Năm kỷ lục fintech của Vương quốc Anh có ý nghĩa như thế nào đối với các nhà đầu tư VC

Đầu tư vào các công ty công nghệ tài chính của Vương quốc Anh đã đạt mức cao kỷ lục trong năm nay khi lĩnh vực này thu hút được 17.7 tỷ bảng Anh chỉ riêng trong nửa đầu năm 2021.

Đặt ra câu hỏi tích cực về cách các nhà đầu tư có thể tận dụng lĩnh vực đang tăng tốc nhanh chóng trên quỹ đạo đi lên của nó, việc xác định các lộ trình hiệu quả nhất trong vốn đầu tư mạo hiểm của Vương quốc Anh là điều cần thiết.

Chỉ đứng sau Hoa Kỳ, mức đầu tư vào fintech của Vương quốc Anh thông qua vốn mạo hiểm (VC), vốn cổ phần tư nhân (PE) và các giao dịch mua bán và sáp nhập (M&A) trong sáu tháng đầu năm 2021 đã vượt quá một số mức kỷ lục trước đó – thu hút hơn gấp năm lần số tiền 3 tỷ bảng Anh đã đầu tư trong suốt năm 2020.

Số liệu, được KPMG phát hành vào đầu tháng này, nhấn mạnh khoản đầu tư của VC vào fintech của Vương quốc Anh là một lĩnh vực tăng trưởng đặc biệt mạnh mẽ, với 10.8 tỷ bảng Anh được đầu tư thông qua loại tài sản trong nửa đầu năm 1 – vượt xa toàn bộ con số 2021 tỷ bảng Anh của năm 2020.

Được thúc đẩy mạnh mẽ nhờ đổi mới công nghệ tăng cường và mở rộng việc áp dụng kỹ thuật số sau đại dịch, đầu tư vào công nghệ tài chính đang đóng một vai trò ngày càng quan trọng trong việc thúc đẩy nền kinh tế Vương quốc Anh và củng cố danh mục đầu tư của nhiều nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Một nước Anh hậu Covid được chuẩn bị cho các khoản đầu tư fintech

Trong thập kỷ qua, ngành công nghệ tài chính của Vương quốc Anh đã phát triển với tốc độ nhanh nhất từ ​​​​trước đến nay. Chỉ chiếm 4% đầu tư VC của Vương quốc Anh vào năm 2010, con số này đã tăng gấp 7 lần vào năm 2019 và vào năm 2021 cho thấy không có dấu hiệu chậm lại.

Như trích dẫn từ cố vấn chính phủ về Fintech, Ron Kalifa OBE: “Fintech không còn là một thị trường ngách nữa – đó là một lĩnh vực đang củng cố các dịch vụ tài chính, sử dụng hơn 1 triệu người và trị giá khoảng 100 tỷ bảng Anh hiện nay trên toàn cầu, với con số đó dự kiến ​​sẽ tăng gấp ba -gấp vào năm 2030.” 

Giá trị ngày càng tăng trong 18 tháng qua, nhu cầu ngày càng cao về đổi mới công nghệ nhanh chóng để chống lại các vấn đề phát sinh từ đại dịch đã khiến fintech trở thành một lĩnh vực ngày càng có giá trị.

Từ sự trỗi dậy của tân ngân hàng đó là kêu gọi các ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên như Ngân hàng Atom để đáp ứng nhu cầu của một thế hệ phụ thuộc vào kỹ thuật số, đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng đối với những người cho vay hỗn hợp, dễ tiếp cận như B-Bắc để cung cấp hỗ trợ tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ nhanh hơn tới 10 lần so với các ngân hàng đương nhiệm, áp lực định hướng từ Covid-19 đã buộc các công ty công nghệ tài chính của Vương quốc Anh phải “gặt hái những mảnh ghép kinh tế” do virus gây ra và hỗ trợ Vương quốc Anh chăm chỉ hơn bao giờ hết.

Tìm hiểu thêm: Đầu tư vào công nghệ Vương quốc Anh: tại sao Anh dẫn đầu về đầu tư công nghệ châu Âu

Trong khi sự phụ thuộc nhanh chóng vào fintech này đã tạo ra một làn sóng mới của các công ty đổi mới ở giai đoạn đầu, thì nó cũng tạo ra một thế hệ phụ thuộc nhiều hơn vào công nghệ.

Một nghiên cứu được công bố trên tạp chí Báo cáo Tech Nation năm 2021 nhận thấy rằng 66% người được báo cáo đã thay đổi cách họ tương tác với công nghệ trong năm qua, với 55% người được xác định là “kém hiểu biết về công nghệ” cho biết họ cảm thấy tự tin hơn khi sử dụng các công cụ giao tiếp kể từ sau đại dịch.

Việc áp dụng nhanh chóng này đã tạo ra một số đột biến đáng kể về nhu cầu trong lĩnh vực fintech của Vương quốc Anh, cho cả các sản phẩm fintech hiện có và các cải tiến mới.

Có thể quan sát một ví dụ với nhà cung cấp dịch vụ đặt hàng không chạm Qikserve, người đã thấy một 76% tăng về khối lượng giao dịch của họ chỉ ba tháng sau lần phong tỏa đầu tiên ở Vương quốc Anh vào tháng 2020 năm XNUMX, các giải pháp thanh toán kỹ thuật số của họ kể từ khi thu hút những công ty như Merlin Entertainments, Sân bay Amsterdam Schiphol và nhà cung cấp dịch vụ đường cao tốc lớn nhất nước Anh, Moto.

Một dấu hiệu đáng khích lệ cho các nhà đầu tư VC trên khắp Vương quốc Anh đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ trong lĩnh vực này, nhu cầu tăng cao đối với các khoản đầu tư tác động đến công nghệ tài chính đột phá mới đã khiến triển vọng đầu tư vào lĩnh vực này ngày càng trở nên hấp dẫn. 

Được tăng cường hơn nữa bởi một loạt các công cụ hiệu quả về thuế hiện có sẵn cho các nhà đầu tư muốn tận dụng lợi thế của các công ty giai đoạn đầu hứa hẹn nhất của ngành, không có gì ngạc nhiên khi đầu tư của VC vào fintech của Vương quốc Anh đang đạt mức cao kỷ lục.

Tối ưu hóa các khoản đầu tư fintech của bạn

Khi tìm cách nắm bắt cơ hội của lĩnh vực công nghệ tài chính của Vương quốc Anh với tốc độ tăng trưởng cao nhất, cho dù đó là khoản đầu tư mạo hiểm công nghệ tài chính giai đoạn đầu hay các giao dịch cổ phần tư nhân ở giai đoạn cuối, có rất nhiều lựa chọn dành cho các nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Việc lựa chọn con đường thích hợp sẽ luôn phụ thuộc vào các mục tiêu cá nhân. Ví dụ: các giao dịch cổ phần tư nhân vào các công ty đã thành lập có thể là một lộ trình thích hợp cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự tăng trưởng dần dần và thường ít tác động trực tiếp hơn từ danh mục đầu tư của họ.

Nhưng thay vào đó, đối với những người muốn tối đa hóa tác động và tăng trưởng của các khoản đầu tư VC của họ, các lợi ích về thuế hào phóng và tăng trưởng mục tiêu cao liên quan đến đầu tư vào các công ty khởi nghiệp fintech giai đoạn đầu đã được chứng minh là phổ biến.

Các công cụ đầu tư hiệu quả về thuế như Đề án đầu tư doanh nghiệp (EIS) và Kế hoạch Đầu tư Doanh nghiệp Hạt giống (SEIS) kết hợp đã thu hút hơn 31 tỷ bảng Anh đầu tư vào hơn 45,000 công ty giai đoạn đầu kể từ khi được giới thiệu và được chuyên gia trong ngành Ron Kalifa đánh giá cao là hai trong số những công cụ hiệu quả nhất để đầu tư vào fintech.

Tải về: Hướng dẫn miễn phí về đầu tư hiệu quả về thuế

trong 'Đánh giá Kalifa' – một kế hoạch năm điểm cho sự phát triển của fintech do Kho bạc HM ủy quyền – Ron vạch ra “Chương trình đầu tư doanh nghiệp, Chương trình đầu tư doanh nghiệp hạt giống và Quỹ tín thác vốn mạo hiểm” (VCT) là điều cần thiết để “san bằng sân chơi fintech” bằng cách cho phép các nhà đầu tư Vương quốc Anh được hưởng lợi từ sự tăng trưởng chung của ngành.

Đóng vai trò là cầu nối giữa các nhà đầu tư tư nhân và các công ty ở giai đoạn đầu đầy triển vọng, EIS và SEIS khuyến khích đầu tư vốn tăng trưởng vào các công ty mới thành lập để đổi lấy một loạt lợi ích về thuế hào phóng và tiềm năng tạo ra lợi nhuận miễn thuế đáng kể. bên cạnh các tác động xã hội, kinh tế hoặc môi trường có thể đo lường được.

Cung cấp một phạm vi giảm thuế có giá trị chẳng hạn như giảm 30% thuế thu nhập (50% cho SEIS do tập trung vào các công ty khởi nghiệp đặc biệt ở giai đoạn đầu), miễn thuế lãi vốn và giảm thuế thừa kế, các lợi ích bổ sung của EIS và SEIS có thể khiến các chương trình trở nên đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm cách thực hiện sử dụng tốt nhất vốn đầu tư mạo hiểm của họ trong khi giảm thiểu các rủi ro bất lợi liên quan đến nó.

Việc tập trung vào giai đoạn đầu, tăng trưởng dài hạn đóng vai trò chính trong việc thu hút rất nhiều nhà đầu tư muốn tận dụng lợi thế của lĩnh vực công nghệ tài chính đang phát triển, với các lựa chọn thay thế phổ biến như ủy thác đầu tư mạo hiểm không mang lại khả năng xác định và đầu tư cao cho từng cá nhân. tăng trưởng, cơ hội thúc đẩy tác động, mà là phân phối đồng đều vốn của nhà đầu tư trên một danh mục đầu tư được quyết định trước.

Đọc thêm: EIS so với VCT: cái nào phù hợp với bạn danh mục đầu tư?

Phân luồng đầu tư fintech thông qua các kế hoạch hiệu quả về thuế như EIS và SEIS – mặc dù có khả năng đòi hỏi nhiều nỗ lực hơn trong việc đánh giá cơ hội – cung cấp cho các nhà đầu tư fintech một cách thuận tiện để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và tạo ra lợi nhuận tích cực khi so sánh với nhiều sản phẩm đầu tư truyền thống.

Các kế hoạch không chỉ mang lại lợi ích kinh tế và rủi ro cho các nhà đầu tư đa dạng hóa với fintech, mà còn khuyến khích họ đầu tư vào công ty chuyên sâu tri thức mang lại cho họ khả năng đã được chứng minh để đóng góp đồng thời vào sự thay đổi xã hội thực sự.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Mặc dù sự gia tăng đầu tư vào fintech VC vào năm 2021 là một dấu hiệu đáng khích lệ đối với bất kỳ nhà đầu tư có kinh nghiệm nào đang tìm cách tận dụng sự tăng trưởng của ngành, nhưng đầu tư vốn mạo hiểm - đặc biệt là giai đoạn đầu - đi kèm với mức độ rủi ro cao và do đó, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư phải là ưu tiên chính cho bất kỳ ai đang cân nhắc tăng đầu tư VC fintech của họ.

Cho dù đó là thông qua phân tán rủi ro giữa các công ty, ngành hoặc thậm chí các phương thức đầu tư khác nhau trong danh mục đầu tư, như Ron Kalifa đã nói “fintech không còn tồn tại như một thị trường ngách nữa”, và do đó, việc phát triển một danh mục đầu tư theo định hướng fintech nhắm đến sự cân bằng tối ưu giữa tác động và lợi nhuận nên là một mục tiêu dễ tiếp cận cho bất kỳ nhà đầu tư nào muốn gặt hái những lợi ích của một trong những lĩnh vực có nhu cầu cao nhất của Vương quốc Anh.

Nguồn: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-break-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors