Đặt cược là gì?

Một trong những lợi ích chính của công nghệ blockchain là nó có thể cung cấp dịch vụ ngân hàng mà không cần ngân hàng. 

Thay vì nhân viên ngân hàng, có hợp đồng thông minh. Thay vì có văn phòng và người bảo vệ, có một mạng lưới phi tập trung được bảo đảm bằng cơ chế đồng thuận. Đây là nền tảng cho Tài chính 2.0, hay Tài chính phi tập trung (DeFi).

Một trong những tính năng DeFi được tìm kiếm nhiều nhất là đặt cược. Giống như các ngân hàng trả lãi cho tiền gửi, hợp đồng thông minh trả thu nhập cho những người sở hữu token sở hữu tài sản của họ.

Làm cho tiền điện tử của bạn có ích cho bạn

Từ xa xưa, vay và cho vay đã là huyết mạch của bất kỳ nền kinh tế nào. Người vay cần tiền để phát triển hoạt động kinh doanh của họ hoặc họ có thể cần tiền mặt để thoát khỏi rắc rối tài chính tạm thời. 

Đổi lại, người cho vay cung cấp vốn để đáp ứng nhu cầu vay. Để làm cho số tiền đó có giá trị và bù đắp rủi ro nếu không được trả lại, họ tính lãi suất để người đi vay phải trả lại nhiều hơn số tiền họ đã vay. Nếu không, tại sao người cho vay lại bận tâm?

Quá trình này bây giờ hoàn toàn tự động. Nhờ các hợp đồng thông minh cung cấp cơ sở dữ liệu phân tán và bất biến của blockchain, nhu cầu vay vốn dễ dàng được đáp ứng hơn bao giờ hết. Trong thế giới tiền điện tử, nó được sử dụng thay thế cho nhau với các thuật ngữ khác nhau.

Làm thế nào Cố định Công việc?

Đặt cọc là khóa các tài sản kỹ thuật số vào một nền tảng hợp đồng thông minh như Ethereum, Cardano hoặc Solana. Đây đều là bằng chứng củacổ phần mạng chuỗi khối. Có nghĩa là, thay vì sử dụng các máy ASIC chuyên dụng để chạy các hàm băm mật mã, như trường hợp của chuỗi khối bằng chứng công việc của Bitcoin, họ sử dụng một phương pháp khác để bảo mật và xác minh các giao dịch.

Đúng như tên gọi của chúng, các chuỗi khối bằng chứng cổ phần sử dụng các trình xác nhận kinh tế thay vì các công cụ khai thác. Trong cơ chế đồng thuận này, người xác nhận sử dụng quỹ tiền điện tử bị khóa của họ để thay thế cho các công cụ khai thác ASIC ngốn nhiều năng lượng. Đây là cổ phần của họ trong mạng lưới. 

Một số người coi sự đồng thuận PoS là một điểm yếu vì người ta sẽ phải sở hữu 51% mạng lưới để thỏa hiệp nó. Ngược lại, PoW sẽ cần phải được khắc phục bằng sức mạnh CPU mạnh mẽ, điều này hầu như không thể thực hiện được vào thời điểm này.

Cho dù hệ thống nào có thể tự chứng tỏ được khả năng của mình trong tương lai, người xác nhận sẽ nhận được phần thưởng nhỏ khi mọi người sử dụng mạng, giống như những người khai thác Bitcoin. Trên thực tế, khi tất cả 21 triệu bitcoin được khai thác, những người khai thác cũng sẽ bắt đầu nhận được phí giao dịch thay vì phần thưởng khối.

Với cùng một mã thông báo được đặt cược, nếu người xác thực hoạt động sai, họ sẽ bị cắt. Điều này có nghĩa là số tiền mã hóa bị khóa của họ sẽ giảm đi. 

Trong trường hợp nền tảng hợp đồng thông minh lớn nhất, Ethereum, sắp chuyển sang chuỗi khối PoS hoàn chỉnh, việc cắt giảm được thực hiện vì hai lý do – vi phạm chứng thực và đề xuất.

Bằng cách tự động hóa các biện pháp khuyến khích và ngăn chặn hành vi không trung thực, mạng lưới bằng chứng cổ phần (PoS) được bảo mật mà không cần đến các tổ chức tập trung. Cổ phần của người xác nhận là nền tảng cho độ tin cậy của mạng. Tuy nhiên, đặt cược cũng có thể có ý nghĩa khác.

Đặt cược dưới dạng khai thác thanh khoản

Khi mọi người sử dụng từ “đặt cược” để chỉ tiền điện tử, nó có thể có nghĩa là đặt cược xác thực hoặc khai thác thanh khoản. Ví dụ: một nhà giao dịch tiền điện tử có thể nói 'Tôi đã đặt cọc X token vào nền tảng Y để thu được lợi nhuận Z'. Điều này có nghĩa là họ đã trở thành người khai thác thanh khoản bằng cách khóa mã thông báo của mình để các nhà giao dịch khác sử dụng để đổi lấy một khoản cắt giảm nhỏ.

Mặc dù các sàn giao dịch tập trung như Coinbase hoặc Binance cung cấp dịch vụ hoán đổi token giống như cách các ngân hàng cung cấp dịch vụ hoán đổi tiền tệ, nhưng điều tương tự cũng có thể được thực hiện với các sàn giao dịch phi tập trung. Để thực hiện được điều đó, tính thanh khoản phải được cung cấp để các giao dịch hoán đổi có thể diễn ra suôn sẻ mà không bị chậm trễ.

Thước đo tính thanh khoản của bất kỳ thị trường nào là tốc độ mà các nhà giao dịch có thể bán/mua tài sản mà không có sự thay đổi lớn về giá. Trong trường hợp cụ thể, các token không thể thay thế (NFT) vốn là tài sản kém thanh khoản vì giá của chúng mang tính đầu cơ và nguồn cung thấp, giống như trong thị trường bất động sản.

Đối với các token thông thường, một sàn giao dịch như Coinbase là nhà tạo lập thị trường cung cấp tính thanh khoản cho các giao dịch hoán đổi token. Không có họ, làm sao có thể đạt được thanh khoản? Thông qua việc sử dụng các các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM). Ví dụ: sàn giao dịch phi tập trung Uniswap sử dụng giao thức AMM để biến mọi người trở thành nhà cung cấp thanh khoản.

Mọi người có ví tiền điện tử đều có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản bằng cách đặt mã thông báo của họ vào nhóm thanh khoản, đây chỉ là một hợp đồng thông minh khác. Sau đó, khi một nhà giao dịch muốn đổi mã thông báo A lấy mã thông báo B, họ sẽ chạm vào nhóm đó, giúp nhà cung cấp thanh khoản bị cắt giảm.

Tương tự như vậy, quá trình tương tự xảy ra với các giao thức cho vay như Hợp chất, Aave và những người khác. Cuối cùng, đặt cược là một hình thức thu nhập thụ động sử dụng tiền điện tử. Việc sử dụng này thường có ba hình thức:

1. Đặt cược tài sản tiền điện tử để bảo mật mạng blockchain
2. Đặt cược tài sản tiền điện tử để cung cấp tính thanh khoản trên các sàn giao dịch phi tập trung
3. Đặt cược tài sản tiền điện tử để cung cấp tính thanh khoản trên nền tảng cho vay

Câu hỏi lớn là hình thức sử dụng đặt cược nào mang lại lợi nhuận cao nhất? Câu trả lời cho câu hỏi này là trọng tâm chính của những người canh tác năng suất, những người luôn tìm kiếm APY (lợi suất phần trăm hàng năm) cao nhất tiếp theo.

Quy mô đặt cược và lợi nhuận

Theo Công cụ tổng hợp phần thưởng đặt cược, tổng tài sản tiền điện tử được đặt cược trên các nền tảng blockchain khác nhau ở mức khoảng 280 tỷ USD.

Sáu loại tiền điện tử hàng đầu theo vốn hóa thị trường: Phần thưởng đặt cược

Như bạn có thể thấy, phần thưởng đặt cược hoàn toàn vượt xa lãi suất tài khoản tiết kiệm trung bình toàn quốc của ngành ngân hàng là 0.06%. Hơn nữa, khi chúng tôi tự kiểm tra các giao thức cho vay, phần thưởng đặt cược thậm chí còn cao hơn.

Điều này vô hiệu hóa một cách hiệu quả tác động xói mòn của lạm phát đối với tiết kiệm. Thông thường, stablecoins mang lại lợi suất đặt cược cao nhất và đáng tin cậy nhất vì lý do đơn giản là nhu cầu của họ vượt quá nguồn cung của họ. Xét cho cùng, stablecoin vô hiệu hóa sự biến động vốn có của tiền điện tử đồng thời cũng là một loại tiền điện tử. Do đó, stablecoin tự nhiên phù hợp với hệ thống thanh toán toàn cầu giá rẻ và tức thời.

Bạn có thể bắt đầu đặt cược bằng cách nào?

Một trong những cách phổ biến và dễ dàng nhất để bắt đầu kiếm thu nhập từ đặt cược thụ động là thông qua Container của tôi. DApp này giúp bạn giảm bớt công sức lao động thủ công trong việc tìm kiếm loại tiền phù hợp và chuỗi khối phù hợp để đầu tư.

Thay vào đó, tất cả ở một nơi, nó cung cấp hơn một trăm đồng tiền để đặt cược. Sau khi được chọn, MyContainer tận dụng các khoản tiền gửi đó ở chế độ nền, mang lại lợi nhuận đặt cược cho bạn. Do đó, mô hình kinh doanh của họ bị cắt ngay từ đầu - cắt từ một vết cắt.

Đặt cược có đáng không?

Đặt cược ngày càng trở nên phổ biến trong cả thế giới tiền điện tử và tài chính truyền thống. Rốt cuộc, không có gì bí mật khi cổ phiếu giao dịch trong ngày mang lại thua lỗ cho đại đa số các nhà đầu tư. Điển hình là một nghiên cứu của eToro đã kết luận rằng 80% số nhà giao dịch trong ngày bị mất tiền trong một năm, với mức lỗ trung bình là 36.3%.

Tuy nhiên, cũng không nên bỏ qua những rủi ro trong việc đặt cược:

• Sự biến động của tiền điện tử, nếu quyết định đặt cược vào các token không phải stablecoin.
• Thời gian khóa – trong khi bạn giữ quyền sở hữu, mã thông báo sẽ không có sẵn trong thời gian đó. 
• Hacks – rất ít nền tảng có bảo hiểm. Tuy nhiên, ngay cả những người không có xu hướng hoàn trả tài sản trừ khi họ bị ảnh hưởng về mặt danh tiếng. Ví dụ: trong vụ hack Axie Infinity trị giá 600 triệu USD gần đây, nhóm đã hứa hoàn lại tiền.

Với những lưu ý này, đặt cược là một hoạt động kinh doanh có lợi nhuận so với tài chính truyền thống với tỷ suất lợi nhuận vượt xa lạm phát đáng kể. Hơn nữa, vì nó không dựa vào sự tham gia tích cực nên đặt cược là một hình thức đầu tư dài hạn ít lo lắng, dễ quên.