Các ngân hàng APAC tụt hậu trong quá trình chuyển đổi kỹ thuật số

Hai phần ba (67%) ngân hàng tin rằng họ sẽ mất thị phần trong vòng hai năm nếu không chuyển đổi kỹ thuật số, theo một báo cáo mới từ nền tảng ngân hàng điện toán đám mây Mambu và Tiêu điểm Thời báo Tài chính (Tiêu điểm FT).

Báo cáo 'Tiến hóa hay tuyệt chủng' do FT Focus thực hiện và khảo sát hơn 500 giám đốc điều hành ngân hàng cấp cao trên toàn cầu để hiểu rõ hơn về nhận thức của họ đối với ngành ngân hàng, hiện tại và trong tương lai.

Kết quả cho thấy nhu cầu cấp thiết đối với các ngân hàng là phải hiện đại hóa các dịch vụ của họ, với 58% số người được hỏi trên toàn cầu dự đoán rằng họ sẽ hoàn toàn ngừng tồn tại trong vòng XNUMX đến XNUMX năm tới trừ khi họ thay đổi mô hình kinh doanh.

Nhìn kỹ hơn vào Châu Á Thái Bình Dương, báo cáo của FT Focus chỉ ra rằng khu vực này đang tụt hậu so với các khu vực khác về chuyển đổi, tuy nhiên, các ngân hàng APAC đang thực hiện các bước để 'bắt kịp' phần còn lại của thế giới, với kế hoạch tăng cường đầu tư vào dữ liệu lớn , máy học và chuỗi khối với tỷ lệ cao hơn đáng kể so với các khu vực khác.

Myles Bertrand, Mambu Giám đốc điều hành APAC cho biết: “Nghiên cứu minh họa cách ngành ngân hàng đang chuyển hướng trong cách tiếp cận chuyển đổi kỹ thuật số. Mặc dù chưa đến một phần ba ngân hàng APAC mô tả chiến lược chuyển đổi kỹ thuật số của họ là trưởng thành hoặc tiên tiến, nhưng có một nhóm 'nhà phát triển' kỹ thuật số mới nổi đang đi ngược lại xu hướng này và thực sự dẫn đầu. Những gì chúng ta đang thấy là những người chơi có tư duy tiến bộ này đang giúp những người tụt lại phía sau tăng cường nỗ lực chuyển đổi của họ, thiết lập một kế hoạch chi tiết cho phần còn lại của ngành tuân theo trong khi chứng minh trường hợp kinh doanh cho cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm.

“Và mặc dù cam kết mạnh mẽ từ các ngân hàng APAC trong việc tăng cường đầu tư vào công nghệ mới là rất tích cực, nhưng các ngân hàng trong khu vực cũng cần thay đổi cách tiếp cận đổi mới và bắt đầu chủ động đón nhận các mối quan hệ đối tác và hợp tác mới. Cách tiếp cận 'hệ sinh thái' đã cực kỳ thành công ở các khu vực khác và với một nửa số ngân hàng APAC lo ngại rằng họ thiếu các kỹ năng quan trọng của lực lượng lao động nội bộ cần thiết để chuyển đổi, nó cũng sẽ tỏ ra rất hiệu quả ở đây.”

Kristofer Rogers, Tổng Giám đốc ANZ tại Mambu, nói thêm, “Không thể xem chuyển đổi kỹ thuật số như một trò chơi dài hơi nữa và trên thực tế, cứ năm ngân hàng APAC thì có ba ngân hàng tin rằng họ sẽ ngừng tồn tại trong vòng 72 đến 12 năm tới nếu họ không thay đổi cách thức hoạt động. Đó là một thống kê rất nghiêm túc. Và XNUMX/XNUMX ngân hàng lo ngại rằng các nền tảng công nghệ kế thừa đang kìm hãm họ, vì vậy vẫn còn rất nhiều việc phải làm. Một lưu ý tích cực là XNUMX% ngân hàng trong khu vực cho biết tốc độ đưa sản phẩm ra thị trường của họ đã tăng lên trong XNUMX tháng qua, vì vậy rõ ràng họ hiểu rõ nhu cầu về tốc độ khi chuyển đổi kỹ thuật số… giờ đây các ngân hàng chỉ cần thực hiện đúng.”

Trên toàn cầu, 40/XNUMX (XNUMX%) số người được hỏi cho biết họ có ý định hiện đại hóa dịch vụ dựa trên nền tảng sau đại dịch, làm việc với các nhà cung cấp bên thứ ba để phát triển các dịch vụ ngân hàng plug-and-play chạy trên các hệ thống độc lập, linh hoạt. Hiện đại hóa thành cấu trúc dựa trên nền tảng và đầu tư vào khả năng dữ liệu là những yếu tố chính giúp tách biệt các công ty kỹ thuật số tiên tiến với các ngân hàng còn lại.

Nhưng trong khi những người chơi có tư duy tiến bộ này có thể thấy được lợi ích của việc chuyển đổi kỹ thuật số, thì những nhận thức lỗi thời về ngân hàng đang làm chậm tiến độ vào thời điểm mà các mục tiêu ESG và trải nghiệm của khách hàng được coi là động lực tăng trưởng chính trong tương lai.

81% lãnh đạo ngân hàng bán lẻ đồng ý mạnh mẽ rằng việc thay thế những tư duy lỗi thời bằng một mục đích xã hội tiến bộ là rất quan trọng đối với chiến lược tăng trưởng, với thống kê này được phản ánh trong lợi nhuận giảm xuống danh sách ưu tiên của các ngân hàng, với 'tăng doanh thu' chỉ được xếp hạng là lợi ích lớn thứ năm của chuyển sang mô hình ngân hàng lấy khách hàng làm trung tâm.

Elliott Limb, Giám đốc khách hàng tại Mambu, cho biết: “18 tháng qua đã cho các ngân hàng thấy tầm quan trọng của việc cung cấp dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số mạnh mẽ và linh hoạt đối với họ. Và với 53% những người được khảo sát thừa nhận rằng họ có nguy cơ bỏ lỡ các mục tiêu chuyển đổi kỹ thuật số, đã đến lúc ngành công nghiệp lưu ý đến những 'nhà phát triển' tài chính đang dẫn đầu về lĩnh vực này. Đây là những fintech, ngân hàng thách thức và những người chơi truyền thống có tư duy tiến bộ đang ưu tiên các dịch vụ hướng đến mục đích và trải nghiệm khách hàng tuyệt vời.”

Báo cáo cũng nhấn mạnh tiến độ chậm và những thách thức mà các ngân hàng đang phải đối mặt khi họ rời xa các dịch vụ ngân hàng truyền thống và kế thừa để hướng tới kỹ thuật số.

Với gần XNUMX/XNUMX các nhà lãnh đạo ngân hàng mô tả chiến lược kỹ thuật số của họ là 'mới ra đời' hoặc 'thăm dò', những phát hiện này phản ánh nhu cầu hợp tác nhiều hơn trong cộng đồng ngân hàng, cũng như cơ hội cho những người chơi có tư duy tiến bộ nắm bắt sự đổi mới thông qua hệ sinh thái fintech .

Tải xuống báo cáo Tiến hóa hoặc Tuyệt chủng toàn cầu

Nguồn: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/