Cơ quan quản lý nào đang định hình Chính sách tiền điện tử của Hoa Kỳ?

Dấu thời gian: ngày 19 tháng 2022 năm 7 42:XNUMX sáng
Nút nguồn: 1612293

Chìa khóa chính

  • Khi tiền điện tử phát triển, các cơ quan quản lý đã quan tâm hơn đến việc giám sát không gian.
  • Một số cơ quan của Hoa Kỳ, bao gồm SEC, CFTC và OCC, chịu trách nhiệm thiết lập các quy tắc cho lĩnh vực tiền điện tử.
  • Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng đóng một vai trò quan trọng trong việc đánh giá cách thức quản lý các tài sản tiền điện tử và liên hệ với các nhà hoạch định chính sách.

Chia sẻ bài báo này

Các cơ quan như Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai đóng một vai trò quan trọng trong quy định tài chính ở Hoa Kỳ. Trong tính năng này, chúng tôi giải thích các cơ quan quản lý quan trọng của đất nước về tác động của họ đối với không gian tiền điện tử. 

Các cơ quan quản lý tiền điện tử chính ở Hoa Kỳ 

Miễn là tiền điện tử đã tồn tại, những người đam mê và người xem đều đã cân nhắc cách các cơ quan quản lý sẽ đối phó với loại tài sản. Nó trở thành một câu hỏi thích hợp hơn khi không gian đã phát triển và các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đã nói rõ rằng họ đang theo dõi không gian. Vào năm 2021, sự bùng nổ của thị trường tiền điện tử đã chứng minh rằng công nghệ này đã trở thành xu hướng chủ đạo. Với sự quan tâm đến Bitcoin, DeFi và stablecoin ngày càng tăng, các cơ quan quản lý đang ngày càng xem xét cách quản lý không gian.

Thật khó để nói về chính sách tiền điện tử toàn cầu mà không thảo luận về ảnh hưởng của các cơ quan quản lý ở Hoa Kỳ. Trong thập kỷ qua, một số tổ chức, cơ quan liên bang và văn phòng của chính phủ Hoa Kỳ đã theo dõi chặt chẽ không gian tài sản kỹ thuật số. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Ủy ban Giao dịch Tương lai Hàng hóa, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang, Bộ Ngân khố, Cục Dự trữ Liên bang và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính đều đã đưa ra các đầu vào ảnh hưởng đến chính sách tiền điện tử của Mỹ. 

Hơn nữa, một số cơ quan này đã thay đổi lập trường tiền điện tử của họ kể từ khi các công ty blockchain tham gia vào các dịch vụ tài chính. Nhiều người đã cố gắng đưa ra các quy định về tiền điện tử dưới góc nhìn của các tiêu chuẩn được tạo ra cho ngân hàng và tài chính truyền thống. Một khuôn khổ tiền điện tử toàn diện ở Hoa Kỳ có thể yêu cầu nỗ lực hợp tác từ tất cả các cơ quan quản lý tài chính quan trọng. Hiện tại, không có thực thể nào được coi là người dẫn đầu cho chính sách tiền điện tử của Mỹ. Tuy nhiên, nhiều người trong số họ thường xuyên làm việc cùng nhau để giám sát thế giới tiền điện tử đang phát triển. 

Ủy ban chứng khoán

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đóng một trong những vai trò tích cực nhất trong quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ. Nó được thành lập vào năm 1934 để ngăn chặn gian lận liên quan đến việc bán chứng khoán hoặc hợp đồng tài chính.

Nói một cách đơn giản, SEC có nhiệm vụ giám sát không gian chứng khoán. Trong bối cảnh tiền điện tử, SEC có hành động chống lại các dự án tiền điện tử mà họ cho là đã huy động tiền bất hợp pháp. Điều này thường xảy ra khi các công ty hoặc dự án bán các mã thông báo có thể được coi là chứng khoán cho các nhà đầu tư Mỹ mà không nộp đơn lên SEC hoặc tuân theo các yêu cầu thích hợp.

Trong những năm qua, SEC đã tính phí một số dự án tiền điện tử, nhiều dự án trong số đó đã huy động tiền thông qua các đợt chào bán tiền xu ban đầu. Một trong những trường hợp nổi tiếng nhất là vụ kiện pháp lý của SEC đối với ứng dụng nhắn tin nổi tiếng Telegram. Vào tháng 2020 năm XNUMX, cơ quan này đã buộc Telegram trả lại các nhà đầu tư 1.2 tỷ USD nó đã huy động được thông qua một đợt cung cấp mã thông báo và đưa ra cho công ty khoản phạt 18.5 triệu đô la. 

Trong các trường hợp khác, SEC tính phí và cuối cùng đã giải quyết bằng EOS và Kin để tiến hành các đợt chào bán tiền xu ban đầu mà cơ quan đã tuyên bố bán chứng khoán chưa đăng ký. Vào tháng 2020 năm XNUMX, nó cũng đã đưa công ty thanh toán tiền điện tử Ripple ra tòa, cáo buộc rằng nó đã thu lợi bất hợp pháp bằng cách bán giá trị chứng khoán chưa đăng ký 1.38 tỷ USD dưới dạng mã thông báo XRP. Vụ kiện đang diễn ra. 

Rõ ràng là từ các hành động của SEC rằng trọng tâm chính của nó là xác định xem liệu một loại tiền điện tử nhất định có phải là một loại bảo mật để điều chỉnh nó hay không. Tuy nhiên, có một lĩnh vực liên quan nữa mà SEC đã ảnh hưởng đến ngành công nghiệp tiền điện tử. Cơ quan này cũng chịu trách nhiệm phê duyệt các sản phẩm giao dịch được hỗ trợ bằng tiền điện tử như quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin. Trong quý cuối cùng của năm 2021, cơ quan này đã bật mí cho quỹ giao dịch trao đổi đầu tiên gắn với các hợp đồng tương lai Bitcoin. Trong khi việc phê duyệt ETF tương lai Bitcoin là một thời điểm quan trọng trong quy định tiền điện tử, SEC đã tiếp tục thúc đẩy việc phê duyệt một ETF Bitcoin giao ngay được mong đợi cao. 

Chủ tịch SEC Gary Gensler cũng đã nhiều lần đưa ra cảnh báo về DeFi và stablecoin, đặt ra câu hỏi về việc cơ quan này có thể tìm cách kìm hãm không gian trong tương lai.

Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai là một cơ quan của chính phủ Hoa Kỳ điều chỉnh các công cụ tài chính phái sinh. Nó thực thi các quy tắc liên quan đến giao dịch các hợp đồng tài chính (bao gồm hợp đồng tương lai, quyền chọn và hoán đổi) cho các tài sản như hàng hóa, chứng khoán, trái phiếu và tiền điện tử. Vào năm 2015, CFTC đã phát hiện ra rằng các loại tiền điện tử như Bitcoin là hàng hóa phải chịu sự giám sát của cơ quan có thẩm quyền. Cơ quan này đã giám sát theo quy định đối với các sàn giao dịch cung cấp hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng quyền chọn cho công dân Mỹ trên các tài sản tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum.

Tương tự như SEC, CFTC đã thực hiện hành động chống lại các công ty tiền điện tử mà họ cho là vi phạm luật tài sản phái sinh. Vào tháng 2020 năm XNUMX, CFTC đã buộc tội BitMEX vì đã cung cấp bất hợp pháp giao dịch phái sinh Bitcoin cho người dân Hoa Kỳ. Một năm sau, nó dẫn đầu hành động thực thi chống lại Tether và Bitfinex, buộc tội tổ chức mẹ của nó là iFinex vì đã cung cấp dịch vụ giao dịch cho công dân Hoa Kỳ mà không cần đăng ký. CFTC sau đó đã giải quyết vụ việc của mình với iFinex và cấp cho công ty một $ 42.5 triệu phạt.

Mặc dù CFTC có toàn quyền kiểm soát theo quy định đối với các dịch vụ phái sinh tiền điện tử được cung cấp cho công dân Hoa Kỳ, nhưng nó hiếm khi ảnh hưởng đến thị trường giao ngay tiền điện tử. Tuy nhiên, Chủ tịch CFTC Rostin Behnam đã yêu cầu Quốc hội trao quyền lớn hơn trong việc giám sát tiền điện tử và hỏi cho 100 triệu đô la tài trợ bổ sung để tiến tới giám sát không gian. Rõ ràng là CFTC đang hướng tới việc đóng một vai trò nổi bật hơn trong quy định về tiền điện tử; các báo cáo cũng đã gợi ý rằng cơ quan này có thể hợp tác với SEC để giám sát các quy định về tiền điện tử trong tương lai.

Văn phòng người chuyển tiền 

Văn phòng kiểm soát tiền tệ là cơ quan quản lý chính giám sát hoạt động của các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang ở Hoa Kỳ Đối với tiền điện tử, OCC xác định cách các ngân hàng có thể sử dụng tài sản tiền điện tử trong các khoản lưu ký và trên bảng cân đối kế toán. Sự tham gia lớn đầu tiên của cơ quan quản lý về tiền điện tử đến từ cựu Quyền biên soạn tiền tệ, Brian Brooks, vào tháng 2020 năm XNUMX. Dưới sự giám sát của ông, OCC đã ban hành thư hướng dẫn cho các ngân hàng quốc gia của Hoa Kỳ, cho phép họ cung cấp dịch vụ lưu ký, giữ các stablecoin trong kho dự trữ của họ và thậm chí chạy các nút blockchain.

Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi Liên bang

Mặc dù việc đưa các stablecoin được chốt bằng đô la vào hoạt động có thể mang lại cho nhà đầu tư lãi suất cao hơn so với các tài khoản tiết kiệm truyền thống, nhưng stablecoin mang nhiều rủi ro hơn so với tiền gửi bằng đô la thực do chúng không có bảo hiểm được chính phủ hỗ trợ. Do đó, bảo hiểm đầy đủ có thể là một trong những liên kết còn thiếu trong việc kết hợp stablecoin vào nền kinh tế Hoa Kỳ. Và đó là nơi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang có thể có một vai trò nào đó. FDIC là cơ quan quản lý chịu trách nhiệm cung cấp bảo hiểm cho các khoản tiền gửi ngân hàng của Hoa Kỳ lên đến 250,000 đô la cho mỗi người gửi tiền. Năm ngoái, FDIC nói nó đang nghiên cứu bảo hiểm tiền gửi cho stablecoin. 

Vào tháng 2022 năm XNUMX, có báo cáo rằng FDIC đang trong quá trình xem xét bảo hiểm cho USDF, một stablecoin được tạo ra bởi một nhóm các ngân hàng Hoa Kỳ, bao gồm FirstBank of Nashville, Synovus, Ngân hàng Cộng đồng New York và Ngân hàng Quốc gia Sterling. Bảo hiểm FDIC cho các tài khoản tiền điện tử có người giám sát là một giải pháp thị trường rất cần thiết. Tuy nhiên, vẫn còn phải xem liệu FDIC có tham gia vào băng tần stablecoin hay không. Quyền Chủ tịch FDIC mới được bổ nhiệm, Martin Gruenberg, cho biết đánh giá rủi ro tiền điện tử là một trong những ưu tiên hàng đầu của cơ quan này cho năm 2022.

Dự trữ Liên bang

Cục Dự trữ Liên bang là ngân hàng trung ương của Hoa Kỳ và chịu trách nhiệm lãnh đạo chính sách tiền tệ của đất nước. Đây là thực thể chính in cung cấp tất cả các tờ đô la đang lưu thông trong nền kinh tế Hoa Kỳ. Tổ chức này quản lý cơ sở hạ tầng thanh toán của đất nước và đã phát triển hệ thống Nhà thanh toán tự động vào những năm 1970, cung cấp một giải pháp thay thế điện tử cho séc giấy. Sự tham gia của Fed vào quy định tiền điện tử không liên quan đến bất kỳ chính sách trực tiếp nào có thể ảnh hưởng đến không gian. Tuy nhiên, nó có nhiệm vụ tạo ra một tiềm năng tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương, một đồng đô la kỹ thuật số chính thức do chính phủ hậu thuẫn dự kiến ​​sẽ được tích hợp vào cơ sở hạ tầng thanh toán tiền của Hoa Kỳ trong những năm tới.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ

Mặc dù Bộ Tài chính Hoa Kỳ không phải là cơ quan quản lý nhưng nó có vai trò quan trọng trong việc xác định cách thức quản lý tài sản tiền điện tử. Đó là bởi vì đó là bộ phận điều hành chịu trách nhiệm quản lý kho bạc của chính phủ liên bang. Một vai trò của Bộ Tài chính là cân nhắc với các nhà hoạch định chính sách về tác động của tài sản tiền điện tử đối với chính sách tiền tệ, kinh tế và thuế của Mỹ. Về điểm cụ thể này, Bộ trưởng Ngân khố Janet Yellen đã công khai cảnh báo về việc sử dụng tiền điện tử cho các giao dịch bất hợp pháp và nêu bật những rủi ro tài chính mà stablecoin gây ra cho nền kinh tế Hoa Kỳ. 

Về các chức năng cụ thể liên quan đến tiền điện tử, Bộ Tài chính thu thuế liên bang thông qua Sở Thuế vụ, một cơ quan mà Bộ giám sát. Do đó, ảnh hưởng của Bộ Tài chính đối với tiền điện tử phần lớn liên quan đến chính sách thuế và đưa loại tài sản vào mã số thuế của quốc gia. Theo các báo cáo, Bộ Tài chính sẽ thực hiện nghĩa vụ báo cáo thuế đối với “các nhà môi giới tiền điện tử” trên tất cả các giao dịch trên 10,000 đô la, một quy tắc được đưa ra bởi Dự luật Cơ sở hạ tầng năm 2021 của lưỡng đảng. 

Hơn nữa, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) là một văn phòng phụ của Kho bạc theo dõi các giao dịch để ngăn chặn rửa tiền hoặc các vi phạm khác đối với Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Năm ngoái, FinCEN đã đưa ra hình phạt đối với Larry Dean Harmon, người sáng lập công cụ trộn Bitcoin Helix và Coin Ninja, sau khi chúng được sử dụng để rửa tiền từ năm 2014 đến năm 2020. Tương tự, vào tháng 2021 năm XNUMX, FinCEN phạt tiền sàn giao dịch tiền điện tử BitMEX với giá 100 triệu đô la, với lý do thiếu các thủ tục chống rửa tiền trên nền tảng giao dịch phái sinh Bitcoin và vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Tương lai của Quy chế tiền điện tử của Hoa Kỳ

Sau cuộc biểu tình của thị trường năm ngoái, có rất ít nghi ngờ rằng tiền điện tử đã trở thành xu hướng chủ đạo. Cùng với đó, các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang rất chú ý đến không gian. Bên cạnh Bitcoin, sự gia tăng của DeFi và stablecoin cũng trở thành chủ đề nóng giữa các cơ quan quản lý. Tại Hoa Kỳ, SEC, CFTC, OCC, FDIC, Cục Dự trữ Liên bang và Bộ Tài chính đều đã bắt đầu giám sát không gian và cân nhắc về chính sách tiền điện tử. Khi tài sản kỹ thuật số tiếp tục phát triển, có khả năng các cơ quan của Hoa Kỳ sẽ đóng vai trò tích cực hơn trong việc điều chỉnh không gian.

Chia sẻ bài báo này

Thông tin trên hoặc được truy cập thông qua trang web này được lấy từ các nguồn độc lập mà chúng tôi cho là chính xác và đáng tin cậy, nhưng Decentral Media, Inc. không tuyên bố hay bảo đảm về tính kịp thời, đầy đủ hoặc chính xác của bất kỳ thông tin nào trên hoặc truy cập thông qua trang web này . Decentral Media, Inc. không phải là cố vấn đầu tư. Chúng tôi không đưa ra lời khuyên đầu tư cá nhân hoặc tư vấn tài chính khác. Thông tin trên trang web này có thể thay đổi mà không cần thông báo trước. Một số hoặc tất cả thông tin trên trang web này có thể trở nên lỗi thời hoặc có thể hoặc không đầy đủ hoặc không chính xác. Chúng tôi có thể, nhưng không bắt buộc, cập nhật bất kỳ thông tin lỗi thời, không đầy đủ hoặc không chính xác.

Bạn không bao giờ nên đưa ra quyết định đầu tư vào ICO, IEO hoặc đầu tư khác dựa trên thông tin trên trang web này và bạn không bao giờ nên giải thích hoặc dựa vào bất kỳ thông tin nào trên trang web này làm tư vấn đầu tư. Chúng tôi thực sự khuyên bạn nên tham khảo một cố vấn đầu tư được cấp phép hoặc chuyên gia tài chính có trình độ khác nếu bạn đang tìm kiếm lời khuyên đầu tư về ICO, IEO hoặc đầu tư khác. Chúng tôi không chấp nhận bồi thường dưới bất kỳ hình thức nào để phân tích hoặc báo cáo về bất kỳ ICO, IEO, tiền điện tử, tiền tệ, doanh số token hóa, chứng khoán hoặc hàng hóa.

Xem điều khoản và điều kiện đầy đủ.

322 triệu đô la: SEC nên giải quyết như thế nào với Ripple Labs trên XRP

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã giáng một cái tát vào cổ tay trị giá 24 triệu đô la cho Block.one vì bị cáo buộc bán chứng khoán chưa đăng ký trong ICO trị giá 4 tỷ đô la của mình, đưa ra câu hỏi:…

CFTC và quyền hạn của nó đối với tiền điện tử

Đó là vào năm 2015, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) lần đầu tiên đặt chân xuống sàn giao dịch quyền chọn bitcoin chưa đăng ký Coinflip Inc. Sự kiện này đã khuấy động…

Các cơ quan quản lý Hoa Kỳ để vạch ra các quy tắc tiền điện tử cho các ngân hàng: Tuyên bố

Nhóm điều hành nước rút của Hoa Kỳ sẽ xác định các quy tắc cho các ngân hàng trong năm tới. Các cơ quan quản lý Hoa Kỳ để xác định vai trò tiền điện tử của các ngân hàng Các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ sẽ thống nhất để xác định…

Rarible là gì: DAO cho NFT

Những gì đã từng bị coi là một lĩnh vực ngớ ngẩn và tốn kém, NFT cung cấp cho người sáng tạo quyền truy cập vào thị trường toàn cầu theo cách chưa từng có trước đây và tất cả là nhờ vào blockchain.

Dấu thời gian:

Thêm từ Tóm tắt tiền điện tử