Đánh giá tiền điện tử hàng năm của FATF Những điểm nổi bật về 'Tiếp tục sử dụng Chiến thuật Ẩn danh' và Quy định 'Thiếu hiệu quả'

Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã công bố bản đánh giá 12 tháng của tổ chức và nghiên cứu nhấn mạnh rằng chỉ 45% trong số 128 khu vực pháp lý báo cáo đã tuân thủ chính sách AML/CFT và các khuyến nghị của FATF. Đánh giá hàng năm nhấn mạnh rằng quy định “thiếu [không] hiệu quả” khiến các cơ quan có thẩm quyền “gây khó khăn trong việc theo dõi dấu vết giao dịch, tạo thêm thời gian cho bọn tội phạm chuyển tiền thu được từ tội phạm”.

Chưa đến một nửa khu vực pháp lý báo cáo đã đáp ứng các tiêu chuẩn tuân thủ tiền điện tử của FATF

Trong vài năm qua, tổ chức liên chính phủ FATF đã tập trung vào tài sản ảo (VA) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). FATF là một nhóm chuyên chống rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) trên quy mô toàn cầu. Bitcoin.com Tin tức gần đây báo cáo về cách FATF áp dụng Quy tắc du lịch cho stablecoin, tài chính phi tập trung (defi) và tài sản mã thông báo không thể thay thế (NFT). Hơn nữa, tổ chức liên chính phủ này đang điều tra các quy định về ví không giám sát.

Sản phẩm Đánh giá 12 tháng và phát hiện của nhà nghiên cứu FATF khẳng định rằng chỉ 45% trong số 128 khu vực pháp lý báo cáo đã tuân thủ các khuyến nghị của tổ chức và chính sách AML/CFT tiêu chuẩn. Báo cáo nêu bật hai xu hướng kể từ đợt đánh giá 12 tháng trước của FATF về VA và VASP. FATF đã nhận thấy “việc sử dụng VASP đã đăng ký hoặc hoạt động tại các khu vực pháp lý thiếu quy định AML/CFT hiệu quả, cũng như việc sử dụng nhiều VASP (địa phương và/hoặc nước ngoài). Điều này khiến các cơ quan có thẩm quyền gặp khó khăn hơn trong việc theo dõi dấu vết giao dịch, tạo thêm thời gian cho bọn tội phạm chuyển tiền thu được từ tội phạm”, nghiên cứu của tổ chức lưu ý.

Cơ quan quản lý tài chính toàn cầu cũng đã quan sát thấy việc tiếp tục sử dụng các chiến thuật ẩn danh áp dụng cho lĩnh vực tiền điện tử và các giao dịch liên quan. Sau khi Covid-19 bùng phát, FATF đã “quan sát thấy việc sử dụng tài sản ảo ngày càng tăng để di chuyển và che giấu các khoản tiền bất hợp pháp. Một khu vực pháp lý đã báo cáo việc sử dụng tài sản ảo để rửa số tiền thu được từ việc bán thuốc chữa bệnh COVID-19.” Các nhà nghiên cứu của FATF tin rằng các khu vực pháp lý điều tiết cần nắm bắt tình hình tốt hơn nhưng thay vào đó, họ tập trung vào “stablecoin” và “áp dụng hàng loạt”. Một trong những xu hướng chính trong bối cảnh rủi ro ML/TF tiền điện tử kể từ tháng 2019 năm XNUMX bao gồm:

Việc tiếp tục sử dụng các công cụ và phương pháp để tăng tính ẩn danh của các giao dịch. Điều này bao gồm việc đăng ký tên miền Internet thông qua proxy và sử dụng công ty đăng ký DNS để ngăn chặn hoặc xác định lại chủ sở hữu thực sự của tên miền, sử dụng bộ trộn, bộ trộn và tiền điện tử hoặc đồng tiền riêng tư được tăng cường ẩn danh, sử dụng các ứng dụng và trao đổi phi tập trung, nhảy chuỗi và trao đổi trao đổi nguyên tử và phủi bụi.

FATF hy vọng các cơ quan tài phán sẽ thực hiện các quy định và biện pháp trừng phạt có tính răn đe đối với các VASP không tuân thủ

Điểm chính của báo cáo dài 23 trang là FATF tập trung vào việc yêu cầu các khu vực pháp lý thực hiện các quy định đối với ML và TF khi thấy cần thiết. Trong một thông cáo báo chí, cơ quan quản lý toàn cầu khẳng định “phần lớn các khu vực pháp lý vẫn chưa thực hiện các yêu cầu của FATF, bao gồm cả ‘quy tắc đi lại’ và điều này không khuyến khích đầu tư thêm vào các giải pháp công nghệ cần thiết và cơ sở hạ tầng tuân thủ.”

Theo báo cáo, các quốc gia cần yêu cầu tất cả VASP tuân thủ quy định và giám sát hoặc giám sát AML/CFT. Các nước cũng cần đảm bảo có “các biện pháp trừng phạt hiệu quả, tương xứng và có tính răn đe, dù là hình sự, dân sự hay hành chính” để xử lý các trường hợp vi phạm VASP. Báo cáo nêu chi tiết: “Các biện pháp trừng phạt không chỉ được áp dụng đối với VASP mà còn đối với các giám đốc và quản lý cấp cao của họ”.

Mục tiêu chính được nhấn mạnh trong báo cáo của FATF lưu ý các mục tiêu của cơ quan quản lý toàn cầu:

• Ngưỡng được chỉ định cho các giao dịch không thường xuyên mà trên đó VASP bắt buộc phải tiến hành thẩm định khách hàng là 1,000 USD/EUR.
• Các quốc gia [để] đảm bảo rằng các VASP gốc có được và lưu giữ thông tin chính xác và bắt buộc của người khởi tạo cũng như thông tin người thụ hưởng bắt buộc về chuyển giao tài sản ảo.
• Giám sát tính sẵn có của thông tin và thực hiện hành động đóng băng cũng như cấm giao dịch với những cá nhân và tổ chức được chỉ định.

Bạn nghĩ gì về đánh giá 12 tháng mới nhất của FATF về VA và VASP? Hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn về chủ đề này trong phần bình luận bên dưới.

Nguồn: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effect-regulation/