Các công ty tiền điện tử lớn công bố kế hoạch rửa tiền và quyền riêng tư

Được xuất bản lại bởi Plato

Người theo dõi: 0

Tóm lại

Coinbase, Circle, Anchorage và Robinhood nằm trong số các công ty tham gia.
Họ đã công bố “TRUST”, một hệ thống mong muốn tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền đồng thời bảo vệ quyền riêng tư.

Coinbase, Robinhood và hơn một chục công ty tiền điện tử khác đã công bố kế hoạch vào thứ Tư để tuân thủ các quy tắc mới do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF), một cơ quan quốc tế chuyên chống rửa tiền và tài trợ khủng bố gần đây ban hành.

Các quy định mới liên quan đến cái gọi là “quy tắc du lịch”, yêu cầu các tổ chức tài chính thu thập thông tin về người gửi (và đôi khi là người nhận) của các giao dịch trị giá hơn 3,000 USD giữa các tổ chức tài chính. FATF làm rõ mùa thu năm ngoái mà quy tắc du lịch áp dụng cho các công ty tiền điện tử.

Đáp lại, một liên minh các công ty tiền điện tử đã và đang lên kế hoạch để tuân thủ yêu cầu đó. Kết quả của công việc đó là những gì họ đang kêu gọi TRUST, viết tắt của “Công nghệ giải pháp phổ quát quy tắc du lịch”, một tập hợp các thỏa thuận mà họ cho rằng sẽ đảm bảo tuân thủ đồng thời bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng.

Đáng chú ý, TRUST bắt buộc các công ty thành viên sử dụng mã hóa đầu cuối khi gửi dữ liệu cho nhau và không bao giờ được lưu trữ thông tin khách hàng theo cách có thể dễ bị bên thứ ba tấn công. Nó cũng thiết lập một tập hợp các thực hành bảo mật tối thiểu.

Các thành viên ban đầu của TRUST là: Neo, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Khoanh tròn, Coinbase, Tài sản kỹ thuật số trung thựcSM, Song Tử, Kraken, Paxos, Robinhood, Giám sát tiêu chuẩn & Tin cậy, Symbridge, Giao dịch, Zero Hash và Zodia Custody.

Theo luật sư hàng đầu của Coinbase, Paul Grewal, các công ty đã tham khảo ý kiến của FinCen—đơn vị của Bộ Tài chính chuyên giải quyết các tội phạm tài chính—trong việc phát triển đề xuất TRUST. Trong một cuộc phỏng vấn với Coinbase, ông cho biết “giải pháp sẽ hiệu quả” khi chuyển tiền giữa các thành viên TRUST.

Grewal nói thêm rằng các thành viên TRUST mong đợi nhiều công ty sẽ gia nhập hàng ngũ của họ trong những tháng tới.

Có một số sự vắng mặt đáng chú ý trong danh sách các thành viên TRUST ban đầu, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử FTX và Binance. Theo Grewal, câu hỏi về việc liệu các giao dịch tiền điện tử giữa các thành viên TRUST và không phải là TRUST có tuân thủ quy tắc du lịch hay không sẽ được giải quyết theo thời gian.

Một vấn đề lớn khác chưa được giải quyết — và một vấn đề đã đưa ra trong các cuộc thảo luận của FATF trong hai năm qua — là làm thế nào để các thực thể trong phạm vi DeFi tuân thủ quy tắc du hành. Đặc biệt, vẫn còn phải xem các giao thức và ví phi tập trung sẽ thu thập thông tin quy tắc đi lại cần thiết như thế nào, chẳng hạn như tên và địa chỉ của những người tham gia giao dịch.

Grewal thừa nhận những câu hỏi như vậy còn lâu mới được giải quyết nhưng nói rằng TRUST đại diện cho một bước quan trọng đầu tiên khi ngành công nghiệp tiền điện tử điều hướng nhiệm vụ phức tạp là tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền toàn cầu.

“Như tục ngữ vẫn nói, bCách tốt nhất để ăn thịt một con voi là cắn từng miếng một,” ông nói.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy