Xác minh đối tác cho giao dịch trực tuyến bằng kiểm tra lý lịch

Thanh toán và tiến hành kinh doanh ngày nay dễ dàng hơn bao giờ hết; nhờ Internet. Tổng số thanh toán trực tuyến toàn cầus năm 2020 đạt 5.44 nghìn tỷ USDvà được dự đoán sẽ tăng hơn 100% lên 11.29 nghìn tỷ USD vào năm 2026.

Với thị trường thanh toán trực tuyến đang phát triển, nguy cơ giao dịch với những kẻ gian lận hoặc tội phạm là hàng đầu, dẫn đến bị tống tiền, trộm cắp hoặc thậm chí là đe dọa đến tính mạng. Các giao dịch trực tuyến có thể bấp bênh nếu không có các phương tiện kiểm tra lý lịch đáng tin cậy, đặc biệt đối với các giao dịch không chính thức với người lạ. Tuy nhiên, bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi gian lận bằng cách sử dụng 'dịch vụ tìm kiếm người', chẳng hạn như Lộ diện hoặc CheckPeople, để kiểm tra lý lịch cá nhân và không chuyên nghiệp. Nhưng làm thế nào để các dịch vụ này tăng cường bảo mật cho các giao dịch trực tuyến? Chúng tôi sẽ sớm tìm ra, bắt đầu bằng một cuộc thảo luận về sự cần thiết của các dịch vụ đó.

Xác minh giao dịch & nhu cầu về dịch vụ tìm kiếm người

Trong các giao dịch trực tuyến, bạn cần đảm bảo rằng tiền của bạn đang hoặc sẽ nằm trong tay an toàn. Quan trọng nhất, các giao dịch phải phục vụ mục đích đã định chứ không phải những giao dịch không được yêu cầu. Bạn phải nhận được những gì đến hạn khi thanh toán cho một số dịch vụ hoặc sản phẩm không chính thức. Ví dụ, xác minh có thể giải quyết những vấn đề này.

Thông tin về các cá nhân về cơ bản có sẵn trong phạm vi công cộng; Tuy nhiên, chúng rất phân tán và không thể tiếp cận được. Một dịch vụ có thể đối chiếu tất cả dữ liệu từ các cơ sở dữ liệu khác nhau vào một nền tảng sẽ thuận tiện cho người dùng cuối. Phải nói rằng, người ta có thể xác minh loại thông tin nào liên quan đến giao dịch và bán hàng trực tuyến? Hãy xem qua.

Công ty kiểm tra lý lịch có thể truy cập cơ sở dữ liệu Hồ sơ công khai để biết thông tin chi tiết có sẵn theo Quyền hiến pháp đối với thông tin theo nghĩa rộng. Nói chung, điều này bao gồm nghề nghiệp hoặc doanh nghiệp đã khai báo, địa điểm cư trú hoặc kinh doanh, số đăng ký, tuổi, v.v.

Bây giờ, như với John, bạn có thể muốn xác định danh tính của đối tác trước khi gửi tiền hoặc hàng hóa cho họ. Cuối cùng, thông tin được đề cập ở trên trở nên rất quan trọng. Bạn có thể chắc chắn giao dịch với đúng người, thay vì một kẻ lừa đảo hoặc mạo danh nào đó. Chẳng hạn, bạn có thể kiểm tra xem người đó có cung cấp đúng tên, địa chỉ và số điện thoại hay không. Hoặc, giả sử, trong khi mua một thứ gì đó, bạn có thể chắc chắn rằng người bán là chủ sở hữu thực sự chứ không phải một người trung gian mờ ám nào đó.

Do đó, lợi ích đáng kể nhất của việc sử dụng dịch vụ tìm kiếm của mọi người là khả năng xác minh thông tin đăng nhập được cung cấp. Việc xác minh các khiếu nại liên quan đến danh tính là các tình huống bán lẻ ngoại tuyến dễ dàng hơn nhiều, nhưng đó là một trò chơi bóng trực tuyến khác, đặc biệt là đối với các giao dịch và giao dịch không chính thức. Bạn có thể chắc chắn tin tưởng vào đối tác, nhưng trong hầu hết các trường hợp, sẽ khôn ngoan hơn nếu bạn xác minh.

Nguyên tắc FCRA: Bảo vệ thông tin của mọi người

Thực tế là một cái gì đó có sẵn không có nghĩa là nó sẵn sàng để khai thác, đặc biệt là liên quan đến thông tin công khai của các cá nhân. Để đạt được mục tiêu này, các hướng dẫn của Đạo luật Báo cáo Tín dụng Công bằng (FCRA) biểu thị rộng rãi cách bạn có thể sử dụng thông tin có sẵn công khai. Để bắt đầu, các cơ quan báo cáo người tiêu dùng không thể sử dụng thông tin này nếu không có giấy phép hợp lệ. Ngoài ra, FCRA nghiêm cấm việc sử dụng kiểm tra lý lịch khi chưa được cấp phép cho các mục đích tuyển dụng, sàng lọc người thuê nhà, bảo hiểm và uy tín tín dụng.

Các cơ sở giáo dục và công ty bảo hiểm không thể tiến hành kiểm tra của cảnh sát một cách độc lập. Các ngân hàng chỉ có thể xem xét hồ sơ cá nhân để cấp hoặc từ chối các khoản vay tuân theo các tiêu chuẩn của FCRA. Chủ nhà và nhân viên có thể chạy báo cáo tín dụng về người thuê nhà hoặc nhân viên bằng cách nhận được sự đồng ý rõ ràng từ cá nhân có liên quan. Do đó, trong những tình huống như vậy, khả năng chạy báo cáo tín dụng chủ yếu là một điều khoản trong hợp đồng; bên ký kết, do đó, đồng ý.

Mục đích chính của hướng dẫn FCRA là bảo vệ thông tin của người dùng, đặc biệt là chống lạm dụng cho các mục đích phi đạo đức. Do đó, chỉ các báo cáo tín dụng được ủy quyền mới có thể được sử dụng cho các chủ đề và quyết định nhạy cảm ở trên. Trong các trường hợp khác, kiểm tra lý lịch ít chính thức hơn là phù hợp.

Kiểm tra lý lịch có thể giúp ích như thế nào

FCRA đặt ra các giới hạn hợp pháp về phạm vi kiểm tra lý lịch, để bảo vệ quyền riêng tư của cá nhân và để đảm bảo cá nhân không thể bị từ chối công việc, khoản vay hoặc nhà ở dựa trên thông tin không chính xác hoặc không đầy đủ từ hồ sơ công khai. Nhưng ngoài ra, nó để lại một miền nơi bạn có quyền thực hiện kiểm tra lý lịch cho các mục đích cá nhân và không chuyên nghiệp.

Nhập UnMask, một nền tảng cho phép bạn chạy kiểm tra lý lịch chính xác và dễ dàng để xác minh thông tin đăng nhập cơ bản, chẳng hạn như địa chỉ, tuổi, số liên lạc, v.v. Quá trình này hoàn toàn không rắc rối: nhập tên của người đó, thêm thành phố của họ và nhận thông tin cần thiết của bạn. Hơn nữa, tính năng tra cứu số điện thoại đảo ngược cho phép bạn chạy kiểm tra bằng cách sử dụng số điện thoại của cá nhân.

Elvis Dzebic, Giám đốc điều hành của Unmask.com, cho biết: “Mọi người thường bỏ qua tầm quan trọng của việc biết họ đang thực sự giao dịch trực tuyến với ai trừ khi bản thân họ gặp phải tình huống bất lợi. “Tuy nhiên, tai nạn có thể xảy ra bất cứ lúc nào và hơn bao giờ hết, mọi người cần tự bảo vệ mình khi trực tuyến. Bất chấp các nguyên tắc bảo vệ thông tin cá nhân của mọi người, bạn vẫn có thể biết đủ về một cá nhân hoặc tổ chức để vẽ nên một bức tranh tốt hơn về việc họ có đáng tin cậy hay không.”

Cuối cùng, để kết thúc, chúng ta phải nhắc lại một điểm quan trọng. Xử lý thông tin bạn có được bằng cách sử dụng các nền tảng kiểm tra lý lịch trực tuyến một cách thận trọng và nhạy cảm nhất. Chắc chắn, hãy ghi nhớ các hướng dẫn của FCRA, nhưng hãy mở rộng khả năng nhạy cảm của bạn ngoài điều đó; tôn trọng quyền tự do cá nhân và sự riêng tư bằng mọi giá. Xác minh cho sự an toàn của bạn để không làm hại người khác. Miễn là bạn làm điều đó, các dịch vụ kiểm tra lý lịch có thể giúp bạn yên tâm khi giao dịch trực tuyến.

Nguồn: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/