By Pam Martens: Ngày 3 tháng 2021 năm XNUMX ~
Các vụ đặt cược phái sinh rủi ro được thực hiện bởi các ngân hàng lớn ở Phố Wall, được chuyển cho các đối tác có vốn không đủ, là nguyên nhân cốt lõi dẫn đến sự sụp đổ của hệ thống tài chính Hoa Kỳ vào năm 2008. Sự sụp đổ đó khiến hàng triệu người Mỹ không có việc làm, khiến hàng triệu gia đình bị tổn thương và tổn thương. trẻ em mất nhà vì bị tịch thu tài sản. Các ông chủ ngân hàng đã nhận được tiền thưởng triệu đô từ các gói cứu trợ của người nộp thuế và Cục Dự trữ Liên bang bí mật bơm 29 nghìn tỷ USD vào hơn 31 tháng để vực dậy các công ty kinh doanh đang thất bại ở Phố Wall và các đối tác phái sinh nước ngoài của họ.
Ngày nay, các ngân hàng Phố Wall đã xây dựng lại cỗ máy ngày tận thế phái sinh đó - một con quái vật trị giá 168 nghìn tỷ USD tập trung tại bốn ngân hàng lớn ở Phố Wall. Nhưng khi chúng tôi đọc qua hàng chục trang lời khai bằng văn bản do các nhân chứng đệ trình cho phiên điều trần Ngân hàng Thượng viện hôm nay, từ “phái sinh” đã không xuất hiện một lần.
Vào lúc 10 giờ sáng, Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Hoa Kỳ sẽ tổ chức một phiên điều trần có tiêu đề “Giám sát các cơ quan quản lý: Hệ thống tài chính của chúng ta có phù hợp với mọi người không?” Đây rõ ràng là một câu hỏi vô nghĩa mà mọi người Mỹ không sống ngoài lưới điện kể từ năm 2008 đều đau đớn biết câu trả lời.
Danh sách các nhân chứng điều trần dự kiến làm chứng hôm nay đáng chú ý không có Gary Gensler, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), cơ quan có thẩm quyền giám sát thị trường phái sinh. Nó không bao gồm bất kỳ ai từ Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC), nơi có đồng cơ quan khác giám sát thị trường phái sinh. Danh sách nhân chứng cũng không có Randal Quarles, Phó Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang, người được giao nhiệm vụ giám sát các ngân hàng lớn này ở Phố Wall và ngăn chặn chúng nổ tung lần nữa và yêu cầu một gói cứu trợ bí mật khác của Fed.
Các nhân chứng được triệu tập để làm chứng tại phiên điều trần hôm nay là: Todd Harper, Chủ tịch Cơ quan Quản lý Liên minh Tín dụng Quốc gia; Jelena McWilliams, Chủ tịch Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC); và Michael Hsu, Quyền Kiểm soát viên của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ.
Chủ tịch SEC Gensler đã phát biểu vào ngày 21 tháng XNUMX trong đó ông giải thích rằng 11 năm sau khi luật cải cách tài chính Dodd-Frank được thông qua vào năm 2010 dưới thời chính quyền Obama, các quy tắc cuối cùng để điều chỉnh thị trường phái sinh (hoán đổi) vẫn chưa được thực hiện đầy đủ. Ông cũng giải thích việc giám sát các công cụ phái sinh đã được phân chia như thế nào:
“Khi Quốc hội quyết định tiến hành cải cách thị trường hoán đổi tổng thể, họ đã giao quyền quản lý các giao dịch hoán đổi dựa trên chứng khoán cho SEC. Họ đã giao phần lớn thị trường hoán đổi — bao gồm hoán đổi lãi suất, năng lượng, nông nghiệp và các loại hàng hóa khác — cho cơ quan chị em của chúng tôi, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa…”
Đây là điều mà Gensler không giải thích trong bài phát biểu của mình. Đạo luật Dodd-Frank không hình dung các công cụ phái sinh được lưu giữ tại các ngân hàng thương mại nhận tiền gửi được liên bang bảo hiểm của Mỹ. Dodd-Frank chứa cái được gọi là “quy tắc đẩy ra”, trong đó các công cụ phái sinh sẽ chuyển ra khỏi ngân hàng được liên bang bảo hiểm và đến một đơn vị khác của công ty mẹ ngân hàng mà có thể bị phá sản nếu không có sự cứu trợ của người nộp thuế trong trường hợp mất khả năng thanh toán.
Nhưng Citigroup, công ty nhận được khoản tiền đóng thuế lớn nhất và gói cứu trợ của Fed trong cuộc khủng hoảng năm 2008, đã sử dụng các nhà vận động hành lang của mình để buộc bãi bỏ phần đó của Dodd-Frank vào tháng 2014 năm XNUMX.
Kết quả là, nếu bạn lật mở báo cáo giao dịch và phái sinh hàng quý gần đây nhất từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, bạn sẽ đọc được tình hình sau đây kể từ ngày 31 tháng 2021 năm XNUMX:
“Bốn ngân hàng có hoạt động phái sinh nhiều nhất nắm giữ 89.0% tổng số công cụ phái sinh ngân hàng…”
Bốn ngân hàng đó là không các đơn vị ngân hàng đầu tư của các ngân hàng lớn ở Phố Wall. Họ là những đơn vị ngân hàng thương mại được liên bang bảo hiểm, được hỗ trợ bởi người nộp thuế, của những gã khổng lồ ở Phố Wall này. Theo biểu đồ trên, Ngân hàng JPMorgan Chase, Ngân hàng Goldman Sachs Hoa Kỳ, Citibank N.A. (đơn vị được liên bang bảo hiểm của Citigroup) và Bank of America đang có tổng giá trị danh nghĩa (mệnh giá) là 168 nghìn tỷ USD phái sinh hoặc 89% tổng vốn phái sinh. 189 nghìn tỷ USD ở tất cả các ngân hàng.
Đây là rủi ro mang tính hệ thống, tập trung đối với steroid và xứng đáng được Ủy ban Ngân hàng Thượng viện điều trần ngay lập tức, riêng biệt.
Nếu bạn muốn hiểu kỹ hơn về lý do tại sao Quốc hội không can thiệp kể từ khi Citigroup và các nhà vận động hành lang của họ lật ngược “quy tắc đẩy ra” vào năm 2014, chúng tôi khuyên bạn nên xem bài phát biểu tại Thượng viện do Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren đọc vào thời điểm Citigroup thực hiện điều này vào năm 2014 . (Xem video bên dưới.)
- 11
- 2021
- Tất cả
- Mỹ
- American
- Tháng Tám
- Ngân hàng
- Bank of America
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- CFTC
- Chủ tịch
- đuổi theo
- Trẻ em
- thương gia
- hoa hồng
- hàng hóa
- công ty
- Kiểm soát viên
- Máy tính tiền tệ
- Quốc hội
- nội dung
- tín dụng
- cuộc khủng hoảng
- Tiền tệ
- Derivatives
- ĐÃ LÀM
- năng lượng
- Sàn giao dịch
- Đối mặt
- gia đình
- Fed
- Liên bang
- liên bang dự trữ
- tài chính
- Futures
- goldman
- Goldman Sachs
- lưới
- tổ chức
- nhà
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- bảo hiểm
- đầu tư
- IT
- việc làm
- JPMorgan
- JPMorgan Chase
- Tháng Bảy
- Led
- Pháp luật
- Danh sách
- Tháng Ba
- thị trường
- thị trường
- tháng
- di chuyển
- Obama
- OCC
- Văn phòng người chuyển tiền
- mở
- Nền tảng khác
- Điều phối
- Nguy cơ
- quy tắc
- SEC
- Chứng khoán
- Ủy ban chứng khoán
- Thượng nghị viện
- Thượng nghị sĩ
- Tiểu bang
- đường phố
- trình
- hệ thống
- thời gian
- Giao dịch
- chúng tôi
- công đoàn
- US
- Video
- Wall Street
- chổ nuôi thỏ
- CHÚNG TÔI LÀ
- Công việc
- năm
- youtube