Ngân hàng của tương lai sẽ được hỗ trợ bởi AI

Nhu cầu ngày càng tăng của người tiêu dùng, cạnh tranh ngày càng tăng, tiến bộ công nghệ và thay đổi quy định đang thúc đẩy những thay đổi mang tính chuyển đổi trong lĩnh vực ngân hàng, buộc các ngân hàng và tổ chức tài chính đương nhiệm phải áp dụng điện toán đám mây và trí tuệ nhân tạo (AI) để duy trì sự phù hợp, một bài báo mới của Mambu và Google Cloud cho biết .

Bài báo có tiêu đề Ngân hàng của tương lai: AI sẽ cung cấp năng lượng cho các dịch vụ phổ biến và trải nghiệm khách hàng được cá nhân hóa như thế nào, khám phá các động lực chính thúc đẩy sự thay đổi trong không gian ngân hàng và đi sâu vào cách các tổ chức tài chính có thể tận dụng AI và điện toán đám mây để giải quyết bối cảnh đang phát triển.

Ngân hàng của tương lai: AI sẽ cung cấp năng lượng cho các dịch vụ phổ biến và trải nghiệm khách hàng được cá nhân hóa như thế nào

Các quy định mới bao gồm sự ra đời của ngân hàng mở và PSD2 ở Liên minh Châu Âu (EU) đang cắt giảm những người trung gian và tạo điều kiện thuận lợi cho sự gia nhập của những người chơi mới. Đồng thời, các công ty lớn với năng lực công nghệ tiên tiến và túi tiền sâu đang ngày càng tạo ra sự hiện diện của họ trong lĩnh vực tài chính, làm tăng tính cạnh tranh hơn nữa. Đồng thời, sở thích của khách hàng đang chuyển sang trải nghiệm ưu tiên di động tích hợp, thời gian thực và được cá nhân hóa.

Báo cáo cho biết những yếu tố này đang thúc đẩy các ngân hàng truyền thống suy nghĩ lại về hoạt động kinh doanh của họ và nắm lấy các công nghệ tiên tiến, bao gồm công nghệ có thể kết hợp, AI và phân tích. Những công nghệ này cho phép họ khai thác các tập dữ liệu khách hàng và giao dịch đa dạng để cá nhân hóa, tạo giá trị, tự động hóa và hiệu quả hơn.

McKinsey dự toán rằng mỗi năm, công nghệ AI có khả năng mang lại giá trị bổ sung lên tới 1 nghìn tỷ đô la Mỹ cho lĩnh vực ngân hàng toàn cầu.

Tổng giá trị tiềm năng hàng năm, tỷ đô la, Nguồn: Sách chơi AI của giám đốc điều hành, McKinsey.com

Đến năm 2025, Accenture dự án rằng 7-10% nhiệm vụ trong các dịch vụ tài chính có thể được tự động hóa, trong khi 43-48% có thể được tăng cường bằng công nghệ. Kết quả là tiết kiệm chi phí và tăng năng suất có thể mang lại giá trị tích lũy từ 87 tỷ đến 140 tỷ đô la Mỹ cho riêng ngành dịch vụ tài chính của Bắc Mỹ từ năm 2018 đến năm 2025.

Ngân hàng hỗ trợ AI

Các chuyên gia và nhà quan sát trong ngành đã bày tỏ quan điểm của họ về việc ngân hàng của tương lai có thể trông như thế nào với nhiều người chú ý đến AI và dữ liệu.

McKinsey's Báo cáo tháng 2021 năm XNUMX về cái gọi là “ngân hàng AI” nhấn mạnh rằng giờ đây những người đương nhiệm phải trở thành “AI đầu tiên” và biến AI trở thành trung tâm trong chiến lược và hoạt động cốt lõi của họ.

McKinsey cho biết một số xu hướng đang thúc đẩy ngành ngân hàng hướng tới AI, bao gồm kỳ vọng của khách hàng ngày càng tăng khi việc áp dụng ngân hàng kỹ thuật số tiếp tục tăng, sự gia tăng của hệ sinh thái kỹ thuật số và sự phân tán tiếp theo của các dịch vụ tài chính truyền thống, sự gia nhập của các công nghệ lớn vào lĩnh vực tài chính, cũng như sự bùng nổ sử dụng các công nghệ AI tiên tiến giữa các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới.

Công ty cảnh báo rằng người chiến thắng sẽ là những người cung cấp các đề xuất và trải nghiệm thông minh, được cá nhân hóa và thực sự đa kênh, đồng thời kết hợp khả năng ngân hàng với các sản phẩm và dịch vụ có liên quan ngoài ngân hàng. Điều này có nghĩa là AI, khoa học dữ liệu, cũng như điện toán đám mây và API, sẽ không còn là thứ xa xỉ mà là nhu cầu thiết yếu.

Đối với nhà cung cấp nền tảng ngân hàng dựa trên đám mây Mambu, ngân hàng của tương lai sẽ áp dụng chiến lược lấy khách hàng làm trung tâm và thiết kế các dịch vụ ngay từ đầu dựa trên nhu cầu của người dùng. Nó sẽ triển khai các trường hợp sử dụng AI dựa trên giá trị cho các chức năng của ngân hàng cốt lõi để đảm bảo hành trình vượt trội của khách hàng và sẽ dựa trên kiến ​​trúc công nghệ linh hoạt, có thể kết hợp cho phép tích hợp nhanh chóng và dễ dàng các thành phần khác nhau để giải quyết nhu cầu thay đổi của khách hàng, động lực thị trường hoặc xu hướng công nghệ .

Việc áp dụng AI tăng tốc

Việc áp dụng AI đã tăng mạnh trong vài năm qua, nhưng COVID-19 càng đẩy nhanh xu hướng đó.

Kết quả từ một cuộc khảo sát PwC năm 2021 cho thấy 52% công ty đã đẩy mạnh kế hoạch áp dụng AI của họ vì đại dịch. Phần lớn những người được hỏi (86%) nói rằng AI đã trở thành một “công nghệ chủ đạo” tại công ty của họ trong năm nay.

Hầu hết các giám đốc điều hành dự đoán rằng AI sẽ làm cho các quy trình kinh doanh hiệu quả hơn (74%), giúp tạo ra các mô hình kinh doanh mới (55%) và cho phép tạo ra các sản phẩm và dịch vụ mới (54%), một cuộc khảo sát của Tạp chí AI tìm thấy.

Trong lĩnh vực tài chính, hơn một nửa số tổ chức tài chính bỏ phiếu bởi SAS đã triển khai AI trong các quy trình tuân thủ chống rửa tiền (AML) của họ hoặc lên kế hoạch để ứng phó với COVID-19 và dẫn đến sự gia tăng các trò gian lận, gian lận và tội phạm mạng.

Công ty Dữ liệu Quốc tế (IDC) dự toán rằng doanh thu trên toàn thế giới cho thị trường AI, bao gồm phần mềm, phần cứng và dịch vụ, sẽ tăng khoảng 15% trong năm nay, đạt 341.8 tỷ đô la Mỹ. Thị trường được dự báo sẽ tăng tốc hơn nữa vào năm 2022 với mức tăng trưởng 18.8% và tiếp tục đi đúng hướng để phá mốc 500 tỷ đô la Mỹ vào năm 2024.

Nguồn: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/