Đại bàng hợp pháp đấu tranh để truy xuất tiền điện tử

Một hiệp hội mới của luật sư và
luật sư (hay còn gọi là luật sư) đã mở văn phòng ở Hồng Kông và Singapore để giúp đỡ
ngành công nghiệp tiền điện tử đưa ra các quy định, biện pháp bảo vệ và thực thi pháp luật hợp lý
các cơ chế.

Mạng lưới phục hồi tài sản và gian lận tiền điện tử (CFAAR) được thành lập lần đầu tiên ở London vào năm 2021. Việc mở rộng của nó bị trì hoãn do những phức tạp liên quan đến Covid, nhưng hiện nó đang hoạt động ở châu Á cũng như New York.

Jonathan Crompton, một đối tác tại RPC và là một trong những thành viên của chi hội Hồng Kông cho biết: “Chúng tôi đối phó với gian lận và thu hồi tài sản trong lĩnh vực tài chính truyền thống. “Chúng tôi muốn thảo luận về điều này và thúc đẩy các phương pháp hay nhất trong ngành tiền điện tử.”

Gian lận bao nhiêu?

Nhóm này đang nhắm mục tiêu tài chính lớn
các trung tâm vì chúng cũng là đường dẫn chính của các quỹ bất hợp pháp.

Hồng Kông có nhiều hơn thị phần của nó. Của nó
vị trí là cửa ngõ vào và ra khỏi Trung Quốc đã biến nó thành một tuyến đường truyền thống của
quỹ được báo cáo gian lận, cộng thêm nó có thị trường nhà đầu tư bán lẻ sôi động - và
nên rất nhiều người dễ bị lừa.

Tuy nhiên, các luật sư của CFAAR do dự khi đề xuất tiền điện tử đã làm tăng số lượng gian lận. Calvin Koo, luật sư điều tra và tranh chấp tại Kobre & Kim cho biết: “Nó được thay đổi theo công nghệ, nhưng tôi không nghĩ rằng công nghệ nhất thiết phải là một nhân tố của gian lận.

---

---

Các luật sư không thể nói chắc chắn bởi vì
thật khó để định lượng những tổn thất trong hoạt động kinh doanh của họ. Không phải nạn nhân nào cũng trình báo
bị lừa gạt và các cơ quan thực thi pháp luật không thảo luận về việc đó. Điều đó đúng cho
TradFi cũng vậy, nhưng tiền điện tử mang lại thêm sự không chắc chắn vì việc định giá tài sản
không ổn định, có rất nhiều giao dịch rửa tiền và thậm chí còn ít hơn
tiêu chuẩn để báo cáo.

Đối với tiền điện tử, họ sử dụng Chainalysis và ngành khác
nguồn dữ liệu – cho thấy các vụ hack liên quan đến tiền điện tử đã tăng lên, từ mức hàng năm
con số 1.2 tỷ USD được báo cáo vào tháng 2021 năm 1.9, lên tới 2022 tỷ USD vào tháng XNUMX năm XNUMX.

Những con số đó không bao gồm bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác đang được sử dụng trong các cuộc tấn công bằng ransomware.

Cuộc trò chuyện của người lớn

Những con đại bàng hợp pháp của CFAAR cho biết nhóm của họ có ba ưu tiên.

Đầu tiên là bắt đầu một cuộc đối thoại với các cơ quan quản lý, thực thi pháp luật và ngành công nghiệp tiền điện tử. Crompton nói: “Chúng tôi muốn có một cuộc trò chuyện dành cho người lớn để làm cho điều này thành công và xây dựng lòng tin lẫn nhau.

Vì nhiều lý do nên làm như vậy là lợi ích tốt nhất của ngành, Koo nói thêm: “Đã qua rồi cái thời mà các sàn giao dịch tiền điện tử có thể hành động mà không bị trừng phạt vì các nhà quản lý không biết phải làm gì”.

Thứ hai, CFAAR muốn giáo dục các doanh nghiệp và nhà đầu tư bán lẻ về việc phải làm gì nếu họ bị lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Điều này bao gồm việc thông báo cho cảnh sát và FBI nếu có liên hệ với Hoa Kỳ.

Thứ ba, nhóm muốn làm việc với ngành để đáp ứng các quy định và giám sát mới. Trong trường hợp của Hồng Kông, đây là một sửa đổi sắp xảy ra đối với luật chống tiền tệ sẽ thay đổi chế độ “Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo” - có khả năng bao gồm việc mở rộng quy định VASP để bao gồm các nhà đầu tư bán lẻ.

Tính minh bạch và khả năng truy xuất nguồn gốc

Một trong những câu hỏi hóc búa của tiền điện tử là xác định
nó minh bạch đến mức nào - và do đó việc truy tìm dấu vết bị đánh cắp dễ hay khó đến mức nào
tài sản. Chuỗi khối minh bạch ở chỗ bất kỳ địa chỉ nào cũng tiết lộ mã thông báo của nó.

Nhưng việc khớp một địa chỉ – một hàm băm – với một
công ty hoặc cá nhân có thể khó khăn. Có máy trộn, dịch vụ tạo phức tạp
giao dịch để làm xáo trộn nguồn gốc của một đồng xu. Và việc tương đối thiếu các vụ bắt giữ cho thấy
rằng các nguồn lực cần thiết để cơ quan thực thi pháp luật thu giữ những tài sản đó hoặc bắt giữ
tội phạm là quá cao đối với hầu hết các trường hợp.

Crompton nói: “Các kỹ thuật này giống nhau trong tài chính truyền thống. “Chúng tôi sử dụng cùng các kỹ thuật thu hồi tài sản gian lận và các quy trình pháp lý. Việc này tốn nhiều thời gian, chúng tôi luôn nỗ lực để bắt kịp. Với tiền điện tử, nếu bạn sử dụng phần mềm phù hợp, bạn có thể theo dõi các dòng chảy gần như trong thời gian thực ”.

Mục đích là để xác định một sàn giao dịch tập trung hoặc bên thứ ba khác. Nếu tài sản vẫn còn ở đó, luật sư có thể xin lệnh tòa nơi sàn giao dịch đó được đặt trụ sở. Tòa án có thể yêu cầu sàn giao dịch tiết lộ chủ sở hữu ví.

CEX so với DEX

Khi có nhiều sàn giao dịch tập trung hơn
giấy phép quy định và tuân thủ các quy tắc hiểu biết khách hàng của bạn, nó đang trở thành
Koo nói: dễ dàng hơn để có được thông tin này. Số vụ kiện tại tòa ngày càng tăng
liên quan đến gian lận tiền điện tử cũng đang tạo ra tiền lệ, đặc biệt là trong luật chung
nước.

Điều này mang lại sự rõ ràng về cách xác định
mật mã. Ví dụ: đang có sự đồng thuận cho rằng tiền điện tử là tài sản. Sự phát triển này
có thể không làm hài lòng một số người trong ngành muốn coi đó là tiền, nhưng
ít nhất điều này giúp tòa án có ý tưởng tốt hơn về cách xử lý các vụ lừa đảo.

Các sàn giao dịch phi tập trung có thể là một câu chuyện khác: chúng không đi kèm với quyền tài phán. Koo nói: “Sự phức tạp thêm vào với DeFi khiến việc truy tìm nguồn tiền đối với các cơ quan quản lý và do đó đối với các luật sư và nạn nhân trở nên khó khăn hơn. "DeFi là một thách thức."

Nhưng các cơ quan quản lý đang xem xét kỹ hơn về
thế giới phi tập trung và Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (một nhóm
cơ quan quản lý quốc tế tập trung vào việc ngăn chặn rửa tiền) rất muốn
phát triển các tiêu chuẩn toàn cầu.

CFAAR muốn tìm ra sự cân bằng giữa việc thực thi có trách nhiệm và một môi trường pháp lý luôn ủng hộ đổi mới. Tính bất biến và xử lý thời gian thực của Blockchain mang lại những lợi thế mà TradFi thiếu. Các nỗ lực của AML trong TradFi thật tồi tệ, với việc các ngân hàng có thể xác định được rất ít tiền bất hợp pháp trong hệ thống của họ.

Thật là mỉa mai nhưng cũng rất tích cực
nếu cộng đồng tiền điện tử, bằng cách chủ động làm việc với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật,
đã tạo ra những tiêu chuẩn mà thế giới truyền thống sau đó có thể chấp nhận.