یوکے کرپٹو ریگولیشن پختہ ہو رہا ہے۔ کیا آپ تیار ہیں؟

جیسے جیسے کرپٹو کرنسی تیزی سے مقبول ہوتی جاتی ہے، وہ مالیاتی جرائم کے وسیع ضوابط کو اپنی طرف متوجہ کرتی رہتی ہیں۔ کسٹوڈین والیٹ فراہم کرنے والے، جاری کنندگان، کرپٹواسیٹ ATMs اور کرپٹو ایکسچینجز کو اب فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی (FCA) کے ساتھ رجسٹر ہونا چاہیے اور منی لانڈرنگ کے ضوابط کی تعمیل کرنی چاہیے۔ کرپٹو فرمیں اب اپنے صارف کو جانیں (KYC) چیک کرنے، مشکوک لین دین اور مالیاتی پابندیوں کی خلاف ورزیوں کی نگرانی کرنے اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کے ساتھ مشتبہ سرگرمی کی رپورٹ درج کرنے کی پابند ہیں۔ جیسا کہ FCA سالانہ مالیاتی جرائم کی رپورٹنگ کی ذمہ داریوں کو بڑھانا چاہتا ہے، کرپٹو ایکسچینجز اور کسٹوڈین والیٹ فراہم کرنے والوں کو اپنی رپورٹنگ کی سرگرمیوں کو دوبارہ دیکھنے اور بڑھانے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔

اگرچہ تعمیل کو یقینی بنانا ایک بہت بڑا کام لگتا ہے، یہ نئی مصنوعات اور خدمات کو ڈیزائن اور پیش کرتے وقت 'ٹک باکس اپروچ' سے آگے بڑھنے کا موقع فراہم کرتا ہے۔ کرپٹو کرنسی فرموں کے پاس اب ایک موقع ہے کہ وہ ریگولیٹرز اور صارفین کو اعتماد فراہم کریں، مسابقت کو آگے بڑھائیں اور صنعت کے معروف تعمیل کے طریقوں کو نافذ کرکے ساکھ کا مظاہرہ کریں۔

لیکن ایک غیر روایتی انداز میں سرمایہ کاری، خصوصی وسائل اور اختراعی سوچ کی ضرورت ہوگی۔ کرپٹو فرموں کو اس بارے میں احتیاط سے سوچنا چاہیے کہ وہ کس طرح برطانیہ کے ریگولیٹرز کے ساتھ مشغول ہیں، تقاضوں کو منتقل کرتے ہیں اور ایک مضبوط مالی جرائم کی تعمیل کرنے کے لیے ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہیں۔

ضابطوں کی پختگی کے لیے مناسب طریقے سے تیار رہنے کے لیے، انہیں اپنے مالی جرائم کے خطرات کو سمجھنے اور ایک مناسب دفاعی فریم ورک بنانے پر توجہ دینی چاہیے۔

مالی جرائم کے خطرات کے براہ راست اثرات کو سمجھیں۔

یہ ضروری ہے کہ کرپٹو فرمیں اپنی مصنوعات اور خدمات کی خصوصیات کو سمجھیں اور یہ کہ وہ انہیں مالی جرائم کے خطرات سے کس طرح بے نقاب کر سکتی ہیں۔ یہ پہلے سے ہی نصف جنگ جیت چکی ہے اگر وہ ریگولیٹرز کو مالی جرائم کی اقسام اور ان کے خطرے کی نمائش کے بارے میں اپنی سمجھ کو کامیابی کے ساتھ ظاہر کر سکتے ہیں۔

مثال کے طور پر eWallets کو منی لانڈرنگ کے نقطہ نظر سے مختلف خدشات لاحق ہو سکتے ہیں۔ مالی جرم کا خطرہ 'غیر محدود رسائی' eWallet کے لیے محدود رسائی والیٹس کے مقابلے میں زیادہ ہے، جو صرف ایک صارف کی اجازت دیتا ہے اور دو عنصر کی تصدیق کے ساتھ آتا ہے۔ اسی طرح، وہ بٹوے جو کم خطرے کے دائرہ اختیار یا مرچنٹ تک محدود نہیں ہیں ان کا خطرہ زیادہ ہونے کا امکان ہے۔

دوسری جگہوں پر، بند-لوپ کرپٹو کرنسیوں کی کڑی نگرانی کی جانی چاہیے، اور فرموں کو مختلف لین دین کی اقسام سے وابستہ خطرات کا جائزہ لینا چاہیے۔ مثال کے طور پر، crypto to fiat ٹرانزیکشنز fiat to crypto لین دین سے زیادہ خطرناک ہو سکتی ہیں۔ دی منی لانڈرنگ کے ضوابط اور کرپٹو فرموں کے لیے مشترکہ منی لانڈرنگ اسٹیئرنگ گروپ کی رہنمائی اس طرح کے خطرات کا اندازہ کرتے وقت غور کرنے کے لیے صفات کی ایک جامع فہرست فراہم کریں۔

اس جگہ میں مشتبہ سرگرمی کی نشاندہی کرنے والی ٹائپولوجیز کی شناخت کرنا اور ان پر اپ ٹو ڈیٹ رہنا ضروری ہے۔ مثال کے طور پر، دفتر کے غیر ملکی اثاثہ جات کے کنٹرول کی پابندیوں کی فہرست میں بٹوے کے پتوں کے ساتھ متعدد لین دین سمیت کسٹمر کی سرگرمی کو سرخ پرچم ہونا چاہیے، جیسا کہ وکندریقرت ایکسچینجز یا کرپٹو کرنسی مکسرز یا ٹمبلر کے ساتھ متواتر تعاملات ہو سکتے ہیں۔

ذہین ٹیکنالوجی کی مدد سے مالی جرائم کا فریم ورک بنائیں

ایک بار جب وہ مالیاتی جرائم کے خطرات کو سمجھ جاتے ہیں جن سے وہ بے نقاب ہوسکتے ہیں، کرپٹو فرموں کو اپنے تحفظ کے لیے متعلقہ نظام، کنٹرول، پالیسیاں اور طریقہ کار تیار کرنا چاہیے۔ لیکن مالیاتی جرائم کے فریم ورک کو ان کے خطرات سے مماثل بنانے کے لیے بہت سے عوامل پر غور کرنا چاہیے: گورننس کے ڈھانچے، پالیسیاں، انٹیلی جنس اکٹھا کرنا، نگرانی، رپورٹنگ، تربیت، کوالٹی اشورینس اور ٹیسٹنگ، اور ریکارڈ کیپنگ۔

مثال کے طور پر، وہ لوگ جو زیادہ خطرہ والے دائرہ اختیار سے تعلق رکھنے والے صارفین کے ساتھ ڈیل کرتے ہیں وہ آن بورڈنگ کے وقت متعلقہ مقام کی معلومات حاصل کرنے کے لیے صارفین اور فائدہ اٹھانے والوں کی سیکنڈ لائن مانیٹرنگ کو لاگو کرکے کسٹمر رسک سکور بنا سکتے ہیں۔ دوسرے صارفین کے اکاؤنٹس یا لین دین پر پابندیاں لاگو کر سکتے ہیں جب تک کہ KYC تصدیقی چیک مکمل نہیں ہو جاتے۔

کرپٹو فرموں کو فریم ورک کو تقویت دینے اور مالیاتی جرائم کی کھوج اور تخفیف کو تیز کرنے کے لیے ٹیکنالوجی کی طرف دیکھنا چاہیے، اور انہیں تعمیر بمقابلہ خرید کا فیصلہ کرنے پر غور کرنے کی ضرورت پڑ سکتی ہے۔ یہ فیصلہ کرنے کے لیے کہ کون سی ٹیکنالوجی سے فائدہ اٹھائے گا جس کے لیے کافی اور محتاط سوچ کی ضرورت ہے، لیکن یہ طویل مدت میں پھل لائے گا۔ ہم پہلے ہی دیکھ رہے ہیں کہ FCA تجزیات کا استعمال کرتے ہوئے اپنے ریگولیٹری نقطہ نظر کو اختراع کرتا ہے اور مالی جرائم کی تعمیل کو چلانے میں ٹیکنالوجی کی اہمیت کو تسلیم کرتا ہے۔ اور عالمی سطح پر ریگولیٹرز بلاک چین اینالیٹکس اور اسکریننگ ٹولز کو مالی جرائم کے فریم ورک کے ایک اہم حصے کے طور پر دیکھتے ہیں۔

تیار رہو

ایک قابل اعتماد کرپٹو مارکیٹ پلیئر بننا اور ایک جامع مالیاتی جرائم کے تعمیل پروگرام کی تعمیر فوری، لیکن پیچیدہ کارروائی کے ذریعے حاصل کیا جا سکتا ہے۔ اچھی طرح سے انجام پانے پر، اوپر بیان کردہ اقدامات برطانیہ میں مستقل رجسٹریشن کے خواہاں افراد کے لیے ایک اہم آغاز فراہم کریں گے، اور اس مارکیٹ میں زیادہ بالغ کھلاڑیوں کے کاموں میں ریگولیٹرز کو اعتماد فراہم کریں گے۔

اس بلاگ میں اٹھائے گئے کسی بھی مسئلے پر بات کرنے کے لیے، براہ کرم رابطہ کریں۔

ماخذ: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html