澳大利亚证券和投资委员会（ASIC) 周二对三家公司采取了监管行动。 金融市场监管机构暂停了 Quantum Funds Management Limited (QFML) 的澳大利亚金融服务 (AFS) 牌照，取消了 AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) 的授权，并对美国运通澳大利亚有限公司 (Amex) 采取了民事处罚行动。
AFS 许可证暂停和取消
牌照被吊销的 QMFL 正在运营四个管理投资计划。 ASIC 表示该公司没有足够的责任保险来提供此类产品。 暂停后，该实体仍可提供清算当前计划所需的服务。
由于缺乏截至 30 年 2020 月 2021 日和 XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日财政年度的财务报告，以及失去澳大利亚金融投诉局 (AFCA) 计划的成员资格，AFSL 的牌照被完全吊销。
一个案件涉及 美国运通 似乎显然更有趣。
美国运通澳大利亚公司就信用卡分销问题出庭
根据 6 年 2022 月 XNUMX 日的新闻稿，监管机构已开始对美国运通提起诉讼 澳大利亚 在其第一起关于违反分销和信用卡设计职责的民事处罚案件中。
美国运通和 David Jones 连锁店提供联名信用卡。 美国运通应该准备一份目标市场决定 (TMD) 来评估产品的正确分销并检查相关接收者的潜在群体。 ASIC 辩称，该公司提供的 TMD 并未限制想要使用可赚取忠诚度积分的卡进行信用购买的人的分发。
据监管机构称，该公司意识到 David Jones 卡的取消率很高，远高于标准信用卡的取消率。 此外，美国运通知道该优惠令一些客户感到困惑； 他们不知道自己申请的是信用卡还是会员卡。 因此，美国运通应该停止发行信用卡，但它一直持续到 5 年 2022 月 XNUMX 日。
“设计和分配 债券 为金融产品的发行人和分销商嵌入以消费者为中心的方法。 产品供应商必须监控和审查消费者是否收到符合他们需求的产品，并且不能将“一劳永逸”的心态带入产品治理。 供应商通过做出改变来应对他们发现的不良结果至关重要，”ASIC 副主席 Sara Court 说。
ASIC 要求 法庭 对美国运通处以经济罚款。
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC) 周二对三家公司采取了监管行动。 金融市场监管机构暂停了 Quantum Funds Management Limited (QFML) 的澳大利亚金融服务 (AFS) 牌照，取消了 AFSL Group Pty Ltd (AFSL Group) 的授权，并对美国运通澳大利亚有限公司 (Amex) 采取了民事处罚行动。
AFS 许可证暂停和取消
牌照被吊销的 QMFL 正在运营四个管理投资计划。 ASIC 表示该公司没有足够的责任保险来提供此类产品。 暂停后，该实体仍可提供清算当前计划所需的服务。
由于缺乏截至 30 年 2020 月 2021 日和 XNUMX 年 XNUMX 月 XNUMX 日财政年度的财务报告，以及失去澳大利亚金融投诉局 (AFCA) 计划的成员资格，AFSL 的牌照被完全吊销。
一个案件涉及 美国运通 似乎显然更有趣。
美国运通澳大利亚公司就信用卡分销问题出庭
根据 6 年 2022 月 XNUMX 日的新闻稿，监管机构已开始对美国运通提起诉讼 澳大利亚 在其第一起关于违反分销和信用卡设计职责的民事处罚案件中。
美国运通和 David Jones 连锁店提供联名信用卡。 美国运通应该准备一份目标市场决定 (TMD) 来评估产品的正确分销并检查相关接收者的潜在群体。 ASIC 辩称，该公司提供的 TMD 并未限制想要使用可赚取忠诚度积分的卡进行信用购买的人的分发。
据监管机构称，该公司意识到 David Jones 卡的取消率很高，远高于标准信用卡的取消率。 此外，美国运通知道该优惠令一些客户感到困惑； 他们不知道自己申请的是信用卡还是会员卡。 因此，美国运通应该停止发行信用卡，但它一直持续到 5 年 2022 月 XNUMX 日。
“设计和分配 债券 为金融产品的发行人和分销商嵌入以消费者为中心的方法。 产品供应商必须监控和审查消费者是否收到符合他们需求的产品，并且不能将“一劳永逸”的心态带入产品治理。 供应商通过做出改变来应对他们发现的不良结果至关重要，”ASIC 副主席 Sara Court 说。
ASIC 要求 法庭 对美国运通处以经济罚款。
