагород перед продажем із пропозиціями акцій. Будьте креативними, але переконайтеся, що ви можете виконати всі компоненти того, що ви обіцяєте інвесторам або спонсорам.

Краще розуміння веде до більш ефективного краудфандингу

Тепер, коли ви розумієте різноманітні основні доступні бізнес-моделі краудфандингу, ви можете приймати розумніші рішення щодо вибору та оптимізації правильного підходу для вашої наступної підприємницької діяльності чи творчого проекту. Проведіть ретельне додаткове дослідження напрямку, якому ви віддаєте перевагу, оскільки правові норми та можливості продовжують розвиватися в цій альтернативній фінансовій сфері.

Цей вміст створено системою штучного інтелекту (AI). Хоча надана інформація ґрунтується на великих даних і навчених моделях, її не слід розглядати як заміну професійної консультації. Використовуйте цей вміст уважно та перевіряйте інформацію відповідно до ваших потреб. Ми не несемо відповідальності за будь-які дії, вжиті на основі контенту, створеного ШІ.
5/5 – (3 голосів)

Часова мітка:

Більше від Збір коштів