پچھلے نو مہینوں کے چیلنجوں کے باوجود کرپٹو اسپیس کا ارتقا اور ترقی جاری ہے۔ کمپنیاں نئے بنیادی ڈھانچے اور مصنوعات کی تعمیر جاری رکھے ہوئے ہیں جنہیں دنیا بھر میں اپنایا جا رہا ہے۔ یہ کام جاری ہے اور کرپٹو کی قیمت سے آزاد ہے۔
فنٹیک ون آن ون پوڈ کاسٹ پر میرا اگلا مہمان ایڈورڈ ووڈفورڈ ہے، جو زیرو ہیش کے سی ای او اور شریک بانی ہیں۔ اس کی کمپنی فنٹیکس اور برانڈز کو ایمبیڈڈ کرپٹو انفراسٹرکچر فراہم کرتی ہے، جس سے ان کمپنیوں کو کرپٹو کے ساتھ خرید، فروخت، ہولڈ، ادائیگی اور انعامات حاصل کرنے کی اجازت ملتی ہے۔ انہوں نے ایک قدامت پسند اور تعمیل کا پہلا نقطہ نظر اختیار کیا ہے جس نے انہیں کرپٹو طوفان سے نمٹنے کے لیے اچھی پوزیشن میں رکھا ہے۔
اس پوڈ کاسٹ میں آپ سیکھیں گے:
- کس طرح ایڈورڈ سب سے پہلے بنیادی ڈھانچے کی کمپنیوں کے بارے میں پرجوش ہوا.
- زیرو ہیش کی بنیاد کی کہانی۔
- وہ ان کی بنیادی پیشکشوں کو کس طرح بیان کرتا ہے۔
- جہاں زیرو ہیش کرپٹو ایکو سسٹم میں فٹ بیٹھتا ہے۔
- ان کی خدمت کی پیشکش کی وسعت.
- پیسہ ان کے سسٹم سے کیسے گزرتا ہے۔
- انہوں نے کرپٹو میں گزشتہ سال انتہائی ہنگامہ خیز حالات کو کس طرح نیویگیٹ کیا۔
- دوسروں کے زوال کا باعث بننے والی مصنوعات کو نہ کہنا کیوں آسان تھا۔
- کرپٹو انڈسٹری کو کیا کرنے کی ضرورت ہے تاکہ وہ اعتماد دوبارہ حاصل کر سکے۔
- ایمبیڈڈ فنانس کی طرف رجحان کو وہ کس طرح دیکھتا ہے۔
- اسٹرائپ کے ساتھ ان کی شراکت کیسے آئی۔
- کیوں کرپٹو میں دلچسپی کو کرپٹو قیمتوں سے الگ کر دیا گیا ہے۔
- ویب 3 کس طرح ویب 2 کمپنیوں کو تبدیل کرنے جا رہا ہے۔
- مرکزی دھارے کی ادائیگی کا طریقہ کار بننے کے لیے کریپٹو کو کیا کرنا پڑے گا۔
- کرپٹو استعمال کے معاملات کے بارے میں ایڈورڈ سب سے زیادہ پرجوش ہے۔
- زیرو ہیش میں پائپ نیچے کیا آرہا ہے۔
LinkedIn پر ایڈورڈ کے ساتھ جڑیں۔
ٹویٹر پر زیرو ہیش کے ساتھ جڑیں۔
ایک ڈاؤن لوڈ، اتارنا ایڈورڈ ووڈفورڈ کی پی ڈی ایف ٹرانسکرپٹ یہاں، یا نیچے مکمل متنی ورژن پڑھیں
فنٹیک ون آن ون پوڈ کاسٹ – ایڈورڈ ووڈفورڈ
Fintech ون آن ون پوڈ کاسٹ میں خوش آمدید۔ یہ Fintech Nexus کے چیئرمین اور شریک بانی پیٹر رینٹن ہیں۔
میں یہ شوز 2013 سے کر رہا ہوں جو اسے تمام فنٹیک میں سب سے طویل چلنے والا ون آن ون انٹرویو شو بناتا ہے، اس سفر میں میرے ساتھ شامل ہونے کا شکریہ۔ اگر آپ کو یہ پوڈ کاسٹ پسند ہے، تو آپ کو ہمارے بہن شوز، PitchIt، Todd Anderson کے ساتھ Fintech Startup Podcast اور Isabelle Castro کے ساتھ Fintech Coffee Break کو چیک کرنا چاہیے یا آپ Fintech Nexus podcast چینل کو سبسکرائب کر کے ہم سب کچھ سن سکتے ہیں۔
(موسیقی)
اس سے پہلے کہ ہم شروع کریں، میں آپ کو ہماری جامع نیوز سروس کے بارے میں یاد دلانا چاہتا ہوں۔ Fintech Nexus News نہ صرف فنٹیک کی سب سے بڑی خبروں کا احاطہ کرتا ہے، بلکہ ہمارا روزانہ نیوز لیٹر ہر صبح آپ کے ان باکس میں دس اہم ترین فنٹیک کہانیاں فراہم کرتا ہے اور ہمارے پاس لاطینی امریکہ کے ساتھ ساتھ برطانیہ اور یورپ کے لیے خصوصی ایڈیشن موجود ہیں۔ news.fintechnexus.com/subscribe پر سبسکرائب کر کے فنٹیک خبروں میں سرفہرست رہیں۔
پیٹر رینٹن: آج شو میں، مجھے ایڈورڈ ووڈفورڈ کا استقبال کرتے ہوئے خوشی ہو رہی ہے، وہ زیرو ہیش کے سی ای او اور شریک بانی ہیں۔ اب، زیرو ہیش انتہائی دلچسپ ہے، وہ کرپٹو اسپیس میں ہیں، لیکن وہ کرپٹو کے بنیادی ڈھانچے کی طرف ہیں، وہ اس معاملے کے لیے فنٹیکس اور نان فنٹیکس کی ایک پوری رینج کو ایمبیڈڈ کرپٹو انفراسٹرکچر فراہم کرتے ہیں اور ہم واضح طور پر اس کے بارے میں بات کرتے ہیں۔ یہ سب ایک ساتھ کیسے آتا ہے.
ہم پچھلے چھ سے نو مہینوں کے دوران کرپٹو اسپیس میں درپیش چیلنجوں کے بارے میں بھی بات کرتے ہیں اور ایڈ اس بارے میں بہت کھلا تھا، اسے یقین نہیں ہے کہ یہ واقعی ایک طویل مدتی رکاوٹ بننے والا ہے اور اس کا ایک طویل مدتی نظریہ ہے، وہ ہمیشہ اس نے ریگولیٹری تعمیل پر بہت زیادہ توجہ مرکوز کی ہے جس کے بارے میں ہم بھی بات کرتے ہیں اور ہم اس بارے میں بات کرتے ہیں کہ یہاں کس طرح وکندریقرت مالیات کام کرنے جا رہا ہے۔ ہم اس بارے میں بات کرتے ہیں کہ کس طرح کرپٹو ایک مرکزی دھارے کی ادائیگی کا طریقہ کار بن سکتا ہے اور ہم سمارٹ معاہدوں اور بہت کچھ کو چھوتے ہیں۔ یہ ایک دلچسپ بحث تھی؛ امید ہے کہ آپ شو سے لطف اندوز ہوں گے۔
پوڈ کاسٹ میں خوش آمدید، ایڈورڈ!
ایڈورڈ ووڈفورڈ: ہاں، مجھے رکھنے کا شکریہ۔
پیٹر: میری خوش قسمتی ہے. تو، آئیے سامعین کو اپنے بارے میں تھوڑا سا پس منظر دے کر اس کا آغاز کریں۔ آپ نے اپنے کیریئر میں کچھ دلچسپ اسٹاپس کیے ہیں، آپ ہمیں کچھ جھلکیاں کیوں نہیں دیتے؟
ایڈورڈ: جی ہاں. اس لیے، گریڈ اسکول کے لیے امریکہ چلا گیا پھر قیام کیا، اپنا پہلا کاروبار شروع کیا جسے CFTC کے ذریعے ریگولیٹ کیا گیا تھا اس لیے شروع کیا اور ہمیشہ ریگولیٹڈ فنٹیک اسپیس میں رہا اور پھر 2017 میں زیرو ہیش کی بنیاد رکھی۔
پیٹر: تو، ہمیں اس کے بارے میں بتائیں، بانی کی کہانی، میرا مطلب ہے، ظاہر ہے کہ ہمارے پاس کرپٹو کی پہلی بیل رن تھی یا شاید پہلی نہیں، لیکن، آپ جانتے ہیں، پہلی کہانی جس نے وسیع تر میڈیا میں توجہ حاصل کی۔ بہرحال، بانی کی کہانی کیا تھی، آپ نے کیا دیکھا کہ واقعی حل کرنے کی ضرورت ہے؟
ایڈورڈ: ہاں۔ لہذا، 2017 میں کاروبار شروع کیا، میرا مطلب ہے، جزوی طور پر کرپٹو اسپیس کی طرف متوجہ ہوا کیونکہ بہت سارے لوگ کرپٹو سے خود کو منتخب کر رہے تھے۔ یہ دیکھنا حیرت انگیز ہے کہ جگہ کتنی تیزی سے تیار ہوئی ہے شاید کچھ اور مرکزی دھارے میں۔ لیکن واقعی میں کرپٹو کے ساتھ اس وقت شامل ہو گیا تھا جب میں ایم آئی ٹی میں اپنی گریجویٹ پڑھائی میں تھا، ظاہر ہے کہ وہاں بٹ کوائن کمیونٹی بڑی تھی اور مجھے اپنے پہلے کاروبار میں جگہ کا احساس ہوا، جو کہ ریگولیٹڈ کاروبار تھا، کہ ہم اپنے پہلے کاروبار سے دس سال بہت پہلے تھے، لیکن یہ ہمیں یہ معلوم کرنے میں دو سال لگے کہ ہم دس سال بہت جلد تھے۔
اور اس طرح، یہ واقعی، مؤثر طریقے سے ایک سروس کے طور پر انفراسٹرکچر کے بارے میں واقعی پرجوش ہو گیا اور واقعی یہی چیز زیرو ہیش کا باعث بنی جو کہ آپ کو معلوم ہے کہ اسٹارٹ اپس کا پرانا محاورہ "فایل فاسٹ" ہے۔ ٹھیک ہے، ایک ریگولیٹڈ کاروبار میں تیزی سے ناکام ہونا واقعی مشکل ہے، ایک اس لیے کہ مقررہ لاگت بہت زیادہ ہے، دو، آپ کو اسٹارٹ لائن تک پہنچنے کی ضرورت ہے اور اسی طرح سے Zero Hash پیدا ہوا، پہلے کاروبار سے باہر تھا اور قسم ان کے اپنے تجربات جو میں نے کیا ہے۔
پیٹر: دلچسپ تو پھر، آپ کا پہلا کاروبار، شاید آپ اسے ہمارے لیے تھوڑا سا بیان کر سکتے ہیں کیونکہ آپ نے کہا تھا کہ اسے CFTC اور ظاہر ہے کہ CFTC سرکاری طور پر آج ریگولیٹ کرتا ہے، جیسا کہ ہم اسے فروری کے وسط سے آخر تک ریکارڈ کر رہے ہیں، بٹ کوائن اور ایتھریم ایک کموڈٹی معلوم ہوتی ہے، آئیے دیکھتے ہیں کہ وہاں کیا ہوتا ہے، لیکن ہمیں اپنے پہلے کاروبار کے بارے میں تھوڑا سا بتائیں اور یہ کہ اس نے ریگولیٹرز کے ساتھ کس طرح کا تعامل کیا۔
ایڈورڈ: بالکل۔ لہذا، ہم نے زرعی منڈیوں کو ضم کرنے کے لیے ایک مشتق پلیٹ فارم شروع کیا تاکہ ریاستہائے متحدہ میں یہ مؤثر طریقے سے اشیاء CFTC کے دائرہ کار میں فٹ ہو جائیں اگر وہ ایک مشتق معاہدہ ہیں، ٹھیک ہے۔ لہذا، سپاٹ کنٹریکٹس اشیاء ہیں، لیکن ضروری نہیں کہ وہ CFTC کے ذریعے ریگولیٹ ہوں، اسی لیے CME پر کرپٹو، Bitcoin، فیوچر ٹریڈنگ CFTC کے ذریعے ریگولیٹ ہوتی ہے، لیکن ہم، مثال کے طور پر، اسپاٹ پلیٹ فارم کے طور پر اور ہمارے کلائنٹس نہیں ہیں۔ CFTC کی طرف سے منظم.
لہذا، پہلا کاروبار متبادل مارکیٹ یا متبادل اشیاء کا تھا اور یہ مشتق معاہدے تھے، اس لیے یہ CFTC کے دائرہ کار میں کیوں آیا۔ ظاہر ہے، ایک اچھا تجربہ، ہم نے انفراسٹرکچر بنایا، ہم ریگولیٹری انفراسٹرکچر کو بھی بیچنے کے قابل تھے، لیکن کچھ اچھے سبق سیکھے اور، جیسا کہ میں نے کہا، مجھے اس بنیادی ڈھانچے کی سروس کے بارے میں واقعی پرجوش بنا دیا اور بالآخر زیرو ہیش کی طرف لے گیا۔ ہم اسے Crypto-as-a-Service کہتے ہیں۔
پیٹر: ٹھیک ہے۔ تو، شاید ہمیں اس بنیادی پیشکش کے بارے میں تھوڑا سا بتائیں پھر، آپ اسے کیسے بیان کرتے ہیں اور آپ کس کو بیچ رہے ہیں؟
ایڈورڈ: ہم یہ خیال رکھتے ہیں کہ کریپٹو ایک ٹیکنالوجی ہے نہ کہ ایک اثاثہ کلاس اس لیے نظریہ طور پر ہماری کل قابل شناخت مارکیٹ صارفین کے ساتھ کوئی بھی کاروبار ہے۔ میں آپ کو صرف ایک استعمال کا معاملہ دوں گا، مثال کے طور پر، ہم ریاستہائے متحدہ میں سب سے بڑی بروکریج فرموں میں سے ایک کو طاقت دیتے ہیں، مثال کے طور پر، Tastyworks اور ہم ان کے کلائنٹس کو کرپٹو پر ایک قابل تجارت اثاثہ کے طور پر خریدنے، بیچنے، پکڑنے، بھیجنے، وصول کرنے دیتے ہیں۔ تو تاجروں. ہم اسٹرائپ جیسے گروپس کو بھی طاقت دیتے ہیں لہذا وہ استعمال کے معاملات ہیں جو کرپٹو کو ادائیگی کے طریقہ کار کے طور پر مؤثر طریقے سے فائدہ اٹھاتے ہیں اور اسٹرائپ کو ریمپ اور آف ریمپ پر مؤثر طریقے سے طاقت دیتے ہیں۔ اور وہاں کا وسیع تر مقالہ یہ ہے کہ جیسے جیسے کاروبار زیادہ Web3 فعال ہو جاتے ہیں جس کے تحت انٹرنیٹ پر ملکیت موجود ہوتی ہے، کرپٹو جو کہ اس بات کو بنیاد بناتا ہے، آپ کو ان ادائیگی کے طریقہ کار اور ادائیگی کی ان ریلوں کی ضرورت ہے لہذا ہم، مثال کے طور پر، ادائیگی کی ریل پیش کرتے ہیں۔ لہذا، ہمارا کاروبار بہت وسیع ہے کیونکہ ہم اس بارے میں بہت وسیع نظریہ رکھتے ہیں کہ کرپٹو کیا ہے اور یہ کیا ہو سکتا ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے. لہذا، میں تھوڑی دیر میں اسٹرائپ چیز کے بارے میں بات کرنا چاہتا ہوں، لیکن میں ان چیزوں میں سے کچھ کو کھودنا چاہتا ہوں جو آپ نے وہاں کہی ہیں۔ تو، آپ تبادلے کے ساتھ کیسے تعامل کرتے ہیں، وکندریقرت پلیٹ فارمز کے ساتھ، آپ کرپٹو ایکو سسٹم میں کہاں فٹ ہوتے ہیں؟
ایڈورڈ: جی ہاں. ہمارے بارے میں اتنا ہی سوچیں جیسا کہ شاید زیادہ روایتی فنٹیک کے لحاظ سے بینکنگ-ایک-سروس یا بروکریج-ایک-سروس کہیں۔ ہم ایک API انفراسٹرکچر پیش کرتے ہیں جو صارفین کو اپنے صارفین کو اپنے فرنٹ اینڈ کے ذریعے، خریدنے، بیچنے، پکڑنے، بھیجنے اور وصول کرنے، ڈیجیٹل اثاثوں کو تحفہ دینے کی صلاحیت فراہم کرتا ہے اور اسی لیے ہم یہ API انفراسٹرکچر ہیں۔ ہر آخری صارف قانونی طور پر ہمارا گاہک ہے لہذا ہمارے پاس اب لاکھوں آخری صارف ہیں، لیکن وہ سامنے والے حصے سے، پلیٹ فارم کے ذریعے، برانڈ کے ذریعے، جو بھی آپ اسے کہنا چاہتے ہیں، درمیانی B، ٹھیک ہے تو ہم B2B2C کاروبار ہیں، انہیں اس تجربے کو مقامی طور پر ان کے اپنے بنیادی ڈھانچے میں پیش کرنے کی اجازت دیں تاکہ ایمبیڈڈ (گڑبڑ) اور ہمارے APIs میں سرایت کریں۔
پیٹر: پھر کیا آپ اپنے کلائنٹس کی جانب سے کھلی منڈی کی خرید و فروخت پر جا رہے ہیں اور جو اس کے ساتھ ساتھ تحویل بھی کر رہا ہے، کیا آپ اسے تھوڑا سا چھیڑ سکتے ہیں۔
ایڈورڈ: تو، ہولڈ سے میرا مطلب یہ ہے کہ ہم ان اثاثوں کے محافظ ہیں، لہذا ہم آخری صارف کے لیے کرپٹو اثاثے رکھتے ہیں اور جب میں کہتا ہوں کہ خریدو فروخت، ہم مؤثر طور پر کاؤنٹر پارٹی ہیں، ایک سادہ سطح پر ہم کاؤنٹر ہیں۔ لین دین میں فریق۔ اور ہم خود کو ہیج کرتے ہیں، اس لیے ہمارے پاس بنیادی طور پر خطرے سے خالی اصول ہے، ہم دوسرے مائع سپلائرز کے خلاف خود کو ہیج کرتے ہیں، لیکن ہر آخری صارف مؤثر طریقے سے ہمارے خلاف تجارت کر رہا ہے اور ہم فوری طور پر خود کو مؤثر طریقے سے ہیج کر رہے ہیں، اس لیے ہم خالصتاً خطرے/خطرے کے اصول کو دیکھنے کے لیے لیس ہیں۔ .
پیٹر: تو، کوئی آپ کے گاہکوں میں سے ایک سے گزرتا ہے اور .01 بٹ کوائن خریدنا چاہتا ہے، بس ہمیں بہاؤ کے ذریعے لے جائیں، کیا ہوتا ہے؟
ایڈورڈ: لہذا، سب سے آسان سطح پر، اگر کوئی Bitcoin کا 0.1 مؤثر طریقے سے خریدنا چاہتا ہے تو اس قیمت کو یا تو تصوراتی یا مقدار کے طور پر صارفین کے سامنے پیش کیا جائے گا، لہذا اس مثال میں یہ ایک مقدار ہوگی، لیکن ظاہر ہے کہ ہم اس کی حمایت کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، میں سو روپے مالیت کا کریپٹو خریدنا چاہتا ہوں، جو کہ پیش کیا گیا ہے، مثال کے طور پر، میں ایک حقیقی گاہک استعمال کروں گا، مثال کے طور پر، کرنٹ، تو وہاں ایک گاہک ہے اور اسے موجودہ پلیٹ فارم پر پیش کیا گیا ہے۔ مؤثر طریقے سے، جب آپ خرید کو مارتے ہیں، تو آپ قانونی طور پر زیرو ہیش کے خلاف تجارت کر رہے ہوتے ہیں اور اس لیے زیرو ہیش آپ کے اکاؤنٹ کو بٹ کوائن کے 0.1 سے فنڈ کرے گا۔
اس کی خوبصورتی یہ ہے کہ تمام نقدی آپ کے موجودہ کیش اکاؤنٹ میں ہے اور اس طرح، مؤثر طریقے سے، ہم اس کے بعد کرنٹ کے ساتھ نیٹ سیٹ اپ کریں گے تاکہ اس بات کو یقینی بنایا جا سکے کہ ہمیں اس لین دین پر ادائیگی کی جائے، لیکن اس کی خوبصورتی یہ ہے کہ آیا یہ بروکریج پلیٹ فارم، نیوبینک پلیٹ فارم، یا ادائیگیوں کا پلیٹ فارم، خوبصورتی یہ ہے کہ آپ موجودہ فیاٹ ریلز، اور موجودہ فیاٹ انفراسٹرکچر استعمال کر رہے ہیں جس کے آپ عادی ہیں، کہ آپ اسٹاک خریدنے کے عادی ہیں یا کسی اور چیز کے ساتھ اور آپ اس بنیادی ڈھانچے کا استعمال کرتے ہوئے، وہ فیاٹ انفراسٹرکچر، کرپٹو کو واقعی بغیر کسی رکاوٹ کے خریدنے کے لیے۔ لہذا، ہم حیرت کو روکتے ہیں، آپ قیمت لگائیں گے، ہم آپ کے اکاؤنٹ کو فنڈ دیں گے اور پھر ہم اور پلیٹ فارم آگے پیچھے لاجسٹک فیاٹ کا خیال رکھیں گے۔
پیٹر: ٹھیک ہے، آپ کو سمجھا، آپ کو، ٹھیک ہے. لہذا، اس سے پہلے کہ ہم مزید آگے بڑھیں، میں سمجھتا ہوں کہ ہمیں اس سال کے بارے میں بات کرنے کی ضرورت ہے جو کرپٹو، 2022 میں تھا، یہ کافی سال تھا، آپ جانتے ہیں، ہم نے بہت زیادہ امید کے ساتھ آغاز کیا اور اس سے کہیں زیادہ بدتر سال بن کر ختم ہوا۔ کسی کو کبھی بھی اندازہ ہو سکتا تھا۔ تو، آپ لوگوں کے لیے یہ کیسا تھا، آپ نے اس انتہائی ہنگامہ خیز سال کو کرپٹو میں کیسے نیویگیٹ کیا؟
ایڈورڈ: ہاں۔ میرا مطلب ہے، ہم نے اسے مضبوطی سے نیویگیٹ کیا ہے، ہمیں FTX، Alameda، Genesis، ان میں سے کسی بھی گروپ کے خلاف بیلنس شیٹ میں کوئی نقصان نہیں ہوا ہے اور مجھے لگتا ہے کہ یہ بڑی حد تک ہے کیونکہ ہم نے کچھ کاروباری لائنوں کو نہیں کہا جو ہم نے محسوس کیا کہ ابھی ایسا ہوا ہے۔ مطلب نہیں. کبھی کبھی، اگر یہ سچ ہونا بہت اچھا ہے، تو یہ سچ ہونا بہت اچھا ہے، ٹھیک ہے؟ اکثر یہ سچ ہونا بہت اچھا ہوتا ہے۔ میرے خیال میں اکثر لوگ آمدنی کے بارے میں صرف ایک قسم کے واحد معنی میں سوچتے ہیں، ہم رسک ایڈجسٹ شدہ ریونیو کا ایک نظریہ لینا پسند کرتے ہیں اور ہم یہ جاننا پسند کرتے ہیں کہ ہم کہاں خطرہ مول لے رہے ہیں، اور کہاں ہم خطرہ مول نہیں لے رہے ہیں اور ہم داخل نہیں ہوئے ہیں۔ اس قسم کی ری ہائپوتھیکیشن قرض دینے والی مارکیٹ جو ظاہر ہے واپس آ گئی ہے اور خلا میں بہت سے کھلاڑیوں کو متاثر کرتی ہے۔ واضح طور پر، اثرات بڑے ہیں، ہمارے شراکت داروں کے سوالات ہیں، بینکوں سے سوالات ہیں، ظاہر ہے کہ گھبراہٹ کا زیادہ احساس ہے، خوف متعدی ہے، ٹھیک ہے، یہ یقینی طور پر چند ہفتے مصروف تھے۔ آپ جانتے ہیں، سوالات کے جوابات۔
ہم ہمیشہ اپنے صارفین کے ساتھ، اپنے شراکت داروں کے ساتھ، اپنے بینکوں کے ساتھ شفاف رہے ہیں، آپ جانتے ہیں کہ ہم 2017 سے موجود ہیں، تب سے ہم نے ان اکاؤنٹس کے ساتھ کام کیا ہے، ہم بہت شفاف ہیں، ہمارے پاس پبلک بورڈز ہیں، ہمارے پاس' ریگولیٹڈ بشمول NYDFS، لیکن ہم ریگولیشن کو مقصد کے طور پر نہیں دیکھتے، یہ منزل ہے۔ اور اس طرح، جو کچھ ہوا تھا وہ صرف کھلی دھوکہ دہی تھی، واضح حماقت تھی، وہ لوگ صحیح طریقے سے کام نہیں کر رہے تھے۔ اور اس طرح، ہم ایک بہت اچھے معنوں میں قائم کیے گئے تھے، ہم نے بہت سارے کاروبار کو نہیں کہا تھا جس کے بارے میں ہمیں لگتا تھا کہ کوئی معنی نہیں ہے۔ آپ جانتے ہیں، 2022 وہ سال تھا جس نے ہلا کر رکھ دیا، 2021 وہ سال تھا جس میں یہ سب بہت پرکشش لگ رہے تھے، اور یہاں بیٹھ کر اس چیز کو نہ کہنا بعض اوقات مشکل ہوتا ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے، میں اس کا تصور کرتا ہوں، اور یہ وہی ہے جو میں آپ سے پوچھنے والا تھا کیونکہ، آپ جانتے ہیں، جب بٹ کوائن $60,000 سے اوپر جا رہا تھا اور ہر کوئی بینڈ ویگن پر چھلانگ لگا رہا تھا اور، آپ جانتے ہیں، یہ 2000 کے وسط میں ایک قسم کی جائیداد کی طرح ہے۔ , یہ صرف اوپر جا رہا ہے اور ہر کوئی اس میں شامل ہو رہا ہے۔ میں تصور کرتا ہوں کہ لوگوں کے ساتھ آپ کے استعمال کے کچھ معاملات تھے، آپ جانتے ہیں، آپ لوگ بیوقوف ہیں، آپ کو کرپٹو کے دیگر تمام حصوں سے فائدہ اٹھانا چاہیے جو FTX اور BlockFi اور، آپ جانتے ہیں، Genesis اور آپ کیا رہے ہیں۔ فائدہ اٹھاتے ہوئے، وہ کیا تھا؟
ایڈورڈ: دیکھو، ایسا نہیں تھا کہ ہم نے مڑ کر ان سے کہا کہ میں نے آپ کو کہا تھا، یہ وہ چیز نہیں تھی جس کی ہم خواہش یا خواہش کرتے تھے، لیکن بنیادی طور پر، ہم کرپٹو پر بہت طویل نظریہ رکھتے ہیں، ہم یہاں طویل مدت کے لیے ہیں، ہم' مختصر مدت کے لیے یہاں نہیں ہیں۔ اور اس طرح، جب آپ اس طویل مدتی نقطہ نظر کو اپناتے ہیں اور بنیادی طور پر کہتے ہیں کہ خلا کے لیے کیا اہم ہے، اگر آپ اس طویل مدتی نقطہ نظر کو اپنا سکتے ہیں تو یہ حقیقت میں بہت آسان ہے۔ ہاں، یقینی طور پر، میرا مطلب ہے، لوگ پلٹتے ہوئے دیکھیں، سرمایہ کار پلٹ جائیں، سرمایہ کار زیادہ پیسہ خرچ کرنے کے لیے واپس آ رہے ہیں اور پھر، آپ جانتے ہیں، چھ ماہ بعد وہ پیسے کم خرچ کرتے ہیں، ٹھیک ہے۔ میں سمجھتا ہوں، ایمانداری سے، میں نے اپنا پورا کیریئر جھاگ دار صنعتوں میں گزارا اور اس سے یہ بہت آسان ہو جاتا ہے کیونکہ میں لفظی طور پر اپنی ذمہ داری کو دیکھتا ہوں، میرا کردار جذباتی حدود کو کم کرنا ہے۔
جب 2021 میں چیزیں بہت جھنجھوڑ گئیں، تو اس نے ایک طرح سے تنگ اور غصہ کیا کہ، جب چیزیں خوف زدہ ہو جاتی ہیں، تو یہ بھی غصہ کرنا ہے۔ ایسا نہیں ہے کہ آپ رد عمل ظاہر نہیں کرتے ہیں، اور آپ فروخت پر غصہ نہیں رکھتے ہیں، اس لیے بات کریں، لیکن آپ بائیں، دائیں اور مرکز پر حملہ کرنے کی کوشش نہیں کر رہے ہیں اور اپنا پاؤں ایکسلریٹر پر رکھیں، اپنا پاؤں رکھیں۔ بریک اور مجھے لگتا ہے کہ یہی بہت اچھے، طویل مدتی کاروبار کی طرف جاتا ہے۔ ہم 2021 میں ایک بہت منافع بخش کاروبار تھے، بیلنس شیٹ پر بڑی مقدار میں نقد رقم ہونا یقینی طور پر مدد کرتا ہے، ہم نے 2022 میں اپنی سیریز C اور سیریز D کی تھی لہذا یہ آپ کو چیزوں پر طویل مدتی نظریہ رکھنے کی اجازت دیتا ہے۔ لیکن میں صرف یہ سمجھتا ہوں کہ یہ ایک بنیادی، ایک قسم کا اندرونی طریقہ ہے کہ ہم یہاں کیا بنا رہے ہیں، جیسے کہ ہم قدر میں اضافہ کرنا چاہیں گے جس کا مطلب ہے طویل مدتی کی تلاش ہے اور ہم اس کاروبار کو کیسے بنانا چاہتے ہیں اور یہ بنیادی طور پر ایک طویل مدتی پر بنایا گیا ہے۔ مستحکم کاروبار بمقابلہ اس قسم کی تیز رفتار/بریک ذہنیت، بہت سارے VCs اور بہت ساری VC کی حمایت یافتہ کمپنیاں قصوروار ہیں۔
پیٹر: ٹھیک ہے، ٹھیک ہے، یہ سمجھ میں آتا ہے. تو پھر، جیسا کہ اب آگے دیکھیں، ظاہر ہے کہ FTX کی شکست اب بھی ختم ہو رہی ہے اور یہ شاید مہینوں اور سالوں میں ختم ہونے والی ہے، لیکن حقیقت یہ ہے کہ کرپٹو انڈسٹری نے مرکزی دھارے کے مالیاتی اداروں کا اعتماد کھو دیا ہے، مکمل طور پر نہیں، لیکن لوگ اس سے محروم ہیں۔ 2021 اور 2022 کے اوائل میں کرپٹو میں کودنے کے لیے اتنے بے تاب اور تیار نہیں۔ اس اعتماد کو دوبارہ حاصل کرنے کے لئے جو اس پر ایک بار تھا؟
ایڈورڈ: یہ بنیادی طور پر صرف شفاف ہونا ہے اور واضح طور پر دوسری صنعتوں سے سبق سیکھنا ہے جن میں دھچکا لگا ہے، یہ میری نظر میں، بنیادی باتوں پر واپس آنے کے آس پاس ہے۔ مجھے یقین نہیں ہے کہ اس میں سے کوئی بھی راکٹ سائنس ہے اور بنیادی طور پر، اس میں وقت لگے گا۔ اور اس طرح، میں سمجھتا ہوں کہ وہ اہم پہلو ہیں، ٹھیک ہے، ہم نے "مشن ٹرسٹ" کے نام سے ایک پہل شروع کی ہے، آپ جانتے ہیں، گزشتہ ہفتے سان فرانسسکو میں، ہم نے ایک پینل کی میزبانی کی، مثال کے طور پر، کچھ سرکردہ فنٹیکس کے ساتھ۔ گروپس جیسے جونو، نیوم، یہ دونوں کلائنٹ ہیں اور مثال کے طور پر، Plaid۔ اور اس طرح، پلیڈ جیسے گروپس اور یہ تمام دوسرے کھلاڑی، میرے خیال میں ساکھ بھی لائیں گے، اپنے تجربات کو یہاں کھیلنے کے لیے بڑے روایتی اداروں کے طور پر لائیں گے، لیکن، میرا مطلب ہے، مختصراً، یہ بنیادی باتوں، مناسب نظم و نسق، مناسب طریقے سے واپس آرہا ہے۔ آڈٹ، مناسب نقطہ نظر اور اس میں سے کچھ جھاگ کو صرف ختم ہونے دینا اور ایمانداری سے یہ کوئی بری چیز نہیں ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے، ٹھیک ہے۔ لیکن میں آپ کی کمپنی کو دیکھتا ہوں اور ایسا محسوس ہوتا ہے کہ یہ واقعی ایمبیڈڈ فنانس ہے، یہ کرپٹو کے ساتھ ایمبیڈڈ فنانس ہے جس کا بنیادی حصہ ہے اور ایمبیڈڈ فنانس خود ایک ایسا رجحان ہے جس کی بہت سی ٹانگیں ہیں۔ یہ ایک ایسی چیز ہے جو زیادہ سے زیادہ مرکزی دھارے میں شامل ہوتی جارہی ہے، کیا ہم کہیں گے کہ انفراسٹرکچر کے ایک ٹکڑے کو آپ کے بینک میں یا آپ کے فنٹیک میں شامل کرنا۔ یہ آج مرکزی دھارے میں محسوس ہوتا ہے اور یہ صرف مقبولیت میں بڑھ رہا ہے، کیا آپ اس طرح کے بارے میں سوچتے ہیں کہ آپ کیا کر رہے ہیں؟
ایڈورڈ: ہاں۔ میرا مطلب ہے، مجھے لگتا ہے کہ یہ اس کا حصہ ہے۔ میرا مطلب ہے، ایمبیڈڈ فنانس جس طرح سے میں اس کی وضاحت کروں گا وہ زیادہ روایتی برانڈز کرپٹو اسپیس میں داخل ہو رہے ہیں لہذا ہر کمپنی ایک مالیاتی خدمات کی کمپنی بن جائے، ٹھیک ہے۔ میرا مطلب ہے، یہ اس کا حصہ ہے، یہ ظاہر ہے کہ وقت کے ساتھ ساتھ ہر کمپنی ایک کرپٹو کمپنی بن جائے گی، اس کی ایک بڑی مثال، مثال کے طور پر، ڈرافٹ کنگز ہے۔ لہذا، ڈرافٹ کنگز عوامی طور پر زیرو ہیش کا ایک گاہک ہے جو کہ ایک غیر مالیاتی خدمات کا برانڈ ہے اور میرے خیال میں اس ایمبیڈڈ فنانس یا اس ایمبیڈڈ کرپٹو تھیسس سے تعلق ہے۔ انہوں نے اس بارے میں بہت ساری دلچسپ چیزیں کی ہیں کہ آپ کس طرح ٹوکنائز کر سکتے ہیں، آپ اس کے ارد گرد گیم کے تجربات کیسے بنا سکتے ہیں لہذا مجھے لگتا ہے کہ یہ حکمت عملی کا حصہ ہے۔ میرا مطلب ہے، اس کا ایک بڑا حصہ صرف روایتی مالیاتی فرموں کا ہے جو پہلی بار کرپٹو میں داخل ہو رہا ہے جس کے بارے میں میں کہوں گا کہ سرایت کرنے والی مصنوعات کے ساتھ ہے، وہ مالیاتی خدمات تعریفی طور پر اس کی وضاحت کریں گی، آپ جانتے ہیں، اس قسم کے ایمبیڈڈ فنانس تھیوری میں آتے ہیں۔ .
پیٹر: ٹھیک ہے، یہ سمجھ میں آتا ہے. لہذا، میں اسٹرائپ کے بارے میں بات کرنا چاہتا ہوں، میرا مطلب ہے کہ، اسٹرائپ ایک طرح کی ہے، آپ جانتے ہیں، دنیا کی سب سے بڑی پرائیویٹ فنٹیک کمپنی، وہ ایک بیہومتھ ہیں اور جب فنٹیک کی بات آتی ہے تو ادائیگی کی جگہ میں ان کا کافی حد تک گلا گھونٹ لیا جاتا ہے۔ . بہر حال، ہمیں تھوڑا سا بتائیں کہ یہ سب کیسے ہوا، میرا خیال ہے کہ یہ کرپٹو کے جانے والے دنوں کے دوران شروع ہوا، ٹھیک ہے؟
ایڈورڈ: ہاں۔ لیکن مجھے لگتا ہے کہ اسٹرائپ کی اصل میں تھوڑی سی تاریخ ہے، کرپٹو کے ساتھ بہت پہلے، بہت پہلے۔
پیٹر: حق.
ایڈورڈ: آپ جانتے ہیں، دلچسپ بات یہ ہے کہ جب ہر کوئی سوچتا ہے کہ کوئی اچھا آئیڈیا ہے تو اس سے لوگوں کو خریدنا آسان ہونا شروع ہو جاتا ہے، لیکن ان میں سے بہت سے گروپس، ان میں سے بہت سے روایتی مالیاتی خدمات جیسے کہ فنٹیکس کرپٹو میں فطری طور پر دلچسپی رکھتے ہیں۔ ، یہ ہمارے میکانزم کو بنیادی طور پر کیسے بدل سکتا ہے۔ اگر آپ دیکھیں، مثال کے طور پر، اسٹرائپ، اگر آپ ان کے نعرے کو دیکھیں، تو مجھے لگتا ہے کہ یہ "انٹرنیٹ کو طاقت دینا" ہے، اب اس کا کیا مطلب ہے؟ ٹھیک ہے، انٹرنیٹ بدل رہا ہے، اور میں اسٹرائپ کے لیے بات نہیں کروں گا، لیکن اگر آپ ان کے بلاگز کو دیکھیں، تو وہ بنیادی طور پر یقین رکھتے ہیں کہ لوگوں کا انٹرنیٹ پر بات چیت کا طریقہ بدل رہا ہے۔ اور اس طرح، انہیں ایک ادائیگی کے ادارے کے طور پر اپنانے کی ضرورت ہے، اس کے ساتھ تیار ہونے کی ضرورت ہے کہ لوگ انٹرنیٹ کے ساتھ کیسے تعامل کرتے ہیں۔
لہذا، اگر آپ ایک اچھی مثال کے بارے میں سوچتے ہیں، مثال کے طور پر، Nike Swoosh، جو یہاں ایک بلاکچین پر بنایا گیا ہے اور پہلی بار کسی ادائیگی کے ادارے کو اصل میں کرپٹو کے ساتھ بات چیت کرنے کی ضرورت ہے، تو آپ کو NFT خریدنا ہوگا، مثال کے طور پر، یہ بنایا گیا ہے۔ Ethereum blockchain پر، آپ کو Ethereum کو اس بلاکچین پر بھیجنے کی ضرورت ہے، پھر بھی صارف صرف NFT خریدنا چاہتا ہے۔ تو، وہ پل، جس طرح سے انٹرنیٹ تبدیل ہو رہا ہے اس کا مقالہ میرے خیال میں ایک طویل مدتی نظریہ ہے جسے سٹرائپ لے رہا ہے اور اس سے الگ ہو رہا ہے میں کہوں گا کہ کرپٹو کے ارد گرد شور، یہ بنیادی تکنیکی تبدیلی ہے جسے ہم دیکھ رہے ہیں۔ اور آپ اس کے ساتھ کس طرح بات چیت کرتے ہیں، آپ اس کے ارد گرد ریل کیسے فراہم کرتے ہیں؟
پیٹر: خاص طور پر اس اعلان کے وقت کو دیکھتے ہوئے جب کریپٹو کافی ہنگامہ آرائی سے گزر رہا تھا اور اسٹرائپ ایک بڑی اور مستحکم فنٹیک کمپنی ہے، جیسا کہ میں نے کہا، آپ کا کیا خیال ہے، یا کیا آپ کو لگتا ہے کہ اس سے کچھ سوچ کو مستحکم کرنے میں مدد ملی ہے۔ کرپٹو کے ارد گرد یا آپ کے خیال میں اس کا کیا اثر پڑا ہے؟
ایڈورڈ: ہاں۔ میرا مطلب ہے، دیکھو مجھے لگتا ہے کہ یہ یقینی طور پر ظاہر کرتا ہے کہ کمپنیاں ابھی بھی خلا میں سرمایہ کاری کر رہی ہیں۔ میرے خیال میں ایک عظیم چیز یہ ہے کہ کسی وقت، قیمت کا تصور، کرپٹو کے ارد گرد قیمت کی بات چیت بڑی حد تک دلچسپی کے ارد گرد الگ ہو گئی ہے لہذا اب ہم ٹھیک کے بارے میں بات کر رہے ہیں، کیا حقیقی استعمال کے معاملات ہیں، کیا وہاں ہیں؟ حقیقی کمپنیاں، ٹھیک ہے. اس کے لیے ایک بہت بہتر بحث ہے، کرپٹو میں دلچسپی صرف ایک سے ایک قیمت سے منسلک ہے لہذا میرے خیال میں یہ کہانی کا ایک اچھا حصہ ہے، لیکن ہم ابھی بھی نسبتاً ابتدائی اننگز میں ہیں۔ لیکن اس میں کوئی شک نہیں کہ اسٹرائپ کو مارکیٹ لیڈر کے طور پر دیکھا جاتا ہے اور ہمارے لیے، آپ جانتے ہیں، دیگر تمام حصولوں کو دیکھتے ہوئے، دیگر روایتی ادائیگیوں کے کھلاڑیوں کو دیکھتے ہوئے، یہ یقینی طور پر بات چیت کو ایڈجسٹ کرتا ہے کیونکہ اسٹرائپ کو جدت کے کنارے اور کنارے کے طور پر دیکھا جاتا ہے، اور بہت سارے لوگ اس کی نقل تیار کرنے اور اس کے بارے میں سوچتے ہیں۔ یقینی طور پر، یہ وقت کے ساتھ حوصلہ افزا ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے، ٹھیک ہے۔ لہذا ہم عام طور پر Web3 اور وکندریقرت مالیات کے بارے میں بات کرنے جا رہے ہیں۔ آپ جانتے ہیں، آپ نے اس کے بارے میں بات کی، جیسا کہ Nike کی مثال ایک بہترین مثال ہے کیونکہ یہ ایک NFT ہے جو بلاکچین پر بیٹھتا ہے جو کہ وکندریقرت ہے، لیکن یہ ایک مرکزی کمپنی کے ذریعے آرہا ہے، جیسا کہ مجھے لگتا ہے کہ کوئی نہیں کہے گا، کوئی بھی Nike کو الجھائے گا ایک روایتی فرم کے علاوہ کچھ بھی ہونا، آپ جانتے ہیں۔ کیا Nike ایک Web2 کمپنی ہے، میں نہیں جانتا، لیکن یقینی طور پر میں کہوں گا کہ Stripe ایک Web2 کمپنی ہے، وہاں موجود بہت سی ٹیک کمپنیاں ہیں جنہیں ہم Web2 میں ڈالتے ہیں، Web3 ان Web2 قسم کی کمپنیوں کو کیسے تبدیل کرے گا؟
ایڈورڈ: جی ہاں. میرے خیال میں اکثر لوگ Web2 اور Web3 کے بارے میں کافی بائنری چیزوں کے طور پر بات کرتے ہیں، ٹھیک ہے، وہ حقیقت میں یہ ہیں… اور اگر آپ Web3 کی تعریف کو دیکھیں تو اس کا مطلب ہے کہ آپ مؤثر طریقے سے پڑھ لکھ سکتے ہیں جو Web2 پلس کوڈ ہے۔ ، اور اس طرح یہ Web1، Web2، Web3 ہے، وہ ایک دوسرے کے اوپر تعمیر کر رہے ہیں، یہ مکمل طور پر کم نہیں کر رہا ہے کہ دوسرا کیا ہے۔ Web2 کمپنیاں Web3 کمپنیاں بھی ہو سکتی ہیں، آپ جانتے ہیں، ہم Moore's Law کو سبسکرائب کرنا پسند کرتے ہیں، کہ گود لینے کا آئیڈیا ویب 1 کمپنیوں کو Web2 کمپنیوں میں گود لینے سے کہیں زیادہ تیز ہو جائے گا، اس لیے ہم اس بارے میں ناقابل یقین حد تک خوش ہیں۔
اس لحاظ سے کہ یہ کس طرح کاروبار کو تبدیل کرے گا، یہ اس طریقے کو تبدیل کرتا ہے جس سے صارفین برانڈز کے ساتھ تعامل کرتے ہیں، یہ اس طریقے کو تبدیل کرنے والا ہے جس سے صارفین ملکیت کے بارے میں سوچتے ہیں۔ میرے خیال میں استعمال کے معاملات وسیع ہیں، واضح طور پر گیمنگ سے لے کر جو واضح طور پر موجود ہے، واضح طور پر بلاک چین کے بغیر موجود ہے، مثال کے طور پر، صارفین کے برانڈز، لیکن ہم ابھی بھی اس کے ارد گرد ابتدائی اننگز میں بہت زیادہ ہیں۔
لیکن اگر آپ اصل میں Web3 اسپیس میں داخل ہونے والے برانڈز کو دیکھیں یا درحقیقت Web3 پہل ہیں، تو یہ دنیا کے سب سے بڑے برانڈز ہیں، میرا مطلب ہے، آپ MoonPay کے کچھ اعلانات کو دیکھتے ہیں اور MoonPay بھی زیرو ہیش کا صارف ہے، وہ دیکھ رہے ہیں، مثال کے طور پر، یونیورسل اسٹوڈیوز، آپ ان بڑے، بڑے اداروں کو دیکھ رہے ہیں، آپ ڈزنی کو دیکھ رہے ہیں، آپ نائکی کو دیکھ رہے ہیں، آپ فیشن برانڈز کو دیکھ رہے ہیں، یہ کافی ناقابل یقین ہے۔ اور پھر ظاہر ہے مجھے لگتا ہے کہ جب آپ میوزک رائلٹی کے بارے میں سوچنا شروع کرتے ہیں تو اس کے ارد گرد بہت کچھ کیا جا رہا ہے لہذا یہ ٹیکنالوجی وہاں کے ہر ایک کاروبار کے لیے سلور بلٹ نہیں ہے۔ لیکن مجھے لگتا ہے کہ استعمال کے معاملات واقعی، واقعی میں تیزی سے شروع ہو رہے ہیں اور، آپ جانتے ہیں، ہمارا کردار اس کے لیے بنیادی ڈھانچے کے طور پر کام کرنا ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے، ٹھیک ہے۔ تو، آئیے ایک سیکنڈ کے لیے ادائیگیوں کے بارے میں بات کرتے ہیں کیونکہ ظاہر ہے کہ سٹرائپ ادائیگی کے زاویے سے اس میں شامل ہو رہی ہے۔ جب کریپٹو، جب بٹ کوائن پہلی بار منظرعام پر آیا تو اس کے بارے میں بہت ساری باتیں ادائیگیوں کے طریقہ کار کے طور پر کی گئی تھیں جو کہ اصل دھارے میں نہیں آئی ہیں، ویسے بھی، کیا آپ کو لگتا ہے کہ یہ اب بھی ہے… یہ کرپٹو کے مستقبل میں ہے کہ یہ ایک مرکزی دھارے کی ادائیگی کا طریقہ کار بن جائے گا اور اگر ایسا ہوتا ہے تو اس کی کیا ضرورت ہوگی؟
ایڈورڈ: ہاں۔ لہذا، میرا خیال یہ ہے کہ یہ ادائیگیوں کے بنیادی ڈھانچے کا حصہ ہوگا، یہ ادائیگی کے بنیادی ڈھانچے کا مکمل حصہ نہیں ہوگا۔ مجھے لگتا ہے کہ یہ واقعی منحصر ہے، ہم وسیع، وسیع اسٹروک میں بات کرتے ہیں، لیکن صرف ایک قسم کی ٹھوس مثالیں، ٹھیک ہے. ہم نے Web3 کاروبار کے بارے میں بات کی ہے، پہلی بار اگر آپ ادائیگی کے طریقہ کار کے طور پر کسی سمارٹ کنٹریکٹ کے ساتھ تعامل کرنا چاہتے ہیں، تو آپ کو اصل میں کرپٹو کا مالک ہونا چاہیے تاکہ یہ کرپٹو کے طور پر ادائیگی کے طریقہ کار کی ایک مثال ہے ( ناقابل سماعت) چینلز سامان خریدنے کے لیے۔
اگر آپ دیکھیں، مثال کے طور پر، میرے خیال میں جو چیز واقعی دلچسپ ہے وہ ترسیلاتِ زر کے کاروبار ہیں، میرا مطلب ہے، یہ کافی دلچسپ ہے، لیکن، آپ جانتے ہیں، جب آپ روایتی مالیات کی دنیا کے کچھ بڑے کھلاڑیوں سے بات کرتے ہیں، تو جو چیز واقعی انہیں پرجوش کرتی ہے۔ بلاکچینز کے بارے میں کیا وہ اسے کبھی کبھی "نیٹ ورک کا نیٹ ورک" کہتے ہیں۔ لہذا، ظاہر ہے، امریکہ اور دنیا بھر میں دیگر جگہوں پر بہت زیادہ کام کیا جا رہا ہے، خاص طور پر، برازیل، جس نے حقیقی وقت کی ادائیگیوں میں Pix کے ساتھ واقعی راہنمائی کی ہے، لیکن آپ کیسے کریں گے؟ دوسرے ریئل ٹائم ادائیگی کے نظام سے بات کرنے کے لیے ایک ریئل ٹائم ادائیگی کا نظام حاصل کریں؟ ظاہر ہے، آسٹریلیا، جو آپ کا اصل وطن ہے، میں حقیقی وقت میں ادائیگی کا ایک زبردست طریقہ کار ہے، اسی طرح برطانیہ میں بھی۔
پیٹر: ایک طویل عرصے سے ہے، اصل میں.
ایڈورڈ: بالکل اور اسی طرح آپ ان دو سسٹمز کو کیسے حاصل کرتے ہیں، یہ ایک سے زیادہ سسٹمز بات کرنے کے لیے اور مجھے لگتا ہے کہ یہ بلاکچین کے ارد گرد استعمال کا ایک اور معاملہ ہے۔ لہذا، ایک بار پھر، لوگ اب بھی نقد استعمال کرتے ہیں، لوگ اب بھی ڈیبٹ استعمال کرتے ہیں، لوگ اب بھی ACH استعمال کرتے ہیں اور وہ اب بھی حقیقی وقت کی ادائیگیوں کا استعمال کریں گے۔ ایسا نہیں ہے کہ یہ چیزیں ایک دوسرے کی جگہ لے لیں گی، میرے خیال میں یہ ماحولیاتی نظام کا حصہ بننے جا رہا ہے جب حقیقی استعمال کے معاملات ہوں گے جیسے کہ اس قسم کے "نیٹ ورک کا نیٹ ورک،" قدر کی منتقلی، کراس بارڈر، یہ واقعی دلچسپ استعمال کے معاملات ہیں۔
پیٹر: تو پھر جب آپ اپنے کاروبار کے بارے میں سوچتے ہیں اور اگرچہ عام طور پر کرپٹو کے بارے میں بھی سوچتے ہیں، سب سے زیادہ دلچسپ استعمال کے معاملات کیا ہیں، یہ کہاں جا رہا ہے… کیا آپ سب سے زیادہ پرجوش محسوس کرتے ہیں؟
ایڈورڈ: میرا مطلب ہے، دیکھو، کرپٹو ایک قابل تجارت اثاثہ بننے جا رہا ہے جو موجود رہے گا، آپ جانتے ہیں، Bitcoin یقینی طور پر یہاں رہنے کے لیے ہے اور مجھے لگتا ہے کہ آپ اس بارے میں مختلف خیالات لے سکتے ہیں کہ لوگوں کو کرپٹو کیوں خریدنا چاہیے۔ لیکن اگر آپ اسے صرف ریٹرن کی بنیاد پر دیکھیں، اگر آپ کے پاس آپ کے پورٹ فولیو کا 1 سے 5% رسک ایڈجسٹڈ ریٹرن شارپ ریشو پر ہے، تو یہ کچھ سمجھ میں آتا ہے، ٹھیک ہے، اس لیے یہ بنیادی چیزیں موجود ہیں۔ ہم نے ان میں سے بہت سے لوگوں کو چھو لیا، میں سمجھتا ہوں کہ Web3 کو اپنانا اور کس طرح کرپٹو قسم کا اس طریقے کو اپنانا جس سے انٹرنیٹ کا پورا تصور کام کرتا ہے، میرے خیال میں یہ پورا طریقہ کہ ادائیگی بغیر کسی رکاوٹ کے کی جا سکتی ہے، کراس بارڈر ناقابل یقین حد تک دلچسپ ہے۔
وہ لوگ جو لوک گیمنگ دیکھتے ہیں، میرے خیال میں ان مختلف ٹکڑوں کے ارد گرد بہت دلچسپ ہے، لیکن، ایک بار پھر، ہم کرپٹو کو ایک ٹیکنالوجی کے طور پر دیکھتے ہیں، نہ کہ اپنے آپ میں ایک اثاثہ کلاس اور مجھے لگتا ہے کہ ہم نے جو اختراع اور اپنانے کو دیکھا ہے وہ ناقابل یقین ہے۔ ظاہر ہے، اگر آپ VC کی فنڈنگ کو دیکھیں، تو اس قسم کے فائدے میں سے ایک جھنجھلاہٹ سال یا ہوسکتا ہے کہ یہ سالوں میں لیک ہوجائے، یہ ہے کہ بہت سارے سمارٹ لوگوں کے پاس بہت سارے پیسے گئے جو بہت سارے سمارٹ کام کرتے ہیں۔ اور میں سمجھتا ہوں کہ استعمال کے معاملے کی گفتگو تیزی سے مختلف شعبوں کی ایک پوری میزبانی میں تیار ہو جائے گی، پورے بورڈ میں بہت سارے تجربات ہو رہے ہیں جو ہمیں مجموعی طور پر جگہ کے بارے میں بہت، بہت پرجوش بناتا ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے، ٹھیک ہے۔ اور کیا آپ کو لگتا ہے کہ کریپٹو کی قیمت میں کمی، کیونکہ کرپٹو کی قیمت کے بارے میں بہت سارے لوگوں کے ساتھ ہمیشہ یہ مشغولیت رہتی ہے، اور آئیے اس کا سامنا کریں، تمام FTX چیزوں کے باوجود یہ پچھلے کئی مہینوں سے کافی مستحکم ہے۔ مجھے لگتا ہے کہ یہ واقعی حیرت انگیز ہے کہ اس نے اس استحکام کو برقرار رکھا ہے۔ کیا اب یہ ڈیکپلنگ ہو رہی ہے، جس ٹیکنالوجی کے بارے میں آپ بات کر رہے ہیں، کرپٹو کی قیمت کے بجائے کرپٹو ٹیکنالوجی، کیا ہم اس سے آگے بڑھ چکے ہیں اب آپ کے خیال میں؟
ایڈورڈ: مجھے لگتا ہے. ایک بار پھر، کرپٹو ایک بہت وسیع چیز ہے اور اس لیے جب میں سوچتا ہوں، مثال کے طور پر، ادائیگی کے طریقہ کار کے بارے میں، ٹھیک ہے، تو اگر آپ مثال کے طور پر، اسٹیلر، کو ادائیگی کے ایک ذریعہ کے طور پر استعمال کر رہے ہیں، تو آپ جانتے ہیں، اور پھر ہم اس کے مختلف حصوں کے بارے میں بات کرتے ہیں۔ ایک پیسہ، یہاں تک کہ اگر اسٹیلر کی قیمت بڑھ جاتی ہے یا کم ہوتی ہے تو اس سے آپ کے کرپٹو کے بارے میں سوچنے کے انداز میں کوئی معنی خیز تبدیلی نہیں ہو رہی ہے۔ اگر آپ، مثال کے طور پر، ایک NFT کے بارے میں سوچتے ہیں جس کو بنایا جا رہا ہے، یہ فرض کرتے ہوئے کہ نقد فیس میں اضافہ نہیں ہوتا ہے، جو قیمت سے کچھ الگ ہے، دوبارہ، اس سے زیادہ فرق نہیں پڑتا ہے۔ میرے خیال میں جیسے جیسے استعمال کے معاملات تیار ہوتے ہیں، جگہ کے ایک حصے کی قیمت کے بارے میں ہونے والی گفتگو بھی ختم ہو جاتی ہے کیونکہ آپ اصل میں کرپٹو کو اسٹور ویلیو کے طور پر استعمال نہیں کر رہے ہیں، آپ اسے ٹرانسفر کے ذریعہ یا ایک بنیادی ٹیکنالوجی کے طور پر استعمال کر رہے ہیں۔ اور پھر قیمت میں اتنا فرق نہیں پڑتا، جیسے اسٹیلر مثال کے طور پر۔
پیٹر: ٹھیک ہے، ہاں، ہاں، سمجھ میں آتا ہے۔ تو، پھر آخری سوال، آپ ابھی کس چیز پر کام کر رہے ہیں جس کے بارے میں آپ پرجوش ہیں، میرا مطلب ہے، زیرو ہیش میں پائپ نیچے کیا آ رہا ہے؟
ایڈورڈ: ہاں۔ جو چیز ہمیں پرجوش کرتی ہے وہ صرف عالمی توسیع ہے۔ اب ہم کچھ سب سے بڑی مالیاتی خدمات اور صارفین کے برانڈز کو طاقت دیتے ہیں اور یہ کمپنیاں عالمی نوعیت کی ہیں۔ تو، آپ جانتے ہیں، پچھلے سال ہم نے آسٹریلیا میں، نیوزی لینڈ میں رجسٹریشن کروائی تھی، اب ہمارے پاس برازیل، یوکے، نیدرلینڈز جیسی جگہوں پر ادارے موجود ہیں، ہم واضح طور پر امریکہ اور کینیڈا میں بہت زیادہ ریگولیٹ ہیں، اور اسی طرح برانڈز کے لیے ون اسٹاپ شاپ، فنٹیکس کے لیے ون اسٹاپ شاپ واقعی وہی ہے جو ہمیں پرجوش کرتا ہے، اور اس لیے یہ واقعی 2023 میں ہماری ترقی کا بنیادی محرک ہے۔
پیٹر: ٹھیک ہے. ٹھیک ہے، ایڈورڈ، ہمیں اسے وہیں چھوڑنا پڑے گا، شو میں آنے کے لیے آپ کا بہت بہت شکریہ اور آپ کے لیے نیک خواہشات۔
ایڈورڈ: بہت بہت شکریہ۔
اگر آپ کو شو پسند ہے، تو براہ کرم آگے بڑھیں اور اپنی پسند کے پوڈ کاسٹ پلیٹ فارم پر اس کا جائزہ لیں اور اپنے دوستوں اور ساتھیوں کو اس کے بارے میں بتانا یقینی بنائیں۔
بہرحال، اس نوٹ پر، میں دستخط کر دوں گا۔ میں آپ کو سننے کی بہت تعریف کرتا ہوں اور میں آپ کو اگلی بار پکڑوں گا۔ الوداع
(موسیقی)
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو بلاک چین۔ Web3 Metaverse Intelligence. علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- کی صلاحیت
- قابلیت
- ہمارے بارے میں
- کرپٹو کے بارے میں
- اس کے بارے میں
- بالکل
- مسرع
- اکاؤنٹ
- اکاؤنٹس
- اچ
- حاصل کرتا ہے
- کے پار
- اصل میں
- اپنانے
- ایڈجسٹ
- اپنایا
- منہ بولابیٹا بنانے
- فائدہ
- کے خلاف
- زرعی
- آگے
- Alameda
- تمام
- اجازت دے رہا ہے
- کی اجازت دیتا ہے
- متبادل
- اگرچہ
- ہمیشہ
- حیرت انگیز
- امریکہ
- رقم
- اور
- اعلان
- اعلانات
- ایک اور
- متوقع
- کسی
- اے پی آئی
- APIs
- کی تعریف
- نقطہ نظر
- نقطہ نظر
- علاقوں
- ارد گرد
- پہلوؤں
- اثاثے
- اثاثہ طبقے
- اثاثے
- حملہ
- توجہ
- پرکشش
- آڈٹ
- آسٹریلیا
- مصنف
- اوتار
- B2B2C
- واپس
- پس منظر
- برا
- متوازن
- بیلنس شیٹ
- بینک
- بینکوں
- بنیادی طور پر
- مبادیات
- بنیاد
- خوبصورتی
- کیونکہ
- بن
- ہو جاتا ہے
- اس سے پہلے
- بیتھوت
- کیا جا رہا ہے
- یقین ہے کہ
- فوائد
- BEST
- بہتر
- سے پرے
- بگ
- بڑا
- سب سے بڑا
- بٹ
- بٹ کوائن
- بٹ کوائن اور ایتھریم
- بٹ کوائن کمیونٹی
- blockchain
- بلاکس
- BlockFi
- بلاگز
- بلومبرگ
- بورڈ
- سرحد
- پیدا
- برانڈ
- برانڈز
- برازیل
- چوڑائی
- توڑ
- پل
- لانے
- وسیع
- وسیع
- بروکرج
- تعمیر
- عمارت
- تعمیر
- بچھڑے
- بیل چلائیں
- تیز
- کاروبار
- کاروباری خبریں
- کاروبار
- خرید
- کریپٹو لیں
- خرید
- فون
- کہا جاتا ہے
- کینیڈا
- پرواہ
- کیریئر کے
- کیس
- مقدمات
- کیش
- پکڑو
- وجہ
- سینٹر
- مرکزی
- سی ای او
- کچھ
- یقینی طور پر
- CFTC
- چیئرمین
- چیلنجوں
- تبدیل
- تبدیل کرنے
- چینل
- چینل
- چیک کریں
- انتخاب
- طبقے
- واضح طور پر
- کلائنٹس
- سی ایم ای
- CNBC
- سی این این
- شریک بانی
- کوڈ
- کافی
- ساتھیوں
- کس طرح
- آنے والے
- Commodities
- شے
- کمیونٹی
- کمپنیاں
- کمپنی کے
- مکمل طور پر
- تعمیل
- وسیع
- تصور
- قدامت پرستی
- صارفین
- صارفین
- جاری
- جاری ہے
- کنٹریکٹ
- معاہدے
- بات چیت
- کور
- قیمت
- سکتا ہے
- مقابلہ
- جوڑے
- پر محیط ہے
- تخلیق
- خالق
- اعتبار
- پار
- کرپٹو
- crypto کمپنی
- کرپٹو ماحولیاتی نظام
- کریپٹو انڈسٹری
- کرپٹو انفراسٹرکچر
- کریپٹو قیمت
- کریپٹو قیمتیں
- crypto جگہ
- کرپٹو کا استعمال
- کرپٹو استعمال کے معاملات
- کریپٹو اثاثوں
- موجودہ
- کرس
- نگران
- تحمل
- گاہک
- گاہکوں
- روزانہ
- دن
- ڈیبٹ
- مہذب
- وکندریقرت خزانہ
- ضرور
- خوشی ہوئی
- فراہم کرتا ہے
- انحصار کرتا ہے
- مشتق
- بیان
- کے باوجود
- DID
- فرق
- مختلف
- مشکل
- ڈی آئی جی
- ڈیجیٹل
- ڈیجیٹل اثاثے۔
- ڈیجیٹل میڈیا
- بحث
- ڈزنی
- نہیں کرتا
- کر
- نہیں
- شک
- نیچے
- زوال
- درجنوں
- ڈرافٹ کنگ
- مواقع
- ڈرائیور
- کے دوران
- ہر ایک
- اس سے قبل
- ابتدائی
- کما
- آسان
- آسان
- ماحول
- ed
- ایج
- ایڈورڈ
- مؤثر طریقے
- یا تو
- ایمبیڈڈ
- ایمبیڈڈ فنانس
- چالو حالت میں
- حوصلہ افزا
- مصروف
- لطف اندوز
- درج
- پوری
- پوری
- اداروں
- ہستی
- لیس
- اسٹیٹ
- Ether (ETH)
- ethereum
- ایتیروم بلاچین
- یورپ
- بھی
- واقعات
- کبھی نہیں
- ہر کوئی
- سب
- سب کی
- سب کچھ
- تیار
- وضع
- بالکل
- مثال کے طور پر
- مثال کے طور پر
- تبادلے
- بہت پرجوش
- پرجوش
- دلچسپ
- موجودہ
- موجود ہے
- توسیع
- تجربہ
- تجربات
- چہرہ
- FAIL
- کافی
- گر
- دلچسپ
- فیشن
- فیشن برانڈز
- فاسٹ
- خوف
- فروری
- فیس
- فئیےٹ
- اعداد و شمار
- کی مالی اعانت
- مالی
- مالیاتی ادارے
- مالیاتی خدمات
- مالیاتی خدمات کی کمپنی
- فنانشل ٹائمز
- فن ٹیک
- فنٹیک کمپنی
- فنٹیک نیوز
- فنٹیک اسٹارٹ اپس
- fintechs
- فرم
- فرم
- پہلا
- پہلی بار
- فٹ
- مقرر
- پلٹائیں
- فلور
- بہاؤ
- بہنا
- توجہ مرکوز
- فٹ
- فارچیون
- قائم
- بانی
- فاکس بزنس
- فرانسسکو
- دھوکہ دہی
- دوست
- سے
- سامنے
- سامنے کے آخر میں
- FTX
- مکمل
- فنڈ
- بنیادی
- بنیادی طور پر
- بنیادی
- فنڈنگ
- مزید
- مستقبل
- فیوچرز
- فیوچر ٹریڈنگ
- کھیل ہی کھیل میں
- گیمنگ
- جنرل
- پیدائش
- حاصل
- حاصل کرنے
- تحفہ
- دے دو
- دی
- دے
- گلوبل
- عالمی توسیع
- Go
- مقصد
- جاتا ہے
- جا
- اچھا
- سامان
- گورننس
- عظیم
- زیادہ سے زیادہ
- گروپ کا
- بڑھائیں
- بڑھتے ہوئے
- ترقی
- مہمان
- مجرم
- ہوا
- ہوتا ہے
- ہارڈ
- ہیش
- ہونے
- ہیج
- باڑ لگانا
- مدد
- مدد کرتا ہے
- یہاں
- ہائی
- پر روشنی ڈالی گئی
- انتہائی
- تاریخ
- مارو
- پکڑو
- وطن
- ہنسی
- امید ہے کہ
- میزبان
- میزبانی کی
- کس طرح
- HTTPS
- بھاری
- میں ہوں گے
- خیال
- فوری طور پر
- اثر
- اثرات
- اہم
- in
- دیگر میں
- سمیت
- اضافہ
- ناقابل اعتماد
- ناقابل یقین حد تک
- آزاد
- صنعتوں
- صنعت
- انفراسٹرکچر
- انیشی ایٹو
- اقدامات
- جدت طرازی
- مثال کے طور پر
- انسٹی
- اداروں
- بات چیت
- دلچسپی
- دلچسپی
- دلچسپ
- انٹرنیٹ
- انٹرویو
- انٹرویو
- اندرونی
- سرمایہ کاری کی
- سرمایہ
- ملوث
- IT
- خود
- شمولیت
- جرنل
- سفر
- کودنے
- جونو
- صرف ایک
- کلیدی
- لات مار
- بچے
- جان
- بڑے
- بڑے پیمانے پر
- بڑے
- سب سے بڑا
- آخری
- آخری سال
- لاطینی
- لاطینی امریکہ
- شروع
- قانون
- رہنما
- معروف
- لیڈز
- لیک
- جانیں
- سیکھا ہے
- سیکھنے
- چھوڑ دو
- قیادت
- ٹانگوں
- قرض دینے
- اسباق
- دے رہا ہے
- سطح
- لیورنگنگ
- لائن
- لائنوں
- منسلک
- لنکڈ
- مائع
- سن
- تھوڑا
- لانگ
- طویل وقت
- دیکھو
- دیکھا
- تلاش
- نقصانات
- بہت
- قسمت
- بنا
- مین سٹریم میں
- اہم
- بنا
- بناتا ہے
- بنانا
- بہت سے
- بہت سے لوگ
- مارکیٹ
- مارکیٹ لیڈر
- Markets
- معاملہ
- زیادہ سے زیادہ چوڑائی
- بامعنی
- کا مطلب ہے کہ
- میکانزم
- میڈیا
- ضم
- مشرق
- لاکھوں
- ٹکسال
- ایم ائی ٹی
- قیمت
- ماہ
- مون پیے
- زیادہ
- صبح
- سب سے زیادہ
- ایک سے زیادہ
- موسیقی
- فطرت، قدرت
- تشریف لے جائیں
- ضروری ہے
- ضرورت ہے
- ضرورت
- ضروریات
- نیو بینک
- خالص
- نیدرلینڈ
- نیٹ ورک
- نئی
- NY
- نیو یارک ٹائمز
- نیوزی لینڈ
- خبر
- نیوز لیٹر
- اگلے
- گٹھ جوڑ
- Nft
- نائکی
- این آئی یو ایم۔
- شور
- تصوراتی
- این وائی ڈی ایف
- واضح
- پیش کرتے ہیں
- کی پیشکش
- پیشکشیں
- سرکاری طور پر
- ٹھیک ہے
- پرانا
- ایک
- جاری
- کھول
- رجائیت
- تنظیمیں
- اصل
- دیگر
- خود
- ملکیت
- ادا
- پینل
- حصہ
- خاص طور پر
- خاص طور پر
- شراکت داروں کے
- شراکت داری
- حصے
- پارٹی
- جذباتی
- گزشتہ
- ادا
- ادائیگی
- ادائیگی کا نظام
- ادائیگی
- لوگ
- پیٹر
- ٹکڑا
- ٹکڑے ٹکڑے
- پائپ
- مقامات
- پلیز
- پلیٹ فارم
- پلیٹ فارم
- پلاٹا
- افلاطون ڈیٹا انٹیلی جنس
- پلیٹو ڈیٹا
- کھیلیں
- کھلاڑی
- کھیل
- مہربانی کرکے
- خوشی
- علاوہ
- podcast
- پوائنٹ
- مقبولیت
- پورٹ فولیو
- پوزیشن
- طاقت
- طاقتور
- پیش
- خوبصورت
- کی روک تھام
- قیمت
- قیمتیں
- اصول
- نجی
- شاید
- پیدا
- مصنوعات
- حاصل
- منافع بخش
- مناسب
- فراہم
- فراہم کرتا ہے
- عوامی
- مطبوعات
- عوامی طور پر
- خالص
- ڈال
- مقدار
- سوال
- سوالات
- تیز
- جلدی سے
- ریلیں
- ریمپ
- رینج
- لے کر
- میں تیزی سے
- بلکہ
- تناسب
- جواب دیں
- پڑھیں
- اصلی
- رئیل اسٹیٹ
- اصل وقت
- اصل وقت کی ادائیگی
- حقیقت
- احساس ہوا
- وصول
- ریکارڈنگ
- رجسٹرڈ
- باضابطہ
- ریگولیشن
- ریگولیٹرز
- ریگولیٹری
- ریگولیٹری تعمیل
- نسبتا
- ترسیلات زر
- کی جگہ
- ذمہ داری
- واپسی
- واپس لوٹنے
- واپسی
- آمدنی
- کا جائزہ لینے کے
- انعامات
- رسک
- راکٹ
- راکٹ سائنس
- کردار
- رائلٹی
- رن
- کہا
- فروخت
- سان
- سان فرانسسکو
- منظر
- سکول
- سائنس
- بغیر کسی رکاوٹ کے
- دوسری
- دیکھ کر
- فروخت
- فروخت
- احساس
- علیحدہ
- سیریز
- سیریز سی
- خدمت
- سروس
- سروسز
- مقرر
- کئی
- منتقل
- مختصر
- ہونا چاہئے
- دکھائیں
- شوز
- سائن ان کریں
- نمایاں طور پر
- سلور
- اسی طرح
- سادہ
- بعد
- ایک
- بہن
- بیٹھنا
- چھ
- چھ ماہ
- ہوشیار
- سمارٹ معاہدہ
- سمارٹ معاہدہ
- So
- کچھ
- کسی
- کچھ
- کچھ بھی نہیں
- خلا
- بات
- خصوصی
- خرچ
- خرچ
- بڑھتی ہوئی وارداتوں
- کمرشل
- استحکام
- مستحکم
- مستحکم
- شروع کریں
- شروع
- شروع
- شروع ہوتا ہے
- سترٹو
- امریکہ
- رہنا
- ٹھہرے رہے
- سٹیلر
- ابھی تک
- اسٹاک
- رک جاتا ہے
- ذخیرہ
- خبریں
- طوفان
- کہانی
- حکمت عملی
- سڑک
- پٹی
- سختی
- مطالعہ
- اسٹوڈیوز
- سبسکرائب
- اس طرح
- سپر
- سپلائرز
- حمایت
- حیرت
- کے نظام
- سسٹمز
- لے لو
- لینے
- بات
- بات کر
- ٹیک
- ٹیک کمپنیوں
- تکنیکی
- ٹیکنالوجی
- دس
- شرائط
- ۔
- فنانشل ٹائمز
- ہالینڈ
- نیو یارک ٹائمز
- برطانیہ
- وال سٹریٹ جرنل
- دنیا
- ان
- وہاں.
- بات
- چیزیں
- سوچو
- سوچنا
- سوچتا ہے
- کے ذریعے
- تعلقات
- وقت
- اوقات
- وقت
- کرنے کے لئے
- آج
- مل کر
- ٹوکن دینا
- بھی
- سب سے اوپر
- کل
- چھو
- چھوڑا
- کی طرف
- تاجروں
- ٹریڈنگ
- روایتی
- روایتی مالیات
- ٹرانزیکشن
- مکمل نقل
- منتقل
- منتقلی
- تبدیل
- شفاف
- رجحان
- سچ
- بھروسہ رکھو
- غصہ
- تبدیل کر دیا
- Uk
- آخر میں
- متحدہ
- ریاست ہائے متحدہ امریکہ
- یونیورسل
- us
- استعمال کی شرائط
- استعمال کیس
- قیمت
- VC
- ویسی فنڈ
- VCs
- ورژن
- بنام
- لنک
- خیالات
- وال سٹریٹ
- وال سٹریٹ جرنل
- چاہتے تھے
- موسم
- Web2
- ویب 2 کمپنیاں
- Web3
- ویب 3 کمپنیاں
- web3 اقدامات
- ویب 3 اسپیس
- ہفتے
- مہینے
- آپ کا استقبال ہے
- کیا
- کیا ہے
- چاہے
- جس
- ڈبلیو
- گے
- تیار
- کے اندر
- بغیر
- کام
- کام کیا
- کام کر
- کام کرتا ہے
- دنیا
- دنیا کی
- قابل
- گا
- تحریری طور پر
- سال
- سال
- اور
- اپنے آپ کو
- زی لینڈ
- زیفیرنیٹ
- صفر
- زیرو ہیش