Mạng Lightning Bitcoin có thật không?

Trong 13 năm tồn tại, Bitcoin đã tăng từ mờ mịt lên mức cao 1 nghìn tỷ đô la, giải quyết hơn 60 nghìn tỷ đô la trong tổng khối lượng chuyển giao trên đường đi.

Bất chấp những kỳ công này, thiết kế phi tập trung của Bitcoin giới hạn nó ở mức chỉ 7 giao dịch mỗi giây. Trong những thời điểm khi nhu cầu sử dụng mạng vượt quá 7 giao dịch, người dùng phải chờ đợi lâu và mức phí cực cao lên tới 60 đô la cho mỗi giao dịch. Ngay cả khi các khoản phí gần đây dao động trong khoảng 1–2 đô la, mạng vẫn không phù hợp để mua tách cà phê tục ngữ đó.

Tham gia Lightning Network: một giao thức lớp 2 được xây dựng trên nền tảng của Bitcoin, về mặt lý thuyết có thể mở rộng quy mô lên hàng triệu giao dịch tức thì mỗi giây với chi phí gửi đồng xu. Nếu nó đạt được sức hút, nó thậm chí có thể cắt giảm phí của những người khổng lồ như Visa và Mastercard, cùng với toàn bộ thị trường chuyển tiền toàn cầu.

Nhưng nó sẽ?

Sét 101

Như với hầu hết giải pháp lớp 2, Lightning tìm cách tăng thông lượng giao dịch và giảm chi phí trong khi vẫn giữ được sự phân quyền đầy đủ bằng cách chuyển hoạt động sang mạng thứ hai. Khi BTC ở trên mạng Lightning, nó có thể được giao dịch ngay lập tức, thường chỉ với một phần nhỏ của xu.

Thay vì gửi nhiều giao dịch qua chuỗi khối Bitcoin, người dùng gửi BTC vào Lightning Network và sau đó giao dịch thông qua các kênh thanh toán. Như với hầu hết các mạng, càng nhiều người và nhiều công ty tham gia, mạng càng trở nên hữu ích.

Rõ ràng là với mức phí <1 xu, các giao dịch Lightning rẻ hơn so với sử dụng mạng Bitcoin. Tuy nhiên, hấp dẫn hơn là Lightning có tiềm năng thay thế các bộ xử lý thanh toán hiện tại cho giao dịch fiat mà người tiêu dùng không biết rằng BTC đã được sử dụng làm lớp thanh toán cơ bản. Chúng tôi sẽ giải thích.

Làm gián đoạn những gã khổng lồ thanh toán

Visa và Mastercard là các mạng xử lý thanh toán thống trị trên thế giới. Bằng cách thu 2–3% phí giao dịch mỗi khi ai đó quẹt thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng, họ đã thu được 24 tỷ đô la vào năm 2021. Các bộ xử lý thanh toán tận dụng Lightning Network có thể cắt giảm điều đó.

Giả sử bạn muốn thanh toán 100 đô la cho người bán. Việc sử dụng thẻ tín dụng của bạn sẽ khiến người bán phải trả 3 đô la, sau đó số tiền này sẽ được chuyển cho bạn thông qua chi phí ẩn. Bây giờ điều gì sẽ xảy ra nếu bạn quy đổi 100 đô la Mỹ thành BTC, chuyển nó qua mạng Lightning với giá chưa đến một xu, trước khi chuyển đổi BTC trở lại 100 đô la Mỹ. Một dịch vụ được gọi là Mã nguồn mở có thể tận dụng Lightning Network để làm điều đó, với một khoản phí 1%. Một logic tương tự có thể được áp dụng cho thị trường phí chuyển tiền toàn cầu $ 40 tỷ, trung bình 6.4% mỗi giao dịch xuyên biên giới.

Tuy nhiên, về mặt kinh tế, việc thay thế thẻ Visa / Mastercard và các công ty chuyển tiền quốc tế bằng Lightning, nói thì dễ hơn làm. Những người đương nhiệm tận hưởng hiệu ứng mạng lớn và giống như bất kỳ mạng trẻ nào, Lightning phải đối mặt với vấn đề khởi đầu nguội lạnh.

Vậy cho đến nay việc nhận con nuôi như thế nào?

Áp dụng tia chớp

Tiềm năng phá vỡ những người đương nhiệm là ở đó, việc áp dụng Lightning hiện tại vẫn còn rất nhỏ (nhưng đang phát triển!). Arcane Research ước tính rằng trong Q1 22, Lightning tạo điều kiện cho các khoản thanh toán hàng tháng từ 20–30 triệu đô la. Đó là mức tăng 4 lần so với cùng kỳ năm ngoái, nhưng khác xa so với mức Visa 866 tỷ đô la tạo điều kiện mỗi tháng.

Cách chính mà sự tăng trưởng của Lightning được đo lường là bằng "dung lượng nút công khai" - về cơ bản là bao nhiêu BTC bị khóa công khai Các kênh sét. Ước tính có khoảng 30% kênh là riêng tư, nên rất khó để xác định giá trị thực trong mạng. Tuy nhiên, những gì chúng ta có thể thấy là năng lực công đang phát triển.

Khi được tính bằng USD, mạng lưới đã có một tác động có thể dự đoán được với sự sụt giảm giá chung của BTC. Tuy nhiên, đáng khích lệ là tổng số Bitcoin trong mạng đang đạt mức cao nhất mọi thời đại là hơn 4,500 BTC (khoảng 100 triệu đô la).

Quan trọng hơn, khi việc chấp nhận tăng lên, hệ sinh thái xung quanh Lightning cũng đang phát triển.

Ngăn xếp Lightning

Giao thức Lightning đứng đầu Bitcoin. Trên đầu trang của Chiếu sáng, là cơ sở hạ tầng cốt lõi. Trên cơ sở hạ tầng cốt lõi, ngày càng có nhiều dịch vụ thanh toán và tài chính, cũng như các ứng dụng tiêu dùng.

Cơ sở hạ tầng cốt lõi bao gồm triển khai Lightning và các dịch vụ nút & thanh khoản. Triển khai Lightning là các chương trình phần mềm mà các cá nhân và doanh nghiệp có thể chạy để kết nối với mạng Lightning - lớn nhất là Lightning Labs 'LND với 70% thị trường (tính đến năm 2020). Dịch vụ nút và thanh khoản lưu trữ phần cứng, cung cấp giao diện thân thiện với người dùng và giúp quản lý các kênh thanh toán Lightning (việc chạy nút của riêng bạn rất phức tạp).

Được xây dựng dựa trên cơ sở hạ tầng cốt lõi là một loạt các dịch vụ thanh toán và tài chính cũng như các ứng dụng dành cho người tiêu dùng. Ví dụ, Tấn công được xây dựng dựa trên triển khai LND cho phép người dùng mua và bán BTC, người tạo tiền boa trên Twitter và cho phép người bán trên Shopify chấp nhận BTC.

Cũng được xây dựng trên cơ sở hạ tầng cốt lõi, ngày càng có nhiều trường hợp sử dụng của người tiêu dùng mới chớm nở. Ngâmchẳng hạn, nhằm mục đích phá vỡ mô hình đăng ký của người sáng tạo thông qua các khoản thanh toán phát trực tuyến - hãy nghĩ rằng trả cho những người phát sóng Twitch yêu thích của bạn vài xu mỗi phút bạn xem, thay vì mua một gói đăng ký có kích thước phù hợp với tất cả. Zebedee sử dụng Lightning để kích hoạt các nền kinh tế trong trò chơi thưởng cho người chơi một lượng nhỏ Bitcoin.

Tăng khả năng tiếp cận và động lực

Khi hệ sinh thái Lightning phát triển đều đặn, người dùng có quyền truy cập vào mạng cũng vậy. Giữa tích hợp Lightning của ứng dụng Cash và việc triển khai ví Chivo của El Salvador, quyền truy cập đã bùng nổ từ 10 triệu lên 80 triệu người dùng (sự thành công của việc triển khai El Salvador đã bị trộn lẫn, với nghiên cứu gợi ý rằng chỉ có 5% doanh số bán hàng trong nước sử dụng BTC).

26 sàn giao dịch cũng hỗ trợ Lightning, trong đó Kraken, Bitfinex và Bitstamp là một trong những sàn giao dịch nổi bật nhất. Robinhood gần đây cũng đã công bố tích hợp cho hơn 20 triệu người dùng và thị trường P2P Paxful cung cấp hỗ trợ cho hơn 7 triệu người dùng. Người dùng của các sàn giao dịch này có thể gửi và rút bitcoin ngay lập tức và không tốn kém đến và từ bất kỳ ví Lightning nào, tăng tốc độ và giảm chi phí so với giao dịch BTC thông thường.

Nguồn vốn cũng đang tăng lên với OpenNode nâng cao một Series A với mức định giá 220 triệu đô la và Phòng thí nghiệm Lightning nâng cao 70 triệu đô la cho Series B. Đáng chú ý, cựu người đứng đầu sáng kiến ​​tiền điện tử của Meta, David Marcus's Lightspark, nâng lên một Series A với số tiền không được tiết lộ để xây dựng cơ sở hạ tầng Lightning cho các công ty, nhà phát triển và người bán.

Vượt rào để nhận con nuôi

Tiềm năng, kinh phí và động lực là có, tuy nhiên vẫn còn những rào cản đáng kể. Về nguyên tắc, việc thiếu công cụ dành cho nhà phát triển, nhu cầu về các trường hợp sử dụng thanh toán, các rào cản kỹ thuật, các thách thức về giới thiệu cũng như các vấn đề về tuân thủ và quy định.

Công cụ dành cho nhà phát triển vẫn cần được xây dựng để cho phép các ứng dụng thân thiện hơn với người dùng. Với việc hầu hết vẫn coi BTC như một khoản đầu tư, chúng tôi vẫn chưa nhận thấy nhu cầu rộng rãi để sử dụng nó cho các khoản thanh toán (sử dụng Lightning rails cho các khoản thanh toán fiat vẫn là một cơ hội hấp dẫn). Bất chấp sự tiến bộ từ các công ty cơ sở hạ tầng, Lightning vẫn còn cồng kềnh đối với người dùng mới và người bán. Ngoài ra, việc tiếp cận người dùng có thu nhập thấp ở các nước đang phát triển vẫn là một thách thức lớn để thực hiện lời hứa chuyển tiền qua Lightning.

Cuối cùng, việc thiếu tuân thủ và các khuôn khổ quy định hạn chế khả năng của các nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng và thanh toán hiện tại trong việc tham gia và phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu.

Những ngày đầu

Sau khi ra mắt vào năm 2018, vẫn còn là những ngày đầu đối với Lightning. Với khoảng 100 triệu đô la bị khóa trong mạng, quy mô của nó nhạt nhòa so với tỷ đô la của Ethereum mạng lớp 2, Arbitrum và Lạc quan. Tuy nhiên, hoạt động thanh toán chớp nhoáng thể hiện nhiều hơn tiện ích trong thế giới thực khi so sánh với hoạt động đầu cơ nhiều hơn đang thúc đẩy phần lớn sự tăng trưởng trên các nền tảng hợp đồng thông minh.

Sang một bên khởi đầu khiêm tốn, tiềm năng biến tài sản có giá trị nhất của tiền điện tử thành một phương tiện trao đổi thực sự có khả năng mang lại sự bao trùm tài chính lớn hơn cho bất kỳ ai có điện thoại thông minh. Khả năng định tuyến chi phí hiệu quả các giao dịch fiat qua đường ray Lightning mà người dùng không bao giờ biết họ đang sử dụng Bitcoin có thể phá vỡ các ngành công nghiệp trị giá 150 tỷ USD / năm.

Visa / Mastercard là gì đối với tiền tệ fiat, Lightning có thể là Bitcoin. Sự kết hợp của mạng thanh toán có thể truy cập toàn cầu trên đỉnh giao thức mã nguồn mở đầu tiên trên thế giới về tiền có thể giúp Bitcoin phát triển thành một loại tiền tệ dự trữ toàn cầu thực sự. Nếu điều này xảy ra, hãy tìm kiếm các quốc gia đang phát triển có lạm phát cao và nhiều điện thoại thông minh hơn tài khoản ngân hàng để dẫn đường.

Coinbase khi nào?

Bài viết này không nên được hiểu là một dấu hiệu cho thấy Coinbase sắp có kế hoạch bổ sung hỗ trợ cho Lightning. Thay vào đó, một số nhân viên tại công ty chỉ đơn giản nhận thấy tiềm năng của nó đủ hấp dẫn để nghiên cứu, viết và chia sẻ.

Như đã nói, thật khó để không bị khích lệ bởi sự phát triển mà Lightning Network đang thể hiện - đặc biệt là trong sáu tháng qua. Đáng chú ý là sự tăng trưởng này đang diễn ra trong một thị trường gấu, nơi phí Bitcoin tương đối thấp. Trong một thị trường tăng giá trong tương lai, chúng ta có thể thấy hoạt động của Lightning tăng đột biến khi phí trên chuỗi cơ sở tăng lên, khiến người dùng tìm kiếm các cách giao dịch rẻ hơn.

Nếu sự phát triển của Lightning Network tiếp tục, nó sẽ có những tác động lớn đến tiện ích và giá trị trong tương lai của tài sản kỹ thuật số lâu đời nhất và có giá trị nhất thế giới.