Tiền điện tử thường được kết hợp với các khoản đầu tư rủi ro cao vì giá cả biến động. Tuy nhiên, có những sản phẩm đầu tư rủi ro thấp xoay quanh stablecoin, là loại tiền tệ kỹ thuật số dựa trên blockchain có giá được cố định với fiat hoặc hàng hóa, cho phép chúng giảm rủi ro biến động. Ở đây chúng ta thảo luận về cách tạo ra lãi suất hoặc “lợi tức” với USDC, đồng tiền ổn định được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Có khả năng | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
Hợp chất | 0.67% | 2.11% | 1.76% | – | 0.21% |
Blockfi | Lên đến 7% | Lên đến 7.25% | Lên đến 7% | Lên đến 7% | Lên đến 3% |
NEXO | 10% | 10% | 10% | – | 6% |
giữ phi hành gia | 9.41% | 9.41% | 8.32% | – | 5.44% |
Binance | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | – | 4% |
USDC là gì?
USDC là một loại tiền kỹ thuật số do công ty fintech có trụ sở tại Hoa Kỳ phát hành Vòng tròn. Nó được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ, dựa trên tỷ lệ 1: 1 và dựa trên cơ sở hạ tầng đa chuỗi. Sau khi bắt đầu dưới dạng mã thông báo ERC-20, USDC đã mở rộng sang các nền tảng blockchain lớn khác, bao gồm Algorand, Solana, Avalanche, Stellar và Tron.
Để duy trì tỷ giá, Circle giữ các khoản dự trữ bao gồm tiền mặt USD, các khoản tương đương và Kho bạc Hoa Kỳ. Các khoản dự trữ được giám sát hàng tháng bởi kiểm toán viên bên thứ ba Grant Thornton.
Chốt giá ổn định của USDC và danh tiếng của Circle đã thúc đẩy nhu cầu đối với mã thông báo đô la kỹ thuật số này, giúp nó trở thành đồng ổn định phát triển nhanh nhất. Nó hiện là tiền điện tử lớn thứ tư, với vốn hóa thị trường hơn 50 tỷ đô la.
USDC: Đặt cọc so với cho vay
Đặt cọc và cho vay tiền điện tử là hai cách để kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ tiền điện tử của bạn mà không cần bán chúng. Hơn nữa, các cơ chế thu nhập thụ động này cho phép chủ sở hữu USDC đầu tư tiền của họ để làm việc, vì hầu hết các stablecoin bằng đô la có lãi suất cao hơn so với tài khoản tiết kiệm truyền thống, đặc biệt là trong bối cảnh lãi suất thấp như hiện nay.
Sự khác biệt chính giữa cả hai là việc đặt cược USDC yêu cầu bạn cho vay đô la kỹ thuật số của mình vào mạng lưới blockchain hoặc tiền điện tử để nhận phần thưởng, trong khi cho vay USDC có nghĩa là cho người vay vay để đổi lại lãi suất.
Nền tảng cho vay USDC
Cách đơn giản nhất để kiếm thu nhập thụ động trên USDC là gửi tiền vào các nền tảng cho vay tập trung, những nền tảng cung cấp một số lợi suất phần trăm hàng năm cao nhất (APY). Dưới đây là một số lựa chọn hàng đầu của chúng tôi cho các nền tảng cho vay:
BlockFi
Được thành lập vào 2017, BlockFi là một trong những nền tảng cho vay phổ biến nhất. Nó cung cấp các tài khoản lãi suất tiền điện tử với lãi suất trên stablecoin lên đến 7% APY. Tiền lãi cộng dồn hàng ngày và được trả hàng tháng. Không có yêu cầu số dư tối thiểu.
Trong trường hợp USDC, con số APY thay đổi dựa trên Bậc quan tâm của BlockFi như sau:
- Tier 1 - Các khoản tiền gửi USDC thấp hơn $ 20,000 cung cấp APY là 7%.
- Tier 2 - Tiền gửi USDC từ 20,000 đô la đến 2 triệu đô la USDC cung cấp APY là 5%.
- Tier 3 - Các khoản tiền gửi USDC vượt quá 2 triệu đô la có APY giới hạn ở mức 4%.
BlockFi cho phép rút một lần stablecoin miễn phí mỗi tháng, sau đó người dùng phải trả phí.
NEXO
NEXO cung cấp APY lên tới 12% đối với tiền gửi USDC, cao hơn nhiều so với mức trung bình. Ngoài ra, Nexo rất tuyệt vời cho người mới bắt đầu vì nó có giao diện trực quan.
Các nhà đầu tư thích Nexo vì nó cung cấp các khoản thanh toán kép hàng ngày và thu nhập linh hoạt. Nền tảng này có bảo hiểm 375 triệu đô la đối với tất cả các tài sản lưu ký được bảo hiểm bởi BitGo và Ledger.
Bằng cách sử dụng Nexo - mã thông báo gốc của nền tảng - bạn sẽ được hưởng lợi từ nhiều đặc quyền hơn, chẳng hạn như lãi suất tốt hơn và rút tiền điện tử miễn phí nhiều hơn.
phi hành gia
phi hành gia là một nền tảng tiền điện tử cho phép người dùng đa dạng hóa các khoản đầu tư tiền điện tử của họ với sáu tài sản kỹ thuật số hàng đầu, bao gồm Bitcoin, Ethereum và USDC. APY đối với tiền gửi USDC có thể lên tới 9.40%.
Người dùng có thể gửi stablecoin của họ bất cứ lúc nào, không bị khóa hoặc giới hạn tiền gửi. Hơn nữa, họ có thể nhận các khoản thanh toán hàng tuần và rút tiền bất kỳ lúc nào. Phí rút tiền là $ 10 USDC.
Ưu và nhược điểm của nền tảng cho vay
Ưu điểm | Nhược điểm |
Năng suất cao - các nền tảng cho vay tiền điện tử mang lại lợi suất cao nhất cho các khoản tiền gửi USDC. | Tập trung - đây là những nền tảng tập trung. Bạn nên thẩm định trước khi ủy thác tiền và chìa khóa USDC. Ngoài ra, hãy sẵn sàng vượt qua xác minh KYC / AML. |
Phí thấp - để thu hút các nhà đầu tư, các nền tảng cho vay tiền điện tử tính phí tối thiểu. |
Cho vay USDC trên Sở giao dịch
Một cách khác để kiếm lãi khi cho vay USDC là thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, sử dụng tiền của bạn để cho các nhà giao dịch vay. Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ phải khóa tiền USDC của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Dưới đây là các sàn giao dịch phổ biến nhất mà bạn có thể đặt tiền USDC của mình để hoạt động:
Binance
Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tính theo khối lượng giao dịch. Nó cung cấp nhiều sản phẩm tiền điện tử bên cạnh thiết bị đầu cuối trao đổi hàng đầu của nó. Kiếm tiền từ Binance là trung tâm một cửa cho các khả năng tạo ra lợi nhuận, bao gồm cả việc kiếm lãi trên USDC. Mặc dù nó cung cấp tỷ lệ hào phóng cho hầu hết các tài sản kỹ thuật số, nhưng APY trên tiền gửi linh hoạt USDC hiện chỉ là 1.20%, vì Binance tính trên các loại tiền ổn định khác cho hệ sinh thái của mình. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể yên tâm rằng tiền của họ được an toàn.
Kucoin
Kucoin là một sàn giao dịch tiền điện tử phát triển nhanh chóng được thành lập vào năm 2017. Nó đã quản lý để mở rộng sự hiện diện toàn cầu và đạt mức định giá 10 tỷ đô la, theo vòng tài trợ mới nhất được tiến hành vào tháng 2022 năm 150. Công ty đã huy động được XNUMX triệu đô la từ một nhóm các nhà đầu tư, bao gồm cả Circle Ventures.
Kucoin hỗ trợ cho vay USDC để cho phép người dùng kiếm lãi. Không giống như các sàn giao dịch khác, Kucoin cho phép người dùng cho vay trực tiếp với các đối tác để họ tự quyết định lãi suất. Như vậy, con số APY có thể dao động từ 1% đến hơn 50%. Người dùng có thể chọn cho vay nắm giữ USDC trong 7, 14 hoặc 28 ngày.
Crypto.com
Được thành lập vào 2016, Crypto.com đã trở thành một trong những dịch vụ tiền điện tử đáng tin cậy nhất. Nó cung cấp dịch vụ trao đổi, mã thông báo không thể thay thế (NFT), thanh toán và cho vay cho hơn 50 triệu người dùng trên toàn thế giới. Ngoài ra, nó tự hào có bảo hiểm 750 triệu đô la cho tất cả các tài sản. Năm ngoái, nó đã được lựa chọn bằng Visa để giải quyết các giao dịch trên mạng thanh toán của nó.
Nền tảng Kiếm tiền điện tử hỗ trợ USDC và đưa ra mức APY trung bình là 8%. Bạn có thể chọn từ các khoản tiền gửi linh hoạt và có kỳ hạn cố định, nhưng khoản tiền gửi trước đây sẽ tạo ra lợi tức thấp hơn. Phần thưởng lãi suất được trả hàng tuần.
Ưu và nhược điểm của cho vay trên sàn giao dịch
Ưu điểm | Nhược điểm |
Hệ sinh thái lớn - các sàn giao dịch tiền điện tử lớn là giải pháp một cửa cho tất cả các loại hoạt động tiền điện tử có thể được truy cập một cách thuận tiện. Ví dụ: bạn có thể dễ dàng trao đổi USDC của mình lấy một mã thông báo khác, sử dụng nó để đặt cược hoặc cân nhắc giao dịch ký quỹ. | Tập trung - giống như các nền tảng cho vay tiền điện tử, các sàn giao dịch tiền điện tử đang giữ tiền của bạn, có nghĩa là rủi ro cao hơn so với việc bạn tự giữ chìa khóa bằng ví phần cứng. |
Năng suất thấp hơn - hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ cho vay đều cung cấp lợi suất thấp hơn so với các nền tảng cho vay tiền điện tử chuyên biệt. |
Cho vay DeFi USDC
Tài chính phi tập trung (DeFi) là một trong những xu hướng quan trọng nhất trong ngành tiền điện tử. Các ứng dụng DeFi cho phép người dùng truy cập các dịch vụ tài chính chạy bằng thuật toán và được cung cấp bởi blockchain thay vì được quản lý bởi các thực thể tập trung. Dưới đây là các giao thức cho vay tốt nhất hiện nay:
Có khả năng
Có khả năng là một trong những thị trường DeFi lớn nhất, với con số tổng giá trị bị khóa (TVL) gần 10 tỷ đô la. Giao thức này chuyên về các dịch vụ cho vay và USDC đóng vai trò hàng đầu, chiếm hơn 20% tổng số tài sản trên Aave.
Lãi suất để đóng góp vào thanh khoản của USDC là 1.50%.
Tài chính tổng hợp
Hợp chất là đối thủ cạnh tranh trực tiếp với Aave. Giao thức cho vay là chất xúc tác chính gây ra cơn sốt DeFi vào năm 2020. Với con số TVL hơn 5 tỷ đô la, Compound là giao thức cho vay lớn thứ ba sau Maker và Aave.
USDC đóng vai trò hàng đầu ở đây, mặc dù APY đối với tiền gửi USDC hiện không vượt quá 0.65%, giảm so với mức 2% vào tháng 2022 năm XNUMX.
Tài chính đường cong
Không giống như Aave và Compound, Đường cong là một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) tập trung vào stablecoin. Nó hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), có nghĩa là nó không có sổ đặt hàng tập trung để khớp người mua và người bán. Thay vào đó, nó dựa vào các nhóm thanh khoản bao gồm các stablecoin. Các nhà cung cấp thanh khoản được khuyến khích vì nỗ lực của họ. Ví dụ: một trong những nhóm lớn nhất trên Curve yêu cầu người dùng khóa DAI, USDC và USDT để kiếm được APY khoảng 2%.
Ưu và nhược điểm của DeFi Lending
Ưu điểm | Nhược điểm |
Phân cấp - Các ứng dụng DeFi được chạy bằng các thuật toán và chúng không yêu cầu xác minh KYC / AML. Điều đó cũng có nghĩa là bạn có toàn quyền kiểm soát tiền của mình. | Năng suất thấp hơn - Các giao thức cho vay DeFi cung cấp mức lãi suất thấp hơn nhiều so với các giao thức tập trung. |
Phí cao - Các giao thức DeFi được xây dựng trên Ethereum đi kèm với phí gas cao. Đó là lý do tại sao nhiều ứng dụng DeFi hiện đang được xây dựng trên các blockchain chi phí thấp, chẳng hạn như Avalanche và Polygon. |
Tại sao Lợi tức USDC lại cao như vậy?
Lợi tức USDC cao hơn nhiều so với lãi suất được cung cấp bởi các tài khoản tiết kiệm truyền thống bất chấp sự ngang bằng giữa đồng đô la kỹ thuật số và đô la fiat. Làm thế nào là điều đó có thể? Các tài khoản tiết kiệm năng suất cao truyền thống hầu như không đạt đến APY là 1%, nhưng các nền tảng cho vay tiền điện tử có thể vượt quá mốc 10% trong khi loại bỏ rủi ro biến động.
Tất cả tóm lại là mô hình kinh doanh do các công ty tiền điện tử thực hiện. Cụ thể, họ cho phép người dùng cho người dùng vay tiền kỹ thuật số sẵn sàng trả tỷ lệ cao hơn, vì họ có thể sử dụng tiền điện tử của mình làm tài sản thế chấp, điều mà các ngân hàng truyền thống không thể làm được. Do đó, nhu cầu về các khoản vay đối với tài sản thế chấp tiền điện tử sẽ thúc đẩy lãi suất, mang đến cho các nhà đầu tư tiền điện tử cơ hội tạo ra lợi nhuận tốt hơn so với các sản phẩm thị trường tiền tệ.
Luôn cập nhật mọi thứ diễn ra trong thế giới tiền điện tử khi bạn đăng ký Tạp chí thị trường Bitcoin.
Các bài viết Thu nhập lợi nhuận trên USDC: Dịch vụ cho vay tốt nhất xuất hiện đầu tiên trên Tạp chí thị trường bitcoin.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- Giới thiệu
- truy cập
- Theo
- Kế toán
- Ngoài ra
- chống lại
- Algorand
- thuật toán
- Tất cả
- Mặc dù
- hàng năm
- Một
- ứng dụng
- xung quanh
- Tài sản
- Tự động
- Trình tạo thị trường tự động
- Avalanche
- Trung bình cộng
- được hậu thuẫn
- Ngân hàng
- bởi vì
- trở nên
- trước
- được
- hưởng lợi
- BEST
- Tỷ
- nhị phân
- Bitcoin
- BitGo
- blockchain
- dựa trên blockchain
- blockchains
- tự hào
- kinh doanh
- mô hình kinh doanh
- người mua
- trường hợp
- tiền mặt
- Chất xúc tác
- tập trung
- nhất định
- phí
- Chọn
- Vòng tròn
- Đến
- HÀNG HÓA
- Các công ty
- công ty
- so
- đối thủ
- Hợp chất
- Nhược điểm
- Hãy xem xét
- điều khiển
- Crypto
- trao đổi crypto
- Trao đổi tiền điện tử
- Công nghiệp tiền điện tử
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Loại tiền tệ
- Tiền tệ
- Hiện nay
- đường cong
- trông coi
- Lưu ký
- DAI
- Phân quyền
- Trao đổi phi tập trung
- Defi
- Nhu cầu
- Mặc dù
- Dex
- kỹ thuật số
- Tài sản kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- tiền tệ kỹ thuật số
- đô la kỹ thuật số
- siêng năng
- trực tiếp
- trực tiếp
- thảo luận
- Không
- Đô la
- đô la
- xuống
- điều khiển
- kiếm được
- kiếm
- Thu nhập
- dễ dàng
- hệ sinh thái
- nỗ lực
- cho phép
- cho phép
- thực thể
- Môi trường
- tương đương
- ERC-20
- đặc biệt
- ethereum
- tất cả mọi thứ
- ví dụ
- Sàn giao dịch
- Trao đổi
- Mở rộng
- mở rộng
- Lệ Phí
- sự đồng ý
- Hình
- tài chính
- tài chính
- dịch vụ tài chính
- fintech
- Công ty
- Tên
- linh hoạt
- tập trung
- sau
- Thành lập
- Miễn phí
- Full
- quỹ
- Hơn nữa
- GAS
- phí xăng
- tạo ra
- Toàn cầu
- tuyệt vời
- lớn hơn
- phần cứng
- Ví phần cứng
- giúp đỡ
- tại đây
- Cao
- rủi ro cao
- cao hơn
- người
- tổ chức
- Holdings
- Độ đáng tin của
- Hướng dẫn
- Tuy nhiên
- HTTPS
- Hub
- thực hiện
- quan trọng
- Bao gồm
- lợi tức
- ngành công nghiệp
- Cơ sở hạ tầng
- bảo hiểm
- quan tâm
- Lãi suất
- Giao thức
- trực quan
- đầu tư
- Đầu Tư
- Các nhà đầu tư
- IT
- phím
- Kucoin
- lớn
- lớn nhất
- hàng đầu
- Ledger
- cho vay
- Thanh khoản
- nhà cung cấp thanh khoản
- Các khoản cho vay
- khóa
- Logo
- duy trì
- chính
- nhà sản xuất
- quản lý
- Tháng Ba
- giao dịch ký quỹ
- dấu
- thị trường
- Vốn hóa thị trường
- thị trường
- Trận đấu
- có nghĩa là
- có nghĩa
- triệu
- tối thiểu
- kiểu mẫu
- tiền
- tháng
- hàng tháng
- chi tiết
- hầu hết
- Phổ biến nhất
- Gần
- mạng
- Tuy nhiên
- Nexo
- NFT
- không nấm
- mã thông báo không thể thay thế
- cung cấp
- cung cấp
- Cung cấp
- Hoạt động
- Cơ hội
- gọi món
- Nền tảng khác
- riêng
- thanh toán
- thụ động
- Trả
- thanh toán
- xuất chi
- tỷ lệ phần trăm
- thời gian
- đặc quyền
- nền tảng
- Nền tảng
- Polygon
- hồ bơi
- Hồ bơi
- Phổ biến
- khả năng
- có thể
- sự hiện diện
- giá
- chính
- Sản phẩm
- Lợi nhuận
- giao thức
- giao thức
- cho
- cung cấp
- phạm vi
- Giá
- đạt
- nhận
- giảm
- danh tiếng
- yêu cầu
- đòi hỏi
- REST của
- trở lại
- Trả về
- Reuters
- Thưởng
- Nguy cơ
- rủi ro
- Vai trò
- chạy
- an toàn
- Người bán
- DỊCH VỤ
- Six
- So
- Solana
- Giải pháp
- một số
- chuyên nghành
- chuyên
- đặc biệt
- stablecoin
- Stablecoins
- Cố định
- Sao
- Hỗ trợ
- Thiết bị đầu cuối
- Sản phẩm
- thế giới
- của bên thứ ba
- Thông qua
- thời gian
- bây giờ
- hôm nay
- mã thông báo
- hàng đầu
- Thương nhân
- Giao dịch
- truyền thống
- Giao dịch
- Xu hướng
- TRON
- us
- Đô la Mỹ
- Đô la Mỹ
- USDC
- USDT
- sử dụng
- Người sử dụng
- Định giá
- giá trị
- Ventures
- Xác minh
- thị thực
- Biến động
- khối lượng
- ví
- cách
- hàng tuần
- trong khi
- Thu hồi
- thu hồi
- ở trong
- không có
- Công việc
- thế giới
- khắp thế giới
- sẽ
- năm
- Năng suất
- trên màn hình