Các công ty tiền điện tử phải đối mặt với bờ vực ở Anh khi thời gian trôi qua để được AML phê duyệt

Dấu thời gian: ngày 10 tháng 2022 năm 4 23:XNUMX sáng
Nút nguồn: 1605974

Số phận của khả năng hoạt động của 96 công ty tiền điện tử tại Vương quốc Anh bị treo trong cán cân, vì dữ liệu mới nêu bật việc tồn đọng các ứng dụng chống rửa tiền phải được Cơ quan quản lý tài chính (FCA) xử lý trong vòng chưa đầy hai tháng.

Cụ thể hơn, 27 công ty vẫn ở trong tình trạng lấp lửng trong sổ đăng ký tạm thời, trong khi 69 ứng dụng “mới gia nhập” cũng bị treo trong số dư.  

Nếu không được chấp thuận trước thời hạn ngày 31 tháng XNUMX, tương lai của các hoạt động tại Vương quốc Anh của các công ty tiền điện tử này - bao gồm các sàn giao dịch, ví và một loạt các hoạt động kinh doanh khác - là không chắc chắn.  

Kể từ tháng 2020 năm XNUMX, FCA đã được giao nhiệm vụ giám sát các công ty mật mã về AML và tài trợ chống khủng bố. FCA lần đầu tiên bắt đầu kế hoạch đăng ký với thời hạn ban đầu là một năm cho các ứng viên.

Một chương trình đăng ký tạm thời là thành lập vào cuối năm 2020, có nghĩa là một số công ty đã được phép tiếp tục hoạt động trong khi họ trải qua quá trình đăng ký đầy đủ. 

Vào tháng XNUMX năm ngoái, trong bối cảnh tồn đọng khá lớn các đơn đăng ký cấp phép và sau khi gia hạn thời hạn ban đầu, FCA đã gia hạn thời hạn chế độ cấp phép tạm thời lần thứ hai. Các công ty có đơn đăng ký vẫn chưa được phê duyệt phải đến cuối tháng XNUMX để chứng minh giá trị của họ.

Vào tháng XNUMX, cơ quan quản lý nói rằng một số lượng cao hơn đáng kể các doanh nghiệp không đáp ứng các tiêu chuẩn bắt buộc theo Quy định rửa tiền (MLRs). Điều này dẫn đến cái mà nó gọi là số lượng “chưa từng có” các doanh nghiệp rút đơn đăng ký. 

Nếu một doanh nghiệp bị FCA từ chối, doanh nghiệp đó có thể để lại vết nhơ trong hồ sơ của mình, có nghĩa là hậu quả lâu dài đối với việc được chấp thuận cấp phép ở các khu vực pháp lý khác.

Lặn sâu vào những con số

Dữ liệu độc quyền được cung cấp cho The Block cho thấy, tính đến ngày 9 tháng 79, 54 công ty đủ điều kiện đăng ký tạm thời đã được đưa ra phán quyết về đơn đăng ký của họ. Hiện có XNUMX người đã được đăng ký đầy đủ và XNUMX người đã bị từ chối hoặc phải rút lại đơn đăng ký. 

Trong khi đó, 27 công ty - bao gồm cả neobank Revolut trị giá 33 tỷ đô la - vẫn trong tình trạng lấp lửng trong sổ đăng ký tạm thời, với các đơn đăng ký vẫn đang được đánh giá. 

Ngoài các đơn đăng ký tạm thời đã đóng vào ngày 16 tháng 2020 năm XNUMX, FCA đã nhận và tiếp tục nhận đơn từ các công ty “mới tham gia” để tiếp tục các hoạt động tiền điện tử. 

Những công ty đó không thể tiếp tục kinh doanh tại Vương quốc Anh trừ khi và cho đến khi chúng được chấp thuận và được thêm vào sổ đăng ký FCA đầy đủ. Với thời hạn đã qua, các công ty này không đủ điều kiện để đăng ký tạm thời.

Cho đến nay, cơ quan quản lý đã nhận được 153 đơn đăng ký từ các công ty tiền điện tử mới. Trong số đó, sáu người đã được chấp thuận và được nhận đầy đủ vào sổ đăng ký FCA. Hơn một nửa, 78 công ty, bị từ chối hoặc rút đơn đăng ký. 

Nhìn chung, 69 ứng dụng “mới gia nhập” cũng bị đình trệ. 

Các công ty đáng chú ý cho đến nay vẫn còn thiếu trong cả hai sổ đăng ký bao gồm mạng lưới cho vay tiền điện tử Celsius và sàn giao dịch Bitpanda. Celsius cho biết họ đã chuyển địa điểm kinh doanh chính từ Anh sang Mỹ vào năm ngoái. 

Bitpanda giải thích rằng nó đã nộp đơn đăng ký tạm thời vào tháng 2021 năm XNUMX, nhưng nó đã bỏ lỡ thời hạn. Bây giờ nó đang trong quá trình được nhận vào sổ đăng ký đầy đủ. 

Người phát ngôn của Bitpanda cho biết: “Đối với các công ty forgein [sic] đang phục vụ khách hàng từ nước ngoài, có thể rất khó để nhanh chóng thành lập một tổ chức địa phương sau đó phục vụ khách hàng ở Vương quốc Anh để có thể đủ điều kiện cho một chế độ tạm thời,” phát ngôn viên của Bitpanda cho biết trong một tuyên bố .

Họ nói thêm rằng chế độ MLR hiện tại và phạm vi lãnh thổ của nó "dường như không có lợi cho các công ty thiết lập cửa hàng ở Anh."

“Các công ty ở nước ngoài cung cấp dịch vụ của họ trực tiếp cho khách hàng Vương quốc Anh từ các địa điểm bên ngoài Vương quốc Anh hiện không bị MLRS của Vương quốc Anh nắm bắt và do đó các công ty này không cần đăng ký với FCA. Điều này đặt ra câu hỏi liệu bối cảnh quy định hiện tại có đảm bảo một sân chơi cấp quốc gia cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Anh hay không, ”người phát ngôn cho biết. 

Kế hoạch B cho các công ty trong tình trạng lấp lửng?

Ian Taylor, giám đốc điều hành của tập đoàn thương mại CryptoUK tin rằng, dựa trên kinh nghiệm trước đây, một số lượng nhỏ các công ty mới sẽ được chấp nhận đăng ký trong những tháng tới. Trong số các quan chức trong Bộ Tài chính Anh không có nhiều mong muốn thời hạn được gia hạn lần thứ ba, ông nói. 

Taylor nói với The Block: “Các luật sư của các công ty ở Anh đang đưa ra một kế hoạch B - đó là sẽ cư trú ở một nơi khác. 

Mối quan tâm chính của cơ quan thương mại đối với việc xử lý sổ đăng ký tiền điện tử là sự thiếu minh bạch xung quanh việc ra quyết định, cũng như cách các cơ quan quản lý chịu trách nhiệm về những quyết định đó. 

Taylor nói thêm: “Điều đó có vẻ không công bằng đối với các doanh nghiệp Vương quốc Anh đang cố gắng làm điều đúng đắn.

© 2022 Block Crypto, Inc. Mọi quyền được bảo lưu. Bài viết này được cung cấp cho mục đích thông tin. Nó không được cung cấp hoặc dự định được sử dụng như tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc tư vấn khác.

Dấu thời gian:

Thêm từ Khối tiền điện tử