Перевірка контрагентів для онлайн-транзакцій за допомогою перевірки даних

Здійснювати платежі та вести бізнес сьогодні легше, ніж будь-коли; завдяки Інтернету. Загальна сума глобальний онлайн-платежs у 2020 році досяг $5.44 трлн, і, за прогнозами, до 100 року він зросте більш ніж на 11.29% до 2026 трильйона доларів.

Зі зростанням ринку онлайн-платежів ризик угод із шахраями чи злочинцями виходить на перше місце, що призводить до вимагання, крадіжки чи навіть загрози життю. Онлайн-транзакції можуть бути нестабільними без надійних засобів перевірки репутації, особливо для неформальних стосунків із незнайомцями. Однак ви можете захистити себе від шахрайства, використовуючи «служби пошуку людей», наприклад Відкрити маску або CheckPeople для особистих і непрофесійних перевірок. Але як ці послуги підвищують безпеку онлайн-транзакцій? Незабаром ми це дізнаємось, розпочавши дискусію про необхідність таких послуг.

Перевірка транзакцій і потреба в службі пошуку людей

У онлайн-транзакціях вам потрібна впевненість, що ваші гроші знаходяться або будуть у надійних руках. Найважливіше те, що транзакції мають служити запланованим цілям, а не небажаним. Ви повинні отримати те, що належить, сплачуючи за неофіційну послугу чи продукт. Перевірка, наприклад, може вирішити ці проблеми.

Інформація про осіб в основному є загальнодоступною; однак вони дуже розкидані й фактично недоступні. Служба, яка може зіставляти всі дані з різноманітних баз даних на одній платформі, зручна для кінцевих користувачів. Зважаючи на це, яку інформацію можна перевірити щодо онлайн-продажів і транзакцій? Давайте поглянемо.

Компанія, що займається перевіркою репутації, може отримати доступ до бази даних публічних архівів, щоб отримати детальну інформацію, доступну відповідно до конституційного права на інформацію в широкому сенсі. Загалом це стосується заявленої професії чи бізнесу, місця проживання чи підприємства, реєстраційного номера, віку тощо.

Тепер, як і у випадку з Джоном, ви можете перевірити особу контрагента, перш ніж надсилати йому гроші чи товари. Для цього згадана вище інформація стає вирішальною. Ви можете бути впевнені, що маєте справу з правильною людиною, а не з шахраєм чи самозванцем. Наприклад, ви можете перевірити, чи особа вказала правильне ім’я, адресу та номер телефону. Або, скажімо, купуючи щось, ви можете бути впевнені, що продавець — справжній власник, а не якийсь тіньовий посередник.

Тому найважливішою перевагою використання служб пошуку людей є можливість перевірки наданих облікових даних. Підтвердити твердження щодо особи набагато простіше в сценаріях роздрібної торгівлі офлайн, але це інша гра в Інтернеті, особливо для неофіційних угод і транзакцій. Ви точно можете довіряти контрагенту, але в більшості випадків розумніше перевірити.

Рекомендації FCRA: захист інформації людей

Той факт, що щось доступне, не означає, що воно придатне для використання, особливо щодо публічної інформації окремих осіб. З цією метою вказівки Закону про справедливу кредитну звітність (FCRA) детально описують, як ви можете використовувати загальнодоступну інформацію. Для початку агентства, що звітують про споживачів, не можуть використовувати цю інформацію без відповідних ліцензій. Крім того, FCRA забороняє неліцензійне використання перевірки репутації для працевлаштування, перевірки орендарів, страхування та кредитоспроможності.

Навчальні заклади та страхові компанії не можуть проводити поліцейські перевірки самостійно. Банки можуть переглядати індивідуальні записи про надання або відмову в кредитах лише відповідно до стандартів FCRA. Орендодавці та працівники можуть створювати кредитні звіти щодо орендарів або працівників, отримавши чітку згоду відповідної особи. Отже, у таких ситуаціях можливість створювати кредитні звіти здебільшого є пунктом у контракті; сторона, яка підписує, таким чином дає згоду.

Основним призначенням інструкцій FCRA є захист інформації користувачів, особливо від зловживань у неетичних цілях. Таким чином, лише авторизовані кредитні звіти можуть використовуватися для делікатних тем і рішень, наведених вище. В інших випадках доцільною є менш формальна перевірка репутації.

Чим може допомогти перевірка репутації

FCRA встановлює законні обмеження щодо обсягу перевірок, щоб захистити право особи на конфіденційність і гарантувати, що особам не можуть відмовити у наданні роботи, позики чи житла на основі неточної або неповної інформації з публічних архівів. Але крім цього, він залишає домен, де ви маєте право виконувати перевірку репутації для особистих і непрофесійних цілей.

Увійдіть на UnMask, платформу, яка дає вам змогу виконувати безпроблемну та точну перевірку репутації для підтвердження основних облікових даних, таких як адреса, вік, контактний номер тощо. Процес абсолютно безпроблемний: введіть ім’я людини, додайте її місто та отримайте необхідну інформацію. Крім того, функція зворотного пошуку телефону дає змогу виконувати перевірки за номером телефону особи.

«Люди часто нехтують важливістю знати, з ким вони насправді здійснюють транзакції в Інтернеті, якщо вони особисто не стикаються з несприятливою ситуацією», — сказав Елвіс Дзебіч, генеральний директор Unmask.com, розмірковуючи над цим питанням. «Однак нещасні випадки можуть статися будь-коли, і зараз, як ніколи, людям потрібно захищати себе в Інтернеті. Незважаючи на вказівки щодо захисту особистої інформації людей, ви все ще можете знати достатньо про особу чи організацію, щоб скласти кращу картину того, заслуговують вони на довіру чи ні».

Нарешті, щоб завершити, ми повинні повторити важливий момент. Поводьтеся з інформацією, яку ви отримуєте за допомогою онлайн-платформ перевірки репутації, з максимальною обережністю та делікатністю. Обов’язково пам’ятайте про вказівки FCRA, але розширюйте свою чутливість за межі цього; поважати особисту свободу та приватне життя будь-якою ціною. Перевірте свою безпеку, щоб не завдати шкоди іншим. Поки ви це робите, служби перевірки репутації можуть забезпечити вам спокій під час транзакцій онлайн.

Джерело: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/