Các xu hướng mới nhất trong ngành công nghiệp Fintech và những điều cần theo dõi

Trong 10 năm qua, ngành fintech (ngành tạo ra các chương trình và công nghệ hỗ trợ các công ty dịch vụ tài chính và ngân hàng) đã có sự phát triển nhanh chóng. Công nghệ này đã được các dịch vụ tài chính áp dụng hoàn toàn trong vài năm qua và hiện nó được tích hợp trong hầu hết các hoạt động của các tổ chức tài chính.

Fintech về cơ bản có thể được tìm thấy trong mọi lĩnh vực bao gồm quản lý dữ liệu, quản trị và trải nghiệm khách hàng. Các ngân hàng lớn trên thế giới đã hoan nghênh và áp dụng fintech, thậm chí đã bắt đầu dẫn đầu quá trình chuyển đổi và thiết lập các tiêu chuẩn cho các tổ chức dịch vụ tài chính mới tuân theo.

Do đó, vào năm 2021, người ta kỳ vọng rất lớn vào việc chứng kiến ​​các tổ chức nhỏ hơn cung cấp và hoàn thiện công nghệ hiện có để theo kịp các tổ chức lớn hơn. Dưới đây là những xu hướng fintech mới nhất cần chú ý trong năm 2021 và hơn thế nữa.

Trí tuệ nhân tạo (AI) và robot

Xu hướng mới hiện nay là tự động hóa và cho đến nay, nó chủ yếu được sử dụng trong các ứng dụng dịch vụ khách hàng. Giờ đây, nó sẽ được sử dụng nhiều hơn để bao gồm đầu tư, tuân thủ, quản lý rủi ro, phân tích, kế toán cơ bản, cho vay thế chấp, xử lý khoản vay và thẻ tín dụng, hậu cần cộng với quản lý chuỗi cung ứng. Giờ đây, khách hàng có thể mong đợi các dịch vụ nhanh hơn và chính xác hơn phù hợp với nhu cầu của họ.

Chatbot tốt hơn

Nhiều tổ chức dịch vụ tài chính đang triển khai chatbot và trí tuệ nhân tạo để cải thiện trải nghiệm của khách hàng và tự động hóa các quy trình. Trong khi giải phóng con người để cung cấp các dịch vụ tốt hơn và được cá nhân hóa hơn, các chatbot tương tác với khách hàng trong thời gian thực để cung cấp cho họ thông tin họ cần khi họ cần, khiến khách hàng hài lòng cao.

Mọi người có thể mong đợi thấy nhiều cải tiến trong cách thức hoạt động của chatbot khi trí tuệ nhân tạo đang giúp chúng dễ dàng hành động giống con người hơn. Chatbots rất có thể sẽ có nhiều khả năng cải thiện sự hiểu biết của họ về ngôn ngữ đàm thoại (tiếng lóng) và cải thiện các lỗi ngữ pháp của họ.

Những cải tiến cũng nên được nhìn nhận trong cách cung cấp dịch vụ, dựa trên thông tin được thu thập vào năm 2019 thông qua các cuộc trò chuyện giữa chatbot và khách hàng.

Nhận dạng giọng nói

AI đã giúp cải thiện khả năng nhận dạng giọng nói, khả năng thuật toán phần mềm khớp danh tính của một người với giọng nói của anh ta. Các ngân hàng đã thử nghiệm tính năng nhận dạng giọng nói trong nhiều năm và đang hoàn thiện nó. Vào năm 2021, tính năng nhận dạng giọng nói có thể sẽ được sử dụng nhiều trong dịch vụ khách hàng khi các thiết bị gia đình thông minh làm tăng nhu cầu và việc sử dụng dịch vụ ngân hàng rảnh tay và tìm kiếm bằng giọng nói.

Thay vì phải nhớ mật khẩu hoặc phải cung cấp tất cả thông tin đăng nhập trên điện thoại, khách hàng có thể được xác thực thông qua giọng nói khi gọi đến ngân hàng để thanh toán hoặc chuyển tiền hoặc báo mất thẻ.

Có khả năng các tổ chức tập trung vào nhận dạng giọng nói sẽ trở nên phổ biến hơn khi khách hàng chấp nhận công nghệ này do sự tiện lợi của nó.

Thích ứng với nhu cầu của millennials

Trong mười năm qua, các tổ chức tài chính nhận ra rằng các mục tiêu tài chính của thế hệ thiên niên kỷ hoàn toàn khác với mục tiêu của thế hệ cũ. Họ có nhiều khả năng tìm kiếm các thỏa thuận thuê để sở hữu, thế chấp và các giải pháp quản lý nợ hơn là họ sẽ tìm kiếm các khoản vay kinh doanh. Các tổ chức có nhiều khả năng sử dụng các công nghệ hiện tại để đáp ứng thế hệ thiên niên kỷ, những người sẽ đi đầu trong lĩnh vực ngân hàng.

Dịch vụ đám mây phần mềm dưới dạng dịch vụ

Các tổ chức tài chính đã sử dụng dịch vụ đám mây cho nguồn nhân lực, nền tảng quản lý quan hệ khách hàng (CRM) và lưu trữ dữ liệu. Hiện đã có một động thái, vào năm 2021, hướng tới việc sử dụng các dịch vụ để trao đổi dữ liệu xuyên biên giới, lập hóa đơn, thanh toán và quản lý khoản vay để có các dịch vụ nhanh hơn và mượt mà hơn.

Dịch vụ ngân hàng trực tuyến tốt hơn

Phần lớn khách hàng của ngân hàng thích ngân hàng trực tuyến hơn là đứng trong hàng đợi tại ngân hàng. Do đó, các ngân hàng rất có thể sẽ cung cấp một số cách để truy cập nền tảng ngân hàng trực tuyến của họ. Một số khách hàng cũng thích các nền kinh tế chia sẻ dựa trên blockchain, vì vậy nhiều ngân hàng sẽ phải áp dụng công nghệ này để cải thiện quản lý danh tính trực tuyến, tăng tốc độ thanh toán xuyên biên giới và xử lý các giao dịch thương mại nhanh hơn.

An ninh và bảo vệ

Mặc dù các xu hướng trên cải thiện chất lượng và tốc độ của dịch vụ, nhưng chúng lại làm tăng mối lo ngại về bảo mật và rủi ro của tội phạm mạng. Trí tuệ nhân tạo đã giúp ngăn ngừa gian lận và xác định giảm hành vi trộm cắp, nhưng an ninh mạng sẽ là mối quan tâm lớn khi những tiến bộ công nghệ mang đến những rủi ro mới. Vào năm 2021, các tổ chức tài chính sẽ buộc phải đầu tư mạnh vào an ninh mạng.

Tiềm năng trong tương lai

Đây chỉ là một số xu hướng được mong đợi vào năm 2021 và sẽ còn nhiều xu hướng khác vào năm 2022 và hơn thế nữa khi công nghệ tiếp tục phá vỡ ngành dịch vụ tài chính và ngân hàng để trở nên tốt hơn.

Tác giả tiểu sử:

Luigi Wewege là Phó Chủ tịch Cấp cao, kiêm Giám đốc Khối Ngân hàng Cá nhân của Ngân hàng Quốc tế Caye có trụ sở tại Belize, Trung Mỹ. Ngoài ngân hàng, ông còn là Giảng viên tại Trường FinTech ở California, nơi cung cấp các khóa đào tạo trực tuyến về những phát triển đổi mới và công nghệ mới nhất trong ngành dịch vụ tài chính. Luigi cũng là tác giả đã xuất bản cuốn sách: Cuộc cách mạng ngân hàng kỹ thuật số, có sẵn ở định dạng âm thanh, kindle và bìa mềm trên tất cả các hiệu sách trực tuyến quốc tế lớn - hiện đã có ấn bản thứ ba.

Nguồn: https://www.finextra.com/blogposting/21115/latest-trends-in-the-fintech-industry-and-what-to-watch-for?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrafeed