Phát biểu trong một hội thảo như một phần của cuộc điều tra của thượng viện về “Úc với tư cách là một Trung tâm công nghệ và tài chính”, 3 tập đoàn tiền điện tử đã in trải nghiệm phi ngân hàng của họ ở Úc.
Các tập đoàn và số liệu liên quan đến tiền điện tử đã cung cấp bằng chứng về việc bị viện tài chính Úc hủy tài khoản ngân hàng trước một cuộc điều tra của Thượng viện.
Công ty đầu tư tiền điện tử Doanh nhân Aus, world paymenNhà cung cấp t Nium và nền tảng môi giới tiền điện tử ngang hàng nhỏ bé Bitcoin babe đã phát biểu trong một hội thảo như một phần của cuộc điều tra của thượng viện về “Úc với tư cách là một Trung tâm công nghệ và tài chính” vào ngày 8 tháng 3. Cả XNUMX đều đã được đăng ký với cơ quan quản lý tình báo tiền tệ AUSTRAC và tùy thuộc vào nhu cầu tin tức, nhưng tất cả chúng đều lặp lại những tình cảm tương tự về được giải phóng ngân hàng trong khi không phải là một sự hợp lý hóa cụ thể về lý do tại sao.
Michaela Juric, cha đẻ của kinh doanh giao dịch ngang hàng được hỏi khi biệt danh “Bitcoin Babe” của cô ấy nói rõ rằng cô ấy đã bị cấm bởi tổng cộng XNUMX ngân hàng và tổ chức tài chính trong suốt lịch sử bảy năm của mình trong lĩnh vực tiền điện tử:
“Tính đến ngày hôm qua, tôi đã bị cấm và rút tiền khỏi 91 ngân hàng và tổ chức tài chính. Đó là lệnh cấm kéo dài 91 đời. Không có lý do nào được đưa ra, không có đánh giá từng trường hợp cụ thể hoặc các cuộc thảo luận được tham gia và không có khả năng truy đòi ”.
Bitcoin babe sử dụng các sàn giao dịch như Bitcoin bản địa để thực hiện các giao dịch ở Úc và theo hồ sơ của cô ấy trên trang web, cô ấy đã thực hiện hơn 40,000 giao dịch từ năm 2014 với số điểm phản hồi là chín mươi tám phần trăm.
Mặc dù có một cái tên đàng hoàng trên mạng, Juric nói với Thượng nghị sĩ Đảng Tự do thân thiện với tiền điện tử Andrew Bragg rằng một số ngân hàng thậm chí đã gắn cờ cô ấy là kẻ khủng bố vì phong cách kinh doanh của cô ấy:
"Tôi đã có những ngân hàng đi xa đến mức báo cáo rằng tôi giống như một kẻ khủng bố trên một số cơ sở dữ liệu, và đó là điều khiến tôi không thể nhận được một số dịch vụ này."
Nium có trụ sở tại Singapore được cấp phép tại XNUMX thị trường trên toàn thế giới, nhưng công ty bày tỏ rằng Úc là quốc gia duy nhất gặp vấn đề với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính.
Michael Minassian, người đứng đầu bộ phận kinh doanh khách hàng mua sắm tại Châu Á-Thái Bình Dương của Nium bày tỏ rằng công ty cảm thấy rằng có một số “thực tiễn không cạnh tranh” đang được thực hiện với việc hủy bỏ dịch vụ ngân hàng, khi ông đặt câu hỏi về những lý do “không rõ ràng” mà các ngân hàng đã đưa ra khi cắt giảm dịch vụ cho công ty :
“Họ rất mơ hồ về lý do tại sao họ ngừng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho bạn. Tôi đã có một số nhân viên ngân hàng cung cấp cho tôi lý do bằng lời nói khi chính sách thay đổi trong ngân hàng, v.v., nhưng về cơ bản các ngành như chuyển tiền trở nên quá khó khăn đối với các ngân hàng. "
Ông nói thêm: “Thật tốn kém để họ thực hiện và thiết lập các khuôn khổ mà họ sẽ kích hoạt hoạt động ngân hàng, do đó, việc ngừng cung cấp dịch vụ trở nên dễ dàng hơn đối với họ.
Mitchell Travers – người đồng sáng lập nền tảng đầu tư tiền điện tử mới nhất có trụ sở tại Nam Wales, Aus Merchant – đã tuyên bố rằng với rất ít lý do được cung cấp đằng sau việc hủy bỏ nền tảng này, đó là do “tránh rủi ro” từ các ngân hàng.
“Theo những gì tôi biết, đó là một góc độ tránh rủi ro, loại bỏ rủi ro khi lý do là chúng tôi có xu hướng nằm ngoài phạm vi dịch vụ của các ngân hàng này và chúng tôi không có cơ hội cung cấp tăng thủ tục thẩm định,” ông nói.
Liên quan: Afterpay nói với Thượng viện tiền điện tử có thể cắt giảm chi phí thanh toán của người bán
Thượng nghị sĩ đầy đủ đã trả lời bằng cách nói rằng "được rồi, tôi thấy việc đăng ký của bạn với AUSTRAC là không đáng kể đối với một ngân hàng, có vẻ như vậy."
Ngân hàng Khối thịnh vượng chung (CBA) cung cấp đệ trình lên cuộc điều tra giải thích các hoạt động của nó và rõ ràng rằng nó vận hành “các hệ thống và biện pháp kiểm soát tương xứng để giảm thiểu và quản lý” rủi ro chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
“Trong những trường hợp không thể xác định được nguồn cung cấp tiền và nguồn cung của cải của khách hàng hoặc hoạt động tài khoản của họ không phù hợp với các hoạt động kinh doanh đáng chú ý, cụm sẽ thực hiện các bước có thể chấp nhận được để giảm thiểu và quản lý rủi ro ML/TF của mình,” The CBA cho biết trong bản đệ trình của mình.
- 7
- 9
- Tài khoản
- hoạt động
- Tất cả
- Áo
- Châu Úc
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- Cấm
- Bitcoin
- môi giới
- kinh doanh
- các doanh nghiệp
- Đồng sáng lập
- công ty
- Tổng công ty
- Crypto
- DA
- cơ sở dữ liệu
- vv
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- kinh nghiệm
- Fe
- tài chính
- tài chính
- Học viện Tài chính
- Công ty
- theo
- Full
- quỹ
- Tổng Quát
- GV
- cái đầu
- lịch sử
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- các ngành công nghiệp
- tổ chức
- Sự thông minh
- đầu tư
- IP
- IT
- giữ
- mới nhất
- thị trường
- trung bình
- Merchant
- tiền
- tin tức
- thanh toán
- nền tảng
- điều luật
- Hồ sơ
- bằng chứng
- lý do
- Đăng Ký
- Chuyển tiền
- báo cáo
- Nguy cơ
- Thượng nghị viện
- Thượng nghị sĩ
- DỊCH VỤ
- miền Nam
- nhà cung cấp
- cung cấp
- hệ thống
- Công nghệ
- nói
- ngành nghề
- Giao dịch
- W
- Wealth
- web
- ở trong
- thế giới