Що може означати для венчурних інвесторів рекордний рік у Великобританії для фінансових технологій

Цього року інвестиції у фінтех-компанії Великобританії вже досягли рекордних значень, оскільки тільки в першій половині 17.7 року цей сектор залучив неймовірні £2021 млрд.

Порушення позитивного питання про те, як інвестори можуть отримати вигоду від сектора, що швидко прискорюється на його висхідній траєкторії, виявлення найбільш ефективних маршрутів у межах венчурного капіталу Великобританії було важливим.

Поступаючись лише США, рівень інвестицій у фінтех Великобританії через венчурний капітал (VC), прямий капітал (PE) і угоди зі злиття та поглинання (M&A) у перші шість місяців 2021 року трохи перевищив попередні рекорди – залучивши понад у п’ять разів більше 3 мільярдів фунтів стерлінгів, інвестованих протягом усього 2020 року.

Цифри, опублікований на початку цього місяця KPMG, підкреслив інвестиції венчурного капіталу у фінтех Великобританії як сферу особливо сильного зростання, з 10.8 мільярда фунтів стерлінгів, інвестованих через клас активів у першому півріччі 1 року, що значно переважає всі 2021 мільярда фунтів стерлінгів у 2020 році.

Інвестиції у фінтех, значною мірою прискорені активізацією технологічних інновацій і розширенням впровадження цифрових технологій у зв’язку з пандемією, відіграють дедалі значну роль у стимулюванні економіки Великобританії та зміцненні портфелів багатьох досвідчених інвесторів.

Постковідна Британія готова до інвестицій у фінтех

За останнє десятиліття індустрія фінансових технологій Великобританії розвивалася найшвидшими темпами. У 4 році ця цифра становила лише 2010% венчурних інвестицій Великобританії, до 7 року ця цифра зросла в 2019 разів, а в 2021 році жодних ознак уповільнення.

Як цитує урядовий радник з Fintech, Рон Каліфа OBE: «Фінтех більше не є нішевим – це сектор, який лежить в основі фінансових послуг, у якому працює понад 1 мільйон людей, і сьогодні він коштує приблизно 100 мільярдів фунтів стерлінгів у всьому світі, і ця цифра, як очікується, зросте в три рази. - в рази до 2030 року». 

Зростання вартості за останні 18 місяців, загострена потреба в швидких технологічних інноваціях для боротьби з проблемами, що виникають внаслідок пандемії, зробили фінансові технології все більш цінним сектором.

Від піднесення необанку це називається цифровими банками Атом Банк щоб задовольнити потреби цифрового покоління, зростаючий попит на доступні гібридні кредитори, як Б-півн щоб надавати фінансову підтримку малим і середнім підприємствам у 10 разів швидше, ніж існуючі банки, тиск з боку Covid-19 змусив британські фінтех-фірми «збирати економічні шматки», спричинені вірусом, і підтримувати Великобританію більш старанно, ніж будь-коли.

Детальніше: Інвестиції в технології Великобританії: чому Британія лідирує в європейських інвестиціях у технології

Незважаючи на те, що ця швидка залежність від фінансових технологій породила нову хвилю інноваційних компаній на ранній стадії розвитку, вона також породила покоління, яке все більше покладається на технології.

Дослідження, опубліковане в Звіт Tech Nation за 2021 рік виявили, що 66% людей повідомили, що змінили спосіб взаємодії з технікою за останній рік, а 55% людей, які назвали себе «менш обізнаними в техніці», стверджували, що почуваються впевненіше, користуючись інструментами спілкування після пандемії.

Це прискорене впровадження спричинило низку значних сплесків попиту в британському фінтех-секторі як на існуючі фінтех-продукти, так і на нові інновації.

Лише один приклад можна спостерігати з постачальником послуг безконтактного замовлення Qikserve, який побачив a 76% більше в обсязі транзакцій лише через три місяці після першого карантину у Великій Британії в березні 2020 року, їхні цифрові платіжні рішення відтоді залучили такі компанії, як Merlin Entertainments, амстердамський аеропорт Схіпхол і найбільший у Британії постачальник послуг автомагістралей Moto.

Обнадійливим знаком для венчурних інвесторів у Великій Британії, які прагнуть диверсифікувати свій портфель у цьому секторі, є різке зростання попиту на нові, руйнівні інвестиції у фінтех, що робить перспективу інвестування в цей сектор дедалі привабливішою. 

Не дивно, що інвестиції венчурного капіталу у британські фінтех досягають рекордно високих значень, розширені завдяки набору ефективних податкових інструментів, які наразі доступні інвесторам, які прагнуть скористатися перевагами найперспективніших компаній сектора на ранній стадії розвитку.

Оптимізація ваших фінансових інвестицій

Щоб скористатися можливістю британського фінтех-сектору на його найвищому рівні, будь то венчурні інвестиції у фінтех на ранній стадії чи угоди з приватним капіталом на пізній стадії, досвідчені інвестори можуть вибрати безліч варіантів.

Вибір відповідного маршруту завжди буде залежати від індивідуальних цілей. Наприклад, угоди прямих інвестицій у відомі компанії можуть бути відповідним шляхом для інвесторів, які прагнуть поступового зростання та часто меншого прямого впливу свого портфеля.

Але як альтернатива, для тих, хто прагне максимізувати вплив і зростання своїх венчурних інвестицій, щедрі податкові пільги та високий цільовий ріст, пов’язані з інвестиціями в фінтех-стартапи на ранніх стадіях, виявилися популярними.

Ефективні з точки зору оподаткування інвестиційні інструменти, такі як Схема інвестицій у підприємства (EIS) та Інвестиційна схема початкового підприємства (SEIS) об’єднані залучили понад 31 мільярд фунтів стерлінгів інвестицій у понад 45,000 XNUMX компаній на ранній стадії з моменту їх появи, і були виділені як два з найефективніших інструментів для інвестування у фінтех спеціалістом галузі Роном Каліфою.

завантажити: Безкоштовний посібник із ефективного оподаткування інвестування

в 'Огляд Каліфи' – план із п’яти пунктів розвитку фінтех, розроблений на замовлення Міністерства фінансів – Рон описує «Інвестиційну схему підприємства, схему інвестування початкових підприємств і трасти венчурного капіталу» (VCT) як важливі для «вирівнювання ігрового поля для фінтех», дозволяючи британським інвесторам отримувати вигоду від спільного зростання сектора.

Діючи як міст між приватними інвесторами та перспективними компаніями на ранній стадії розвитку, EIS та SEIS заохочують інвестиції капіталу зростання в стартапи в обмін на цілий ряд щедрих податкових пільг і потенціал генерації значних прибутків без оподаткування. разом із вимірними соціальними, економічними чи екологічними впливами.

Пропонуючи а ряд цінних податкових пільг такі як 30% пільга з податку на прибуток (50% для SEIS через його фокус на особливо ранніх стадіях стартапів), звільнення від податку на приріст капіталу та звільнення від податку на спадщину, додаткові переваги EIS та SEIS можуть зробити схеми особливо привабливими для інвесторів, які хочуть заробити найкраще використовувати свій венчурний капітал, мінімізуючи ризики, пов’язані з цим.

Така зосередженість на довгостроковому зростанні на початковій стадії відіграє ключову роль у залученні такої кількості інвесторів, які хочуть скористатися перевагами сектору фінтех, що розвивається, оскільки такі популярні альтернативи, як трасти венчурного капіталу, не пропонують такої ж можливості ідентифікувати та інвестувати в індивідуальні, великі зростання, можливості, зумовлені впливом, а скоріше рівномірний розподіл капіталу інвестора по заздалегідь визначеному портфелю.

Детальніше: EIS проти VCT: який підходить саме вам інвестиційний портфель?

Спрямування інвестицій у фінтех за допомогою податково ефективних схем, таких як EIS та SEIS – хоча це потенційно вимагає більш ретельного оцінювання можливостей – пропонує інвесторам у фінтех зручний спосіб диверсифікувати свій портфель і отримати позитивний прибуток. у порівнянні з багатьма традиційними інвестиційними продуктами.

Схеми не тільки пропонують економічні переваги та переваги ризику для інвесторів, які диверсифікують фінансові технології, але й стимулюють їх інвестувати в наукомісткі компанії дає їм підтверджену здатність одночасно робити внесок у реальні соціальні зміни.

Диверсифікація портфеля

Хоча сплеск венчурних інвестицій у фінтех у 2021 році є обнадійливим знаком для будь-якого досвідченого інвестора, який прагне отримати вигоду від зростання сектора, венчурні інвестиції, особливо на ранній стадії, пов’язані з високим рівнем ризику, тому диверсифікація портфеля має бути ключовим пріоритетом для хтось, хто розглядає можливість збільшення своїх венчурних інвестицій у фінтех.

Незалежно від того, чи то через розподіл ризиків між різними портфельними компаніями, галузями чи навіть методами інвестування, за словами Рона Каліфи, «фінтех більше не існує як ніша», тому розробка орієнтованого на фінтех портфеля, яка націлена на оптимальний баланс впливу та прибутку, повинна бути доступною ціллю для будь-якого інвестора, який хоче скористатися перевагами одного з найбільш затребуваних секторів Великобританії.

Джерело: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors