Kết nối FTX-Tether đã được đặt câu hỏi

Sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ hai trên thế giới, FTX, đã nộp đơn xin phá sản tại Hoa Kỳ vào ngày 11 tháng 2022 năm 5. Sau những lo lắng của thị trường về sự ổn định tài chính của FTX và các khoản chuyển giao liên quan đến Alameda Research, một công ty thương mại thuộc sở hữu của người sáng lập FTX, Sam Bankman-Fried , FTX không thể đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng (trị giá khoảng XNUMX tỷ USD). 

Việc nộp đơn diễn ra sau nỗ lực không thành công của FTX nhằm giành được sự hỗ trợ từ Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, thông qua việc tiếp quản. Việc FTX hoạt động đã làm xáo trộn thị trường đáng kể và các sàn giao dịch tiền điện tử khác buộc phải trấn an khách hàng rằng họ sẽ có đủ dự trữ thanh khoản để xử lý mọi khoản rút tiền cần thiết của khách hàng. 

Việc công ty tiền điện tử FTX sở hữu một ngân hàng Mỹ làm dấy lên mối lo ngại

Một tài sản rất nhỏ có thể gây ra vấn đề lớn đã được tìm thấy trong số vô số tài sản bất ngờ được tiết lộ trong vụ phá sản của sàn giao dịch tiền điện tử FTX: cổ phần của một trong những ngân hàng nhỏ hơn trong nước.

Ngân hàng Farmington State Bank ở Bang Washington chỉ có một địa điểm và ba nhân viên trong năm nay. Nó thậm chí còn không cung cấp thẻ tín dụng hoặc ngân hàng trực tuyến.

Mối quan hệ giữa ngân hàng nhỏ và sự sụp đổ của FTX đã dẫn đến những thắc mắc bổ sung liên quan đến sàn giao dịch và hoạt động của nó. Trong số đó: FTX có trụ sở chính ở Bahamas được tích hợp vào hệ thống tài chính lớn hơn như thế nào? Chính quyền còn có thể bỏ sót điều gì nữa? Farmington sẽ tham gia vào vụ phá sản lớn như thế nào trong khi tìm kiếm tài sản bị mất của FTX?

Ngân hàng Nhà nước Farmington và FTX bắt đầu hợp tác vào tháng 11.5 sau khi Alameda Research, một công ty thương mại nhỏ và công ty chị em của FTX, đầu tư XNUMX triệu USD vào FBH, công ty mẹ của ngân hàng.

Ramnik Arora, trợ lý hàng đầu của người sáng lập sàn giao dịch Sam Bankman-Fried, đã giám sát khoản đầu tư của FTX, khoản đầu tư mà các quan chức tài chính cho rằng đã gấp hơn bốn lần giá trị tài sản ròng của ngân hàng.

Farmington được kết nối với nhiều mạng tiền điện tử khác nhau. Ngân hàng được FBH mua vào năm 2020. Jean Chalopin, chủ tịch của Deltec Bank, giống như FTX, có trụ sở tại Bahamas, đồng thời là người đồng sáng tạo ra bộ phim hoạt hình cảnh sát những năm 1980, Inspector Gadget, cũng là chủ tịch của FBH. Khách hàng nổi tiếng nhất của Deltec là Tether, một tập đoàn tiền điện tử có tài sản trị giá 65 tỷ USD, cung cấp một loại tiền ổn định gắn liền với đồng đô la.

Vì những người sáng lập ẩn dật và có tài khoản ngân hàng nước ngoài, Tether từ lâu đã phải đối mặt với các vấn đề tài chính. FTX là một trong những đối tác thương mại lớn nhất của Tether thông qua Alameda, điều này dẫn đến lo ngại rằng stablecoin sẽ có liên quan đến các hoạt động lừa đảo của FTX mà không ai biết về điều đó.

Không rõ FTX có ý định gì đối với Farmington. Farmington hiện được gọi là Moonstone Bank trực tuyến. Vài ngày trước khi FTX đầu tư, cái tên này đã được đăng ký nhãn hiệu. Không có gì liên quan đến Bitcoin hoặc các loại tiền kỹ thuật số khác trên trang web Moonstone. Theo tuyên bố, Moonstone mong muốn hỗ trợ “sự phát triển của tài chính thế hệ tiếp theo”.

Yêu cầu bình luận không được Deltec hoặc Moonstone trả lời.

Kết luận

Không rõ làm thế nào FTX có được giấy phép ngân hàng ở Hoa Kỳ, điều này đòi hỏi phải có sự chấp thuận của cơ quan quản lý liên bang. Những người kỳ cựu trong ngành ngân hàng khó có thể tưởng tượng các cơ quan quản lý lại cố tình cho phép FTX tiếp quản một ngân hàng Hoa Kỳ.