Các quy định sắp tới của AML ở Estonia để ảnh hưởng đến ngành công nghiệp tiền điện tử - Tin tức Bitcoin về quy định

Estonia đang chuẩn bị sẵn sàng triển khai một bộ hướng dẫn chống rửa tiền gần đây có thể gây khó khăn cho các tập đoàn tiền điện tử hoạt động theo giấy phép của Estonia. Các sửa đổi được đưa ra trong bối cảnh có những cân nhắc rằng Nga có thể sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt của phương Tây và việc kiểm tra liên tục các chính sách bảo hiểm AML của quốc gia Baltic.

Chính phủ Estonia tạo ra môi trường quy định chặt chẽ hơn cho các doanh nghiệp tiền điện tử

Estonia, nơi trước đây có lĩnh vực ngân hàng dính líu đến việc xử lý hàng tỷ USD cho những người mua sắm đáng ngờ của Nga, hiện đang thực hiện các bước để bịt các lỗ hổng có thể cho phép Nga, giới tinh hoa và đồng minh của Belarus né tránh các lệnh trừng phạt áp đặt đối với cuộc xâm lược Ukraine.

Thứ Ba tới, Đạo luật Phòng chống Tài trợ Khủng bố và Rửa tiền được sửa đổi của quốc gia sẽ có hiệu lực, đưa ra các yêu cầu nghiêm ngặt. Các tập đoàn tiền điện tử sẽ gánh chịu gánh nặng của cuộc xung đột của Estonia đối lập với tiền mặt bẩn, Politico lưu ý trong một báo cáo.

Việc thay thế sẽ làm cho cơ chế quản lý của Estonia đối với các nền tảng hoạt động với đồ dùng kỹ thuật số thậm chí còn nghiêm ngặt hơn so với các hướng dẫn sắp tới của EU. Khuôn khổ được thông qua vào năm 2017 được cho là quá lỏng lẻo vì nó cho phép rất nhiều công ty, hầu hết có trụ sở ở nơi khác, có được giấy phép từ Estonia.

Phát biểu trước ấn phẩm, Bộ trưởng Bộ Tài chính Keit Pentus-Rosimannus nhấn mạnh rằng Estonia hoan nghênh sự đổi mới, tuy nhiên nhấn mạnh rằng nước này sẽ không dung thứ cho tội phạm tiền tệ và có thể đề cao việc phòng chống rửa tiền như một ưu tiên. Anh ấy bình luận thêm:

Giám sát đơn thuần không phải là tiềm năng. Nhưng mối nguy hiểm là của chúng tôi do họ hoạt động với giấy phép của Estonia. Đó là một yếu tố đã được sửa đổi với quy định.

Các nhà chức trách ở Estonia dự định làm cho việc các tập đoàn gắn bó với ngôi nhà tiền điện tử của mình lâu bền hơn. Các tổ chức cung cấp ví kỹ thuật số và các nhà cung cấp thay thế trực tuyến phải đáp ứng yêu cầu vốn tối thiểu trong số lượng € 100,000 ($ 109,000) và những người cung cấp dịch vụ giám sát có thể muốn xuất trình tối thiểu 250,000 €.

Các luật mới cũng có thể đưa ra mức phí đăng ký lớn hơn, nghĩa vụ thẩm định chặt chẽ hơn và giám sát quy định chặt chẽ hơn. Hơn nữa, các tập đoàn tiền điện tử có thể được yêu cầu quan tâm đến sự hiện diện trong quốc gia, trái ngược với sớm hơn.

Tallinn đang thắt chặt giám sát tiền điện tử trong bối cảnh cuộc kiểm toán đang diễn ra đối với các biện pháp bảo vệ của quốc gia nhằm chống lại các dòng tiền bất hợp pháp do Ủy ban chuyên gia của Hội đồng Châu Âu về Đánh giá các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố (tiền).

Các kiểm toán viên, những người sẽ kết thúc hoạt động của họ vào tháng XNUMX, đang phân tích luật tài sản kỹ thuật số giữa các chính sách bảo hiểm khác nhau. Cổ phần là quá lớn đối với Estonia bởi vì quốc gia Baltic có thể thấy mình trên một “danh sách màu xám, ”Cùng với Malta, một quốc gia thành viên EU nhỏ khác đã cố gắng phát triển thành một điểm nghỉ dưỡng thân thiện với tiền điện tử.

Các nhà chức trách Estonia đang tăng cường chiến lược của mình bất kể các nhà cung cấp dịch vụ bảo hiểm ở Brussels. xem xét Thị trường tài sản tiền điện tử của Liên minh Châu Âu (Mica) đề xuất. Ngoài ra, các yêu cầu của Châu Âu được cho là sẽ ít nghiêm ngặt hơn nhiều so với luật mới của Estonia. Nhu cầu vốn cần thiết cho các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, theo đề xuất của Ủy ban Châu Âu, dao động trong khoảng 50,000 € đến 150,000 €.

Bạn có tin tưởng vào nhiều công ty tiền điện tử sẽ di chuyển ra khỏi Estonia sau khi quốc gia này thực hiện luật nghiêm ngặt hơn của mình không? Hãy cho chúng tôi biết trong phần phản hồi bên dưới.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev là một nhà báo đến từ Đông Âu am hiểu công nghệ, người thích câu nói của Hitchens: “Trở thành nhà văn là bản chất của tôi, hơn là những gì tôi làm”. Bên cạnh tiền điện tử, blockchain và fintech, chính trị và kinh tế trên toàn thế giới là hai nguồn cảm hứng khác nhau.