Lắng nghe từ CZ - Phương pháp tiếp cận của Binance để bảo vệ người dùng và tuân thủ chủ động

---

Chúng tôi luôn tìm cách xây dựng một Binance tốt hơn. Là một phần trong tầm nhìn của chúng tôi nhằm tăng cường sự tự do kiếm tiền trên toàn thế giới, chúng tôi đang tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất khi nói đến việc bảo vệ người dùng của mình và luôn dẫn đầu bối cảnh pháp lý đang phát triển. Dưới đây là những điều bạn cần biết về các sáng kiến ​​mới nhất của chúng tôi khi chúng tôi tiếp tục triển khai các chương trình tuân thủ toàn cầu để xây dựng một con đường bền vững về phía trước cho ngành công nghiệp tiền điện tử.

Bốn năm trước, chúng tôi đã ra mắt Binance với một tầm nhìn đơn giản nhưng lâu dài – để tăng sự tự do về tiền bạc cho mọi người trên khắp thế giới. Cách tiếp cận của chúng tôi rất đơn giản – tập trung không ngừng vào người dùng của chúng tôi và luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của họ.

Cách tiếp cận tập trung vào người dùng này đã tạo được tiếng vang với lượng khán giả đa dạng và toàn cầu, mang đến cho chúng tôi cơ hội xây dựng một trong những cộng đồng tiền điện tử lớn nhất và đam mê nhất trong ngành.

Đã có nhiều thay đổi kể từ lần đầu tiên chúng tôi bắt đầu cuộc hành trình của mình.

Ngành công nghiệp tiền điện tử ngày nay không còn là lĩnh vực non trẻ chủ yếu thu hút những người đầu tiên hiểu biết về công nghệ và những người tham gia đầu cơ.

Các tổ chức truyền thống và các tổ chức nắm giữ lâu năm hiện đang khám phá hoặc cung cấp các dịch vụ tiền điện tử của riêng họ. Việc áp dụng đang gia tăng trên toàn thế giới, được hỗ trợ bởi sự kết hợp của thị trường tăng giá và sự đổi mới.

Bất chấp những phát triển này, mục tiêu của chúng tôi tại Binance vẫn như cũ - we muốn giúp mang tiền điện tử đến với nhiều người hơn trên khắp thế giới.

Bối cảnh tuân thủ và quy định ngày nay đánh dấu một thời điểm lịch sử cho ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử. Giống như tất cả các ngành công nghiệp đổi mới trước đó, từ sản xuất và dược phẩm đến Công nghệ lớn và chia sẻ chung, ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử hiện đang đạt đến một giai đoạn phát triển mới quan trọng.

Chúng tôi coi quy trình quản lý là một cơ hội tuyệt vời cho các công ty chủ động như Binance để mở đường cho ngành.

Chúng tôi tin chắc rằng bằng cách làm việc cùng với các nhà quản lý và hoạch định chính sách để phát triển các khuôn khổ pháp lý và quy định rõ ràng, tham gia vào quá trình tự điều chỉnh tích cực và đặt người dùng của chúng tôi lên hàng đầu bằng cách bảo vệ lợi ích của họ, chúng tôi có thể giúp chào đón hàng tỷ người dùng tiếp theo đến với thế giới tiền điện tử.

Tôi muốn nhân cơ hội này để chia sẻ một số bước tích cực mà chúng tôi đang thực hiện để định hình chương trình tuân thủ mạnh mẽ và bảo vệ người dùng của chúng tôi.

Nắm vững tuân thủ tiền điện tử

Tuân thủ và hợp tác đi đôi với nhau. Theo nhiều cách, chúng giống như hai mặt của cùng một đồng xu – bạn không thể có cái này mà không có cái kia.

Quá trình tuân thủ đòi hỏi những người chủ động trong ngành phải cùng với các cơ quan quản lý và hoạch định chính sách xây dựng các quy tắc và khuôn khổ hoạt động, tổ chức các giá trị của ngành và tạo nền tảng cho tăng trưởng bền vững.

Về vấn đề này, chúng tôi đã cam kết như sau.

• Phát triển đội ngũ tuân thủ của chúng tôi - To giúp duy trì sự tuân thủ trong các khu vực pháp lý hoạt động trên toàn thế giới, cho đến nay, chúng tôi đã tăng đội ngũ tuân thủ của mình lên 500% vào năm 2021 và có kế hoạch tăng gấp đôi quy mô của đội vào cuối năm nay.
• Đưa ra các cố vấn chiến lược - We cố vấn tuân thủ chính được tích hợp, bao gồm bổ nhiệm Rick McDonell và Josée Nadeau, cựu thư ký điều hành FATF và trưởng phái đoàn Canada lần lượt. Ngoài ra, chúng tôi đã đưa Baucus tối đa, cựu thượng nghị sĩ và đại sứ Hoa Kỳ tại Trung Quốc, để cung cấp hướng dẫn quy định cấp cao.
• Thực hành tự điều chỉnh - We tự tuân thủ các tiêu chuẩn cao nhất phù hợp với cam kết tuân thủ của chúng tôi. Trong tháng này, chúng tôi chủ động hạn chế cung cấp sản phẩm phái sinh cho người dùng Hồng Kông để giúp tạo ra một hệ sinh thái blockchain bền vững hơn.
• Bản địa hóa hoạt động và kinh doanh - We mong muốn được quản lý và xin giấy phép hoạt động liên quan đến trao đổi tiền điện tử ở nhiều khu vực pháp lý địa phương hơn bất kỳ hệ sinh thái blockchain nào khác. Từ Binance.US đến Binance Singapore, chúng tôi cố gắng duy trì các tổ chức được quản lý đầy đủ bằng cách sử dụng thương hiệu Binance.
• Triển khai các công cụ RegTech hàng đầu trong ngành - To đảm bảo tuân thủ các quy định 'quy tắc du lịch' toàn cầu, Binance là một trong những sàn giao dịch đầu tiên triển khai CipherTrace Traveler, một công cụ công nghệ quy định được thiết kế để “giúp Binance tiếp tục đáp ứng các tiêu chuẩn cao nhất về tuân thủ chống rửa tiền toàn cầu”, theo Giám đốc điều hành Dave Jevans của CiperTrace. CipherTrace Traveler tham gia một số giải pháp KYC và RegTech khác trong kho tuân thủ của chúng tôi.
• Duy trì sự tuân thủ của khách hàng (KYC) - We đã chủ động thúc đẩy hơn nữa các nỗ lực KYC hàng đầu trong ngành của chúng tôi bằng cách mở rộng yêu cầu KYC toàn cầu để bảo vệ người dùng hơn nữa và cung cấp một môi trường tiền điện tử an toàn.
• Khởi chạy hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật – Chúng tôi đã khởi chạy hệ thống yêu cầu thực thi pháp luật (LERS) để giúp chúng tôi cộng tác tốt hơn với chính phủ và các cơ quan thực thi pháp luật để xem xét từng trường hợp và hợp tác theo từng trường hợp để tiết lộ thông tin theo yêu cầu pháp lý, phù hợp với điều khoản sử dụng của chúng tôi và luật hiện hành.

Tìm cách mới để bảo vệ người dùng

Bên cạnh các sáng kiến ​​tuân thủ nghiêm ngặt của mình, chúng tôi còn tìm ra các cách bổ sung để bảo vệ người dùng nhằm đảm bảo họ có trải nghiệm tiền điện tử mà họ xứng đáng có được. Tôi tự hào nói rằng ngay từ đầu, chúng tôi đã luôn coi trọng trách nhiệm của mình với tư cách là nhà cung cấp hệ sinh thái khi nói đến việc bảo vệ lợi ích của người dùng.

• Chống tội phạm mạng trên toàn thế giới – Binance thực hiện hành động đơn phương để ngăn chặn những kẻ xấu sử dụng nền tảng của chúng tôi, bao gồm cả việc hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật địa phương để hạ gục tội phạm mạng các nhóm. Ngoài ra, chúng tôi làm việc với các công ty phân tích chuỗi khu vực tư nhân để chủ động xác định và loại bỏ các tài khoản đáng ngờ.
• Đầu tư vào giáo dục người dùng – Chúng tôi dành nguồn lực để tạo nội dung giáo dục miễn phí nhằm tăng cường khả năng tiếp cận tiền điện tử và khả năng hiểu biết của người dùng trong và ngoài hệ sinh thái của chúng tôi, từ tính toàn diện của chúng tôi Trung tâm hỗ trợ chứa hàng trăm hướng dẫn, để Học viện Binance, nền tảng giáo dục miễn phí của chúng tôi.
• Ra mắt chương trình giao dịch có trách nhiệm đầu tiên trong ngành – Binance là sàn giao dịch đầu tiên và duy nhất thực hiện các biện pháp kỹ thuật và giáo dục để khuyến khích người dùng giao dịch có trách nhiệm. Từ các thông báo chống nghiện đến các tính năng tạm ngưng 'giảm nhiệt', chúng tôi tích cực nhắc nhở người dùng thận trọng khi giao dịch.
• Tổ chức quỹ bảo hiểm khẩn cấp SAFU – Chúng tôi phân bổ 10% tất cả các khoản phí giao dịch nhận được vào 'quỹ tài sản đảm bảo cho người dùng' (SAFU) để bảo vệ người dùng và tiền của họ trong các tình huống khẩn cấp.
• Cung cấp các công cụ bảo mật ưu tiên người dùng – Để tạo ra một môi trường an toàn và bảo mật cho người dùng, chúng tôi bảo vệ nền tảng của mình bằng bảo mật mà người dùng có thể truy cập công cụ như phương pháp xác thực hai yếu tố phần cứng, dựa trên ứng dụng, SMS và email, yêu cầu mật khẩu nghiêm ngặt, công cụ quản lý địa chỉ rút tiền, cảnh báo bảo mật trong trường hợp có hoạt động đáng ngờ và hơn thế nữa.

Đây chỉ là một vài trong số các sáng kiến ​​đang thực hiện mà chúng tôi đang thực hiện, vì chúng tôi duy trì cam kết tuân thủ quy định và bảo vệ người dùng.

Như tôi đã nói trong phần trước của mình mở thư, chúng tôi tại Binance mong muốn giúp tạo ra sự tăng trưởng bền vững cho ngành. Bằng cách tiếp tục công việc của chúng tôi với các cơ quan quản lý và hoạch định chính sách, đồng thời nỗ lực hết sức để bảo vệ người dùng và đặt lợi ích của họ lên hàng đầu, tôi tin rằng chúng tôi sẽ bắt kịp thời cơ và bắt kịp thời điểm, giúp tăng cường tự do kiếm tiền cho nhiều người hơn trên thế giới .

CZ, Giám đốc điều hành và người sáng lập Binance

Nguồn: https://dailyhodl.com/2021/09/24/hear-from-cz-binances-approach-to-user-protection-and-proactive-compliance/