Sự nguy hiểm của tiền điện tử và cách giữ an toàn.. (Gian Mahil)

Tôi chưa bao giờ nghĩ rằng mình sẽ bắt đầu một blog nghiêm túc về tiền điện tử bằng cách đề cập đến Kim Kardashian. Vào đầu tháng 2022 năm XNUMX, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) công bố
phí và quyết toán chống lại Kim Kardashian. Lệnh của SEC phát hiện ra rằng cô Kardashian đã không tiết lộ rằng cô đã được trả 250,000 đô la Mỹ để xuất bản một bài đăng quảng cáo tài sản tiền điện tử mà họ cáo buộc là bảo mật. Kết quả là Kim Kardashian đã đồng ý trả
1.26 triệu đô la cho Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch vì đã “chào hàng bất hợp pháp” chứng khoán tài sản tiền điện tử trên tài khoản Instagram của cô ấy. Chúng ta sẽ thảo luận về sự chứng thực của người nổi tiếng và lý do tại sao bạn nên bỏ qua chúng sau trong blog này.

Tất cả chúng ta đều đã nghe những câu chuyện về anh chàng sống trong căn phòng trống của mẹ mình và đã kiếm được hàng triệu USD nhờ giao dịch tiền điện tử. Sau đó, có một anh chàng đã có Bitcoin trên máy tính của mình nhiều năm trước và sẵn sàng trả hàng triệu đô la cho Hội đồng của anh ta để khai thác tiền boa của họ.
cho nó! Vì vậy, tất cả sự phấn khích là gì và hơn thế nữa là bạn và tôi cũng có thể trở thành triệu phú?

Điều quan trọng cần biết về Tài sản tiền điện tử, bao gồm cả tiền điện tử, là chúng không được phát hành cũng như không được bảo đảm bởi ngân hàng trung ương hoặc cơ quan công quyền. Tài sản tiền điện tử hiện nằm ngoài phạm vi luật pháp của EU. Điều này có nghĩa là không có người tiêu dùng
sự bảo vệ. Nếu bạn mua hoặc bán loại nhạc cụ này, bạn chỉ có một mình. Bạn đang ở 'miền tây hoang dã' của thế giới tài chính. Tôi nói lại lần nữa, bạn không có sự bảo vệ nào, bạn chỉ có một mình.

Bên cạnh Bitcoin, một trong những loại tiền điện tử sớm nhất và phổ biến nhất, tính đến tháng 2022 năm 20,268, có 11,000 loại tiền điện tử đang tồn tại. Tuy nhiên, không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hoạt động hoặc có giá trị. Ngày nay, ước tính có khoảng XNUMX loại tiền điện tử đang hoạt động. 
Để giúp bạn hiểu rõ hơn, đây là 10 loại tiền điện tử hàng đầu dựa trên. Tổng vốn hóa thị trường của các đồng xu hiện đang lưu hành có thể được tìm thấy trong Bảng 1 bên dưới: Bạn có thể thấy rằng chúng ta đang nói về những con số nghiêm túc ở đây!

Theo Forbes:

1.Bitcoin (BTC) 

Vốn hóa thị trường: $ 377 tỷ 

2. Ethereum (ETH) 

Vốn hóa thị trường: $ 165 tỷ 

3. Tether (USDT) 

Vốn hóa thị trường: $ 67 tỷ 

4. Đồng xu đô la Mỹ (USDC) 

Vốn hóa thị trường: $ 47 tỷ 

5. Đồng xu Binance (BNB) 

Vốn hóa thị trường: $ 46 tỷ 

6.XRP (XRP) 

Vốn hóa thị trường: $ 24 tỷ 

7. Binance USD (BUSD) 

Vốn hóa thị trường: $ 21 tỷ 

8. Cardano (ADA) 

Vốn hóa thị trường: $ 14 tỷ

9. Ánh nắng mặt trời (SUN)

Vốn hóa thị trường: $ 12 tỷ

10. Dogecoin (DOGE)

Vốn hóa thị trường: $ 8 tỷ

 

Bảng 1: 10 loại tiền tệ Cyrpto hàng đầu Vốn hóa thị trường tính đến tháng 2022 năm XNUMX – Forbes

Tất cả các loại tiền điện tử đều có xu hướng tăng (và giảm) đột ngột về giá trị. Nếu bạn mua ở điểm thấp và bán ở điểm cao, bạn có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ. Tương tự, nếu bạn đặt cược sai, bạn có thể thua đậm. Ví dụ, giá của Ethereum khoảng
đã tăng gấp đôi từ tháng 2021 năm 2021 đến tháng XNUMX năm XNUMX— một khoản lãi lớn đối với một số nhà đầu tư ban đầu hiểu biết.

Hệ thống tài chính hiện tại của chúng tôi xoay quanh các trung gian bên thứ ba xử lý các giao dịch giữa các ngân hàng. Cuộc suy thoái đầu những năm 2000 khiến nhiều người tự hỏi liệu đó có phải là một ý tưởng hay hay không khi một số ngân hàng chủ chốt phá sản và phải được cứu trợ. chuỗi khối/
tiền điện tử cung cấp một mô hình thay thế. Sau khi bạn tạo một mục nhập trong chuỗi khối, nó sẽ không bao giờ bị xóa. Nó ở đó mãi mãi. Chúng có thể được xem bởi bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào để bạn có thể tham gia vào thị trường tài chính và thực hiện các giao dịch mà không cần bất kỳ
trung gian (ngân hàng, vv) bất cứ điều gì.

Điều này cũng có nghĩa là thị trường tiền điện tử luôn mở. Với việc tiền được khai thác và các giao dịch được ghi lại suốt ngày đêm, bạn không cần phải đợi LSE, NYSE, NASDAQ hoặc bất kỳ sàn giao dịch nào khác bắt đầu giao dịch trong ngày. Ngày nay các sàn giao dịch chứng khoán thông thường
cũng xem xét tùy chọn giao dịch cổ phiếu ngoài giờ làm việc thông thường của ngân hàng để theo kịp hệ sinh thái tiền điện tử

Vì tiền điện tử không bị ràng buộc với một loại tiền tệ hoặc nền kinh tế duy nhất, điều này có nghĩa là giá của chúng phản ánh nhu cầu toàn cầu tại bất kỳ thời điểm nào.

Tất cả điều này nghe có vẻ hấp dẫn và là một điều không tưởng về tài chính thú vị cho các nhà giao dịch. Cũng như mọi thứ khác, có một số điểm tiêu cực về tiền điện tử mà bạn cần cân nhắc. Mặc dù giá của một loại tiền điện tử có thể nhanh chóng tăng lên mức cao (có liên quan
lợi ích cho các nhà đầu tư!) nó cũng có thể nhanh chóng sụp đổ xuống mức thấp đáng sợ vì thị trường tiền điện tử phát triển mạnh nhờ đầu cơ.

Người ta sẽ không muốn đặt cược lương hưu của mình vào tiền điện tử vì những lý do đã nêu ở trên. Ngược lại, thị trường chứng khoán có thể nhìn lại hàng thế kỷ lịch sử. Ví dụ, Sàn giao dịch chứng khoán Luân Đôn được thành lập vào năm 1801 và vàng đã được chứng minh là phương tiện bảo quản
có giá trị hàng thiên niên kỷ.

Ngoài ra còn có những rủi ro mới cần được xem xét, chẳng hạn như với tư cách là chủ sở hữu tiền điện tử, một người có thể mất khóa cá nhân và cùng với đó là tất cả tài sản của một người! Và sau đó là hack, lừa đảo và tất cả những nỗ lực khác để giành quyền kiểm soát bằng các biện pháp độc hại. Đây là một cái gì đó dày dạn
các nhà đầu tư để mắt đến, nhưng các nhà đầu tư mới hơn có nhiều khả năng dễ bị tổn thương trước những loại rủi ro này. 

Hãy xem xét một số trò gian lận tiềm năng này một cách ngắn gọn. Không có gì đáng ngạc nhiên, tất cả chúng đều có một mô hình quen thuộc – bọn tội phạm sẽ cố gắng bằng mọi cách để lấy tiền của bạn!

Đầu tư bitcoin – trong vụ lừa đảo này – những kẻ lừa đảo liên hệ với một nhà đầu tư tiềm năng tự xưng là “nhà quản lý đầu tư” dày dạn kinh nghiệm. Là một phần của trò lừa đảo, họ hứa với nạn nhân rằng họ sẽ kiếm tiền bằng các khoản đầu tư, họ sẽ trích dẫn các ví dụ bịa đặt và
thậm chí giới thiệu những người tự nhận là có tiền. Tất cả những gì họ quan tâm là ăn cắp tiền của bạn. Luôn đảm bảo rằng bạn đã xác minh danh tính của người quản lý đầu tư và họ thuộc về một công ty được quản lý trung thực. 

người nổi tiếng: Lừa đảo này liên quan đến việc sử dụng chứng thực giả của người nổi tiếng. Những kẻ lừa đảo chụp ảnh thật và áp đặt chúng vào các tài khoản, quảng cáo hoặc bài viết giả mạo để làm cho người nổi tiếng có vẻ như đang quảng bá một khoản lợi nhuận tài chính lớn từ khoản đầu tư. Santander
gần đây đã cảnh báo rằng các vụ lừa đảo tiền điện tử do người nổi tiếng chứng thực đang tăng vọt ở Vương quốc Anh – khối lượng vụ việc đã tăng 61% trong 1Q so với ba tháng trước. Ngài Richard Branson, người đã sử dụng hình ảnh để thu hút các nhà đầu tư, cũng gây chú ý đến vấn đề này trong cuộc phỏng vấn vào tháng XNUMX. Nói chung là
đừng tin những xác nhận như vậy – đó là tiền của bạn. Tại sao một 'người nổi tiếng' không đủ tiêu chuẩn sẽ tư vấn cho bạn về tài chính?

Thảm kéo: như tên cho thấy những trò gian lận này liên quan đến những kẻ lừa đảo đầu tư “bơm” một dự án mới, mã thông báo không thể thay thế (NFT) hoặc tiền xu để nhận được tài trợ. Sau khi những kẻ lừa đảo lấy được tiền, chúng biến mất cùng với số tiền đó. Các nhà đầu tư bị bỏ lại với một khoản đầu tư vô giá trị
không bán được. Một ví dụ về trò lừa đảo này là trò lừa đảo Squid coin. Các những kẻ lừa đảo đã kiếm được khoảng 3 triệu đô la trong lợi nhuận chỉ gần đây.

Lãng mạn: tất cả chúng ta đều đã nghe nói về điều này. Những trò gian lận này liên quan đến các mối quan hệ — thường là yêu xa và hoàn toàn trực tuyến — trong đó một bên cần thời gian để có được lòng tin của bên kia. Theo thời gian, một bên bắt đầu thuyết phục bên kia mua hoặc tặng
tiền ở một số dạng tiền điện tử. Sau khi nhận được tiền, kẻ lừa đảo hẹn hò biến mất.

Lừa đảo Những trò gian lận này đã xuất hiện được một thời gian nhưng vẫn còn phổ biến vì chúng rất thành công. Những kẻ lừa đảo gửi email có liên kết độc hại đến một trang web giả mạo để thu thập thông tin cá nhân, chẳng hạn như cryptocurrency
ví Thông tin mấu chốt. Để tránh bị lừa đảo, đừng bao giờ nhập thông tin bảo mật từ liên kết email. Luôn truy cập trực tiếp vào trang web, bất kể trang web hoặc liên kết đó có hợp pháp đến đâu. 

Người đứng giữa:  Luôn đảm bảo rằng phiên của bạn được bảo mật. Khi người dùng đăng nhập vào tài khoản tiền điện tử ở một địa điểm công cộng, những kẻ lừa đảo có thể đánh cắp thông tin nhạy cảm, riêng tư của họ. Kẻ lừa đảo có thể chặn bất kỳ thông tin nào được gửi qua mạng công cộng
mạng, bao gồm mật khẩu, khóa ví tiền điện tử và thông tin tài khoản. Cách tốt nhất để tránh các cuộc tấn công này là chặn kẻ đứng giữa bằng cách sử dụng mạng riêng ảo an toàn (VPN).
VPN mã hóa tất cả dữ liệu được truyền đi, vì vậy kẻ trộm không thể truy cập và đọc dữ liệu của bạn.

Quà tặng tiền điện tử trên mạng xã hội: Có nhiều bài đăng lừa đảo trên các phương tiện truyền thông xã hội hứa hẹn tặng quà bitcoin. Nạn nhân được đưa đến một trang web lừa đảo yêu cầu xác minh để nhận bitcoin. quá trình xác minh
bao gồm thực hiện thanh toán để chứng minh tài khoản là hợp pháp. Nạn nhân có thể mất khoản thanh toán này — hoặc tệ hơn nữa là nhấp vào một liên kết độc hại và thông tin cá nhân cũng như tiền điện tử của họ bị đánh cắp. Hãy nhớ rằng - không có gì miễn phí trong cuộc sống - tránh 'cho đi'
một cách' - bạn là giải thưởng!

Trao đổi tiền điện tử giả mạo:    Những kẻ lừa đảo thu hút các nhà đầu tư (nạn nhân) bằng những lời hứa hẹn về một cuộc trao đổi tiền điện tử tuyệt vời — thậm chí có thể là một số bitcoin bổ sung. Nhưng trong thực tế, không có trao đổi. Lời khuyên của tôi là thực hiện nhiều nghiên cứu và kiểm tra với
FCA và sử dụng công cụ scansmart của họ cũng như nguồn cấp tin tức trong ngành để biết chi tiết về danh tiếng và tính hợp pháp của sàn giao dịch trước khi nhập bất kỳ thông tin cá nhân nào.

Mời làm việc và nhân viên lừa đảo:     Tội phạm có thể mạo danh nhà tuyển dụng hoặc người tìm việc để có quyền truy cập vào tài khoản tiền điện tử. Trong ví dụ này, họ sẽ cung cấp một công việc thú vị nhưng yêu cầu tiền điện tử để thanh toán cho việc đào tạo nghề.
Họ sẽ giới thiệu cho bạn một trang web để mua tiền điện tử và đánh cắp thông tin thanh toán của bạn. Nó thực sự đơn giản.

Nâng cấp nền tảng: Những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng lừa những người nắm giữ tiền điện tử từ bỏ khóa riêng của họ như một phần của “nâng cấp”. Những kẻ lừa đảo nâng cấp có thể cõng trên các lần di chuyển hợp pháp, chẳng hạn như gần đây Ethereum
hợp nhất, đã khiến cả Ethereum Foundation và Robinhood lo ngại đủ để đưa ra cảnh báo rằng người dùng nên “cảnh giác cao độ” về các vụ lừa đảo nâng cấp.

Do rủi ro ngày càng cao với các tài sản kỹ thuật số, sự thận trọng là điều cần thiết. Để tránh lừa đảo tiền điện tử, hãy làm theo các mẹo đơn giản sau:

1. 1. Không trả lời liên hệ không mong muốn từ bất kỳ tổ chức tài chính nào. Tra cứu số chính thức của tổ chức và bắt đầu liên hệ độc lập.
2. 2. Kiểm tra trước khi bạn nhấp chuột. Không bao giờ mở siêu liên kết hoặc tệp đính kèm từ những người gửi không xác định.
3. 3. Giữ các tài khoản riêng biệt. Không bao giờ liên kết vĩnh viễn tài khoản môi giới tiền điện tử và tài khoản ngân hàng truyền thống.
4. 4. Chỉ sử dụng các công ty có uy tín. Để đảm bảo bảo mật thông tin và tiền điện tử của bạn, hãy sử dụng ví từ một công ty có uy tín. Nếu bạn không biết họ là ai – hãy tìm hiểu trước.
5. 5. HTTPS rất quan trọng. HTTPS—trái ngược với HTTP—trong một trao đổi tiền điện tử hoặc URL của ví cho biết trang web có lưu lượng truy cập được bảo mật và mã hóa
6. 6. Hãy nhớ rằng khoản đầu tư được người nổi tiếng chứng thực vào tài sản tiền điện tử hoặc các sản phẩm liên quan đến tài sản tiền điện tử không có nghĩa đó là sự chứng thực thực sự hoặc khoản đầu tư hợp pháp.
7. 7. Không bao giờ cho phép bất kỳ ai thiết lập ví tiền điện tử, tải lên tài liệu ID hoặc quản lý các khoản đầu tư thay mặt bạn từ xa. 
8. 8. Tránh các đề nghị đầu tư không được mời cho dù được thực hiện trên mạng xã hội hay qua điện thoại. Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư, trước tiên hãy nghiên cứu kỹ lưỡng về công ty và xem xét nhận lời khuyên độc lập. 
9. 9. Đừng rơi vào áp lực bán hàng với khoảng thời gian hạn chế và những lời hứa về lợi nhuận quá tốt để trở thành sự thật.
10. 10. Luôn sử dụng trang web của FCA www.fca.org.uk để tra cứu công ty mà bạn đang mua tiền điện tử và kiểm tra xem họ có phải là công ty đã đăng ký hợp pháp, không phải chưa đăng ký,
    hoặc một bản sao hoặc giả mạo. Sau đó gọi cho họ bằng cách sử dụng số trên trang web FCA khi cả hai bạn thiết lập thanh toán và mỗi khi bạn thực hiện thanh toán, ngay cả khi bạn nghĩ rằng nó sẽ đến cùng một nơi. 
11. 11. FCA cũng có ScamSmart www.fca.org.uk/scamsmart, một công cụ trực tuyến giúp bạn xác định xem khoản đầu tư của mình có lừa đảo hay không. Trả lời bốn câu hỏi với
    thả xuống cho nhiều lựa chọn và có được một bức tranh rõ ràng về khoản đầu tư tiềm năng và những rủi ro tiềm ẩn.

Nếu bạn bị mất tiền do một số hình thức gian lận tiền điện tử – cơ hội lấy lại tiền của bạn sẽ khá thấp vì các nhà điều tra lành nghề trong lĩnh vực này hầu như không có đủ nguồn lực. Tuy nhiên, bạn vẫn nên báo cáo tội phạm với chính quyền
– nếu bạn rất may mắn, bạn có thể nhận lại được ít nhất một số tiền của mình. 

Lời khuyên tốt nhất là thực hiện các biện pháp phòng ngừa bổ sung với những tài sản không được kiểm soát này, hết sức thận trọng và chỉ đầu tư những gì bạn có thể để mất.