Luôn có một mức độ rủi ro nhất định trong mọi quyết định mà chúng ta đưa ra, ngay cả trong những quyết định nhỏ nhất. Tất nhiên, rủi ro thường rất đáng kể khi nói đến các quyết định tài chính, đặc biệt là khi nói về các khoản đầu tư. Ngay cả một sai lầm nhỏ đôi khi có thể dẫn đến thiệt hại lớn cho các nhà đầu tư. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải có các chiến lược quản lý rủi ro hợp lý để giảm thiểu những rủi ro này và tránh mất mát tài sản của bạn.
Các ngân hàng là đơn vị tài chính truyền thống với các chiến lược quản lý rủi ro toàn diện và có hệ thống, nhưng liệu các phương pháp của họ có phù hợp với các nhà đầu tư tư nhân không? Hơn nữa, bạn thậm chí có thể triển khai hệ thống quản lý rủi ro nếu bạn đang giao dịch với tiền điện tử không? Hãy đi sâu vào.
Quản lý Rủi ro trong Ngân hàng Đầu tư là gì?
Các chiến lược quản lý rủi ro cho phép các ngân hàng giảm thiểu rủi ro và tránh những tổn thất lớn. Các ngân hàng cũng như các tổ chức tài chính khác gọi quy trình này là Quản lý Tài sản và Trách nhiệm hoặc ALM. Nói một cách đơn giản, ALM là cách các ngân hàng giải quyết những rủi ro tiềm ẩn của việc có các khoản nợ và tài sản không phù hợp.
Vì vậy, họ xem xét mọi yếu tố có thể có có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của các khoản đầu tư của họ đồng thời giảm rủi ro và tổn thất tiềm ẩn. Một số yếu tố này bao gồm lãi suất dao động và những thay đổi về yêu cầu thanh khoản.
Với ALM, các ngân hàng tập trung vào kết quả dài hạn của các khoản đầu tư của họ, đặc biệt là về khả năng sinh lời và sự ổn định chung. Đó là một cách tiếp cận toàn diện bao gồm quản lý rủi ro ở cấp độ vĩ mô thay vì giải quyết các rủi ro riêng lẻ.
Cách họ Thực hiện Quản lý Rủi ro trong Ngân hàng Đầu tư
Vì hệ thống ALM được thiết kế để mang lại lợi nhuận lâu dài và ổn định, nên hệ thống này cần có một khuôn khổ phối hợp và hoàn chỉnh để đối phó với mọi rủi ro tiềm ẩn từ mọi góc độ.
Họ đạt được điều đó với những điều sau:
• Quản lý chất lượng tín dụng
• Đảm bảo đủ vốn hoạt động
• Duy trì yêu cầu thanh khoản
• Liên tục theo dõi các rủi ro tiềm ẩn đối với các khoản đầu tư của họ
Bên cạnh đó, họ cũng tham gia vào các hoạt động sau đây để giảm thiểu rủi ro và tổn thất:
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách dàn trải các lĩnh vực họ đầu tư: Bằng cách không bỏ tất cả trứng vào một giỏ, các ngân hàng và tổ chức tài chính khác giảm thiểu khả năng thua lỗ lớn trong trường hợp một khoản đầu tư bị hỏng.
• Phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư của họ để bảo vệ các khoản đầu tư của họ: Đầu tư với các vị thế riêng biệt cho phép họ bù đắp các khoản lỗ tiềm ẩn vì họ luôn có thể thu được lợi nhuận từ một khoản đầu tư nếu khoản đầu tư kia đi xuống.
• Điều chỉnh danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro lạm phát và lãi suất: Làm như vậy để đảm bảo rằng họ không bị lỗ nặng do các yếu tố đầu tư biến động như lạm phát và lãi suất.
• Lựa chọn các cổ phiếu có chi phí thấp và ổn định lâu dài để bảo vệ trước sự biến động của thị trường: Một số thị trường đầu tư rất dễ biến động, điều này có thể tác động tiêu cực đến khả năng sinh lời trong giao dịch của bạn nếu bạn không áp dụng phương pháp tiếp cận có hệ thống. Đây là lý do tại sao các tổ chức tài chính này chọn sự ổn định và lợi nhuận lâu dài hơn các giao dịch ngắn hạn với phần thưởng ngay lập tức. Việc lựa chọn các cổ phiếu có chi phí tác động thấp cũng giảm thiểu rủi ro thanh khoản cho các khoản đầu tư của họ, đặc biệt là trong một thị trường có nhiều biến động.
• Chuẩn bị đối phó với rủi ro hạn mức do chênh lệch tài sản-nợ: Các ngân hàng cũng đảm bảo rằng họ đã chuẩn bị sẵn sàng trước các rủi ro hạn mức, đặc biệt khi liên quan đến những rủi ro phát sinh từ chênh lệch tài sản-nợ.
Các chiến lược này có phù hợp với nhà đầu tư tư nhân không?
Bạn vẫn có thể triển khai các kỹ thuật giảm thiểu rủi ro này vào chiến lược đầu tư của riêng mình nếu bạn là nhà đầu tư tư nhân? Câu trả lời là cả có và không. Có những thuận lợi và khó khăn khi triển khai loại hệ thống này vào các khoản đầu tư của riêng bạn.
Ưu điểm
Loại hệ thống quản lý rủi ro này áp dụng cách tiếp cận tổng thể và toàn diện nhằm giảm thiểu rủi ro, có thể mang lại lợi ích cho bạn ngay cả khi bạn là nhà đầu tư tư nhân. Đó là bởi vì nó cho phép bạn hiểu sâu sắc hơn về các tài sản và nợ phải trả cụ thể của mình để bạn có thể giảm thiểu thiệt hại tiềm ẩn nhiều nhất có thể.
Do đó, bạn có thể chuẩn bị tốt hơn cho bản thân và các khoản đầu tư của mình trước những rủi ro này và điều chỉnh phù hợp nếu chúng không thể tránh khỏi. Có chiến lược trong cách tiếp cận quản lý rủi ro và xem xét mọi rủi ro có thể xảy ra đối với tài sản của bạn có thể giúp bạn duy trì sự cân bằng lâu dài giữa nợ phải trả và tài sản, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận và hiệu quả của mình.
Điểm yếus
Nhược điểm chính của hệ thống giảm thiểu rủi ro này là việc tạo ra và triển khai một khuôn khổ phù hợp. Mọi nhu cầu của nhà đầu tư là duy nhất và không có giải pháp chung cho tất cả khi nói đến giảm thiểu rủi ro. Tùy thuộc vào loại đầu tư bạn đang thực hiện và các ngành bạn đang tham gia, họ sẽ cần tạo ra các khuôn khổ quản lý rủi ro cụ thể để phù hợp với nhu cầu của họ với tư cách là một nhà đầu tư.
Bên cạnh đó, đây là một chiến lược dài hạn, đòi hỏi phải lập kế hoạch và nghiên cứu kỹ lưỡng để thực hiện đúng cách. Tất cả thông tin cần thiết không phải lúc nào cũng có sẵn cho các cá nhân, khiến việc tính toán mọi rủi ro có thể xảy ra càng trở nên khó khăn hơn.
Giảm thiểu rủi ro trong thị trường tiền điện tử
Thị trường tiền điện tử rất dễ biến động, có thể là một trong những thị trường dễ biến động nhất dành cho các nhà đầu tư. Trên thực tế, không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ luôn thấy lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình, ngay cả khi bạn đã là một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm.
Tin tốt là bạn vẫn có thể quản lý rủi ro khi giao dịch tiền điện tử, ngay cả khi giá biến động liên tục của chúng. Trên thực tế, việc giảm thiểu rủi ro trong giao dịch tiền điện tử tuân theo hầu hết các nguyên tắc giống như đầu tư truyền thống.
Thận trọng và có chiến lược là rất quan trọng khi nói đến việc giảm thiểu rủi ro thua lỗ khi xử lý các khoản đầu tư tiền điện tử. Tất nhiên, bạn cũng có thể chuyển sang các nền tảng trực quan như Tài chính Primex để tăng cường quản lý rủi ro.
Primex là một giao thức thanh khoản cho giao dịch ký quỹ chéo bất khả tri DEX, cho phép các nhà giao dịch và người cho vay giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn khi phân bổ tài sản của họ. Nó phân cấp quy trình để không một cá nhân hoặc tổ chức nào có thể kiểm soát hoàn toàn tiền của bạn. Nó giúp giảm thiểu rủi ro trong giao dịch tiền điện tử dễ dàng hơn và dễ quản lý hơn, đồng thời làm như vậy mà không giới hạn phần thưởng bạn có thể gặt hái từ các khoản đầu tư của mình.
Trên Primex, người cho vay có thể đa dạng hóa rủi ro của họ trên nhiều tài sản, các nhà giao dịch cụ thể và cái gọi là nhóm rủi ro. Nhóm rủi ro là một hợp đồng thông minh với một bộ quy tắc giao dịch được giới thiệu bởi một công chứng viên rủi ro do cộng đồng chỉ định để tạo điều kiện quản lý rủi ro cho người cho vay. Nó sử dụng một mạng lưới phi tập trung gồm các nút dựa trên máy học để liên tục đánh giá các nhà giao dịch.
bottom Line
Luôn có rủi ro với mọi giao dịch và quyết định, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không thể giảm thiểu những rủi ro này và tránh những tổn thất lớn. Kết hợp hệ thống giảm thiểu rủi ro hợp lý vào chiến lược đầu tư của bạn là một trong những cách tốt nhất để làm điều đó. Điều này thường nói dễ hơn làm, nhưng cho dù bạn là nhà đầu tư hay nhà giao dịch, trong TradFi hay DeFi, bạn luôn cần có các chiến lược quản lý rủi ro phù hợp.
Luôn có một mức độ rủi ro nhất định trong mọi quyết định mà chúng ta đưa ra, ngay cả trong những quyết định nhỏ nhất. Tất nhiên, rủi ro thường rất đáng kể khi nói đến các quyết định tài chính, đặc biệt là khi nói về các khoản đầu tư. Ngay cả một sai lầm nhỏ đôi khi có thể dẫn đến thiệt hại lớn cho các nhà đầu tư. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là phải có các chiến lược quản lý rủi ro hợp lý để giảm thiểu những rủi ro này và tránh mất mát tài sản của bạn.
Các ngân hàng là đơn vị tài chính truyền thống với các chiến lược quản lý rủi ro toàn diện và có hệ thống, nhưng liệu các phương pháp của họ có phù hợp với các nhà đầu tư tư nhân không? Hơn nữa, bạn thậm chí có thể triển khai hệ thống quản lý rủi ro nếu bạn đang giao dịch với tiền điện tử không? Hãy đi sâu vào.
Quản lý Rủi ro trong Ngân hàng Đầu tư là gì?
Các chiến lược quản lý rủi ro cho phép các ngân hàng giảm thiểu rủi ro và tránh những tổn thất lớn. Các ngân hàng cũng như các tổ chức tài chính khác gọi quy trình này là Quản lý Tài sản và Trách nhiệm hoặc ALM. Nói một cách đơn giản, ALM là cách các ngân hàng giải quyết những rủi ro tiềm ẩn của việc có các khoản nợ và tài sản không phù hợp.
Vì vậy, họ xem xét mọi yếu tố có thể có có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của các khoản đầu tư của họ đồng thời giảm rủi ro và tổn thất tiềm ẩn. Một số yếu tố này bao gồm lãi suất dao động và những thay đổi về yêu cầu thanh khoản.
Với ALM, các ngân hàng tập trung vào kết quả dài hạn của các khoản đầu tư của họ, đặc biệt là về khả năng sinh lời và sự ổn định chung. Đó là một cách tiếp cận toàn diện bao gồm quản lý rủi ro ở cấp độ vĩ mô thay vì giải quyết các rủi ro riêng lẻ.
Cách họ Thực hiện Quản lý Rủi ro trong Ngân hàng Đầu tư
Vì hệ thống ALM được thiết kế để mang lại lợi nhuận lâu dài và ổn định, nên hệ thống này cần có một khuôn khổ phối hợp và hoàn chỉnh để đối phó với mọi rủi ro tiềm ẩn từ mọi góc độ.
Họ đạt được điều đó với những điều sau:
• Quản lý chất lượng tín dụng
• Đảm bảo đủ vốn hoạt động
• Duy trì yêu cầu thanh khoản
• Liên tục theo dõi các rủi ro tiềm ẩn đối với các khoản đầu tư của họ
Bên cạnh đó, họ cũng tham gia vào các hoạt động sau đây để giảm thiểu rủi ro và tổn thất:
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách dàn trải các lĩnh vực họ đầu tư: Bằng cách không bỏ tất cả trứng vào một giỏ, các ngân hàng và tổ chức tài chính khác giảm thiểu khả năng thua lỗ lớn trong trường hợp một khoản đầu tư bị hỏng.
• Phòng ngừa rủi ro cho danh mục đầu tư của họ để bảo vệ các khoản đầu tư của họ: Đầu tư với các vị thế riêng biệt cho phép họ bù đắp các khoản lỗ tiềm ẩn vì họ luôn có thể thu được lợi nhuận từ một khoản đầu tư nếu khoản đầu tư kia đi xuống.
• Điều chỉnh danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro lạm phát và lãi suất: Làm như vậy để đảm bảo rằng họ không bị lỗ nặng do các yếu tố đầu tư biến động như lạm phát và lãi suất.
• Lựa chọn các cổ phiếu có chi phí thấp và ổn định lâu dài để bảo vệ trước sự biến động của thị trường: Một số thị trường đầu tư rất dễ biến động, điều này có thể tác động tiêu cực đến khả năng sinh lời trong giao dịch của bạn nếu bạn không áp dụng phương pháp tiếp cận có hệ thống. Đây là lý do tại sao các tổ chức tài chính này chọn sự ổn định và lợi nhuận lâu dài hơn các giao dịch ngắn hạn với phần thưởng ngay lập tức. Việc lựa chọn các cổ phiếu có chi phí tác động thấp cũng giảm thiểu rủi ro thanh khoản cho các khoản đầu tư của họ, đặc biệt là trong một thị trường có nhiều biến động.
• Chuẩn bị đối phó với rủi ro hạn mức do chênh lệch tài sản-nợ: Các ngân hàng cũng đảm bảo rằng họ đã chuẩn bị sẵn sàng trước các rủi ro hạn mức, đặc biệt khi liên quan đến những rủi ro phát sinh từ chênh lệch tài sản-nợ.
Các chiến lược này có phù hợp với nhà đầu tư tư nhân không?
Bạn vẫn có thể triển khai các kỹ thuật giảm thiểu rủi ro này vào chiến lược đầu tư của riêng mình nếu bạn là nhà đầu tư tư nhân? Câu trả lời là cả có và không. Có những thuận lợi và khó khăn khi triển khai loại hệ thống này vào các khoản đầu tư của riêng bạn.
Ưu điểm
Loại hệ thống quản lý rủi ro này áp dụng cách tiếp cận tổng thể và toàn diện nhằm giảm thiểu rủi ro, có thể mang lại lợi ích cho bạn ngay cả khi bạn là nhà đầu tư tư nhân. Đó là bởi vì nó cho phép bạn hiểu sâu sắc hơn về các tài sản và nợ phải trả cụ thể của mình để bạn có thể giảm thiểu thiệt hại tiềm ẩn nhiều nhất có thể.
Do đó, bạn có thể chuẩn bị tốt hơn cho bản thân và các khoản đầu tư của mình trước những rủi ro này và điều chỉnh phù hợp nếu chúng không thể tránh khỏi. Có chiến lược trong cách tiếp cận quản lý rủi ro và xem xét mọi rủi ro có thể xảy ra đối với tài sản của bạn có thể giúp bạn duy trì sự cân bằng lâu dài giữa nợ phải trả và tài sản, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận và hiệu quả của mình.
Điểm yếus
Nhược điểm chính của hệ thống giảm thiểu rủi ro này là việc tạo ra và triển khai một khuôn khổ phù hợp. Mọi nhu cầu của nhà đầu tư là duy nhất và không có giải pháp chung cho tất cả khi nói đến giảm thiểu rủi ro. Tùy thuộc vào loại đầu tư bạn đang thực hiện và các ngành bạn đang tham gia, họ sẽ cần tạo ra các khuôn khổ quản lý rủi ro cụ thể để phù hợp với nhu cầu của họ với tư cách là một nhà đầu tư.
Bên cạnh đó, đây là một chiến lược dài hạn, đòi hỏi phải lập kế hoạch và nghiên cứu kỹ lưỡng để thực hiện đúng cách. Tất cả thông tin cần thiết không phải lúc nào cũng có sẵn cho các cá nhân, khiến việc tính toán mọi rủi ro có thể xảy ra càng trở nên khó khăn hơn.
Giảm thiểu rủi ro trong thị trường tiền điện tử
Thị trường tiền điện tử rất dễ biến động, có thể là một trong những thị trường dễ biến động nhất dành cho các nhà đầu tư. Trên thực tế, không có gì đảm bảo rằng bạn sẽ luôn thấy lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình, ngay cả khi bạn đã là một nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm.
Tin tốt là bạn vẫn có thể quản lý rủi ro khi giao dịch tiền điện tử, ngay cả khi giá biến động liên tục của chúng. Trên thực tế, việc giảm thiểu rủi ro trong giao dịch tiền điện tử tuân theo hầu hết các nguyên tắc giống như đầu tư truyền thống.
Thận trọng và có chiến lược là rất quan trọng khi nói đến việc giảm thiểu rủi ro thua lỗ khi xử lý các khoản đầu tư tiền điện tử. Tất nhiên, bạn cũng có thể chuyển sang các nền tảng trực quan như Tài chính Primex để tăng cường quản lý rủi ro.
Primex là một giao thức thanh khoản cho giao dịch ký quỹ chéo bất khả tri DEX, cho phép các nhà giao dịch và người cho vay giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn khi phân bổ tài sản của họ. Nó phân cấp quy trình để không một cá nhân hoặc tổ chức nào có thể kiểm soát hoàn toàn tiền của bạn. Nó giúp giảm thiểu rủi ro trong giao dịch tiền điện tử dễ dàng hơn và dễ quản lý hơn, đồng thời làm như vậy mà không giới hạn phần thưởng bạn có thể gặt hái từ các khoản đầu tư của mình.
Trên Primex, người cho vay có thể đa dạng hóa rủi ro của họ trên nhiều tài sản, các nhà giao dịch cụ thể và cái gọi là nhóm rủi ro. Nhóm rủi ro là một hợp đồng thông minh với một bộ quy tắc giao dịch được giới thiệu bởi một công chứng viên rủi ro do cộng đồng chỉ định để tạo điều kiện quản lý rủi ro cho người cho vay. Nó sử dụng một mạng lưới phi tập trung gồm các nút dựa trên máy học để liên tục đánh giá các nhà giao dịch.
bottom Line
Luôn có rủi ro với mọi giao dịch và quyết định, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn không thể giảm thiểu những rủi ro này và tránh những tổn thất lớn. Kết hợp hệ thống giảm thiểu rủi ro hợp lý vào chiến lược đầu tư của bạn là một trong những cách tốt nhất để làm điều đó. Điều này thường nói dễ hơn làm, nhưng cho dù bạn là nhà đầu tư hay nhà giao dịch, trong TradFi hay DeFi, bạn luôn cần có các chiến lược quản lý rủi ro phù hợp.
- Coinsmart. Sàn giao dịch Bitcoin và tiền điện tử tốt nhất Châu Âu.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Khuếch đại kiến thức. TRUY CẬP MIỄN PHÍ.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Dùng thử miễn phí.
- Nguồn: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- Giới thiệu
- Tài khoản
- ngang qua
- địa chỉ
- Tất cả
- Cho phép
- Đã
- phương pháp tiếp cận
- tài sản
- Tài sản
- có sẵn
- Ngân hàng
- Ngân hàng
- được
- BEST
- cuộc gọi
- hợp đồng
- bìa
- Tạo
- tín dụng
- quan trọng
- Crypto
- Thị trường tiền điện tử
- giao dịch crypto
- cryptocurrencies
- xử lý
- Ưu đãi
- Phân quyền
- Defi
- Không
- hiệu quả
- Trứng
- đặc biệt
- các yếu tố
- tài chính
- Học viện Tài chính
- Tập trung
- Nhà đầu tư
- Khung
- quỹ
- Tổng Quát
- tốt
- có
- giúp đỡ
- cao
- Độ đáng tin của
- HTTPS
- lớn
- Va chạm
- thực hiện
- thực hiện
- hệ thống riêng biệt,
- các ngành công nghiệp
- lạm phát
- thông tin
- tổ chức
- quan tâm
- Lãi suất
- giới thiệu
- trực quan
- đầu tư
- Đầu Tư
- nhà đầu tư
- Các nhà đầu tư
- IT
- dẫn
- Cấp
- trách nhiệm
- Thanh khoản
- Macro
- Làm
- quản lý
- hệ thống quản lý
- thị trường
- thị trường
- giám sát
- chi tiết
- hầu hết
- mạng
- tin tức
- các nút
- bù đắp
- hoạt động
- Nền tảng khác
- lập kế hoạch
- Nền tảng
- danh mục đầu tư
- riêng
- quá trình
- Lợi nhuận
- lợi nhuận
- lợi nhuận
- bảo vệ
- cho
- Giá
- Yêu cầu
- nghiên cứu
- Kết quả
- Trả về
- Thưởng
- Nguy cơ
- quản lý rủi ro
- Giảm thiểu rủi ro
- quy tắc
- Nói
- dày dạn
- Ngành
- định
- có ý nghĩa
- thông minh
- hợp đồng thông minh
- So
- miền Nam
- đặc biệt
- Tính ổn định
- CỔ PHIẾU
- Chiến lược
- chiến lược
- Chiến lược
- hệ thống
- hệ thống
- nói
- kỹ thuật
- thương gia
- Thương nhân
- ngành nghề
- Giao dịch
- truyền thống
- giao dịch
- độc đáo
- Biến động
- Điều gì
- liệu
- không có