自从时代开始以来,黄金就已经成为一种流行的商品,作为价值的存储,但是它有几个问题。
尽管用于珠宝时很漂亮,甚至可以像石头一样具有超强的光泽,但要移动或存储任何数量的它都不容易,而且很难分成较小的单元。 实际上,大多数在交易所进行的黄金交易都是在衍生产品交易中进行的,而实际的实物黄金从未易手。
随着区块链技术的发展,一些有远见的人决定将黄金作为数字资产将是一个好主意。 Paxos是将区块链上的黄金数字化的公司之一。 让我们看看他们是如何做到的,以及他们的Paxos Gold(PAXG)代币如何充当区块链资产。
谁是Paxos?
Paxos成立于2012年,是一家私有公司,致力于以分散的方式重建金融基础设施。 正如他们的网站所宣称的那样,他们希望“使其有可能立即将任何资产移动到任何地方,从而使获得新型,全球性,无摩擦经济的途径民主化。” 他们通过数字化资产(包括黄金)来实现这一目标。
在公司成立后不久在新加坡启动itBit加密货币交易所后,它们就获得了纽约州金融服务部授予的有限目的信托宪章,使它们成为首家获准并受监管的提供加密产品和服务的公司。 此后不久,他们成为受监管的合格保管人,使他们能够从稳定币扩展到数字黄金。
什么是Paxos黄金(PAXG)?
Paxos Gold是作为以太坊区块链上的ERC-20代币创建的,Paxos希望以此来解决实物黄金和传统黄金市场的根本问题。 即,在传统市场上,投资者无法获得易于购买,运输,存储和交易的高质量黄金产品。
在传统市场中,投资者当然可以购买任意数量的实物黄金或分配的黄金,但伴随购买的是实物黄金的高风险。 这种风险是由于金条的尺寸和重量或更大,安全存储的费用,无法轻易将其分成较小的单位以及由于难以运输而难以出售的事实,交易或使用。
另一种选择是在未分配的黄金期货,差价合约或ETF上进行交易。 这些只是衍生工具,根本没有任何实物黄金的支持。 它们都不涉及黄金的实际所有权。 相反,无非是猜测没有任何实物黄金来支持任何资产的黄金价格的变化。 它使交易变得容易,但不涉及价值存储。
Paxos Gold如何工作?
Paxos正在使用区块链技术来改善黄金的分配,存储和所有权。 因为PAXG是一种区块链资产,所以它是分散的,不变的,并且对恶意攻击或盗窃具有高度抵抗力。 Paxos黄金与黄金一样好,但是没有存储,运输和盗窃风险的问题。
在撰写本文时,PAXG令牌是ERC-20令牌,但 白皮书 没有指定此平台是必需的,Paxos将来可能会在其他平台上重新发行PAXG。
PAX Gold资产受到纽约州金融服务部(NYSDFS)的全面监管。 PAXG的支持中不包含未分配的黄金,而是以符合伦敦良好交付标准的一金衡盎司(约31克)的金条与一个PAXG代币的比例,通过实物黄金完全抵押。
这带来了许多好处,例如能够轻松地将令牌划分为较小的单位。 它还避免了通常与实物黄金相关的仓储费,以及运输,交付和交易方面的问题。
支持代币的黄金注册被转移到代币持有者,并且可以访问 Paxos网站,输入包含PAXG令牌的以太坊地址,并查看与令牌关联的条形码的序列号,权重和纯度。
查找工具仅适用于链式存储在专用钱包中的PAXG,不适用于交换钱包中存储的令牌。 将其PAXG保留在Paxos帐户中的用户始终可以登录以查看其分配报告,并查看所有相同的详细信息以及更多信息。
为什么要使用Paxos Gold?
Paxos以其称为 Paxos标准,这是完全抵押的美元稳定币。 该项目于2018年2019月启动。仅一年后的XNUMX年XNUMX月,Paxos推出了Paxos Gold(PAXG)一种完全抵押的数字资产,代表伦敦特快专递金条的一盎司。
这些金条安全地存储在专业金库中,任何拥有PAXG的人都有权获得相应数量的实物黄金。 由于PAXG是实物黄金的直接代表,因此其价值还与现货市场上实时的黄金实际价格挂钩。
通过使用Paxos Gold,用户可以获得实物黄金所有权的好处,而没有存储和运输的不利影响。 相反,他们可以利用数字资产随附的移动性和传输速度。 PAXG令牌已经变得非常灵活,用户可以快速,轻松地将令牌转换为法定货币,或者他们可以选择将令牌快速,轻松地转换为已分配和未分配的黄金。 与期货黄金市场不同,Paxos Gold数字令牌没有结算风险。
分配金与未分配金
我们在本文中多次提到分配黄金和未分配黄金,所以我认为花点时间解释这些概念在黄金交易中的含义是有意义的。
从所有权角度来看,最好是对所购买的任何黄金进行实际的实际拥有。 这样,您就知道它是您的以及它始终位于的位置。 您可以触摸,移动它并随心所欲地出售它。 但是黄金体积庞大,自己存放黄金有被盗的风险。
由于与黄金的实物存储有关的问题,大多数投资者很乐意付钱给别人来存储他们的黄金,他们通过已分配或未分配的帐户进行此操作。
在分配的帐户中,您从中购买黄金的公司将使用您的投资来购买和存储实物黄金。 买方依法仍然是该黄金的所有者。 这是Paxos用于支持Paxos Gold令牌的方法。
未分配的黄金的不同之处在于,您购买黄金的公司不使用您的钱来购买实物黄金。 取而代之的是,他们经常将资金用于其他投资,但他们确实承诺会在您要求时向您提供黄金,或者在您准备出售时将法定货币返还给您。 就费用而言,未分配账户通常较便宜,因为它们无需为实物黄金的运输或存储付费。
不利之处在于,未分配的黄金作为一项投资更具风险。 如果您的黄金供应商破产了,就没有黄金等待交付给您了。 您所拥有的只是一张黄金或等值现金的借条,您将很幸运地看到其中任何一个。
当您购买分配的黄金或Paxos黄金代币时,您就是黄金的合法所有者,并且公司将您的黄金存放在安全的位置。 即使公司破产,您也可以索取黄金。 这使得分配的黄金比未分配的黄金甚至自己亲自拥有黄金更安全。
哪里可以买到Paxos Gold
当Paxos Gold首次推出时,唯一可购买PAXG代币的地方是通过Paxos网站上的门户网站(创建一个帐户)或通过Paxos拥有的itBit交易所进行。 从那时起Paxos Gold有了长足的发展,现在是122nd 市值最大的山寨币,市值超过76万美元,日交易量远超过1万美元。
由于这种增长,您现在可以在许多交易所购买PAXG,包括Kraken,HitBTC, Binance和BitZ。 您也可以在FTX交易所购买代币和PAXG期货。
Paxos Gold赚钱
随着去中心化金融的迅速发展,Paxos Gold现在为黄金投资者提供了机会,使他们可以做实物黄金无法做的事情-获得利息。 长期以来,黄金作为一种资产一直被认为是无收益资产类别,这就是为什么它对利率变化如此敏感。 使用Paxos Gold,现在可以赚取黄金持有量的利息。
已经有多个DeFi平台将对您的PAXG资产支付利息。 最早的公司之一是Nexo,一家领先的受监管数字资产金融机构。 Nexo在代币发行后不久就购买了价值5万美元的PAXG,并且自那时以来一直在为已保存的PAXG提供贷款和利息支付。
自2020年XNUMX月起,用户可以在 Nexo.io 并赚取高达8%的APY。 它们还允许PAXG持有人将代币用作信贷额度的抵押。 PAXG用户每支付0.7818美元,就可以借入$ 1,000。
使用Paxos Gold赚钱的另一个选择是使用Crypto.com。 该平台可提供高达6.5%的APXG存入年利率。 此外,Crypto.com还提供一种借记卡,可以在其中存储从从其持有的PAXG兑换成的美元。 这可能是您发现黄金的最简单方法。
使用PAXG赚取利息的第三种选择是通过BlockFi,在这里您将获得5%的存款令牌APY。 BlockFi还提供基于PAXG的贷款作为抵押。 每借入$ 1,000,用户需要存入1.09 PAXG作为抵押。
PAXG的未来
2020年XNUMX月开始,Paxos宣布将与支付提供商Paypal集成,以向支付提供商客户提供加密货币和加密货币支付。 到目前为止,Paxos Gold不在受支持的硬币列表中,但是Paxos的创始人兼首席执行官Charles Cascarilla暗示将来可能会支持PAXG。
Paypal在全球拥有超过300亿用户,而向他们提供数字黄金的访问权限可能会导致Paxos Gold的需求激增。 卡斯卡里拉在上个月的一次谈话中表示,到2022年中,全球可能有数亿甚至数十亿的人可以使用Paxos版本的数字黄金。
他没有特别提到Paxos与Paypal的集成,但这几乎是Cascarilla预测的PAXG代币大规模增长的一部分。
结论
数字黄金是一个很有意义的想法。 它避免了与购买,持有和交易实物黄金相关的问题。 它甚至创造了机会,使人们一直对无收益资产产生兴趣。 借助Paxos Gold,Paxos团队已为未来创造了一种数字资产。
到目前为止,Paxos仅将75万美元的黄金数字化,但据说黄金市场规模为7.3万亿美元。 这为空间留下了巨大的增长空间。
此时的真正障碍是采用区块链。 一旦人们逐渐习惯使用区块链资产,使用数字黄金而不是实物黄金将是逻辑上的飞跃。 毕竟,数字黄金的便携性,流动性,便捷性更高,甚至可以用来产生利息。
与Paypal的集成应该可以使Paxos受到鼓舞,并且可以极大地推动人们日常使用的数字资产用于各种目的,包括投资黄金。
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