Британське будівельне суспільство по всій країні переглядатиме криптополітику на тлі більш широких репресій

Відповідно до звіту, опублікованого у вівторок британським агентством, популярний британський кредитор Nationwide переглядає свою політику щодо криптовалюти. Фінансові новини.

Nationwide, яка є найбільшим у світі будівельним товариством (по суті, банком за вирахуванням акціонерів), заявила, що планує «моніторити ситуацію з криптовалютами» з посиленим контролем, де її клієнти можуть стати мішенню для шахраїв. Зазначається, що вжиті заходи включатимуть блокування підозрілих платежів і надання «індивідуалізованих попереджень про шахрайство».

Придушення криптовалюти Великобританією

Кредитор приєднується до швидко зростаючого списку фінансових установ і банків Великобританії, включаючи Santander, NatWest і Barclays, які тиснуть на криптовалюти. Багато з них або блокують криптобіржі, обмежують транзакції, або посилюють контроль.

Банки Великобританії мають ніколи не був у захваті про своїх клієнтів, які працюють з криптовалютами. Остання репресія почалася в січні, коли британський регулятор, Управління з питань фінансової поведінки (FCA) накладений заборона на торгівлю криптовалютними деривативами, описуючи ці продукти як «невідповідні» для роздрібних клієнтів.

Регулятор пішов у березні, оголосивши, що криптокомпанії тепер будуть зобов’язані подавати щорічні звіти про фінансові злочини до FCA, як це вимагають інші фінансові компанії. 

У червні FCA збільшив ставку, оголосивши список понад сотню незареєстровані фірми з криптовалютними активами, які, за її словами, становлять ризик для споживачів».

«У нас є ряд фірм, які явно ведуть бізнес у Великобританії, не будучи у нас зареєстрованими, і вони мають справу з кимось: банками, платіжними компаніями, споживачами», — сказав Марк Стюард, керівник відділу правозастосування та ринкового нагляду FCA. . 

Банки та інші фінансові установи швидко відреагували на заклики FCA підвищити пильність. 

Barclays, один із п’яти найкращих банків Великобританії, оголошено в понеділок що клієнти більше не зможуть використовувати свої дебетові чи кредитні картки для здійснення платежів на одній із провідних криптобірж Binance. (Однак клієнти все ще можуть знімати кошти з біржі.) 

Ця дія відбулася лише через кілька днів після того, як FCA випустило a попередження споживачам, що біржа не має дозволу здійснювати регульовану діяльність, таку як спотова торгівля, у країні. 

Інший популярний банк, NatWest, відмовився від повної заборони, але замість цього зробив це поставити межу на максимальну щоденну суму, яку клієнти можуть надсилати на будь-яку біржу криптовалют. Він також заблокував платежі «невеликій кількості фірм, що займаються криптовалютними активами», сказав речник Фінансові новини, не називаючи постраждалих фірм.

Тим часом відомий кредитор Santander також переглядає свою політику щодо криптовалютних бірж, повідомивши про «дуже велике збільшення клієнтів, які бажають купити криптовалюту» за останні місяці.

Про це повідомив речник Lloyds Фінансові новини що платежі в криптовалюті за допомогою кредитних карток були заборонені, а інші способи оплати оцінювалися в кожному конкретному випадку.

Що стоїть за кроками FCA? 

FCA претензій що його дії є відповіддю на підвищений ризик відмивання грошей і серйозних злочинів.

У травні Національне агентство Великобританії з боротьби зі злочинністю випущений щорічна оцінка, згідно з якою «злочинне використання технологій зростає, а використання криптоактивів для відмивання грошей зросло в кількох видах злочинів».

Що стосується Binance, FCA приєдналося до зростаючого списку регуляторів (включаючи ті, що в Малайзія, Таїланд, Japan і Кайманові острови, де зареєстрована Binance), які займають критичну позицію щодо біржі.

Але принаймні у Великій Британії попередження про ризики, пов’язані з транзакціями з криптовалютою, здається, не були почуті. Дослідження, проведене на замовлення FCA, показало лише це один у 10 людей знали про його застереження. І з тих, хто їх бачив, 44% сказали, що вони не вплинуть на їхні плани купувати чи зберігати криптовалюту.

Джерело: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown