ریل اسٹیٹ ٹیکس کی حکمت عملی بہت زیادہ ہیں. درحقیقت، رئیل اسٹیٹ کی سرمایہ کاری ان میں سے ایک ہے۔ زیادہ تر ٹیکس فائدہ مند سرمایہ کاری آپ کی بہتات کے ساتھ، بنا سکتے ہیں ٹیکس رائٹ آف اور خامیاں آپ کو استعمال کر سکتے ہیں ٹیکس سے بچیں قانونی طور پر. لیکن، اگر آپ رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کے لیے نئے ہیں یا ان میں سے بہت سی حکمت عملیوں کے بارے میں نہیں جانتے، آپ ہر سال دسیوں ہزار اضافی ادا کر سکتے ہیں۔آپ کے پورٹ فولیو کی ترقی کو محدود کرنا۔ اسی لیے ہم لائے ہیں۔ امانڈا ہان، CPA اور رئیل اسٹیٹ سرمایہ کار، شو میں۔
امانڈا سرمایہ کاروں کی مدد کر رہی ہے۔ ان کے ٹیکس کا بوجھ کم کریں۔ کئی دہائیوں سے. خود ایک سرمایہ کار کے طور پر، اسے اپنے پیشہ ورانہ اور ذاتی علم میں اضافہ کرنا پڑا زیادہ سے زیادہ ٹیکس کٹوتیوں سے فائدہ اٹھائیں۔. وہ رئیل اسٹیٹ ٹیکس کوڈ میں اتنی روانی ہے کہ اس نے بھی لکھا ٹیکس کی حکمت عملی پر کتابیں بڑی جیبوں کے لیے! ڈیو اور ہنری نے آج کا انٹرویو Amanda سے ٹیکس کے وہ سوالات پوچھتے ہوئے گزارا جو شاید آپ کو اپنے CPA سے پوچھنے سے بہت ڈر لگتا ہے۔
ہم سب سے زیادہ چھو لیں گے۔ 2023 ٹیکس کوڈ میں اہم تبدیلیاںاگلے سال شروع ہونے والے سرمایہ کاروں کو بڑا دھچکا، لاگت کی علیحدگی کی وضاحت کی، قلیل مدتی رینٹل ٹیکس کی خامیاور آپ کو اگلے سال کے ٹیکسوں کے لیے ابھی منصوبہ بندی کیوں شروع کرنی چاہیے۔ اگر آپ چاہتے ہیں کم ٹیکس ادا کریںمزید رئیل اسٹیٹ خریدیں، اور اپنی محنت سے کمائی گئی غیر فعال آمدنی کا زیادہ حصہ رکھیں 2023 میں، یہ سننے کے لیے ایپی سوڈ ہے!
Apple Podcasts پر سننے کے لیے یہاں کلک کریں۔
پوڈ کاسٹ یہاں سنیں۔
نقل یہاں پڑھیں
ڈیو:
سلام سب کو. آن دی مارکیٹ میں خوش آمدید۔ میں آپ کا میزبان ہوں، ڈیو میئر، جس میں ہنری واشنگٹن شامل ہیں۔
ہینری:
کیا ہو رہا ہے دووست؟ یہاں آنا اچھا ہے۔ آپ کا مسکراتا چہرہ دیکھ کر اچھا لگا۔
ڈیو:
ارے ہان. ابھی یہ سب جعلی ہے۔ میں بیمار ہوں جیسا کہ میں نے آپ کو پہلے بتایا تھا، لیکن میں اسے جتنا بنا سکتا ہوں اسے بنا رہا ہوں۔
ہینری:
ارے، ٹھیک ہے آپ بہت اچھا کام کر رہے ہیں، ڈیو میئر۔
ڈیو:
اوہ، شکریہ۔ ٹھیک ہے، کوئی بھی امانڈا کے ساتھ انٹرویو کے دوران وہ اوقات نہیں سن پائے گا جہاں میرا دماغ پگھل گیا تھا اور میں بول نہیں سکتا تھا۔ شکر ہے کہ وہ اس سب میں ترمیم کریں گے اور شاید اس ایپی سوڈ کے دوران یہ اچھا لگے گا۔
ہینری:
بالکل.
ڈیو:
ٹھیک ہے، یہ ایک دلچسپ واقعہ تھا. یہ واقعی ایک زبردست ایپی سوڈ ہے کیونکہ ٹیکس ہمیشہ سب سے زیادہ مزہ نہیں آتا، لیکن مجھے ایسا لگتا ہے کہ یہ دراصل ایک بہت ہی دل لگی، پرلطف گفتگو تھی جہاں میں نے بہت کچھ سیکھا۔
ہینری:
میں آپ سے پوری طرح متفق ہوں اور آپ درست ہیں۔ حقیقت یہ ہے کہ یہ عام طور پر تفریحی موضوع نہیں ہے بالکل وہی وجہ ہے کہ زیادہ تر لوگ اس کے بارے میں اس وقت تک نہیں سوچتے جب تک کہ انہیں ایسا نہ کرنا پڑے۔ اور ہم بالکل اس بارے میں بات کرتے ہیں کہ آپ کو اس ایپی سوڈ میں ایسا کیوں نہیں کرنا چاہیے، اور یہ واقعی میرے لیے دونوں اور مددگار تھا۔
ڈیو:
ہاں۔ میرے خیال میں زیادہ تر لوگ، ہم انٹرویو کے دوران اس کے بارے میں تھوڑی سی بات کرتے ہیں، 11 اپریل کو یا کچھ بھی ہو، کچھ دن پہلے اپنے ٹیکس پر توجہ دینا شروع کر دیتے ہیں۔ لیکن میرے خیال میں امانڈا نے جو اہم نکات اٹھائے ہیں ان میں سے ایک یہ ہے کہ ٹیکس کی منصوبہ بندی شاید سال کے اس وقت میں سب سے زیادہ فائدہ مند ہے۔ آپ کو یہ سال بھر کرنا چاہئے، لیکن اس کے پاس چند تجاویز ہیں جو آپ سال کے اختتام سے پہلے بھی کر سکتے ہیں۔ میں جانتا ہوں کہ یہ ایپی سوڈ سال میں پانچ دن رہ جانے کے ساتھ نشر ہو رہا ہے، لیکن ابھی بھی کچھ چیزیں ہیں جو آپ سال کے آخر تک اپنی ٹیکس کی صورتحال کو بہتر بنانے کے لیے کر سکتے ہیں۔
اور سال کے آغاز میں، 2023 کو دائیں طرف سے شروع کرنا اپنی ٹیکس پوزیشن کو زیادہ سے زیادہ کرنے کا بہترین طریقہ ہے کیونکہ آپ کے پاس نئے آئیڈیاز کے بارے میں سوچنے اور اپنی ٹیکس کی صورتحال کو بہتر بنانے کے لیے ان آئیڈیاز کو لاگو کرنے کے لیے پورا سال ہے۔ یہ واقعی ایک اچھا وقت ہے اور آپ کے لیے ٹیکس کی ان حکمت عملیوں کے بارے میں سوچنا شروع کرنا بہت اہم ہے جو امنڈا اس سال کے لیے شیئر کرتی ہیں اور اگلے سال کے لیے۔
ہم ایک تیز وقفہ لینے جا رہے ہیں اور پھر ہم امندا ہان کے ساتھ واپس آئیں گے۔ بالکل ٹھیک. ٹھیک ہے، آئیے امندا ہان کو خوش آمدید کہتے ہیں، کون ہے … مجھے نہیں معلوم۔ CEO، Keystone CPA کے بانی؟ وہاں آپ کا عنوان کیا ہے؟
امندا:
میں واقعی میں نہیں جانتا میں یہاں سب کچھ کرتا ہوں۔ میں تکنیکی طور پر مینیجنگ ڈائریکٹرز میں سے ایک ہوں۔
ڈیو:
ٹھیک ہے. Keystone CPA کے مینیجنگ ڈائریکٹر، اور دو بہترین نصابی کتب کے مصنف، جنہیں میں یہاں رکھ رہا ہوں، جو وہ کتابیں ہیں جنہیں میں پچھلے دو ہفتوں سے پڑھ رہا ہوں، جب ہم ٹیکس کی منصوبہ بندی کے سیزن میں آتے ہیں تو غور کرتے ہوئے۔ امانڈا، یہاں آنے کے لیے آپ کا بہت شکریہ۔
امندا:
ہاں، میں یہاں آکر بہت پرجوش ہوں۔ اس شو میں یہ میرا پہلا موقع ہے۔
ڈیو:
ٹھیک ہے، ہمارے ساتھ شامل ہونے کا شکریہ۔ ہم جانتے ہیں کہ ہمارے پاس دی رئیل اسٹیٹ شو جیسا ذخیرہ نہیں ہے، لیکن ہمیں خوشی ہے کہ ہم آپ کو آخرکار بک کروانے میں کامیاب ہو گئے۔
امندا:
اوہ، میں نے سنا ہے کہ یہ اصل میں ہونے والا شو ہے۔ میں آپ لوگوں کے ساتھ یہاں آکر بہت حیران ہوں۔
ڈیو:
اوہ، امید ہے کہ ہم اس پر قائم رہتے ہیں، ہنری۔ مجھ نہیں پتہ.
ہینری:
یہ یقینی طور پر آپ ہیں۔ یہ میں نہیں ہوں، ڈیو۔
ڈیو:
مجھ نہیں پتہ. ٹھیک ہے، امید ہے کہ ہم کچھ ذہین سوالات پوچھیں گے اور آپ کو متاثر کریں گے، امانڈا۔ ٹھیک ہے، یہاں آنے کے لئے آپ کا ایک بار پھر شکریہ۔ حقیقت پسندانہ طور پر، آپ پوری صنعت میں رئیل اسٹیٹ ٹیکس کے سب سے نمایاں ماہرین میں سے ایک ہیں۔ جیسا کہ ہم سال کے اختتام پر پہنچ رہے ہیں، ہم نے سوچا کہ اپنے سامعین کو یہ سمجھنے میں مدد کرنا مددگار ثابت ہوگا کہ اگر کوئی، سب سے پہلے اور سب سے اہم بات یہ ہے کہ وہ اس وقت رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے طور پر کیا سوچ رہے ہوں گے۔ پھر ہم ان تبدیلیوں میں سے کچھ کے بارے میں بات کرنے جا رہے ہیں جو 2022 میں ٹیکس کی دنیا میں نہیں ہو رہی تھیں۔ امنڈا، میں آپ سے صرف ایک دو ریپڈ فائر سوالات پوچھنے جا رہا ہوں تاکہ ہر وہ شخص جو اپنے ٹیکسوں سے خوفزدہ ہو سال اصل میں یہ صحیح طریقے سے کرنے کے لئے کچھ پریرتا ہے. آپ رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کو ٹیکس کے لیے اپنی سالانہ منصوبہ بندی کب شروع کرنے کی تجویز کرتے ہیں؟
امندا:
اوہ، یہ ایک بہت اچھا سوال ہے۔ ٹیکس کی منصوبہ بندی واقعی سارا سال ہونی چاہیے۔ جتنی جلدی آپ منصوبہ بندی کریں گے، آپ کے پاس اتنے ہی زیادہ اختیارات ہوں گے۔ سال کے اختتام سے پہلے یقینی طور پر وقت کا آخری نقطہ ہے جب آپ منصوبہ بندی کر سکتے ہیں۔ میرے شوہر، میٹ، اور میں مذاق کرنا پسند کرتا ہوں کہ ٹیکس کی منصوبہ بندی کھیلوں کو دیکھنے کی طرح ہے۔ جب آپ باسکٹ بال کا کھیل کھیل رہے ہوتے ہیں تو، ایک ٹیم اسکور میں اوپر ہو سکتی ہے، دوسری ٹیم سہ ماہی کے دوران مختلف اوقات میں اوپر ہو سکتی ہے، لیکن جو چیز واقعی اہم ہے، اس کھیل کے فاتح کا تعین اس بات سے ہوتا ہے کہ اسکور کہاں ہے۔ کھیل کے اختتام. اور یہ ٹیکس پلاننگ اور نمبرز کے لیے بالکل اسی طرح کام کرتا ہے۔ 31 دسمبر کو آپ کی آمدنی اور اخراجات کہاں ہیں اس بات کا تعین کرنے والا ہے کہ آپ کتنا یا کتنا کم ٹیکس ادا کرتے ہیں۔ ٹیکس کی منصوبہ بندی کے لیے سارا سال اچھا ہوتا ہے، لیکن سال کا اختتام بہت بڑا ہوتا ہے … آپ ایک اعلیٰ نوٹ پر ختم کرنا چاہتے ہیں۔
ڈیو:
بالکل ٹھیک. ٹھیک ہے، یہ شو سال سے پانچ دن کم کے ساتھ آرہا ہے۔ ہر کوئی جو یہ سن رہا ہے۔ اپنے تعطیلات کے تمام منصوبے منسوخ کریں-
ہینری:
جاؤ جاؤ جاؤ جاؤ.
ڈیو:
… اور صرف اگلے پانچ دن اگلے 45 منٹ کے لیے امانڈا کے کہنے والے ہر کام میں گزاریں۔
امندا:
ہاں، مجھے سوشل میڈیا، یوٹیوب پر دیکھیں، وہ سب دیکھیں، ایک دو دن میں سب کچھ کر لیں۔ لیکن مجھے لگتا ہے کہ یہ جانتے ہوئے بھی، ٹھیک ہے؟ اگر آپ کے پاس اگلے دو دنوں میں حکمت عملیوں کے لیے کافی وقت نہیں ہے، تو پھر بھی آگے کی منصوبہ بندی کے لیے کچھ وقت نکالنا اچھا خیال ہے، ٹھیک ہے؟ کیونکہ اگر آپ نے اس سال پہلے سے ہی کام ٹھیک نہیں کیے ہیں، تو ہمارے پاس ابھی بھی اگلے سال کی منصوبہ بندی کرنا ہے، خاص طور پر جب آپ زیادہ جائیدادیں بناتے ہیں، زیادہ آمدنی کرتے ہیں۔ میرا مطلب ہے، ہم ٹیکس لگاتے رہیں گے اور ٹیکس ادا کرتے رہیں گے، یہ ختم نہیں ہوگا۔ منصوبہ بندی ہمیشہ فائدہ مند ثابت ہوتی ہے۔ اگر آپ نے اس سال پہلے ہی نہیں کیا ہے تو پھر بھی اگلے سال کے لیے کریں۔
ہینری:
میرا مطلب ہے، سال کے آخر میں، کیا یہ واقعی ٹیکس کی منصوبہ بندی ہے یا یہ زیادہ ٹیکس کو پہنچنے والے نقصان پر کنٹرول ہے؟
ڈیو:
ٹیکس کی جھڑپ؟
امندا:
ہاں۔ ہاں، مجھے آپ کا طریقہ پسند ہے۔ مجھے لگتا ہے کہ میں نے اسے تھوڑا سا زیادہ اچھی طرح سے ڈال دیا۔ لیکن ہاں، میرا مطلب ہے، ابھی بھی ایسی چیزیں ہیں جو سال کے اختتام سے پہلے کی جا سکتی ہیں۔ میرا مطلب ہے، ہر ایک سرمایہ کار کے لیے نہیں، لیکن یقینی طور پر کچھ سرمایہ کاروں کے لیے کچھ چیزیں ہیں، اور میرا مطلب ہے، ایسی چیزیں بھی ہیں جو آپ سال کے اختتام کے بعد ٹیکس بچانے کے لیے کر سکتے ہیں، لیکن وہ بہت زیادہ محدود ہیں۔ جب ہم جنوری میں منصوبہ بندی شروع کرتے ہیں، تو شاید 101 طریقے ہوں گے جن سے آپ اپنے ٹیکس کو کم کر سکتے ہیں۔ آدھے سال میں اسے کرنے کے 30، 40 طریقے ہوسکتے ہیں۔ سال کے اختتام سے پہلے اگلے دو دنوں میں، میں نہیں جانتا، پانچ، چھ چیزیں ہو سکتی ہیں جن پر آپ غور کر سکتے ہیں۔ لیکن پھر بھی وہ بہت طاقتور بھی ہو سکتے ہیں۔
ہینری:
ٹھیک ہے، یہ اس طرح کی بات ہے کہ آپ ایک علمبردار ہیں کیونکہ بالکل وہی ہے جو ہم آپ سے اگلے سوال کے لیے پوچھنے جا رہے تھے، کیا وہ کیا چیزیں ہیں جو سرمایہ کار 2022 کے لیے اپنے ٹیکس کے بوجھ کو کم کرنے کے لیے کر سکتے ہیں اور گھڑی میں 10 سیکنڈ باقی ہیں؟
امندا:
ہاں۔ میرا مطلب ہے، میرے خیال میں سرمایہ کاروں کے لیے چند اہم چیزیں، سال کے آخر کی منصوبہ بندی کے لیے اہم۔ ہم دیکھ رہے ہیں کہ ہم آمدنی کو کس طرح منتقل کرتے ہیں تاکہ ہم کم سے کم ٹیکس ادا کر سکیں؟ اگر آپ کے پاس کوئی بڑا قابل ٹیکس ایونٹ ہو رہا ہے، اور ہم رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں سے بات کر رہے ہیں، تو اگر آپ ممکنہ طور پر کوئی پراپرٹی بیچ رہے ہیں یا کرایہ داروں سے بڑی رقم حاصل کر رہے ہیں اور اس جیسی چیزوں، اگر آپ اسے موخر کر سکتے ہیں۔ اس سال 31 دسمبر سے اگلے سال یکم جنوری تک صرف ایک دن، جو آپ کے ٹیکس کو پورے ایک سال کے لیے نمایاں طور پر موخر کر سکتا ہے۔ اب آپ جو بھی آمدنی کماتے ہیں، آپ اس پر ممکنہ طور پر اپریل میں ٹیکس ادا کرنے جا رہے ہیں، لیکن اگر آپ اسے جنوری میں موخر کرتے ہیں تو آپ کو جنوری تک ٹیکس ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے … میرا مطلب ہے، اپریل، 1۔ آپ کے پاس پورا ٹیکس ہے خوش رہنے اور اپنے پیسے کی سرمایہ کاری کرنے کا سال، اپنے پیسے کے ساتھ زیادہ وقت، بلکہ آپ کے لیے حکمت عملی بنانے کے لیے بہت زیادہ وقت۔
ہینری:
اسے تھوڑا سا گلے دو۔
امندا:
لیکن حکمت عملی بنانے کے لیے ابھی بہت زیادہ وقت ہے، ٹھیک ہے؟ کیونکہ ہم ٹھیک کے بارے میں بات کر رہے ہیں، تو اس سال اگر میں ایک پراپرٹی بیچنے جا رہا ہوں، مجھے نہیں معلوم، ایک لاکھ ڈالر کا بہت بڑا فائدہ ہو گا۔ میرے پاس چار دن ہیں کہ میں اسے کیسے آفسیٹ کروں؟ لیکن اگر میں بیچنے کے لیے جنوری تک انتظار کرتا ہوں، تو میرے پاس اگلے سال تک 101 طریقوں کے بارے میں سوچنا ہے کہ میں اس مخصوص پراپرٹی کی فروخت پر ٹیکس موخر کر سکتا ہوں۔ یہ ایک بات ہے۔ پھر میں سوچتا ہوں کہ دوسری طرف، ہم تیز رفتار اخراجات کو دیکھتے ہیں۔
یہ آگے دیکھ رہا ہے کہ ریئل اسٹیٹ کے سرمایہ کار کے طور پر آپ کے پاس بار بار آنے والے کچھ اخراجات کیا ہیں اور کیا میں ٹیکس کٹوتی حاصل کرنے کے لیے سال کے اختتام سے پہلے ان میں سے کچھ کے لیے پہلے سے ادائیگی کر سکتا ہوں؟ چاہے وہ مارکیٹنگ ہو یا سافٹ ویئر، کمپیوٹر، ان چیزوں میں سے کوئی بھی، یا یہاں تک کہ مرمت کے اخراجات، آپ کی جائیدادوں کے آلات، وہ چیزیں جن کے بارے میں آپ کو معلوم ہے کہ اگلے سال کے شروع میں خرچ کرنا پڑے گا، کیوں نہ اس کے لیے سال کے اختتام سے پہلے پہلے سے ادائیگی کریں تاکہ آپ کو ایک ٹیکس کٹوتی؟ اور مجھے لگتا ہے کہ لوگ جو نہیں جانتے وہ یہ ہے کہ آپ کو ان چیزوں میں سے بہت سی چیزوں کے لئے اصل میں نقد رقم ادا کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ اگر آپ اسے اپنے کریڈٹ کارڈ پر چارج کرتے ہیں، تو اس سال بھی کئی بار کٹوتی کی جا سکتی ہے۔
ڈیو:
اوہ واہ. ٹھیک ہے، مجھے لگتا ہے کہ یہ ہماری حکمت عملی تھی. ہم آپ کو اس سال ٹیکسوں کے مشورے سے مغلوب نہیں کرنا چاہتے تھے، اس لیے ہم نے آپ کو 2022 میں کرنے کے لیے صرف پانچ دیے ہیں۔ لیکن ہم میں سے جو لوگ اگلے سال مزید محنت کرنے کی کوشش کرنے جا رہے ہیں، ان میں سے کچھ کیا ہیں حکمت عملی جن پر لوگوں کو غور کرنا چاہئے؟ جیسا کہ ہم 2023 سے شروع ہونے والے سال کے موڑ پر ہیں، آپ اگلے سال میں دائیں پاؤں پر کیسے اتریں گے؟
امندا:
مجھے لگتا ہے کہ جس طرح میں ٹیکس کی منصوبہ بندی کو دیکھتا ہوں، اس سے آپ کا سرمایہ کاری کا منصوبہ کیا ہے۔ مجھے لگتا ہے کہ اگر ایک سرمایہ کار کے طور پر، اچھی طرح سے امید ہے کہ آپ کچھ مقصد کی ترتیب کر رہے ہیں، ٹھیک ہے؟ 2023، یہاں وہ ہے جو میں پورا کرنا چاہتا ہوں۔ میں طویل مدتی کرائے کے X نمبر خریدنے جا رہا ہوں، یا مختصر مدت یا وسط مدتی یا کچھ بھی، دو سودوں سے مشروط۔ پھر وہاں سے آپ کے ٹیکس ایڈوائزر کے ساتھ بات چیت ہو رہی ہے اور یہ دیکھنا ہے کہ ان منظرناموں میں کس قسم کی حکمت عملیوں کا مطلب ہوگا۔ مثال کے طور پر، اگر آپ قلیل مدتی کرائے کے سرمایہ کار ہیں یا آپ بہت زیادہ قلیل مدتی کرایے خریدنے کا ارادہ رکھتے ہیں، تو یہ دیکھنا کہ وہ جائیدادیں کہاں ہیں جو آپ کو بہترین قیمت میں کمی دے سکتی ہیں؟ ظاہر ہے کہ ہم کیش فلو اور فرسودگی چاہتے ہیں، لیکن کون سی پراپرٹیز آپ کو بہترین ٹیکس فرسودگی دیں گی اور آپ کو کافی گھنٹے حاصل کرنے کے لیے کیا کرنے کی ضرورت ہے تاکہ آپ ان تمام ٹیکس فوائد کو نہ صرف اپنے کرایے کی آمدنی کو پورا کرنے کے لیے استعمال کر سکیں، بلکہ شاید آمدنی بھی۔ آپ کی W-2 نوکری یا کسی دوسرے کاروبار سے جو آپ چلا رہے ہیں۔ میں سمجھتا ہوں کہ ٹیکس کی منصوبہ بندی کو اگلے سال کے لیے جو بھی آپ کی سرمایہ کاری کے اہداف ہونے جا رہے ہیں اس پر عمل کرنا چاہیے۔
ہینری:
یہ بہت اچھا ہے۔ لوگوں کو رائٹ آف کے بارے میں عام فہم ہے ٹیکس بچانے میں میری مدد کرتا ہے۔ لیکن مجھے لگتا ہے کہ جب لوگ ٹیکس رائٹ آف کے بارے میں سوچتے ہیں، تو سب ایک ہی چیزوں کے بارے میں سوچتے ہیں، ٹھیک ہے؟ ان میں سے کچھ ٹیکس رائٹ آف کیا ہیں جو رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار کر سکتے ہیں جو شاید اتنے عام نہیں ہیں، یا ایسی چیزیں جن کے بارے میں سرمایہ کار صرف بھول جاتے ہیں یا مکمل طور پر یاد کرتے ہیں کہ وہ عام طور پر لکھ نہیں رہے ہیں جسے آپ ایک بڑی کمی کے طور پر دیکھتے ہیں؟
امندا:
گوش، یہ اتنا دلچسپ سوال ہے۔ مجھ سے پہلے کبھی ایسا نہیں پوچھا گیا۔ یہ مضحکہ خیز ہے کیونکہ مجھے لگتا ہے کہ لوگ جانتے ہیں کہ وہ کیا لکھ سکتے ہیں، لیکن پھر جب بات اصل میں چیزوں کو لکھنے یا حقیقت میں اسے ٹریک کرنے کی ہو تو یہ تھوڑا سا مختلف ہوتا ہے۔ میں ہمیشہ لوگوں سے کہتا ہوں، "ارے، جب آپ ان رئیل اسٹیٹ کانفرنسوں یا ملاقاتوں میں جاتے ہیں،" ٹھیک ہے؟ آپ ان تمام اخراجات، اپنے سفر کے اخراجات اور ہوٹل اور کھانے کو لکھ سکتے ہیں۔ پھر کیا ہوتا ہے جب میں ٹیکس کے وقت سرمایہ کاروں سے بات کر رہا ہوں، مجھے وہ چیزیں نظر نہیں آتیں۔ میں اسے ان کی مالیاتی چیزوں پر نہیں دیکھتا۔ اور میں اس طرح ہوں، "میں جانتا ہوں کہ میں نے آپ کو BPCON میں دیکھا ہے۔ وہ سب سامان کہاں ہے؟"
میرے خیال میں یہ صرف یہ سمجھنے سے زیادہ اہم ہے کہ آپ کیا لکھتے ہیں، بلکہ اس کا سراغ لگانا اور اس بات کو یقینی بنانا کہ آپ اسے اپنے ٹیکس والے کو دے دیں جب وہ ٹیکس ریٹرن کر رہے ہوں۔ لیکن ہاں، یہ وہ تمام چیزیں ہیں جو ہم سب جانتے ہیں کہ ہم جائیداد سے متعلق مخصوص چیزوں کو لکھ سکتے ہیں جیسے کہ مرمت اور انشورنس اور پراپرٹی ٹیکس، لیکن یہ وہ تمام چیزیں ہیں جن کو میں اوور ہیڈ سمجھتا ہوں، جن چیزوں کو کرنے سے مجھے کچھ ذاتی لطف ملا۔ . یہ واقعی مین اسٹریٹ پر میری جائیداد کے لیے نہیں ہے، وہ بھی کٹوتی کے قابل ہیں، جب تک کہ یہ آپ کی جائیداد کی سرگرمیوں سے متعلق ہے۔ سو مختلف رائٹ آف کی طرح ہیں جو اس زمرے میں آتے ہیں۔ جیسے کاریں اور گھر کا دفتر اور سفر، تعلیم، وہ تمام اچھی چیزیں۔
ہینری:
نہیں۔ مجھے لگتا ہے کہ ہم عام لوگ ہیں، مجھے لگتا ہے کہ ہم سال میں صرف ایک بار ٹیکس کے بارے میں سوچنا چاہتے ہیں، ٹھیک ہے؟ لیکن صحیح معنوں میں زیادہ سے زیادہ فائدہ حاصل کرنے کے لیے، آپ کو اس کے بارے میں سوچنا ہوگا اور سال بھر اس پر عمل کرنا ہوگا۔ میں اس کا 100% قصوروار ہوں، یہ جان کر کہ، "ارے، میں اس سفر کو بند کر سکتا ہوں" اور پھر اخراجات یا رسیدوں اور چیزوں کا حساب رکھنے کے بارے میں مستعد نہیں ہوں اور پھر ٹیکس کا وقت آتا ہے، میں واپس کھودنے کی کوشش کر رہا ہوں۔ ای میلز اور رسیدوں کے ذریعے اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ میں اس تحریر کو حاصل کر سکوں۔ اور مجھے شاید اس کی پوری صلاحیت کا احساس نہیں ہے جو میں مستعد نہ ہونے سے لکھ سکتا تھا۔ یہ ایک بہت اچھا نقطہ ہے. اس کا اشتراک کرنے کا شکریہ۔
امندا:
مجھے ایسا لگتا ہے جیسے میں نے آپ کے ساتھ ایک راگ مارا جب میں نے یہ بھی کہا۔ آپ کا ردعمل۔
ہینری:
مجھے ایسا لگتا ہے جیسے آپ مجھ سے بات کر رہے تھے، لہذا آپ کا شکریہ۔
ڈیو:
حالانکہ یہ اتنا سچ ہے۔ اور یہ واقعی ایک ذہنیت ہے کہ ہر بات چیت میں سوچنا شروع کیا جائے، ہر وہ چیز جو آپ بطور سرمایہ کار کرتے ہیں کہ اپنے لیے ٹیکس کے فوائد کیسے پیدا کیے جائیں۔ اور ایسا لگتا ہے کہ یہ بہت سارے سرمایہ کاروں کے لیے پہیلی کا آخری ٹکڑا ہے۔ آپ سودوں کا تجزیہ کرنے کی کوشش کرتے ہیں اور سیکھتے ہیں، آپ کو اپنا ڈیل فلو مل جاتا ہے، آپ آپریشنز پر کام کرتے ہیں، اور پھر ایک بار جب آپ IRS کو چیک کروانا شروع کر دیتے ہیں جو تکلیف دینے کے لیے کافی بڑے ہوتے ہیں، تو آپ اس طرح ہوتے ہیں، "ٹھیک ہے، اب وقت آگیا ہے۔ میں مناسب ذہنیت کو اپنانا شروع کروں۔
امندا:
ہاں۔ مجھے لگتا ہے کہ میرے پاس اس میں شامل کرنے کے لئے دو چیزیں ہیں۔ ہنری، آپ کے لیے، ایک آسان چیز جو آپ کر سکتے ہیں وہ یہ ہے کہ اگر آپ کے پاس کریڈٹ کارڈ یا بینک اکاؤنٹ ہے جو آپ کے رئیل اسٹیٹ کے سامان کے لیے وقف ہے، دوبارہ، یہ کسی پراپرٹی کے لیے نہیں ہونا چاہیے، لیکن اس کا ایک بینک اکاؤنٹ ہونا چاہیے، ایک کریڈٹ کارڈ، اور آپ اسے استعمال کرتے ہیں، یہ ہمیشہ آپ کے بٹوے میں ہوتا ہے، آپ اسے ہر بار استعمال کر رہے ہوتے ہیں جب کوئی کاروبار سے متعلق ہو، اس سے بہت مدد ملے گی۔ اور اس وجہ سے کہ آپ جانتے ہیں، آپ ان تمام لین دین کو ڈاؤن لوڈ کرتے ہیں، وہ صرف آپ کی کاروباری چیزیں ہیں، اور آپ کو اپنے ای میلز اور کیلنڈر کے ذریعے جانے کی ضرورت نہیں ہے اور یہ جاننے کی کوشش نہیں کرنا ہوگی کہ یہ کیا تھا۔
اور مجھے لگتا ہے کہ دوسری بات جو آپ لوگوں نے کہی، ٹیکس، ہمارے ذہن میں آخری، ہنری سال میں صرف ایک بار اس کے بارے میں سوچنا چاہتا ہے۔ لیکن واقعی آپ جو کرنا چاہتے ہیں وہ یہ ہے کہ اسے ہر روز اپنے دماغ کے پیچھے رکھیں۔ جب بھی آپ کسی چیز پر پیسہ خرچ کر رہے ہوں، اپنے آپ سے پوچھیں، کیا یہ مناسب ہے کہ یہ ایک کاروباری خرچ ہو؟ کیا میں یہ اپنی رئیل اسٹیٹ کو بہتر بنانے کے لیے کر رہا ہوں؟ اور اگر ایسا ہے تو اسے اس کارڈ پر چارج کریں۔ ایسا نہیں ہے کہ آپ کو CPA یا کچھ بھی بننا ہے، لیکن جب آپ پیسہ خرچ کرتے ہیں تو ہمیشہ اپنے آپ سے یہ چھوٹا سا سوال پوچھیں۔ مجھے لگتا ہے کہ یہ ایک طویل راستہ جانے والا ہے۔ اگر آپ 30، 40، 50٪ ٹیکس بریکٹ میں ہیں، سو ڈالر کے اخراجات، یہ آپ کو 30 سے 50 روپے کی نقد رقم بچانے والا ہے۔
ہینری:
آپ امینڈا کو جانتے ہیں، میں نے سوچا کہ ہم نے اس کے لیے پہلے سے منصوبہ بندی میں اتفاق کیا ہے کہ ہم یہ کہنے جا رہے ہیں کہ میں ایک دوست کے لیے پوچھ رہا ہوں۔ مجھے آپ کی طرح لگتا ہے [ناقابل سماعت 00:14:42] مجھے باہر۔ لیکن یہ ٹھنڈا ہے۔ میں اس کی تعریف کرتا ہوں۔
ڈیو:
آپ ہنری اور امانڈا کے بارے میں بات کر رہے تھے، ان لوگوں کے بارے میں جو اس کو بھول جاتے ہیں۔ امانڈا، میں ایک طویل عرصے سے ایک CPA سے یہ سوال پوچھنا چاہتا ہوں۔ جب کوئی گاڑی چلا رہا ہو تو کیا واقعی کوئی اپنے مائلیج کا پتہ لگاتا ہے؟ مجھے صرف ایسا لگتا ہے کہ یہ ایک افسانہ ہے کہ لوگ ایسا کرنے کے قابل ہیں۔ کیونکہ وہ جہاں بھی گاڑی چلاتے ہیں اس پر نظر رکھنے کا نظم و ضبط کس کے پاس ہے؟
امندا:
ہاں میرے خیال میں-
ڈیو:
تم یہ کرو، کیا تم نہیں، امانڈا؟
امندا:
مجھے ہاں کہنا پڑے گا [ناقابل سماعت 00:15:11] میں لوگوں سے کہتا ہوں کہ وہ ایسا کریں۔ اب بہت اچھی ٹیکنالوجی ہے، ٹھیک ہے؟ پرانے زمانے میں چھوٹی سی نوٹ بک میں لکھنا پڑتا ہے، جو میرے سسر کرتے ہیں۔ لیکن نہیں، اب بہت ساری ایپس موجود ہیں کہ آپ اسے ٹریک کر سکتے ہیں جہاں آپ اسے آن کرتے ہیں اور پھر یہ آپ کے لیے تمام ٹریکنگ کرے گی۔ بس کہیں، "ٹھیک ہے، یہ کاروبار ہے، یہ ذاتی ہے۔" MileIQ، وہاں بہت سے مختلف ہیں جو لوگ استعمال کرتے ہیں۔ لیکن آپ کے سوال کا جواب دینے کے لیے، میرا مطلب ہے، مجھے امید ہے کہ لوگ اسے ٹریک کر رہے ہوں گے۔ کم از کم میرے کلائنٹ مجھے بتاتے ہیں کہ وہ ہیں، لیکن ہاں۔
ہینری:
میں تصدیق یا تردید نہیں کر سکتا۔ میں Everlance کا استعمال کرتا ہوں، جو اس کے بارے میں بات کرنے سے ملتا جلتا ٹول ہے۔ یہ آپ کے فون پر موجود ایکسلرومیٹر کا استعمال کرتے ہوئے اسے پس منظر میں ٹریک کرتا ہے اور پھر آپ صرف سوائپ کر سکتے ہیں چاہے یہ کاروبار کے لیے ہو یا ذاتی۔
امندا:
ہاں۔ جی بالکل وہی جو میں کہہ رہا تھا۔ یہ بس آسان ہے۔ آپ ویسے بھی سارا دن اپنے فون پر سوائپ کرتے رہتے ہیں، دوستوں، مجھے یقین ہے کہ آپ ایسا کر رہے ہیں۔ آپ ابھی ٹیکس کے مقاصد کے لیے کرتے ہیں۔
ڈیو:
ٹھیک ہے. بالکل ٹھیک. ٹھیک ہے، میرے پاس آپ کے لیے ٹیکس 101 کا ایک اور سوال ہے۔ پھر آئیے ٹیکس کوڈ کے بارے میں کچھ تبدیلیوں اور اپ ڈیٹس کو دیکھیں۔ ایک یا دو قسم کی مزید جدید حکمت عملی کیا ہے جسے زیادہ تر رئیل اسٹیٹ سرمایہ کار نظر انداز کرتے ہیں جن پر آپ کے خیال میں انہیں غور کرنا چاہیے؟
امندا:
گوش، اعلی درجے کی حکمت عملی. میرے لیے اس قسم کا تعین کرنا مشکل ہے کہ ایک شخص کے لیے کیا ترقی یافتہ ہے دوسرے شخص کے لیے کیا ترقی یافتہ نہیں ہو سکتا۔
ڈیو:
ٹھیک ہے، ایک جو آپ کی ایڈوانسڈ ٹیکس حکمت عملیوں پر کتاب سے ہے نہ کہ آپ کی کتاب سے صرف ٹیکس کی باقاعدہ حکمت عملیوں کے لیے۔
امندا:
اوہ، شکریہ۔ کتابوں کے پلگ کے لیے آپ کا شکریہ۔ جدید حکمت عملی، جس کے بارے میں ہم بہت زیادہ بات کرتے رہے ہیں اور حال ہی میں سوشل میڈیا پر اس کے بارے میں بہت کچھ سنتے رہے ہیں، وہ ہے گھر گھر/کرائے کا تصور۔ نئے سرمایہ کاروں کے لیے، ٹھیک ہے؟ جہاں آپ کا ایک بنیادی گھر ہے اور پھر آپ ہاؤس ہیکنگ کر رہے ہیں۔ چاہے وہ بعد میں وہاں رہنا ہو اور پھر اسے کرائے پر لے جانا ہو، یا آپ کے پاس ایک ڈوپلیکس ہے جہاں آپ ایک میں رہتے ہیں اور آپ دوسرے کو بیچ دیتے ہیں، یہ کرایہ ہے۔ حکمت عملی میں سے ایک، دو الگ الگ چیزیں ہیں۔ ایک، ہم سب جانتے ہیں کہ اگر آپ پچھلے پانچ سالوں میں سے کم از کم دو سالوں سے پرائمری ہوم میں رہتے ہیں، تو آپ $500,000 تک ٹیکس فری کو خارج کر سکتے ہیں۔ اور بطور سرمایہ کار، ہم یہ بھی جانتے ہیں کہ جب آپ رینٹل پراپرٹی کا ایک ٹکڑا بیچتے ہیں، تو آپ 1031 کا تبادلہ کر سکتے ہیں اور کیپیٹل گین ٹیکس کو موخر کر سکتے ہیں۔
وہ دونوں کچھ آسان حکمت عملی ہیں۔ لیکن مجھے ہاؤس ہیکنگ کے بارے میں جو چیز پسند ہے، اگر آپ اسے صحیح طریقے سے کر رہے ہیں، تو یہ ہے کہ آپ اصل میں دو حکمت عملیوں کو یکجا کر سکتے ہیں۔ اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ ممکنہ طور پر فروخت کر سکتے ہیں، لہذا اگر آپ کے پاس گھر ہے، تو آپ اسے کرائے پر دیتے ہیں اور پھر بعد میں اسے بیچ دیتے ہیں، آپ کے لیے $500,000 تک کا ٹیکس مفت حاصل کرنا ممکن ہے۔ اور اگر آپ کا فائدہ اس سے آگے ہے، تو آپ 1031 ایکسچینج استعمال کر سکتے ہیں تاکہ باقی فائدہ کو بھی موخر کر دیں۔ مجھے واقعی یہ پسند ہے کیونکہ ہم بہت سارے سرمایہ کاروں کو ہاؤس ہیکنگ کرتے ہوئے دیکھ رہے ہیں، چاہے وہ ہو … میرے خیال میں بہت سے لوگوں کو لگتا ہے کہ ہاؤس ہیکنگ نوزائیدہ سرمایہ کاروں کے لیے ہے، لیکن میرے پاس بہت سارے کلائنٹس ہیں جو بہت تجربہ کار ہیں اور وہ ہاؤس ہیکنگ کرتے ہیں۔ کیونکہ یہ ان چند طریقوں میں سے ایک ہے جس سے آپ ٹیکس فری رقم حاصل کر سکتے ہیں، بس ایک بحالی اور ہر دو سال بعد منتقل۔ لیکن یہ واقعی بہت اچھا ہے کہ آپ ٹیکس کی ایک بہت بڑی بچت حاصل کرنے کے لیے دو مختلف حکمت عملیوں کو ایک میں جوڑ سکتے ہیں۔
ڈیو:
اچھا خیال ہے۔
امندا:
آپ چاہتے ہیں کہ میں ایک اور کام کروں، ٹھیک ہے؟ کیونکہ آپ نے دو ایڈوانس مانگے تھے۔
ڈیو:
جو کچھ ملے لے لو۔ میں ابھی نوٹ لکھ رہا ہوں۔
ہینری:
جب تک آپ چاہیں ہم آپ کو ٹیکس کی حکمت عملیوں کے بارے میں بات کرنے دیں گے۔
امندا:
جب تک میں چاہتا ہوں۔
ہینری:
چلئے۔
امندا:
میں صرف ایک کلائنٹ کی مثال کا اشتراک کروں گا، ٹھیک ہے؟ یہ ایک اچھا ہے کیونکہ ہم سال کے آخر کے بارے میں بات کر رہے ہیں اور ہم مزید جدید حکمت عملی کے بارے میں بات کر رہے ہیں۔ میرے پاس ایک کلائنٹ ہے جو ایک بڑی ونڈ فال سے گزرنے والا ہے۔ یہ ایک دانتوں کا ڈاکٹر ہوتا ہے جو اپنی دانتوں کی پریکٹس بیچنے والا ہے۔ ہم ان کے ساتھ مل کر اس فروخت کے بند ہونے میں تاخیر کرنے کی کوشش کر رہے ہیں۔ سب کچھ آگے بڑھ رہا ہے، تمام مستعدی، سب کچھ آگے بڑھ رہا ہے، لیکن ہم اس کی مدد کرنے کی کوشش کر رہے ہیں کہ وہ اگلے سال جنوری تک فروخت میں تاخیر کرے۔ یہ چند ملین ڈالر مالیت کا فائدہ اور ٹیکس ہے جسے وہ دیکھ رہے ہیں۔ اسے اگلے سال تک موخر کرنے سے دو فائدے ہوتے ہیں۔ ایک، ہم ٹیکسوں میں تاخیر کر رہے ہیں، لیکن دو، یہ اسے اگلے سال پورے ٹیکسوں سے حاصل ہونے والے دو ملین ڈالر کے منافع کو پورا کرنے کے طریقوں کی منصوبہ بندی میں مدد کرنے والا ہے۔
اس خاص شخص کے لیے اہمیت یہ ہے کہ اس سال وہ اب بھی کل وقتی کام کر رہے ہیں، ٹھیک ہے؟ ان کے پاس دانتوں کی مشق ہے، ان کے پاس کرایہ کے نقصانات کو استعمال کرنے کا کوئی طریقہ نہیں ہے کہ وہ اتنے بڑے فائدے کو پورا کریں، لیکن اگلے سال وہ دانتوں کی مشق سے باہر ہو جائیں گے، وہ سب کچھ رئیل اسٹیٹ میں جا رہے ہیں۔ ان کے پاس بہت ساری جائیدادیں ہوں گی، ایکٹو ریل اسٹیٹ، غیر فعال سنڈیکیشنز، اور ہم اس قابل ہو جائیں گے کہ کیپٹل گین ٹیکس کی اس تمام اہم رقم کو آفسیٹ کر سکیں۔ صرف اس بات کی طاقت کہ کس طرح متعدد سالوں میں فعال منصوبہ بندی واقعی ٹیکس میں بہت بڑا فرق پیدا کر سکتی ہے۔
ہینری:
یہ بہت اچھا ہے کیونکہ ایک بار پھر، خود غرضی کے ساتھ، مجھے اس سے بہت زیادہ قیمت مل رہی ہے اور مجھے لگتا ہے کہ لوگوں کو واقعی ان میں سے کچھ جدید حکمت عملیوں پر نوٹ لینا چاہیے کیونکہ آپ درست ہیں، آپ زیادہ سے زیادہ فعال رہنا چاہتے ہیں۔ اور ایک چیز جو ہم ٹیکسوں اور ٹیکس قوانین اور قواعد کے بارے میں جانتے ہیں وہ یہ ہے کہ وہ تبدیل ہوتے ہیں۔ کیا آپ ہمیں اس بارے میں کچھ بصیرت فراہم کر سکتے ہیں کہ آئندہ ٹیکس سال میں کیا تبدیلی ہو رہی ہے تاکہ ہم ان تبدیلیوں کے لیے کس طرح منصوبہ بندی کرتے ہیں اس کے بارے میں متحرک ہونا شروع کر سکیں؟
امندا:
ہاں۔ ٹھیک ہے، میرے خیال میں رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے لیے، دو بڑی چیزیں ہیں۔ ایک وہ اچھی خبر ہے جسے میں شیئر کرنا چاہتا تھا، جو کہ پچھلے دو سالوں میں ہم نے واشنگٹن ڈی سی کے بارے میں بہت کچھ سنا ہے کہ جائداد غیر منقولہ سرمایہ کاروں کو سزا دینے کی کوشش کی جا رہی ہے۔ جاگیردار بڑا برا بھیڑیا ہے اور ہمارے پاس یہ تمام غیر منصفانہ ٹیکس فوائد ہیں۔ واقعی سرمایہ کاروں کے کچھ فائدے چھیننے کی کوشش کر رہے ہیں، چاہے وہ فرسودگی ہو یا سود کو ختم کرنا ہو یا 1031 ایکسچینج، یہ وہ چیز تھی جو ہمیشہ کٹنے والے بلاک پر رہتی تھی۔ اگلے سال اس میں آنے والی اچھی خبر یہ ہے کہ ان چیزوں میں سے بہت ساری چیزیں جن کی ہم نگرانی کر رہے تھے ایک طرح سے رکے ہوئے ہیں۔ ابھی اسٹینڈ کے طور پر، ہم بغیر کسی پابندی کے آگے بڑھتے ہوئے 1031 ایکسچینجز کرنے کے قابل ہو جائیں گے۔ اگر آپ 1031 ایکسچینج کو صحیح طریقے سے کر رہے ہیں تو آپ لاکھوں ڈالر کی رئیل اسٹیٹ بیچ سکتے ہیں اور کوئی ٹیکس ادا نہیں کر سکتے۔
ریل اسٹیٹ کے بارے میں یہ سب اچھی چیزیں ہیں۔ میرے خیال میں ایک تبدیلی جو خاص طور پر اس کے لیے اچھی نہیں ہے جب ہم رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے بارے میں بات کرتے ہیں وہ فرسودگی میں تبدیلی ہے جو آنے والی ہے۔ ابھی اس سال کے لیے، ہمارے پاس بونس کی قدر میں کمی ہے جہاں ہم کچھ چیزوں کو سو فیصد پر لکھ سکتے ہیں۔ شو سے پہلے ہم کاروں اور اس طرح کی چیزوں کے بارے میں مذاق کر رہے تھے، ٹھیک ہے؟ اگر آپ نے اس سال 6,000 پاؤنڈ سے زیادہ کا ایک بڑا ٹرک یا SUV خریدا ہے، تو آپ اس خریداری کی قیمت کا سو فیصد تک لکھ سکتے ہیں۔ اگر یہ استعمال کیا جاتا ہے، تو بنیادی طور پر آپ کے رئیل اسٹیٹ کے کاروبار کے لیے استعمال کیا جاتا ہے۔ اور رئیل اسٹیٹ کے اندر دیگر چیزیں بھی جیسے فرنیچر، فکسچر، وہ چیزیں جو آپ اپنے مختصر مدت کے کرایے میں ڈال رہے ہیں۔ ابھی ان میں سے بہت سے، ہم سو فیصد بونس فرسودگی حاصل کر سکتے ہیں۔ اگلے سال 2023 میں آنے والی تبدیلی یہ ہے کہ 100% فوری طور پر تھوڑا سا 80% تک لکھنا ہے۔
مثال یہ ہوگی کہ اگر میں نے اپنے مختصر مدت کے کرائے سے کچھ فرنیچر خریدنے میں ایک ہزار ڈالر خرچ کیے، بجائے ایک ہزار فوری طور پر لکھنے کے، میں اس میں سے 800 روپے فوری طور پر لکھنے کے قابل ہو جاؤں گا۔ باقی 200 روپے جو مجھے اگلے پانچ، سات یا 15 سالوں میں لکھنے کے لیے ملیں گے۔ ایسا نہیں ہے کہ ہم فائدہ سے محروم ہو رہے ہیں، ہم اسے تھوڑی دیر سے حاصل کر رہے ہیں۔ یہ ایک قسم کی بڑی تبدیلی آرہی ہے اور اس کی ایک وجہ ہے کہ آپ بہت سارے سرمایہ کاروں کو جارحانہ طور پر بند کرنے، اثاثے خریدنے اور جائیدادوں کو سال کے اختتام سے پہلے سروس میں ڈالنے کی کوشش کر رہے ہیں۔
ڈیو:
امانڈا، کیا آپ ہمیں بونس کی قدر میں کمی کے بارے میں کچھ اور بتا سکتے ہیں؟ کیونکہ یہ نسبتاً نئی چیز ہے، ٹھیک ہے؟ اور یہ باقاعدہ فرسودگی سے کیسے مختلف ہے؟
امندا:
جی ہاں، اتنی باقاعدگی سے فرنیچر، اس طرح ٹیکس کی دنیا میں فرسودگی کام کرنے کا طریقہ یہ ہے کہ آپ کے پاس ایک مخصوص اثاثہ ہے اور مان لیں کہ یہ آپ کے کرایے کی جائیدادوں یا آلات کے لیے فرنیچر ہے۔ آئی آر ایس کہتا ہے، "ٹھیک ہے، آپ اسے لکھ سکتے ہیں،" آئیے کہتے ہیں پانچ سال سے زیادہ۔ اس آلے کی قیمت جو بھی آپ پر تھی، آپ اسے اگلے پانچ سالوں میں کم کر رہے ہیں۔ بونس کی قدر میں کمی بنیادی طور پر کہتی ہے کہ آپ کو اسے ختم کرنے کے لیے پانچ سال انتظار کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ میں آپ کو پہلے سال یا موجودہ سال میں جو آپ سروس میں ڈال رہے ہیں سب سے پہلے لکھنے دوں گا۔ یہ نئی کٹوتیاں نہیں بنا رہا ہے۔ یہ صرف یہ کہہ رہا ہے، "میں آپ کو اس کے بارے میں مزید لکھنے دوں گا۔" اور ظاہر ہے کہ اس کی اہمیت یہ ہے کہ ایک رئیل اسٹیٹ سرمایہ کار کے طور پر، اگر میں اس سال بہت سی چیزوں کو لکھ سکتا ہوں اور ٹیکس بچا سکتا ہوں یا رقم کی واپسی حاصل کر سکتا ہوں، تو یہ بہت اچھا ہے کیونکہ میرے پاس انتظار کرنے کے بجائے سرمایہ کاری کرنے کے لیے زیادہ رقم ہے۔ اگلے دو سالوں میں ٹیکس کا فائدہ
ڈیو:
باقاعدہ فرسودگی کے ساتھ، ٹھیک ہے؟ یہ اصل میں نہیں ہے کہ آپ ٹیکس ادا نہیں کر رہے ہیں، یہ ٹیکس کا التوا ہے، ٹھیک ہے؟ کیا بونس کی قدر میں کمی کے ساتھ ایسا ہی ہے؟ جب آپ بیچنے جاتے ہیں تو آپ کو اب بھی فرسودگی دوبارہ حاصل کرنا ہے؟
امندا:
ہاں، ہاں، یہ درست ہے۔ اس کے کام کرنے اور دوبارہ حاصل کرنے کا طریقہ بنیادی طور پر صرف یہ کہہ رہا ہے، "ارے، آپ نے کچھ خریدا ہے،" چلیں کہتے ہیں کہ آپ نے ہزار ڈالر میں کچھ خریدا اور پھر آپ نے اسے لکھ دیا، ٹھیک ہے؟ اور پھر بعد میں سڑک پر آپ اسے 1200 روپے میں بیچنے جا رہے ہیں۔ ٹھیک ہے، آپ نے پہلے ہی وہ ہزار ڈالر لکھ دیے ہیں، اس لیے پورا $1,200 قابل ٹیکس فائدہ ہوگا۔ جو آپ پہلے ہی لکھ چکے ہیں اس کے لیے آپ کو دوبارہ کوئی فائدہ نہیں ملے گا۔ اور ہاں، آپ ٹھیک کہتے ہیں، یہ ایک ہی ہے چاہے یہ ریگولر فرسودگی ہو یا بونس کی تعریف کیونکہ آپ ایک ہی چیز کو نہیں لکھ سکتے یا آپ ایک ہی چیز سے دو بار فائدہ نہیں اٹھا سکتے۔
ڈیو:
ہاں۔ میرے خیال میں یہ بہت اہم ہے اور کچھ بہت گمراہ لوگ مجھ سے پوچھتے ہیں کیونکہ جیسا کہ امانڈا جانتی ہے، میں ٹیکس کے بارے میں کچھ نہیں جانتی۔ ہم ابھی تھوڑا سا سیکھ رہے ہیں، لیکن لوگوں میں ہمیشہ ایک ہی سوال آتا ہے، جو اس طرح ہے، اگر مجھے بہرحال اسے ادا کرنا ہے تو مجھے فرسودگی یا ٹیکسوں کو موخر کرنے کی پرواہ کیوں ہے؟ اور یہ سچ ہے، لیکن اگر آپ ایک سرمایہ کار کے طور پر اس کے بارے میں سوچتے ہیں، تو آپ کس طرح منافع پیدا کرتے ہیں اس میں سے زیادہ سے زیادہ رقم سود والے یا واپسی پیدا کرنے والے اثاثے میں لگانا ہے، ٹھیک ہے؟ یہ اس کمپاؤنڈ انٹرسٹ مشین کی طرح ہے۔ اور امانڈا کا کیا کہنا ہے کہ بنیادی طور پر آپ زیادہ سے زیادہ رقم کمانے کے قابل ہو جائیں گے جو آپ کو زیادہ وقت تک کما رہے ہیں۔ آپ کو اب بھی آخر کار اس کے لیے ٹیکس ادا کرنا پڑے گا، لیکن اس کا مطلب یہ ہے کہ آپ کے پرنسپل، آپ کی سرمایہ کاری میں جو رقم آپ کے پاس ہے جو آپ کو کما رہی ہے، زیادہ دیر تک ہو سکتی ہے۔ کیا یہ بیان کرنے کا ایک اچھا طریقہ ہے؟
امندا:
ہاں، میرا مطلب ہے، میں ہمیشہ کہتا ہوں اگر-
ڈیو:
نہیں؟
امندا:
نہیں، یہ کہنے کا بہترین طریقہ ہے۔ اگر میں آپ کو انتخاب دیتا ہوں، ٹھیک ہے، ڈیو؟ اگر میں نے کہا، "ارے، آپ کو IRS پر ایک لاکھ ڈالر واجب الادا ہوں گے، کیا آپ ابھی اس کی ادائیگی کرنا چاہتے ہیں؟ یا کیا آپ اب سے پانچ سال یا اب سے 10 سال کے لیے ادائیگی کرنا چاہتے ہیں؟ ٹھیک ہے؟ یقینا، میں اسے بعد میں ادا کرنا چاہتا ہوں۔ جیسا کہ ہم پہلے کہہ رہے تھے، ٹھیک ہے؟ میں اپنے پیسے کے ساتھ وقت چاہتا ہوں، اپنے پیسے کے ساتھ وقت چاہتا ہوں تاکہ میں اسے بڑھا سکوں، میں اس کی پرورش کر سکوں۔ آج جب میں اسے ٹیکس میں ادا کرتا ہوں تو میرا ROI صفر ہے، ٹھیک ہے؟ میرا مطلب ہے، میرا ROI۔ بلاشبہ، میں جانتا ہوں کہ حکومت اس کے ساتھ شاندار کام کر رہی ہے، لیکن اس رقم پر میرا ROI صفر ہے۔ کیونکہ میں نے حکومت کو دیا تھا۔
ڈیو:
بالکل۔ آپ اسے پیسے میں بھی ادا کرتے ہیں، اور آپ کو اس میں سرمایہ کاری کرنا پڑتی ہے۔ اس کے ہر طرح کے فائدے ہیں۔
امندا:
ہاں، اور میں یہ بھی کہتا ہوں، یہ بھی، میں جانتا ہوں کہ آپ نے ذکر کیا ہے کہ لوگ اس طرح کے فکر مند ہیں، "ارے، میں یہ تمام ٹیکس فائدہ فرسودگی پر لینے جا رہا ہوں، مجھے اسے بعد میں واپس کرنا پڑے گا۔" لیکن یہ ہمیشہ ایسا نہیں ہوتا ہے، یا یہ ہمیشہ ایسا نہیں ہوتا ہے۔ فرض کریں کہ آپ کے پاس پراپرٹی ہے، آپ فرسودگی کرتے ہیں، آپ اسے ایک دو سالوں میں بیچ دیتے ہیں۔ اگر آپ 1031 زیادہ رئیل اسٹیٹ خرید کر اس کا تبادلہ کرتے ہیں، جو کہ زیادہ تر سرمایہ کار، یہی کر رہے ہیں۔ وہ اپنا پورٹ فولیو بڑھا رہے ہیں۔ اگر آپ ایسا کر رہے ہیں، تو ہو سکتا ہے کہ آپ کو فرسودگی کو دوبارہ حاصل کرنے کے بارے میں فکر کرنے کی ضرورت نہ ہو کیونکہ آپ اب بھی سڑک پر ٹیکسوں کو بار بار موخر کر سکتے ہیں۔ پھر بالآخر جب ہم سب بہت بوڑھے ہو جاتے ہیں، آپ جائیداد کے ساتھ انتقال کر جاتے ہیں اور وہ جائیداد اگلی نسل کو، آپ کے فائدہ اٹھانے والوں کے پاس جاتی ہے۔ اور یہ ممکن ہے کہ کوئی بھی اس تعریف پر ٹیکس ادا نہ کرے۔
ہینری:
خوفناک. ایک سوال جو میں نے … ٹھیک ہے، میں معذرت خواہ ہوں، ایک دوست کے لیے پوچھ رہا ہوں۔
امندا:
ایک دوست.
ڈیو:
ہاں۔ آپ کا دوست. اس کے پاس بہت سارے سوالات ہیں۔
ہینری:
فرضی طور پر بات کرتے ہوئے، فرض کریں کہ آپ رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کار ہیں اور آپ نے فرسودگی کے اس تصور کے بارے میں سنا ہے، ٹھیک ہے؟ اور آپ نے ابھی تیز فرسودگی کے بارے میں بات کی ہے، لیکن رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے طور پر، ہم کچھ ٹیکسوں کو بچانے میں مدد کرنے کے لیے لاگت کی علیحدگی کے مطالعہ کا بھی فائدہ اٹھا سکتے ہیں۔ لیکن مجھے لگتا ہے کہ یا تو بہت ساری غلط معلومات ہیں یا لوگ اس بارے میں تھوڑا سا الجھن میں ہیں کہ یہ بالکل کیا ہے اور اس کا کیا مطلب ہے۔ کیا آپ لاگت کی علیحدگی اور اس سے رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کو کیسے فائدہ ہوتا ہے اس پر کچھ روشنی ڈالنے میں کوئی اعتراض نہیں ہوگا؟
امندا:
جی ہاں. لاگت کی علیحدگی بنیادی طور پر فرسودگی کو مزید تیز کرنے کا ایک طریقہ ہے۔ اس سے پہلے ہم اس آلے کو خریدنے کے بارے میں بات کر رہے تھے، میں اسے پانچ سال سے زیادہ لکھتا ہوں۔ لاگت کی علیحدگی ایک ہی کام کرتی ہے سوائے بڑے پیمانے پر۔ یہ آلات کو نہیں دیکھ رہا ہے، یہ اس عمارت کو دیکھ رہا ہے جو آپ نے ابھی خریدی ہے۔ اگر آپ ایک حصول پر $1.2 ملین خرچ کرتے ہیں اور یہ ایک ملین ڈالر کی عمارت ہے، تو عام طور پر کیا ہونے والا ہے آپ کے ٹیکس کی مرمت یہ کہے گی، "اوہ، ایک ملین ڈالر کی عمارت ہے۔ میں اسے ساڑھے 27 سالوں میں لکھنے جا رہا ہوں، ٹھیک ہے؟
یہ بہت چھوٹی اور سست فرسودگی ہے۔ لیکن آپ جو کر سکتے ہیں وہ یہ ہے کہ آپ لاگت کی علیحدگی کا مطالعہ کروا سکتے ہیں۔ اور کیا ہوتا ہے کہ لاگت کو الگ کرنے والی فرم عمارت کو دیکھے گی اور اس ملین ڈالر کی عمارت کو مختلف اجزاء جیسے فرش، آلات، خصوصی پلمبنگ اور اس سب میں تقسیم کر دے گی۔ ان آلات اور مختلف اجزاء کو توڑنے کا مقصد یہ ہے کہ آپ تیزی سے فرسودگی حاصل کر سکتے ہیں۔ ایک چھوٹی فرسودگی کے بجائے، آپ کو اس پہلے سال میں $300,000 فرسودگی حاصل ہو سکتی ہے۔ یہی وجہ ہے کہ لوگ اس کو حکمت عملی کے طور پر استعمال کرتے ہیں۔
ہینری:
خوفناک. بہت بہت شکریہ.
ڈیو:
ٹھیک ہے، امانڈا۔ میں آپ سے اس چیز کے بارے میں تھوڑا سا پوچھنا چاہتا ہوں جس کا آپ نے پہلے ذکر کیا تھا، وہ یہ ہے کہ ٹیکس قانون میں مجوزہ تبدیلیوں میں سے کچھ جو 2022 میں افواہیں تھیں وہ نہیں ہوئیں۔ کیا آپ کو لگتا ہے کہ 2023 میں کوئی بڑی تبدیلی آنے کا امکان ہے؟ میں جانتا ہوں کہ آپ سیاست دان نہیں ہیں، لیکن جو کچھ آپ سن رہے ہیں، کیا آپ کو لگتا ہے کہ پائپ میں کوئی ایسی چیز آ رہی ہے جس سے ہمیں آگاہ ہونا چاہیے؟
امندا:
واقعی نہیں۔ میرا مطلب ہے، اس وقت رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے لیے نہیں، لیکن جیسا کہ آپ کہتے ہیں، ہاں، کچھ بھی بدل سکتا ہے۔ لیکن ابھی ان میں سے کچھ چیزوں کے ساتھ آگے بڑھنے کے بارے میں بہت ساری باتیں نہیں ہیں۔ ہاں، مجھے لگتا ہے کہ ہم شاید اس وقت ایک اچھی جگہ پر ہیں۔
ڈیو:
زبردست. شکریہ اس نے مجھے بہت بہتر محسوس کیا۔ اچھی. مجھے ایسا لگتا ہے جیسے کبھی کبھی میں ٹیکس کی چیزوں پر گرفت حاصل کرنا شروع کر دیتا ہوں اور پھر سب کچھ بدل جاتا ہے اور میں ایسا ہی ہوں، "میں نے بس ہار مان لی۔ میں کچھ نہیں جانتا۔" اب کم از کم ایک سال کے لیے شاید مجھے کچھ سمجھ آ جائے گی کہ ٹیکس کوڈ کے ساتھ کیا ہو رہا ہے۔
امندا:
یہ مضحکہ خیز ہے کیونکہ میرے خیال میں بہت سارے سرمایہ کار یا صرف عام طور پر لوگ ٹیکسوں سے نفرت کرتے ہیں یا ٹیکس سے نفرت کرتے ہیں یا ٹیکس سے ڈرتے ہیں، ٹیکسوں سے نفرت کرتے ہیں۔ یہ بہت بورنگ اور پیچیدہ ہے۔ لیکن اصل میں میں سوچتا ہوں کہ میرے بہت سے کلائنٹس جنہوں نے ٹیکس کی منصوبہ بندی سے واقعی فائدہ اٹھایا ہے، مجھے معلوم ہوا کہ وہ ہمیشہ ٹیکس کے بارے میں بات کرتے ہیں۔ کبھی کبھی مجھے انہیں روکنا پڑتا ہے۔ میں اپنے کلائنٹس کو سوشل میڈیا یا دوسرے لوگوں کے پوڈ کاسٹ پر تلاش کروں گا اور صرف اس طرح کے بارے میں بات کروں گا، "اوہ، میں نے یہ اور یہ کرتے ہوئے ٹیکسوں میں بہت کچھ بچایا ہے۔" میرا مطلب ہے، یہ یقینی طور پر ایک اچھی جگہ ہے جہاں آپ کو فائدہ نظر آنے کے بعد، یہ منصوبہ بندی کرنے کے لیے ایک ایسی دلچسپ چیز بن جاتی ہے اور ایک اچھا اثاثہ بن جاتا ہے جو آپ کو اپنی دولت بڑھانے میں مدد فراہم کرتا ہے بجائے اس کے کہ آپ واقعی خوف زدہ ہوں۔
ڈیو:
یہ ڈالنے کا ایک بہت اچھا طریقہ ہے۔ میں آپ سے تھوڑا سا پوچھنا چاہتا ہوں کہ ٹیکس کا اچھا مشورہ کیسے تلاش کیا جائے، لیکن اس سے پہلے کہ ہم ایسا کریں، میرا آپ کے لیے ایک اور اسٹریٹجک سوال ہے۔ کچھ جس کے بارے میں آپ نے مجھے سکھایا۔ کیا آپ مجھے قلیل مدتی کرایے کے بارے میں تھوڑا سا مزید بتا سکتے ہیں اور یہ کہ وہ آپ کے ٹیکسوں میں سے کچھ معاف کرنے میں آپ کی مدد کرنے کے قابل ہونے میں یہ خاص پوزیشن کیسے رکھتے ہیں؟
امندا:
جی ہاں. اوہ، مجھے بہت خوشی ہے کہ آپ صاف گو تھے۔ آپ نے یہ نہیں کہا کہ یہ ایک دوست تھا، ایک دوست کے لئے ایک سوال، جیسے کسی کو۔
ڈیو:
یہ ایک دوست تھا اور یہ آپ نے ہی مجھے بتایا تھا۔
امندا:
ٹھیک ہے. جی ہاں. مختصر مدت کے کرایے کے لیے، ہم خود اور بہت سے دوسرے CPA ساتھیوں کا حوالہ دیتے ہیں، ہم مختصر مدت کے رینٹل ٹیکس کی خامی کو کہتے ہیں۔ جس وجہ سے ہم اسے کہتے ہیں کہ ٹیکس کی خامی یہ ہے کہ یہ ان لوگوں کے لیے ایک خامی ہے جو اب بھی کل وقتی کام کر رہے ہیں شاید W-2 نوکری پر اور ان کی W-2 آمدنی زیادہ ہے۔ اس میں خامی کی وجہ یہ ہے کہ اگر آپ طویل مدتی کرائے پر سرمایہ کاری کر رہے ہیں اور آپ کو یہ تمام نقصانات ہیں، اور یہ فرض کرتے ہوئے کہ آپ کی آمدنی زیادہ آمدنی ہے، تو $150,000 سے زیادہ، آپ کی رئیل اسٹیٹ سے ہونے والے نقصانات صرف آپ کے کرائے کی آمدنی سے ٹیکس کو پورا کر سکتے ہیں۔ یہ واقعی آپ کی W-2 آمدنی سے ٹیکس کو پورا کرنے کے قابل نہیں ہے۔
یہ ان لوگوں کے لیے تھوڑی سی حد ہے جو اب بھی کل وقتی کام کر رہے ہیں اور ان کی آمدنی زیادہ ہے۔ قلیل مدتی رینٹل لوفول کے ساتھ بالکل مختلف سلوک کیا جاتا ہے۔ اس کے کام کرنے کا طریقہ یہ ہے کہ اگر آپ کسی نوکری پر کل وقتی کام کر رہے ہیں، اگر آپ کے پاس قلیل مدتی کرایے کی جائیدادیں ہیں اور آپ ان تمام حکمت عملیوں کو استعمال کر رہے ہیں جیسے اپنی کار کو لکھنا یا اپنی قدر میں کمی، وہ تمام اچھی چیزیں، اگر آپ کو نقصان ہوتا ہے، آپ اسے ٹیکس کی ادائیگی کے لیے استعمال کرنے کے قابل ہو سکتے ہیں، نہ صرف مختصر مدت کے کرایے سے، بلکہ آپ کے W-2 اور آپ کی دوسری کاروباری آمدنی بھی۔
اس کی وجہ یہ ہے کہ مختصر مدت کے کرایے، صرف IRS اس کے ساتھ مختلف سلوک کرتا ہے۔ انہیں اس بات کی پرواہ نہیں ہے کہ آپ اپنی ملازمت سے زیادہ اس میں وقت گزار رہے ہیں۔ آپ کو صرف چند گھنٹوں کی ضروریات کو پورا کرنا ہوگا۔ اور ایک بار جب آپ ان گھنٹوں کی ضروریات کو پورا کر لیتے ہیں، جسے ہم مادی شرکت کہتے ہیں، لہذا اگر آپ مادی شرکت کے اوقات کے تقاضوں میں سے ایک کو پورا کرتے ہیں، تو آپ ان قلیل مدتی کرایے کے نقصانات کو ہر قسم کی آمدنی کو پورا کرنے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔ ہم واقعی یہ دیکھتے ہیں کہ زیادہ آمدنی والے لوگوں کے لیے ایک بہت بڑا فائدہ ہے جو رئیل اسٹیٹ کر رہے ہیں، ابھی تک کل وقتی سرمایہ کار نہیں ہیں۔
ڈیو:
اور اگر آپ اس حکمت عملی کو استعمال کرتے ہیں تو آپ کتنا آفسیٹ کرسکتے ہیں؟
امندا:
یہ آپ کی آمدنی کی قسم پر منحصر ہے۔ فرض کریں کہ آپ ایک کاروبار کے مالک ہیں، آپ کے پاس ایک کارپوریشن ہے جسے آپ فلپ کر رہے ہیں یا ہول سیلنگ کر رہے ہیں یا کچھ بھی، اس لحاظ سے کوئی حد نہیں ہے کہ وہ قلیل مدتی کرائے کے نقصانات آپ کے دوسرے کاروباروں سے آمدنی کو کتنا پورا کر سکتے ہیں جن میں آپ شامل ہیں۔ لیکن اگر ہم W-2 آمدنی کے بارے میں سختی سے بات کر رہے ہیں، تو ایک حد ہے۔ اس سال کے لیے یہ تقریباً 540 ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ اگر آپ کی W-2 آمدنی کے ایک ملین ڈالر، آپ کو ایک ملین ڈالر کے مختصر مدت کے کرایے کے نقصانات ہیں، تو آپ شادی شدہ جوڑے کے طور پر صرف تقریباً 540,000 تک ہی آفسیٹ کر سکتے ہیں۔
ڈیو:
یہ بہت اچھا ہے
امندا:
ہاں، یہ اب بھی واقعی، واقعی اچھا ہے، ٹھیک ہے؟
ڈیو:
ایک سال میں ایک ملین ڈالر نہیں کما رہے ہیں، لیکن میں اس مسئلہ کو پسند کروں گا جہاں یہ بہت زیادہ تھا۔ Amanda، یہ بہت مددگار رہا ہے. اس سے پہلے کہ ہم یہاں سے نکلیں، ان لوگوں کے لیے جو ٹیکس کی منصوبہ بندی میں نئے ہیں اور 2023 میں ان میں سے کچھ حکمت عملیوں کو شروع کرنا چاہتے ہیں، وہ کون سی چیزیں ہیں جن کی انہیں ٹیکس سٹریٹجسٹ یا CPA میں تلاش کرنی چاہیے اور اگر وہ ان کے ٹیکس میں ان کی مدد کے لیے کوئی بیرونی مدد تلاش کرنے کی کوشش کر رہے ہیں؟
امندا:
ٹھیک ہے، مجھے لگتا ہے کہ ٹیکس کے مشیر کو تلاش کرنا واقعی اہم ہے جو رئیل اسٹیٹ میں مہارت رکھتا ہو۔ ترجیحی طور پر وہ رئیل اسٹیٹ میں بھی سرمایہ کاری کرتے ہیں کیونکہ رئیل اسٹیٹ کے لوگ، ہم شاید اسے محسوس بھی نہیں کرتے کیونکہ ہم ہمیشہ رئیل اسٹیٹ کے آس پاس رہتے ہیں، لیکن اس طرح کی زبان اور زبان بالکل مختلف ہے اور جس طرح سے ہم بات کرتے ہیں جسے ہر کوئی نہیں سمجھتا۔ وہ سب. یقینی طور پر کوئی ایسا شخص جو رئیل اسٹیٹ کو سمجھتا ہو اور رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرتا ہو۔ میرے خیال میں ایک غلطی جو میں دیکھتا ہوں کہ لوگ ہر وقت کرتے ہیں وہ یہ ہے کہ وہ ایک CPA سے رابطہ کریں گے اور کہیں گے، "کیا آپ رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے ساتھ کام کرتے ہیں؟" جواب ہمیشہ یہی ہوگا، "ہاں، میں رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے ساتھ کام کرتا ہوں،" ٹھیک ہے؟ کیونکہ شاید میرے پاس ایک کلائنٹ ہے جو رئیل اسٹیٹ میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ یہ واقعی ایک اچھا سوال نہیں ہے، یہ بہت طاقتور نہیں ہے کیونکہ یہ ڈبہ بند جواب کے ساتھ ایک ڈبہ بند سوال ہے۔
میرے خیال میں ایک بہتر سوال اس طرح ہوسکتا ہے کہ اگر وہ کہتے ہیں کہ وہ رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے ساتھ کام کرتے ہیں، اس قسم کی تحقیقات تھوڑی زیادہ ہیں، "آپ کے کلائنٹ کس قسم کی رئیل اسٹیٹ کر رہے ہیں؟ کیا وہ موضوع دو سودے کر رہے ہیں؟ کیا وہ ہول سیل کر رہے ہیں؟" دیکھیں کہ وہ اس گفتگو میں آپ کے ساتھ کس طرح گہرائی میں جا سکتے ہیں۔ یا یہ بھی کہ، آپ کے کچھ کامیاب کلائنٹس ٹیکس بچانے کے لیے رئیل اسٹیٹ میں کیا کر رہے ہیں؟ صرف بہت کھلے سوالات۔ کیا وہ لاگت کی علیحدگی کے بارے میں بات کر رہے ہیں؟ کیا وہ اس بارے میں بات کر رہے ہیں کہ وہ آپ کے ساتھ کس قسم کی چیزیں شیئر کر رہے ہیں؟ میرے خیال میں ان سے آپ کو یہ معلوم کرنے میں مدد ملے گی کہ آیا یہ کوئی سمجھنے والا ہے۔ اور ظاہر ہے، بڑا جیبی فورم ایک بہترین فورم ہے۔ وہاں بہت سے دوسرے CPAs ہیں جو رئیل اسٹیٹ کے لوگوں کے ساتھ بھی کام کرنے میں مہارت رکھتے ہیں۔
ڈیو:
ہنری، میں ابھی سوچ رہا تھا کہ کیا آپ کے دوست کے لیے امنڈا کے لیے کوئی اور سوال ہے؟
ہینری:
نہیں نہیں نہیں. لیکن میں اس بات کو اجاگر کرنا چاہتا تھا کہ یہ ایک غیر معمولی ٹپ تھی۔ آپ لوگ اسے لکھ دیں۔ کھلے سوالات پوچھنے کے قابل ہونا تاکہ آپ اندازہ لگا سکیں کہ وہ واقعی کیا جانتے ہیں۔ کیونکہ آپ ٹھیک کہتے ہیں، ہم ایک مختلف زبان بولتے ہیں۔ ہم ایسی چیزیں کرتے ہیں جو دوسرے کاروبار میں بہت سے لوگ پاگل سمجھتے ہیں۔ اس کے بعد، ان کھلے سوالات سے پوچھنا، یہ دیکھنا کہ آیا وہ آپ کا لنگو بولتے ہیں اور صحیح معنوں میں سمجھتے ہیں کہ آپ کیا کرتے ہیں یہ ایک غیر معمولی ٹپ ہے۔ کیونکہ مجھے یقین ہے کہ جب میں نے شروعات کی تو میں بالکل اسی چیز کا قصوروار تھا۔ میں نے پوچھا کہ کیا آپ رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے ساتھ کام کرتے ہیں، اور مجھے 100% ہاں میں جواب ملا، اور پھر ہم نے کسی ایسے شخص کے ساتھ کام کیا جو شاید ہمارے کاروبار کے لیے ابھی بہترین نہیں تھا۔ اس کا اشتراک کرنے کے لیے آپ کا شکریہ۔
امندا:
اور ہینری، آپ کا دوست کسی بھی وقت مجھ سے رابطہ کر سکتا ہے اگر ان کے پاس ٹیکس کے مزید سوالات ہوں۔
ہینری:
میں انہیں ضرور بتاؤں گا۔
ڈیو:
بالکل ٹھیک. ٹھیک ہے، امینڈا کا شکریہ، ہمارے ساتھ شامل ہونے کے لیے بہت بہت۔ ہم واقعی آپ کے وقت کی تعریف کرتے ہیں۔ جہاں لوگ آپ کے ساتھ جڑنا چاہتے ہیں، تو کیا انہیں ایسا کرنا چاہیے؟ یا ہنری کا دوست، وہ آپ سے کہاں جڑے؟
امندا:
جی ہاں. ہاں، میرا مطلب ہے، اگر آپ لوگ، آپ میں سے کسی کے لیے جو میری ویب سائٹ، میری فرم کی ویب سائٹ پر ٹیکس بچانے کے طریقوں کے بارے میں مزید جاننا چاہتے ہیں، تو ہمارے پاس مفت ڈاؤن لوڈ کے قابل ٹیکس بچت ٹول کٹ ہے جہاں ہم اس بارے میں مزید گہرائی میں بات کرتے ہیں کہ آپ کیسے اپنے بچوں کو ٹیکس وصولی کے لیے ادا کریں؟ آپ کی رئیل اسٹیٹ کے لیے بہترین قانونی ادارہ کیا ہے؟ وہ تمام چیزیں جن کے بارے میں ہمیں آج بات کرنے کو نہیں ملا۔ آپ انہیں KeystoneCPA.com پر ڈاؤن لوڈ کر سکتے ہیں، اور سوشل میڈیا پر، میں اکثر انسٹاگرام پر پایا جا سکتا ہوں۔ میں انسٹاگرام پر AmandaHanCPA ہوں۔
ڈیو:
ٹھیک ہے، بہت اچھا. ایک بار پھر شکریہ، Amanda، جو Keystone CPA کی مینیجنگ ڈائریکٹر اور دو Bigger Pockets کتابوں کی مصنفہ ہیں۔ سیوی رئیل اسٹیٹ سرمایہ کاروں کے لیے ٹیکس کی حکمت عملیوں پر کتاب اور ایڈوانسڈ ٹیکس کی حکمت عملیوں پر کتاب، سیوی رئیل اسٹیٹ سرمایہ کاروں کے لیے کوڈ کو کریک کرنا۔ Amanda، یہ ہمیشہ ایک خوشی ہے. آنے کا ایک بار پھر شکریہ۔
امندا:
ہاں، مجھے رکھنے کا شکریہ۔
ڈیو:
یار، تمہارا دوست ٹیکس کے بارے میں واقعی کچھ نہیں جانتا۔
ہینری:
بالکل۔ لیکن ارے، ہم اب ایک بہتر جگہ پر ہیں کیونکہ یہ میرے لیے ذہنیت کی تبدیلی تھی۔ اور یہ کسی اور چیز کی طرح ہے، ٹھیک ہے؟ سرمایہ کاری کرنے یا سرمایہ کاری کرنے کے ساتھ، آپ کو صحیح معنوں میں کامیابی حاصل کرنے سے پہلے اپنی ذہنیت کو بدلنا ہوگا۔ اور میں نے کبھی ٹیکس مائنڈ سیٹ کے بارے میں سوچا بھی نہیں تھا، اور اس سے آپ کو اس بات کو یقینی بنانے میں مدد ملے گی کہ آپ سال بھر تیار رہیں کیونکہ یار، یقینی طور پر ایسی چیزیں ہیں جن پر میں نے گیند کو گرا دیا ہے جب میں نے اس کے بارے میں اس کی بات سنی تھی، میں ایسا ہی تھا ، "اوہ ہاں، مجھے اس میں بہتر ہونا چاہیے۔"
ڈیو:
ہاں، مجھے لگتا ہے کہ ٹیکسوں میں اچھے ہونے کا راستہ خوفناک غلطیوں اور پچھتاوے سے بھرا ہوا ہے۔ آپ کو بس کبھی کبھی مشکل طریقے سے سیکھنا پڑتا ہے کہ اسے کرنے کے بہتر طریقے ہیں۔ سچ میں، میں بگ جیب میں کام کر رہا تھا جب امانڈا کی پہلی کتاب سامنے آئی اور میں اس طرح تھا، "ٹیکس کی حکمت عملی، اس کا کیا مطلب ہے؟ آپ صرف وہی رقم ادا کرتے ہیں جو آپ کا CPA آپ کو بتاتا ہے۔ کیا حکمت عملی ہے؟ تم بس ادا کرو۔" لیکن اس نے مجھے بہت کچھ سکھایا ہے۔ صرف ابھی نہیں، بلکہ وہ بہت ذہین ہے اور اپنے وقت اور علم کے ساتھ بہت فیاض ہے، اس لیے بہت شکرگزار ہوں کہ اس کا ساتھ دیا جائے۔ بالکل ٹھیک. ٹھیک ہے، ہمیشہ کی طرح، ہنری، یہاں آنے کے لیے آپ کا بہت شکریہ۔ اپنی بصیرت اور مدد کی تعریف کریں، اور اگر لوگ آپ سے یا آپ کے دوست سے مزید سیکھنا چاہتے ہیں تو آپ سے کہاں رابطہ قائم کرنا چاہیے؟
ہینری:
ہاں، میں انسٹاگرام پر @TheHenryWashington ہوں۔ میرے اور میرے دوست ہیری تک پہنچنے کے لیے یہ بالکل بہترین جگہ ہے، اس کے پاس ابھی تک انسٹاگرام نہیں ہے۔ بس مجھے میسج کریں اور میں یقینی بناؤں گا کہ اسے مل جائے گا۔
ڈیو:
ہاں، آپ کو ثالث بننا ہے۔ آپ مجھے یا تو بڑے جیبوں پر یا انسٹاگرام پر تلاش کر سکتے ہیں جہاں میں @TheDataDeli ہوں۔ اگر آپ کا اس بارے میں کوئی سوال ہے، تو آپ امانڈا سے بھی رابطہ کر سکتے ہیں۔ لیکن اس کے لیے، سننے کے لیے آپ سب کا بہت بہت شکریہ۔ ہم آپ کو اگلی بار آن دی مارکیٹ کے لیے دیکھیں گے۔ آن دی مارکیٹ میرے، ڈیو میئر اور کیلن بینیٹ نے تخلیق کی ہے۔ Kailyn Bennett کی طرف سے تیار کردہ، Joel Esparza اور Onyx Media کی تدوین، پوجا جندال کی طرف سے تحقیق کی گئی، اور پوری Bigger Pockets ٹیم کا بہت شکریہ۔ آن دی مارکیٹ شو میں مواد صرف آراء پر مشتمل ہے۔ تمام سامعین کو آزادانہ طور پر ڈیٹا پوائنٹس، آراء اور سرمایہ کاری کی حکمت عملیوں کی تصدیق کرنی چاہیے۔
آڈیو:
چلو بھئی.
پوڈ کاسٹ یہاں دیکھیں
اس ایپی سوڈ میں ہم کور کرتے ہیں۔
- رئیل اسٹیٹ سرمایہ کاروں کے لیے ٹیکس میں سب سے بڑی تبدیلی جس کے بارے میں آپ کو جاننے کی ضرورت ہے۔
- ٹیکس کی تیاری کب شروع کی جائے اور 2023 میں اپنے اخراجات کو "تیز" کرنا
- 2023 ٹیکس کی حکمت عملی رئیل اسٹیٹ کے سرمایہ کاروں کے لیے اور رائٹ آف جو زیادہ تر لوگ یاد کرتے ہیں۔
- ۔ بہت بڑا گھر ہیکنگ کیپٹل گین فائدہ جس کے بارے میں زیادہ تر سرمایہ کار نہیں جانتے
- بونس فرسودگی۔ اور لاگت کی علیحدگی کے مطالعے کی وضاحت کی گئی۔
- ۔ قلیل مدتی کرایہ ٹیکس کی خامی یہ آپ کو روزمرہ کی آمدنی کو ختم کرنے کی اجازت دے گا۔
- ایک سوال ہر سرمایہ کار کو کب پوچھنا چاہیے۔ CPAs/ٹیکس حکمت عملیوں کا انٹرویو کرنا
- اور So بہت زیادہ!
شو سے لنکس
شو میں مذکور کتابیں۔
امندا کے ساتھ جڑیں:
آج کے اسپانسرز کے بارے میں مزید جاننے یا خود BiggerPockets پارٹنر بننے میں دلچسپی ہے؟ ہمارے چیک کریں اسپانسر پیج!
BiggerPockets کے ذریعے نوٹ: یہ مصنف کی طرف سے لکھی گئی آراء ہیں اور ضروری نہیں کہ BiggerPockets کی رائے کی نمائندگی کریں۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.biggerpockets.com/blog/on-the-market-64
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 سال
- 2022
- 2024
- a
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- اس کے بارے میں
- بالکل
- رفتار کو تیز تر
- تیز
- تیز
- اکاؤنٹ
- حصول
- کے پار
- عمل
- فعال
- سرگرمیوں
- اصل میں
- اپنانے
- اعلی درجے کی
- فائدہ
- فوائد
- مشورہ
- مشیر
- کے بعد
- آگے
- تمام
- پہلے ہی
- ہمیشہ
- رقم
- تجزیے
- اور
- ایک اور
- جواب
- کسی
- ایپل
- آلات
- کی تعریف
- قدردانی
- ایپس
- اپریل
- ارد گرد
- اثاثے
- اثاثے
- توجہ
- سامعین
- مصنف
- واپس
- پس منظر
- برا
- بینک
- بینک اکاؤنٹ
- بنیادی طور پر
- باسکٹ بال
- کیونکہ
- بن
- ہو جاتا ہے
- بننے
- اس سے پہلے
- شروع
- کیا جا رہا ہے
- فائدہ مند
- فائدہ مند
- فائدہ
- فوائد
- BEST
- بہتر
- سے پرے
- بگ
- بڑا
- سب سے بڑا
- بٹ
- بلاک
- اڑا
- بونس
- کتاب
- کتب
- سرحد
- بورنگ
- خریدا
- دماغ
- توڑ
- باہر توڑ
- توڑ
- لایا
- عمارت
- گچرچھا
- بوجھ
- کاروبار
- کاروبار
- خرید
- خرید
- کیلنڈر
- فون
- کہا جاتا ہے
- حاصل کر سکتے ہیں
- نہیں کر سکتے ہیں
- دارالحکومت
- ٹیکس فوائد ٹیکس
- کار کے
- کارڈ
- پرواہ
- کاریں
- کیس
- کیش
- کیش فلو
- قسم
- سی ای او
- کچھ
- یقینی طور پر
- موقع
- تبدیل
- تبدیلیاں
- تبدیل کرنے
- چارج
- چیک کریں
- چیک
- انتخاب
- کاٹنا
- کاٹ بلاک
- کلائنٹ
- کلائنٹس
- گھڑی
- کلوز
- اختتامی
- کوڈ
- ساتھیوں
- COM
- جمع
- کس طرح
- آنے والے
- کامن
- مکمل طور پر
- پیچیدہ
- اجزاء
- کمپاؤنڈ
- کمپیوٹر
- تصور
- متعلقہ
- کانفرنسوں
- کی توثیق
- الجھن میں
- رابطہ قائم کریں
- غور کریں
- پر غور
- رابطہ کریں
- مواد
- جاری
- جاری
- کنٹرول
- بات چیت
- ٹھنڈی
- کارپوریشن
- قیمت
- اخراجات
- سکتا ہے
- جوڑے
- کورس
- CPA
- تخلیق
- بنائی
- تخلیق
- کریڈٹ
- کریڈٹ کارڈ
- موجودہ
- اعداد و شمار
- ڈیٹا پوائنٹس
- ڈیو
- دن
- دن
- dc
- نمٹنے کے
- ڈیلز
- دہائیوں
- دسمبر
- وقف
- کٹوتی
- ضرور
- تاخیر
- تاخیر
- انحصار کرتا ہے
- گہرائی
- اس بات کا تعین
- کا تعین
- DID
- فرق
- مختلف
- ڈی آئی جی
- محتاج
- ڈائریکٹر
- ڈائریکٹرز
- دکھائیں
- نہیں کرتا
- کر
- ڈالر
- ڈالر
- نہیں
- نیچے
- ڈاؤن لوڈ، اتارنا
- ڈرائیو
- ڈرائیونگ
- گرا دیا
- کے دوران
- ہر ایک
- اس سے قبل
- ابتدائی
- کمانا
- تعلیم
- یا تو
- ای میل
- آننددایک
- کافی
- تفریح
- پوری
- ہستی
- خاص طور پر
- اسٹیٹ
- Ether (ETH)
- بھی
- واقعہ
- آخر میں
- ہر روز
- كل يوم
- سب
- سب کچھ
- بالکل
- مثال کے طور پر
- بہترین
- اس کے علاوہ
- ایکسچینج
- تبادلے
- بہت پرجوش
- دلچسپ
- اخراجات
- تجربہ کار
- ماہرین
- اضافی
- چہرہ
- جعلی
- گر
- بہت اچھا
- تیز تر
- خوف
- چند
- اعداد و شمار
- آخر
- مالی
- مل
- آگ
- فرم
- پہلا
- پہلی بار
- پلٹائیں
- بہاؤ
- پر عمل کریں
- مندرجہ ذیل ہے
- فٹ
- سرمایہ کاروں کے لئے
- اہم ترین
- فورم
- آگے
- ملا
- بانی
- مفت
- اکثر
- دوست
- سے
- مکمل
- مزہ
- عجیب
- حاصل کرنا
- فوائد
- کھیل ہی کھیل میں
- جنرل
- پیدا
- پیدا کرنے والے
- نسل
- بے لوث
- حاصل
- حاصل کرنے
- دے دو
- فراہم کرتا ہے
- Go
- مقصد
- اہداف
- جاتا ہے
- جا
- اچھا
- حکومت
- سمجھو
- شکر گزار
- عظیم
- بڑھائیں
- بڑھتے ہوئے
- ترقی
- مجرم
- ہیکنگ
- نصف
- ہو
- ہوتا ہے
- خوش
- ہارڈ
- ہونے
- سنا
- سماعت
- مدد
- مدد گار
- مدد
- مدد کرتا ہے
- ہینری
- یہاں
- پوشیدہ
- ہائی
- اعلی
- نمایاں کریں
- انعقاد
- چھٹیوں
- ہوم پیج (-)
- امید ہے کہ
- امید ہے کہ
- میزبان
- ہوٹل
- HOURS
- ہاؤس
- کس طرح
- کیسے
- HTTPS
- بھاری
- میں ہوں گے
- خیال
- خیالات
- فوری طور پر
- فوری طور پر
- پر عملدرآمد
- اہم
- کو بہتر بنانے کے
- in
- دیگر میں
- انکم
- آزادانہ طور پر
- صنعت
- بصیرت
- بصیرت
- پریرتا
- کے بجائے
- انشورنس
- انٹیلجنٹ
- بات چیت
- دلچسپی
- دلچسپ
- انٹرویو
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری کی
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کاری
- سرمایہ کار
- سرمایہ
- سرمایہ کاری
- ملوث
- IRS
- IT
- جنوری
- ایوب
- شامل ہو گئے
- شمولیت
- ہمارے ساتھ شامل ہونا
- صرف ایک
- رکھیں
- رکھتے ہوئے
- بچوں
- بچے
- جان
- جاننا
- علم
- زبان
- بڑے
- بڑے
- آخری
- قانون
- قوانین
- جانیں
- سیکھا ہے
- سیکھنے
- قانونی
- لیوریج
- LG
- روشنی
- LIMIT
- حد کے
- حدود
- لمیٹڈ
- سن
- تھوڑا
- رہتے ہیں
- رہ
- لانگ
- طویل وقت
- طویل مدتی
- اب
- دیکھو
- تلاش
- کمیان
- کھونے
- بند
- نقصانات
- بہت
- محبت
- مشین
- بنا
- مین
- اہم
- بنا
- بنانا
- آدمی
- مینیجنگ
- منیجنگ ڈائریکٹر
- بہت سے
- مارکیٹ
- مارکیٹنگ
- مواد
- معاملات
- زیادہ سے زیادہ
- مطلب
- کا مطلب ہے کہ
- میڈیا
- سے ملو
- ملاقاتیں
- ذکر کیا
- پیغام
- میئر
- درمیانی مدت کے
- شاید
- دس لاکھ
- ملین ڈالر
- ملین ڈالر
- لاکھوں
- برا
- دماغ
- منٹ
- غلط معلومات
- غلطی
- غلطیوں
- لمحہ
- قیمت
- نگرانی
- زیادہ
- سب سے زیادہ
- منتقل
- منتقل
- ایک سے زیادہ
- ضروری ہے
- ضرورت ہے
- نئی
- خبر
- اگلے
- عام
- عام طور پر
- نوٹ بک
- نوٹس
- تعداد
- تعداد
- دفتر
- آفسیٹ
- ٹھیک ہے
- پرانا
- ایک
- سلیمانی پتھر
- آپریشنز
- رائے
- آپشنز کے بھی
- حکم
- دیگر
- باہر
- 27 زائد
- مالک
- شرکت
- خاص طور پر
- پارٹنر
- غیر فعال
- راستہ
- ادا
- ادائیگی
- ملک کو
- لوگ
- عوام کی
- فیصد
- کامل
- شاید
- مدت
- انسان
- ذاتی
- غیر معمولی
- فون
- ٹکڑا
- پائپ
- مقام
- منصوبہ
- منصوبہ بندی
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھلاڑی
- کھیل
- خوشی
- چمکتا
- جیب
- podcast
- پوڈ کاسٹ
- پوائنٹ
- پوائنٹس
- سیاستدان
- پورٹ فولیو
- پوزیشن
- ممکن
- ممکنہ
- ممکنہ طور پر
- طاقت
- طاقتور
- پریکٹس
- تیار
- کی تیاری
- خوبصورت
- قیمت
- بنیادی طور پر
- پرائمری
- پرنسپل
- چالو
- شاید
- تحقیقات
- مسئلہ
- تیار
- پیشہ ورانہ
- ممتاز
- مناسب
- مناسب طریقے سے
- خصوصیات
- جائیداد
- مجوزہ
- خرید
- خریدا
- مقاصد
- ڈال
- ڈالنا
- پہیلی
- سہ ماہی
- سوال
- سوالات
- فوری
- تیزی سے
- تک پہنچنے
- رد عمل
- پڑھنا
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- احساس
- وجہ
- مناسب
- رسیدیں
- حال ہی میں
- سفارش
- بار بار چلنے والی
- کو کم
- واپس
- افسوس
- باقاعدہ
- متعلقہ
- نسبتا
- رینٹلز
- مرمت
- کی نمائندگی
- ضروریات
- باقی
- واپسی
- واپسی
- سڑک
- ROI
- منہاج القرآن
- قوانین
- چل رہا ہے
- کہا
- فروخت
- اسی
- محفوظ کریں
- بچت
- پریمی
- پیمانے
- ڈر
- منظرنامے
- موسم
- سیکنڈ
- دیکھ کر
- فروخت
- فروخت
- احساس
- سروس
- قائم کرنے
- سات
- سیکنڈ اور
- حصص
- اشتراک
- منتقل
- مختصر
- مختصر مدت کے
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- اہمیت
- اہم
- نمایاں طور پر
- اسی طرح
- سادہ
- ایک
- صورتحال
- چھ
- سست
- چھوٹے
- ہوشیار
- So
- سماجی
- سوشل میڈیا
- سافٹ ویئر کی
- کچھ
- کسی
- کچھ
- کچھ بھی نہیں
- آواز
- بات
- بات
- خصوصی
- مہارت
- مہارت دیتا ہے
- خاص
- مخصوص
- خاص طور پر
- خرچ
- خرچ کرنا۔
- خرچ
- شازل کا بلاگ
- اسپورٹس
- کمرشل
- کھڑا ہے
- شروع کریں
- شروع
- شروع
- رہنا
- ابھی تک
- بند کرو
- حکمت عملی
- حکمت عملیوں
- اسٹریٹجسٹ
- حکمت عملی
- سڑک
- مطالعہ
- مطالعہ
- موضوع
- کامیابی
- کامیاب
- اس طرح
- سپر
- لے لو
- لینے
- بات
- بات کر
- مذاکرات
- ٹیکس
- ٹیکس
- ٹیم
- ٹیکنالوجی
- بتاتا ہے
- شرائط
- ۔
- دارالحکومت
- چوپٹ بلاک
- ان
- بات
- چیزیں
- سوچنا
- سوچتا ہے
- اس سال
- سوچا
- ہزاروں
- کے ذریعے
- بھر میں
- وقت
- اوقات
- وقت
- ٹپ
- تجاویز
- عنوان
- کرنے کے لئے
- آج
- آج کا
- بھی
- کے آلے
- ٹول کٹ
- موضوع
- مکمل طور پر
- چھو
- ٹریک
- ٹریکنگ
- معاملات
- مکمل نقل
- سفر
- سفر
- ٹرک
- سچ
- ٹرن
- ٹرننگ
- اقسام
- عام طور پر
- آخر میں
- سمجھ
- افہام و تفہیم
- سمجھتا ہے۔
- آئندہ
- تازہ ترین معلومات
- us
- استعمال کی شرائط
- استعمال
- قیمت
- مختلف
- اس بات کی تصدیق
- ویڈیو
- انتظار
- بٹوے
- چاہتے تھے
- چاہتے ہیں
- واشنگٹن
- واشنگٹن ڈی سی
- دیکھیئے
- دیکھ
- طریقوں
- ویلتھ
- ویب سائٹ
- مہینے
- آپ کا استقبال ہے
- کیا
- کیا ہے
- چاہے
- جس
- ڈبلیو
- تھوک
- گے
- کے اندر
- ولف
- بہت اچھا
- سوچ
- کام
- کام کیا
- کام کر
- کام کرتا ہے
- دنیا
- قابل
- گا
- لکھنا
- تحریری طور پر
- لکھا
- X
- سال
- سال
- اور
- اپنے آپ کو
- یو ٹیوب پر
- زیفیرنیٹ
- صفر