FCA nhắm vào các công ty thanh toán vì rủi ro 'không thể chấp nhận được'

Trong một lá thư gửi cho CEO của 291 công ty thanh toán, Giám đốc thanh toán và tài sản kỹ thuật số của FCA, Matthew Long, cho biết cơ quan giám sát hoan nghênh sự cạnh tranh và đổi mới đã phát triển mạnh mẽ trong lĩnh vực thanh toán của Vương quốc Anh.

“Tuy nhiên,” ông viết, “chúng tôi vẫn lo ngại rằng nhiều công ty thanh toán không có các biện pháp kiểm soát đủ chặt chẽ và kết quả là một số công ty gây ra rủi ro không thể chấp nhận được đối với khách hàng của họ và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Bức thư nêu bật một số thất bại phổ biến tại các công ty thanh toán liên quan đến việc bảo vệ tiền của khách hàng trong trường hợp mất khả năng thanh toán, bao gồm các quy trình đối chiếu không đầy đủ và thiếu quy trình xác định khoản tiền nào là 'tiền có liên quan' và phải được bảo vệ.

Long cũng nêu bật việc thiếu quản lý rủi ro thanh khoản phù hợp và không xem xét liệu các công ty có nên nắm giữ vốn cao hơn yêu cầu quy định của họ hay không.

Các công ty cũng đang thất bại trong việc đưa ra các hệ thống và quy trình xử phạt và rửa tiền đầy đủ, cũng như thiếu sót trong việc giải quyết gian lận.

Kết thúc bức thư: “Chúng tôi sẽ tiếp tục can thiệp bằng cách sử dụng đầy đủ các công cụ giám sát của mình. Trong trường hợp các công ty không thể đáp ứng các điều kiện để được cấp phép, chúng tôi sẽ sớm có hành động quyết đoán hơn và sẽ loại bỏ hoặc xử phạt các công ty không thể hoặc sẽ không đáp ứng các tiêu chuẩn của chúng tôi.”

Đọc bức thư:Tải xuống tài liệu ngay bây giờ 179.3 kb (Tài liệu HTML của Chrome)