بینکنگ میں ہائبرڈ کلاؤڈ: کیا پبلک کلاؤڈ اور اپنے ڈیٹا سینٹر کو ملانا فائدہ مند ہے؟ (ایلیکس مالیشیف)

آج کلاؤڈ کمپیوٹنگ بینکنگ اور مالیاتی خدمات کی صنعت کا ایک اہم جزو ہے۔ دی

امریکی بینکرز ایسوسی ایشن اندازہ لگایا گیا ہے کہ 90% سے زیادہ مالیاتی ادارے اپنی کچھ یا تمام بینکنگ سرگرمیوں کے لیے کلاؤڈ حل استعمال کرتے ہیں۔

تاہم، فنٹیک میں کلاؤڈ کمپیوٹنگ کے وسیع پیمانے پر استعمال کے باوجود، زیادہ تر بینک اب بھی اپنے تمام اثاثوں کو کلاؤڈ میں منتقل کرنے سے ہچکچا رہے ہیں۔ 10% ادارے کلاؤڈ کمپیوٹنگ کو مسترد کرتے ہیں، بنیادی طور پر مالی رکاوٹوں اور ڈیٹا کے عدم تحفظ کی وجہ سے۔

پھر بھی، ہائبرڈ کلاؤڈ بینکنگ کا استعمال کرنے والے بینکنگ اداروں نے اپنے کاروبار کے متعدد شعبوں میں کافی ترقی کی اطلاع دی ہے۔ آئیے ہائبرڈ کلاؤڈز پر تبادلہ خیال کریں اور بینک اس ٹیکنالوجی کو اپنے فائدے کے لیے کیسے استعمال کر سکتے ہیں۔

عام طور پر، ہائبرڈ کلاؤڈز کا استعمال بینکنگ انڈسٹری میں ایپلی کیشن پورٹیبلٹی کو مربوط اور کنٹرول کرنے کے لیے کیا جاتا ہے تاکہ سادہ اسکیلنگ کے لیے ایک مستقل اور لچکدار تقسیم شدہ کمپیوٹنگ ماحول پیش کیا جا سکے۔

ہائبرڈ کلاؤڈ انفراسٹرکچر مالیاتی خدمات کی تنظیموں کو کس طرح فائدہ پہنچاتا ہے۔

بینکنگ ادارے درج ذیل طریقوں سے ہائبرڈ کلاؤڈ ماحول میں اپنی ایپ کی میزبانی کا فائدہ اٹھا سکتے ہیں:

سیکیورٹی کو فروغ دیں۔

ڈیجیٹل ریٹیل بینکنگ کے بنیادی ڈھانچے کے لیے ہائبرڈ کلاؤڈ حکمت عملی اپنانے سے بینک کی ساکھ اور مالیات کو پہنچنے والے ممکنہ نقصان کو روکنے اور کم کرنے میں مدد ملے گی۔

مالیاتی ادارے حساس معلومات کے لیے نجی کلاؤڈ ماحول اور دیگر ریکارڈز کے لیے عوامی ماحول استعمال کرکے ڈیٹا سے سمجھوتہ کرنے کے خطرات کو کم کرسکتے ہیں۔

ڈیٹا مینجمنٹ کے لیے ریگولیٹری معیارات کو پورا کریں۔

مالیاتی کمپنیاں ہائبرڈ کلاؤڈز کا استعمال کرکے کسٹمر کے ڈیٹا کو قانونی طور پر سنبھال سکتی ہیں۔ بینکنگ ایک انتہائی ریگولیٹڈ انڈسٹری ہے، اور ہر درخواست کو مختلف ریگولیٹری معیارات پر عمل کرنا چاہیے۔

تاہم، ایک ہائبرڈ کلاؤڈ سلوشن بینک AWS جیسے تجارتی طور پر قابل قبول عوامی کلاؤڈز پر ایک ایپلیکیشن کی میزبانی کرکے ڈیٹا ہینڈلنگ اور انتظامی معیارات کے مطابق حساس ڈیٹا کو اپنے نجی سرور پر اسٹور کر سکتا ہے۔

نئے طریقوں کو نافذ کریں۔

بہت سی مالیاتی تنظیمیں سروس پورٹ فولیوز کا انتظام کرتی ہیں جن میں پرانی ایپلی کیشنز شامل ہیں جو نئی صلاحیتوں یا اجزاء کو شامل کرنے کے قابل نہیں ہیں۔ انہیں کچھ وراثت کے بعد سے موجودہ فن تعمیر میں تبدیلیاں کرنا مشکل ہو سکتا ہے۔
سافٹ ویئر کو اپ گریڈ کرنا بہت مشکل ہو سکتا ہے۔

تاہم، اپنے روایتی بینکنگ انفراسٹرکچر کو کلاؤڈ ماحول میں منتقل کرنا اور اپ ڈیٹ کرنا ممکن ہے، ایک فنٹیک پلیٹ فارم کا ایک حصہ جو ہائبرڈ کلاؤڈ حل چلاتا ہے۔

(CI/CD) تسلسل برقرار رکھیں

چیلنجر بینکوں اور دیگر خلل ڈالنے والی فنٹیک مصنوعات کے دور کو سامنے لا کر، ہائبرڈ کلاؤڈز نے بینکنگ انڈسٹری میں ترقی کو تیز کیا ہے۔ اور مسلسل انضمام، ترسیل، تعیناتی، اور ترقی اسے ممکن بناتی ہے۔

یہ فنٹیک ٹیموں کو مزید تیزی سے ترقی کرنے اور جاری عمل میں تاخیر کیے بغیر ڈیڈ لائن حاصل کرنے کے قابل بناتا ہے۔ ہائبرڈ کلاؤڈ آرکیٹیکچر کو اہم عمل کی میزبانی، ٹیسٹ، اسٹیج اور بیک اپ کے لیے بھی استعمال کیا جا سکتا ہے۔

صارف کے تجربے کو بہتر بنائیں

جب بنیادی ڈھانچہ لچکدار اور ہمیشہ دستیاب ہو تو صارف کے تجربے میں کافی اضافہ ہو گا۔ نیٹ ورک میں کچھ رکاوٹیں اور ڈاؤن ٹائم ایپلیکیشنز اور سروسز کو متاثر کریں گے کیونکہ وہ چلتی رہیں گی۔

جب بینک ایج سرورز پر ہائبرڈ کلاؤڈز تعینات کرتے ہیں، تو نیٹ ورک کی تاخیر بھی کم ہو جاتی ہے۔ سب سے اہم بات یہ ہے کہ بینک ہائبرڈ کلاؤڈ کی معلومات مالیاتی خدمات کی کمپنیوں کو اپنے کلائنٹس کو بہتر طور پر سمجھنے اور کلائنٹ بڑھانے کے لیے حکمت عملی تیار کرنے میں مدد دے سکتی ہے۔
خوشی

مارکیٹ میں وقت کو تیز کریں۔

مسلسل انضمام اور ترسیل، جیسا کہ پہلے ہی قائم کیا گیا تھا، جدت کی شرح کو بڑھاتا ہے۔ چونکہ یہ مصنوعات کو مارکیٹ تک پہنچنے میں لگنے والے وقت کو کم کر دیتا ہے، اس لیے سخت مسابقتی کاروبار میں یہ اہم صلاحیت اہمیت رکھتی ہے۔ اس کے علاوہ، آپ
مسائل کو حل کرنے یا نئی خصوصیات شامل کرنے کے لیے تعیناتی کے بعد پروڈکٹ کو اپ گریڈ کر سکتے ہیں۔

آئی ٹی کے اخراجات کو کم کریں۔ 

ہائبرڈ کلاؤڈ ماحول میں ایپلی کیشنز کے لیے IT کے اخراجات ڈرامائی طور پر کم ہو جائیں گے۔ اس حقیقت پر غور کریں کہ مارکیٹ کے لیے کم وقت کا مطلب کم ٹیسٹنگ، ڈیولپمنٹ، اور تعیناتی کی تکرار ہے۔ نتیجے کے طور پر، آپ اخراجات کو کم کر سکتے ہیں، خاص طور پر استعمال کرتے وقت
وقت اور مواد کے نقطہ نظر.

مزید برآں، کلاؤڈ وینڈرز کی اکثریت ایک ادائیگی کے طور پر بلنگ کا طریقہ استعمال کرتی ہے، جو آپ کو غیر ضروری صلاحیتوں کے لیے بے حد قیمت ادا کرنے کے بجائے صرف ان وسائل کی ادائیگی کرنے کی اجازت دیتا ہے جو آپ اصل میں استعمال کرتے ہیں۔

علیحدہ ڈیٹا سائلوز

اس حقیقت کے باوجود کہ ایک ہائبرڈ کلاؤڈ انفراسٹرکچر کو ذخیرہ کرنے کے بہت سے ماحول میں تقسیم کرتا ہے، نئے کلاؤڈ حل میں ایسی خصوصیات شامل ہیں جو بینکوں کو اپنے ڈیٹا کو مضبوط کرنے اور سائلو کی تشکیل کو روکنے دیتی ہیں۔

توسیع پذیری اور لچک میں اضافہ کریں۔

ان کی استعداد کی وجہ سے، بینک اور دیگر مالیاتی ادارے ہائبرڈ بادلوں پر بھروسہ کر سکتے ہیں۔ نیٹ ورک کی رکاوٹوں کا سامنا کیے بغیر، وہ بڑھتی ہوئی طلب کو پورا کرنے کے لیے آپریشنز کو ایڈجسٹ کر سکتے ہیں۔ یہ بینکوں کو برقرار رکھتے ہوئے اپنے کاروبار کو بڑھانے کے قابل بناتا ہے۔
کارکردگی اور کلائنٹ کی اطمینان کا ایک اعلی معیار۔

ROI کو فروغ دیں۔ 

ہائبرڈ بادل غیر ضروری اخراجات کو کم کرنے میں بینکوں کی مدد کرتے ہیں، جس سے کل آمدنی میں اضافہ ہوتا ہے۔ مزید برآں، آپریشنل بے کاریوں کی نشاندہی کرکے، مالیاتی ادارے اپنے عمل کی پیداواری صلاحیت اور کارکردگی کو بڑھا سکتے ہیں۔

بینکنگ میں ہائبرڈ کلاؤڈ کے نفاذ کے بہترین طریقے

اگرچہ بینکنگ کے لیے ہائبرڈ کلاؤڈ استعمال کرنے کے بہت سے فوائد ہیں، لیکن اسے غلط طریقے سے نافذ کرنے سے بینکوں اور مالیاتی خدمات فراہم کرنے والوں کو نقصان پہنچ سکتا ہے۔ آئیے ہائبرڈ بادلوں کو عملی جامہ پہنانے کے مثالی طریقوں پر غور کریں، جن میں سے کچھ ہم SDK.finance پر
ہماری حالیہ ترقی کے لیے کام کر رہے ہیں -
ہائبرڈ کلاؤڈ فنٹیک پلیٹ فارم.

قابل اعتماد دکاندار استعمال کریں۔

اگر وہ سیکورٹی اور دیکھ بھال کے اخراجات برداشت کر سکتے ہیں تو بینکنگ ادارے ایپلیکیشن اور نیٹ ورک کے بنیادی ڈھانچے کے لیے پرائیویٹ کلاؤڈز کو ملازمت دے سکتے ہیں۔ متبادل کے طور پر، وہ وسائل کا استعمال کرتے ہوئے ڈیٹا پر مبنی مالی سرگرمیوں کا انتظام کر سکتے ہیں۔
قابل اعتماد وینڈرز کی، جیسے Amazon Web Services (AWS)، Microsoft Azure، Google Cloud، SAP، وغیرہ۔

باہمی تعاون کو برقرار رکھیں

مختلف کلاؤڈ ٹیکنالوجیز کے پھیلاؤ کی وجہ سے تاریخی نظاموں اور یہاں تک کہ جدید کلاؤڈ ٹولز کے ساتھ باہمی تعاون کو برقرار رکھنا مشکل ہو گیا ہے۔ ہائبرڈ کلاؤڈ بینکنگ کے بنیادی ڈھانچے کو برقرار رکھنے کے لیے درج ذیل حکمت عملیوں کا استعمال کیا جا سکتا ہے۔
انٹرآپریبل:

• کھلے بادل کے معیارات کو نافذ کریں۔
  آپ کے کلاؤڈ انفراسٹرکچر کو IEEE انٹرآپریبلٹی کے معیار پر عمل کرنا چاہیے حالانکہ عدم مطابقتوں کو روکنے کے لیے آپریبلٹی کے عالمی معیارات نہیں ہیں۔
• کئی کلاؤڈ سسٹمز کے درمیان ایک رکاوٹ کے طور پر اڈاپٹر استعمال کریں۔
  یہ اڈیپٹرز میراثی نظاموں کو جدید کے ساتھ ضم کرنے کے لیے اضافی ڈیٹا سینٹر کی ضرورت کو ختم کر کے اخراجات بچاتے ہیں۔ 
• آپ کے پاس موجود فن تعمیر کو جدید بنائیں۔
  میراثی نظام ہائبرڈ بادلوں کے ساتھ ایک ساتھ رہ سکتے ہیں، حالانکہ کارکردگی کو بہتر بنانے کے لیے ان کو اپ گریڈ کرنا افضل ہے۔

دوبارہ پلیٹ فارم بناتے وقت وینڈر لاک ان کو ذہن میں رکھیں

کچھ کلاؤڈ سروس فراہم کرنے والے اپنی مصنوعات کو "لاک ان" کرتے ہیں، جس سے وہ دوسرے کلاؤڈ اثاثوں سے مطابقت نہیں رکھتے۔ اپنے روایتی بینکنگ انفراسٹرکچر کو دوبارہ پلیٹ فارم بنانے کے لیے کلاؤڈ فراہم کنندہ کا انتخاب کرتے وقت ان دکانداروں کو ترجیح دیں جو انٹرآپریبلٹی کی حمایت کرتے ہیں۔ یہ قابل بنائے گا۔
آپ کو ٹول سیٹ کی وسیع تبدیلیوں اور مطابقت کے بارے میں فکر کیے بغیر ہائبرڈ کلاؤڈ میں منتقل کرنا ہے۔

حکمرانی کا سخت نظام قائم کیا جائے۔

ڈیجیٹل بینکنگ گورننس کی حکمت عملی کلاؤڈ سروسز کے لیے رہنما خطوط پر مشتمل ہونی چاہیے۔ یہ یقینی بناتا ہے کہ مجموعی طور پر ایک کارپوریشن اپنے کارپوریٹ مقاصد سے واقف ہے۔
ایک مضبوط کلاؤڈ گورننس اپروچ اس بات کو یقینی بنا کر ڈیٹا سیکیورٹی کو بھی بہتر بناتا ہے کہ تمام تعیناتیاں، انضمام اور ٹیسٹ متعین کردہ داخلی ضوابط کی پابندی کرتے ہیں۔ اس کے بعد ٹیمیں مالیاتی پر اثر ڈالنے سے پہلے خطرے کے اشارے کی شناخت اور ان کا جائزہ لے سکتی ہیں۔
خدمات.
اندرونی خطرات کو مکمل طور پر دور کرنے کے لیے، بینکوں کو حساس معلومات تک رسائی کو محدود کرنے کے لیے رسائی کے انتظام کو اپنانا چاہیے۔

ہر سطح پر جانچ شامل کریں۔

ہر ہائبرڈ کلاؤڈ کی کامیابی کا انحصار جاری ٹیسٹنگ پر ہوتا ہے، جو آن پریمیس فن تعمیر سے شروع ہوتا ہے اور کلاؤڈ ماحول کے وجود کی مدت تک جاری رہتا ہے۔
وہ کمپنیاں جو مالیاتی خدمات فراہم کرتی ہیں، جیسے کہ ورچوئل بینک یا کلاؤڈ والٹس، کو اپنے سسٹمز کی جانچ کرنی چاہیے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ تمام پرزے صحیح طریقے سے کام کر رہے ہیں۔

کارکردگی کو ٹریک کریں۔
بینکوں کو گورننس اور جانچ کے حصے کے طور پر اپنے ہائبرڈ کلاؤڈ انفراسٹرکچر کی کارکردگی کو مسلسل چیک کرنا چاہیے۔ بینکنگ میں ہائبرڈ کلاؤڈ کی تعیناتی کرتے وقت، درج ذیل کو ذہن میں رکھیں:

• بے نقاب اختتامی نکات
• رسائی 
• قیمت 
• جوابی مدت
• کریش فریکوئنسی 
• نیٹ ورک کی درخواستیں۔ 

پرائیویٹ اور پبلک کلاؤڈز دونوں کی کارکردگی کی نگرانی گوگل آپریشنز، Azure مانیٹر، یا CloudWatch جیسے ٹولز کی مدد سے دستیاب ہے۔

نتیجہ

چونکہ یہ مالیاتی خدمات فراہم کرنے والوں کو وہ لچک اور اسکیل ایبلٹی فراہم کرتا ہے جس کی انہیں ضرورت ہے، اس لیے ہائبرڈ کلاؤڈ اب بینکنگ انڈسٹری کا ایک جزو ہے۔ ہائبرڈ کلاؤڈ ماحول میں کام کرنا آپ کے ڈیٹا کو غیر مجاز رسائی سے محفوظ رکھ سکتا ہے۔
سیکیورٹی انفراسٹرکچر اور خفیہ کاری کے طریقہ کار۔

بینک اور دیگر مالیاتی ادارے ہائبرڈ کلاؤڈ بینکنگ سلوشن کے ساتھ آپریشنز کا انتظام کر سکتے ہیں، اپنے انفراسٹرکچر کو اپ ڈیٹ کر سکتے ہیں اور ریگولیٹری معیارات کو برقرار رکھ سکتے ہیں۔ سب سے بڑھ کر، وہ UI کو ایڈجسٹ کر سکتے ہیں اور اپنی مرضی کے مطابق حل کو عوامی کلاؤڈ سرورز کے ساتھ جوڑ سکتے ہیں۔
ہموار، تناؤ سے پاک کسٹمر کے تجربے کو یقینی بنانے کے لیے۔