У кожному прийнятому нами рішеннях, навіть у найменших, завжди є певний рівень ризику. Звичайно, ризики часто є значними, коли мова йде про фінансові рішення, особливо коли йдеться про інвестиції. Навіть незначна помилка іноді може призвести до величезних втрат для інвесторів. Ось чому дуже важливо мати розумні стратегії управління ризиками, щоб мінімізувати ці ризики та уникнути втрати ваших активів.
Банки є традиційними фінансовими установами з комплексними та систематичними стратегіями управління ризиками, але чи підходять їхні методи і для приватних інвесторів? Більше того, чи можете ви навіть запровадити систему управління ризиками, якщо маєте справу з криптовалютами? Давайте зануритися.
Що таке управління ризиками в інвестиційно-банківській справі?
Стратегії управління ризиками дозволяють банкам мінімізувати ризики та уникнути величезних втрат. Банки, а також інші фінансові установи називають цей процес управління активами та пасивами або ALM. Простіше кажучи, ALM – це те, як банки борються з потенційними падіннями через невідповідність зобов’язань та активів.
Для цього вони враховують усі можливі фактори, які можуть вплинути на прибутковість їхніх інвестицій, зменшуючи ризики та потенційні збитки. Деякі з цих факторів включають коливання процентних ставок та зміни вимог до ліквідності.
З ALM банки зосереджуються на довгострокових результатах своїх інвестицій, зокрема на їх прибутковості та загальної стабільності. Це комплексний підхід, який охоплює управління ризиками на макрорівні замість того, щоб розглядати окремі ризики окремо.
Як вони здійснюють управління ризиками в інвестиційно-банківській діяльності
Оскільки система ALM розроблена для забезпечення довгострокової прибутковості та стабільності, їй потрібна повна та скоординована структура, яка має справу з кожним потенційним ризиком з усіх боків.
Вони досягають цього за допомогою наступного:
• Управління кредитною якістю
• Гарантування достатнього операційного капіталу
• Підтримання вимог до ліквідності
• Постійний моніторинг потенційних ризиків для їхніх інвестицій
Окрім цього, вони також застосовують такі методи, щоб пом’якшити ризики та збитки:
• Диверсифікація свого портфеля шляхом розподілу секторів, у які вони інвестують: банки та інші фінансові установи, не кладучи всі свої яйця в один кошик, мінімізують можливість зазнати величезних збитків у разі невдачі однієї інвестиції.
• Хеджування свого портфеля, щоб захистити свої інвестиції: інвестування з окремими позиціями дозволяє їм компенсувати свої потенційні збитки, оскільки вони завжди можуть отримати прибуток від однієї інвестиції, якщо інша йде нанівець.
• Коригування своїх портфелів для пом’якшення ризиків інфляції та відсоткових ставок: це гарантує, що вони не зазнають великих втрат через коливання інвестиційних факторів, таких як інфляція та відсоткові ставки.
• Вибір довгострокової стабільності та низьких витрат на акції для захисту від нестабільності ринку: деякі інвестиційні ринки дуже нестабільні, що може негативно вплинути на прибутковість ваших угод, якщо ви не приймете систематичний підхід. Ось чому ці фінансові установи обирають довгострокову стабільність і прибутковість замість короткострокових угод із негайною винагородою. Вибір акцій з низькою вартістю також мінімізує ризик ліквідності їхніх інвестицій, особливо на дуже нестабільному ринку.
• Підготовка до ризиків горизонту через невідповідність активів і пасивів: банки також гарантують, що вони добре підготовлені до ризиків горизонту, особливо коли йдеться про ризики, пов’язані з невідповідністю активів і пасивів.
Чи підходять ці стратегії для приватного інвестора?
Чи можете ви все-таки впровадити ці методи зниження ризику у свої власні інвестиційні стратегії, якщо ви є приватним інвестором? Відповідь і так, і ні. Впровадження такої системи у власні інвестиції має переваги та недоліки.
Переваги
Цей тип системи управління ризиками використовує цілісний і комплексний підхід до зменшення ризиків, що може принести вам користь, навіть якщо ви приватний інвестор. Це тому, що це дає вам можливість глибше зрозуміти ваші конкретні активи та зобов’язання, щоб максимально мінімізувати потенційні втрати.
В результаті ви можете краще підготувати себе та свої інвестиції до цих ризиків і відповідно адаптуватися, якщо їх неможливо уникнути. Стратегічний підхід до управління ризиками та врахування всіх можливих ризиків для ваших активів можуть допомогти вам підтримувати довгостроковий баланс між своїми зобов’язаннями та активами та максимізувати свій прибуток та ефективність.
Недоліки
Основним недоліком цієї системи зниження ризику є створення та впровадження відповідної структури. Потреби кожного інвестора унікальні, і не існує універсального рішення, що стосується зниження ризику. Залежно від типу інвестицій, які ви робите, і галузей, у які ви входите, їм потрібно буде створити конкретні рамки управління ризиками, щоб задовольнити їхні потреби як інвестора.
Крім того, це довгострокова стратегія, яка вимагає ретельного планування та належного виконання досліджень. Уся необхідна інформація не завжди доступна для окремих осіб, що ускладнює облік усіх можливих ризиків.
Зменшення ризиків на ринку криптовалют
Крипто-ринок є дуже нестабільним, можливо, одним з найбільш нестабільних ринків, доступних для інвесторів. Насправді немає гарантії, що ви завжди будете бачити прибуток від своїх інвестицій, навіть якщо ви вже досвідчений трейдер.
Хороша новина полягає в тому, що ви все ще можете керувати ризиками під час торгівлі криптовалютами, навіть якщо ціни на них постійно коливаються. Насправді, зниження ризиків у криптоторгівлі дотримується майже тих же принципів, що й традиційні інвестиції.
Бути обережним і стратегічним є вирішальними, коли йдеться про мінімізацію ризиків втрат під час роботи з криптовалютними інвестиціями. Звичайно, ви також можете звернутися до інтуїтивно зрозумілих платформ, таких як Примекс Фінанс для посиленого управління ризиками.
Primex — це протокол ліквідності для DEX-агностичної міжмаржинальної торгівлі, що дозволяє трейдерам і кредиторам мінімізувати потенційні ризики при розподілі своїх активів. Він децентралізує процес, тому жодна особа чи організація не може мати повний контроль над вашими коштами. Це робить пом’якшення ризиків криптоторгівлі легшим і більш керованим, і це робиться без обмеження винагород, які ви можете отримати від своїх інвестицій.
На Primex кредитори можуть диверсифікувати свої ризики за допомогою кількох активів, конкретних трейдерів і так званих груп ризиків. Відро ризиків — це розумний контракт із набором правил торгівлі, введених нотаріусом щодо ризиків, призначеним громадою, щоб полегшити управління ризиками для кредиторів. Він використовує децентралізовану мережу вузлів на основі машинного навчання для постійної оцінки трейдерів.
Bottom Line
Завжди існує ризик з кожною транзакцією та рішенням, але це не означає, що ви не можете мінімізувати їх і уникнути величезних втрат. Включення надійних систем зниження ризиків у ваші інвестиційні стратегії є одним із найкращих способів зробити це. Це часто легше сказати, ніж зробити, але незалежно від того, чи є ви інвестором чи трейдером, у TradFi чи DeFi, вам завжди потрібно мати належні стратегії управління ризиками.
У кожному прийнятому нами рішеннях, навіть у найменших, завжди є певний рівень ризику. Звичайно, ризики часто є значними, коли мова йде про фінансові рішення, особливо коли йдеться про інвестиції. Навіть незначна помилка іноді може призвести до величезних втрат для інвесторів. Ось чому дуже важливо мати розумні стратегії управління ризиками, щоб мінімізувати ці ризики та уникнути втрати ваших активів.
Банки є традиційними фінансовими установами з комплексними та систематичними стратегіями управління ризиками, але чи підходять їхні методи і для приватних інвесторів? Більше того, чи можете ви навіть запровадити систему управління ризиками, якщо маєте справу з криптовалютами? Давайте зануритися.
Що таке управління ризиками в інвестиційно-банківській справі?
Стратегії управління ризиками дозволяють банкам мінімізувати ризики та уникнути величезних втрат. Банки, а також інші фінансові установи називають цей процес управління активами та пасивами або ALM. Простіше кажучи, ALM – це те, як банки борються з потенційними падіннями через невідповідність зобов’язань та активів.
Для цього вони враховують усі можливі фактори, які можуть вплинути на прибутковість їхніх інвестицій, зменшуючи ризики та потенційні збитки. Деякі з цих факторів включають коливання процентних ставок та зміни вимог до ліквідності.
З ALM банки зосереджуються на довгострокових результатах своїх інвестицій, зокрема на їх прибутковості та загальної стабільності. Це комплексний підхід, який охоплює управління ризиками на макрорівні замість того, щоб розглядати окремі ризики окремо.
Як вони здійснюють управління ризиками в інвестиційно-банківській діяльності
Оскільки система ALM розроблена для забезпечення довгострокової прибутковості та стабільності, їй потрібна повна та скоординована структура, яка має справу з кожним потенційним ризиком з усіх боків.
Вони досягають цього за допомогою наступного:
• Управління кредитною якістю
• Гарантування достатнього операційного капіталу
• Підтримання вимог до ліквідності
• Постійний моніторинг потенційних ризиків для їхніх інвестицій
Окрім цього, вони також застосовують такі методи, щоб пом’якшити ризики та збитки:
• Диверсифікація свого портфеля шляхом розподілу секторів, у які вони інвестують: банки та інші фінансові установи, не кладучи всі свої яйця в один кошик, мінімізують можливість зазнати величезних збитків у разі невдачі однієї інвестиції.
• Хеджування свого портфеля, щоб захистити свої інвестиції: інвестування з окремими позиціями дозволяє їм компенсувати свої потенційні збитки, оскільки вони завжди можуть отримати прибуток від однієї інвестиції, якщо інша йде нанівець.
• Коригування своїх портфелів для пом’якшення ризиків інфляції та відсоткових ставок: це гарантує, що вони не зазнають великих втрат через коливання інвестиційних факторів, таких як інфляція та відсоткові ставки.
• Вибір довгострокової стабільності та низьких витрат на акції для захисту від нестабільності ринку: деякі інвестиційні ринки дуже нестабільні, що може негативно вплинути на прибутковість ваших угод, якщо ви не приймете систематичний підхід. Ось чому ці фінансові установи обирають довгострокову стабільність і прибутковість замість короткострокових угод із негайною винагородою. Вибір акцій з низькою вартістю також мінімізує ризик ліквідності їхніх інвестицій, особливо на дуже нестабільному ринку.
• Підготовка до ризиків горизонту через невідповідність активів і пасивів: банки також гарантують, що вони добре підготовлені до ризиків горизонту, особливо коли йдеться про ризики, пов’язані з невідповідністю активів і пасивів.
Чи підходять ці стратегії для приватного інвестора?
Чи можете ви все-таки впровадити ці методи зниження ризику у свої власні інвестиційні стратегії, якщо ви є приватним інвестором? Відповідь і так, і ні. Впровадження такої системи у власні інвестиції має переваги та недоліки.
Переваги
Цей тип системи управління ризиками використовує цілісний і комплексний підхід до зменшення ризиків, що може принести вам користь, навіть якщо ви приватний інвестор. Це тому, що це дає вам можливість глибше зрозуміти ваші конкретні активи та зобов’язання, щоб максимально мінімізувати потенційні втрати.
В результаті ви можете краще підготувати себе та свої інвестиції до цих ризиків і відповідно адаптуватися, якщо їх неможливо уникнути. Стратегічний підхід до управління ризиками та врахування всіх можливих ризиків для ваших активів можуть допомогти вам підтримувати довгостроковий баланс між своїми зобов’язаннями та активами та максимізувати свій прибуток та ефективність.
Недоліки
Основним недоліком цієї системи зниження ризику є створення та впровадження відповідної структури. Потреби кожного інвестора унікальні, і не існує універсального рішення, що стосується зниження ризику. Залежно від типу інвестицій, які ви робите, і галузей, у які ви входите, їм потрібно буде створити конкретні рамки управління ризиками, щоб задовольнити їхні потреби як інвестора.
Крім того, це довгострокова стратегія, яка вимагає ретельного планування та належного виконання досліджень. Уся необхідна інформація не завжди доступна для окремих осіб, що ускладнює облік усіх можливих ризиків.
Зменшення ризиків на ринку криптовалют
Крипто-ринок є дуже нестабільним, можливо, одним з найбільш нестабільних ринків, доступних для інвесторів. Насправді немає гарантії, що ви завжди будете бачити прибуток від своїх інвестицій, навіть якщо ви вже досвідчений трейдер.
Хороша новина полягає в тому, що ви все ще можете керувати ризиками під час торгівлі криптовалютами, навіть якщо ціни на них постійно коливаються. Насправді, зниження ризиків у криптоторгівлі дотримується майже тих же принципів, що й традиційні інвестиції.
Бути обережним і стратегічним є вирішальними, коли йдеться про мінімізацію ризиків втрат під час роботи з криптовалютними інвестиціями. Звичайно, ви також можете звернутися до інтуїтивно зрозумілих платформ, таких як Примекс Фінанс для посиленого управління ризиками.
Primex — це протокол ліквідності для DEX-агностичної міжмаржинальної торгівлі, що дозволяє трейдерам і кредиторам мінімізувати потенційні ризики при розподілі своїх активів. Він децентралізує процес, тому жодна особа чи організація не може мати повний контроль над вашими коштами. Це робить пом’якшення ризиків криптоторгівлі легшим і більш керованим, і це робиться без обмеження винагород, які ви можете отримати від своїх інвестицій.
На Primex кредитори можуть диверсифікувати свої ризики за допомогою кількох активів, конкретних трейдерів і так званих груп ризиків. Відро ризиків — це розумний контракт із набором правил торгівлі, введених нотаріусом щодо ризиків, призначеним громадою, щоб полегшити управління ризиками для кредиторів. Він використовує децентралізовану мережу вузлів на основі машинного навчання для постійної оцінки трейдерів.
Bottom Line
Завжди існує ризик з кожною транзакцією та рішенням, але це не означає, що ви не можете мінімізувати їх і уникнути величезних втрат. Включення надійних систем зниження ризиків у ваші інвестиційні стратегії є одним із найкращих способів зробити це. Це часто легше сказати, ніж зробити, але незалежно від того, чи є ви інвестором чи трейдером, у TradFi чи DeFi, вам завжди потрібно мати належні стратегії управління ризиками.
- Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
- Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
- CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
- Джерело: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- МЕНЮ
- рахунки
- через
- адреса
- ВСІ
- Дозволити
- вже
- підхід
- активи
- Активи
- доступний
- Banking
- Банки
- буття
- КРАЩЕ
- call
- контракт
- охоплює
- створення
- кредит
- критичний
- крипто
- Крипто Маркет
- crypto trading
- cryptocurrencies
- справу
- Пропозиції
- Децентралізований
- Defi
- Ні
- ефективність
- Яйця
- особливо
- фактори
- фінансовий
- Фінансові установи
- Сфокусувати
- Для інвесторів
- Рамки
- засоби
- Загальне
- добре
- має
- допомога
- дуже
- Як
- HTTPS
- величезний
- Impact
- здійснювати
- реалізації
- індивідуальний
- промисловості
- інфляція
- інформація
- установи
- інтерес
- Процентні ставки
- введені
- інтуїтивний
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- IT
- вести
- рівень
- відповідальність
- ліквідності
- Macro
- Робить
- управління
- система управління
- ринок
- ринки
- моніторинг
- більше
- найбільш
- мережу
- новини
- вузли
- зсув
- операційний
- Інше
- планування
- Платформи
- портфель
- приватний
- процес
- Прибуток
- рентабельність
- прибутку
- захист
- забезпечувати
- ставки
- Вимога
- дослідження
- результати
- Умови повернення
- Нагороди
- Risk
- управління ризиками
- Пом'якшення ризиків
- Правила
- Зазначений
- витриманий
- Сектори
- комплект
- значний
- розумний
- розумний контракт
- So
- Південь
- конкретно
- Стабільність
- Акції
- Стратегічний
- стратегії
- Стратегія
- система
- Systems
- говорити
- методи
- trader
- Traders
- торги
- торгові площі
- традиційний
- угода
- створеного
- Volatility
- Що
- Чи
- без