مصنوعی ذہانت (AI) اور اس کی سب سیٹ ٹیکنالوجی، مشین لرننگ (ML) اب کچھ مستقبل کی اختراعات کی نمائندگی نہیں کرتی ہے۔ ایک دہائی سے بھی کم عرصہ قبل اکثر ٹیک بز ورڈز کے طور پر ظاہر ہونے سے، وہ اس بات کا لازمی جزو بن گئے ہیں کہ کس طرح
AI اور ML ٹیک ایجادات ڈیجیٹل زمین کی تزئین کی شکل میں ہیں. کچھ صنعتوں، جیسے Fintech، AI، اور ML میں ڈرائیونگ کی اختراعات خاص طور پر اہم ہیں۔
صنعت کے تقریباً تمام اعداد و شمار آنے والے سالوں میں AI سے چلنے والے Fintech حل کی شاندار ترقی کا حوالہ دیتے ہیں۔ AI، ایک کے مطابق
مورڈور انٹیلی جنس کی رپورٹ، 26.67 سے 23.17 کے درمیان سالانہ 2021 فیصد نمو کو یقینی بناتے ہوئے مجموعی طور پر 2026 بلین امریکی ڈالر کا حساب ہوگا۔
فنٹیک انڈسٹری میں مہارت رکھنے والی ایک ڈویلپمنٹ کمپنی کے طور پر، آپ پہلے ہی جانتے ہیں کہ فنٹیک انڈسٹری کے لیے ویب ڈویلپمنٹ میں AI اور ML کا استعمال کیسے کیا جائے۔ Fintech سیکٹر میں AI اور ML کے دائرہ کار، مواقع اور استعمال کے معاملات مسلسل پھیل رہے ہیں۔ ہم یہاں
فنٹیک انڈسٹری میں AI کے استعمال کے ان بڑے معاملات میں سے کچھ کو ظاہر کرنے کی کوشش کی۔
فراڈ کنٹرول اور مالیاتی تحفظ
فنٹیک انڈسٹری زیادہ تر سائبر حملوں اور سائبر کرائمز کا سب سے بڑا ہدف بنی ہوئی ہے۔ چونکہ یہ حملے اور ہیکنگ کی کوششیں تیزی سے نفیس ہوتی جا رہی ہیں، اس لیے بہت پہلے دستی مداخلت مکمل طور پر تناسب سے باہر ثابت ہوئی۔ یہ وہ جگہ ہے جہاں AI اور
ایم ایل ٹیکنالوجیز زیادہ ذہین متبادل پیش کر رہی ہیں۔
انسانی مداخلت کے بغیر بے ضابطگیوں، بے ضابطگیوں، اور مخصوص نمونوں کا پتہ لگانا غیر منقولہ سائبر رویے کے لیے عام ہے، دھوکہ دہی کے لین دین پر قابو پانے اور مالی تحفظ کو یقینی بنانے کے لیے AI اور ML ٹیکنالوجیز کے استعمال کا سب سے بڑا فائدہ ہے۔ خودکار کے علاوہ
غیر مہذب لین دین کے لیے مخصوص محرکات اور نمونوں کی پہچان، AI اور ML سخت کنٹرول اور مضبوط حفاظتی اقدامات کے لیے مخصوص حفاظتی اقدامات اور سرگرمیوں کو بھی خودکار کر سکتے ہیں۔
BPA کے ذریعے ذاتی بینکنگ اور کسٹمر کا تجربہ
بزنس پروسیس آٹومیشن (BPA) ایک ماحول میں ہموار ملٹی ٹاسکنگ مشینوں سے چلتی ہے، اب بہت سی صنعتوں کے لیے ترقی کو فروغ دینے والا عنصر بن گیا ہے۔ مشین لرننگ (ML) ماڈل مشینوں کو مخصوص رویے، تعاملات، ارادے، اور کو سمجھنے میں مدد کرتے ہیں۔
پروسیسنگ لین دین میں قواعد اس کے مطابق، اس عمل کو تیز کرنے کے لیے بعض درمیانی اقدامات کرنے سے مدد مل سکتی ہے۔ یہ مشین فعال بالآخر کسٹمر سروس کو تیز کرتی ہے، انسانی غلطیوں کو ختم کرتی ہے، اور کسٹمر کی بنیاد پر خدمات کو ذاتی بناتی ہے۔
سلوک اور لین دین کی تاریخ۔
AI اور ML مخصوص کسٹمر کی ضروریات اور ارادے کے مطابق خدمات کو ذاتی بنا کر فوری طور پر کسٹمر کے خدشات کو دور کر سکتے ہیں۔ کسٹمر کے جذبات کے تجزیے سے لے کر کسٹمر کمیونیکیشن اور سپورٹ کوالٹی اسسمنٹ سے لے کر صارفین کی خدمت کے لیے ذہین ٹاسک آٹومیشن تک
تیزی سے، AI اور ML فن ٹیک سیکٹر میں گاہک پر مرکوز کاروباری عمل آٹومیشن کی سہولت فراہم کر سکتے ہیں جس کے نتیجے میں صارفین کا اطمینان اور کاروبار میں تبدیلی آتی ہے۔
ڈیٹا سے چلنے والی بصیرت کی بنیاد پر فیصلہ کرنا
کسی بھی صنعت میں آج کے بورڈ رومز انسانی تجزیے کے بجائے تجزیات اور بزنس انٹیلی جنس (BI) ٹولز کے ذریعے پروسیس کردہ ڈیٹا پر مبنی بصیرت پر زیادہ توجہ مرکوز کرتے ہیں۔ خاص طور پر ایک انتہائی مسابقتی اور وسائل سے بھرپور شعبے میں جیسے بینکنگ اور فنانس، فیصلہ سازی
ڈیٹا بصیرت اور کاروباری انٹیلی جنس ٹولز پر دوسروں کے مقابلے زیادہ انحصار کرتا ہے۔ AI نے متنوع ڈیٹا سیٹس اور تجزیہ کے پیرامیٹرز کی ایک بڑی تعداد کو مضبوط نمائش کے ذریعے اس ڈیٹا اینالیٹکس کی صلاحیتوں کو اگلے درجے تک پہنچایا۔
فنٹیک سیکٹر میں، بہت سی کمپنیاں بنیادی طور پر اس کی فیصلہ کن ذہانت کی صلاحیتوں کے لیے AI کو قبول کرتی ہیں۔ چونکہ مالیاتی شعبہ مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ، مالیاتی ہنگامہ آرائی اور تشخیص کے خطرات سے سب سے زیادہ متاثر ہوتا ہے، اس لیے اعداد و شمار سے چلنے والی تیز تر بصیرت ایک بہت بڑی
ڈیٹا کا حجم بہت اہمیت رکھتا ہے۔ جدید AI پلیٹ فارمز بجلی کی رفتار سے بہت سارے پیرامیٹرز میں ڈیٹا کے پیٹا بائٹس کا تجزیہ کر سکتے ہیں۔ عین وقتی بصیرت فراہم کرنے کی اس انقلابی صلاحیت نے فیصلہ سازی کے عمل میں AI کو ناقابل تلافی بنا دیا۔
فنٹیک سیکٹر کا۔
کسٹمر سپورٹ کے لیے NLP اور NLG چیٹ بوٹس
مصنوعی ذہانت (AI) خاص طور پر کسٹمر سپورٹ چیٹ بوٹس کے لیے مفید رہی ہے۔ کسٹمر کے جذبات اور ارادے کو پکڑنے کے علاوہ، جدید AI چیٹ بوٹس قدرتی انسانی زبان میں بھی سمجھ اور بات چیت کر سکتے ہیں۔ نیچرل لینگویج پروسیسنگ (NLP) اور
نیچرل لینگویج انڈرسٹینڈنگ (NLG) AI پر مبنی تربیت یافتہ ڈیٹا ماڈلز ہیں جو چیٹ بوٹس کو قدرتی تقریر اور متن کی زبان میں انسانی مواصلات کو سمجھنے اور اس کے مطابق بات چیت کرنے میں مدد کرتے ہیں۔ بالآخر، اس کا نتیجہ زیادہ تسلی بخش کسٹمر سپورٹ، لیڈ میں ہوتا ہے۔
نسل، اور کاروباری تبدیلی.
دوسری طرف، AI چیٹ بوٹس پہلی نسل کے اصول پر مبنی چیٹ بوٹس سے آگے بڑھتے ہوئے اب بہت سے ڈومین سے متعلق اپنی مرضی کے سوالات کا جواب دے سکتے ہیں، جس کے نتیجے میں صارفین کے ساتھ تعلقات کی بہتر تفہیم ہوتی ہے۔ ذاتی نوعیت کا اور تیز تر مواصلت بالآخر
فنٹیک کمپنیوں کو ٹیک لینڈ اسکیپ پر اپنی برانڈنگ کو زندہ کرنے اور مزید لیڈز پیدا کرنے میں مدد کرتا ہے۔
انشورنس سیکٹر میں کلیم مینجمنٹ اور انڈر رائٹنگ
انشورنس مالیاتی شعبے میں ابھرتے ہوئے شعبوں میں سے ایک ہے جہاں AI اور ML ٹیکنالوجیز نے حالیہ برسوں میں اپنے قدموں کے نشانات پائے ہیں۔ چونکہ انشورنس کمپنیوں کو بہت سے ہنگامی عوامل، مستقبل کی غیر یقینی پیشین گوئیوں، اور غیر مستحکم مالیاتی عوامل کا تجزیہ کرنے کی ضرورت ہے۔
مارکیٹ کی حرکیات، کثیر جہتی ڈیٹا کی ایک بڑی مقدار کا احاطہ کرنے والا ایک گہری ڈرائیو کا سخت تجزیہ انڈر رائٹنگ، انشورنس پروڈکٹ ڈیزائن، اور اہم فیصلہ سازی کے عمل کے لیے انتہائی اہم ہے۔ یہ وہ جگہ ہے جہاں AI ٹولز انتہائی موثر ثابت ہوتے ہیں۔
خاص طور پر دھوکہ دہی کے دعووں کا پتہ لگانا انشورنس کمپنیوں کے لیے ایک بڑا چیلنج ہے جہاں AI ٹولز متاثر کن کردار ادا کر سکتے ہیں۔ پالیسیوں کے اجراء سے پہلے خطرے کے عوامل کے درست حساب کتاب کے علاوہ، AI ٹولز بڑی بے ضابطگیوں کا بھی پتہ لگا سکتے ہیں،
بے قاعدہ پیٹرن، اور دعووں میں عدم مطابقت جس کی کمپنی کو مزید تحقیقات کی ضرورت ہے۔
قرضوں کے لیے کریڈٹ اور رسک پروفائلنگ
بینکوں اور مالیاتی اداروں کے لیے جو مختلف مقاصد کے لیے قرض کی مصنوعات کی مارکیٹنگ کرتے ہیں، کریڈٹ سکور کی جانچ کرنا اور گاہک کا رسک پروفائل بنانا بنیادی اہمیت کا حامل ہے۔ یہ ایک اور شعبہ ہے جہاں AI ایک زبردست فائدہ مند کردار ادا کر سکتا ہے۔
انفرادی مالی حالتوں، آبادیاتی اعداد و شمار، مارکیٹ کے اتار چڑھاؤ، اور امکانات سے مطابقت رکھنے والے ڈیٹاسیٹس کی ایک بڑی تعداد کا تجزیہ کرکے، AI سے چلنے والا کریڈٹ اسکورنگ ٹول تیزی سے ایک درست کریڈٹ ریٹنگ اور کسٹمر کے لیے اسکور تیار کرسکتا ہے۔ یہ بھی یقینی بناتا ہے۔
ایک تیز تر ادائیگی کا عمل اور قرض کی زیادہ ادائیگی اور کسٹمر کی وصولی۔
سمنگ اٹ اپ
ڈیجیٹل لینڈ اسکیپ میں تقریباً ہر چیز میں AI اور ML موجود ہیں۔ Fintech، تمام صنعتوں کے درمیان، ان ذہین ٹیکنالوجیز کا سب سے زیادہ فائدہ اٹھانے والا ہے۔ مستقبل میں، ہم بہت سے مالیاتی اداروں کی مدد کرنے کے لیے پیشن گوئی کرنے والے AI ان پٹ کی توقع کر سکتے ہیں۔
ماضی قریب میں 2008 جیسے بڑے مالیاتی بحرانوں سے بچنے کے لیے۔
